Více bank má funkci varování při převodu peněz na podvodné účty.

(NLDO) - Banka právě zavedla funkci, která automaticky varuje účty příjemců před známkami podezření z podvodu nebo podvodů při transakcích rychlých převodů peněz.

Banka Vietcom právě otestovala funkci, která automaticky varuje účty příjemců před známkami podezření z podvodu u transakcí rychlého převodu peněz Napas24/7 u VCB Digibank.

Toto je jedno z řešení banky v kontextu stále sofistikovanějších a komplexnějších podvodů.

Systém tedy automaticky identifikuje a upozorní zákazníky, kteří provádějí převody peněz na VCB Digibank, pokud číslo účtu příjemce vykazuje jakékoli neobvyklé znaky.

Konkrétně se informace o příjemci neshodují s Národní databází obyvatelstva. Účet příjemce je na varovném seznamu příslušného orgánu. Účet příjemce je na seznamu podezřelých rizik (neobvykle velké transakce, příjem peněz z více účtů atd.).

Pokud zákazník při převodu peněz vykazuje číslo účtu příjemce jakékoli neobvyklé znaky, banka ho na podezření upozorní.

„Prostřednictvím automatického varovného systému jsou zákazníkům poskytovány informace o úrovni zabezpečení účtu příjemce, na jejichž základě se mohou proaktivně rozhodnout, zda v transakci pokračovat, či nikoli,“ uvedl zástupce Vietcombank.

BIDV byla dříve první bankou, která od 1. dubna zavedla systém varování před podezřelými transakcemi. Když zákazníci zadají účet příjemce, systém jej prohledá a upozorní, zda se jedná o účet na seznamu podezřelých. Během měsíce testování bylo zastaveno 40 000 transakcí v celkové hodnotě až 160 miliard VND.

Zástupce BIDV vyhodnotil, že tato funkce účinně pomohla uživatelům odhalit známky podvodu a přispěla k prevenci finančních ztrát. BIDV koordinuje svou činnost s Ministerstvem veřejné bezpečnosti a Státní bankou s cílem průběžně aktualizovat databázi podezřelých účtů.

Pan Pham Anh Tuan, ředitel platebního oddělení Státní banky, uvedl, že MB, VietinBank a Agribank budou dalšími bankami, které zavedou podobný varovný systém.

Státní banka provede po červenci 2025 předběžný přezkum a rozšíří aplikaci na celé odvětví. Tato agentura má také nařízení, která nařizují, že úvěrové instituce musí zasílat informace o podezřelých podvodných účtech Státní bance, aby mohla realizovat projekt vybudování podezřelého datového skladu, který bude sdílen s úvěrovými institucemi.

Databáze k dnešnímu dni shromáždila přes 350 000 podezřelých účtů a bude sdílena s úvěrovými institucemi v duchu toho, že budou sdíleny informace od každé jednotky, která zašle informace Státní bance.

Zdroj: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm