Musí zajistit soulad mezi transakcemi, zdrojem finančních prostředků a záznamy o identifikaci zákazníka

(Chinhphu.vn) – Finanční instituce musí pravidelně aktualizovat, vyhodnocovat rizika a vyvíjet procesy pro identifikaci a ověřování zákazníků, a to i v případě, že zákazníci nemají účty nebo mají málo transakcí. Kromě toho musí jednotlivé jednotky monitorovat obchodní vztahy a zajišťovat konzistenci mezi transakcemi, zdroji finančních prostředků a záznamy o identifikaci zákazníků.

Zástupce guvernéra Nguyen Ngoc Canh - Foto: VGP/HT

Posílení právního rámce pro boj proti praní špinavých peněz

Dne 16. října uspořádala Vietnamská státní banka živý online workshop k šíření oběžníku č. 27/2025/TT-NHNN, kterým se řídí implementace řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz; představila usnesení č. 05/2025/NQ-CP o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy; a aktualizovala výsledky národního posouzení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu.

Ve svém úvodním projevu zdůraznil viceguvernér Vietnamské státní banky Nguyen Ngoc Canh, že v kontextu silných výkyvů v mezinárodní geopolitice a financích je vietnamská ekonomika vysoce otevřená a identifikace a kontrola rizik jsou stále naléhavější.

Pan Nguyen Ngoc Canh uvedl, že dokončení právních předpisů nejen pomůže Vietnamu implementovat Národní akční plán, ale také splní jeho závazky vůči Finanční akční skupině (FATF) v rámci multilaterálního hodnocení Asijsko- pacifické skupiny (APG) v období 2027–2028.

Živé a online semináře k šíření oběžníku č. 27/2025/TT-NHNN, kterým se řídí implementace řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz; k zavedení usnesení č. 05/2025/NQ-CP o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy; a k aktualizaci výsledků národního posouzení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu - Foto: VGP/HT

Implementace oběžníku č. 27 a usnesení č. 05 v praxi

Dne 15. září 2025 vydal guvernér Státní banky oběžník č. 27/2025/TT-NHNN, kterým byl nahrazen oběžník č. 09/2023/TT-NHNN s účinností od 1. listopadu 2025 a s přechodným obdobím do 31. prosince 2025. Oběžník je považován za důležitý krok při provádění opatření č. 5 Národního akčního plánu pro boj proti praní špinavých peněz, ke kterému se Vietnam zavázal vůči FATF.

Na workshopu představila paní Nguyen Thi Minh Tho, zástupkyně ředitele odboru pro boj proti praní špinavých peněz (SBV), hlavní změny oběžníku č. 27, zaměřené na odstranění obtíží pro subjekty podávající hlášení během procesu implementace.

Změny zahrnují: Kritéria a metody pro posuzování rizik praní špinavých peněz; Proces řízení rizik a klasifikaci klientů podle úrovně rizika; Interní předpisy a režim hlášení podezřelých transakcí vysoké hodnoty; Předpisy o transakcích elektronického převodu peněz, lhůtu pro hlášení elektronických údajů; Doplnění formulářů pro hlášení posouzení rizik a podezřelých transakcí.

Oběžník 27 zdůrazňuje princip řízení založeného na riziku a vyžaduje, aby finanční instituce pravidelně aktualizovaly, posuzovaly rizika a vyvíjely procesy pro identifikaci a ověřování zákazníků, a to i v případě, že zákazníci nemají účty nebo mají málo transakcí. Kromě toho musí jednotlivé jednotky monitorovat obchodní vztahy a zajišťovat konzistenci mezi transakcemi, zdroji finančních prostředků a záznamy o identifikaci zákazníků.

Současně workshop šířil obsah opatření proti praní špinavých peněz v usnesení č. 05/2025/NQ-CP o pilotním projektu na trhu s kryptoaktivy.

Usnesení vydané 9. září 2025 vytváří právní koridor pro testovací fázi a vyžaduje přísné dodržování předpisů proti praní špinavých peněz, aby byla zajištěna bezpečnost a udržitelný rozvoj národního finančního a ekonomického systému.

V souladu s článkem 7 zákona o boji proti praní špinavých peněz z roku 2022 provádí Vietnam národní hodnocení rizik pro období 2023–2027 v rámci přípravy na multilaterální hodnocení APG 2027–2028. Zástupci Ministerstva veřejné bezpečnosti a Vietnamské státní banky aktualizovali předběžné výsledky za období 2023–2025 a nastínili směr koordinace v nadcházejícím období.

Podle delegátů je národní hodnocení rizik důležitým základem pro identifikaci vysoce rizikových odvětví, produktů, služeb a oblastí, a tím pro navrhování vhodných kontrolních opatření, která zajistí, aby Vietnam splňoval mezinárodní požadavky, zejména standardy FATF.

Pan Minh

Zdroj: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm