Případ hazardních her v hodnotě 1 000 miliard VND „obchází“ úvěrové instituce: Co říká Státní banka?

Odpoledne 2. června na tiskové konferenci, která oznámila program „Bezhotovostní den 2025“, ředitel platebního oddělení Státní banky zhodnotil, že hazardní hry a praní špinavých peněz v hodnotě 1 000 miliard VND se úvěrovým institucím vyhnuly kvůli mezerám v „nedostatečném zabezpečení“.

Konkrétně subjekty v gamblerském kruhu a gang praní špinavých peněz používaly umělou inteligenci (AI) k vytváření falešných biometrických videí , aby obešly systém biometrického ověřování banky. Jedná se o první případ, kdy byla tato metoda ve Vietnamu zaznamenána.

Pan Pham Anh Tuan, ředitel platebního oddělení – Státní banka. (Foto: Dai Viet)

Pan Pham Anh Tuan připustil, že v současné době existuje situace, kdy některé aplikace poskytovatelů platebních služeb nedosahují nejvyšších bezpečnostních standardů a nesplňují mezinárodní standardy eKYC (Electronic Know Your Customer – řešení pro elektronickou identifikaci a ověřování zákazníků).

Podle pana Tuana zločinci kvůli nedostatečnému zabezpečení využívají umělou inteligenci k obcházení poskytovatelů platebních služeb. Státní banka získala od poskytovatelů konkrétní informace a tuto „mezeru v zákoně“ opravila. Informace o organizacích však nejsou zveřejňovány.

„Pokud Státní banka v budoucnu znovu prověří poskytovatele platebních služeb a zjistí, že tyto organizace nesplňují standardní podmínky, musí přestat poskytovat služby online, aby se vyhnuli zneužívání zločinci,“ uvedl pan Tuan.

Podle pana Tuana oběžník Státní banky č. 50/2024/TT-NHNN poskytl poskytovatelům platebních služeb plán pro zajištění mezinárodních certifikací. Například standard eKYC, pokud systém poskytovatele splňuje mezinárodní standardy, bude schopen zabránit aplikacím umělé inteligence a Deepface (digitálně řízená syntetická média, která nahrazují portrét jedné osoby portrétem jiné).

Pan Tuan uvedl, že technologická kriminalita narůstá a digitální podvody jsou stále méně předvídatelné. Dodavatelské organizace proto také musí investovat do technických systémů a posilovat je, aby mohly bojovat proti zločineckým organizacím, které k páchání podvodů využívají nové technologie.

„Pokud budeme umělou inteligenci používat k dobrým účelům, budou ji moci zneužívat i zločinci k podvodným účelům. Proto to bude nekonečná válka. Poskytovatelé platebních služeb musí této oblasti věnovat velkou pozornost,“ řekl pan Tuan.

Provinční policie Thai Binh nedávno oznámila, že se tato jednotka rozhodla zahájit trestní řízení a stíhat 14 obžalovaných za hazardní hry a 7 obžalovaných za praní špinavých peněz.

Provinční policie Thai Binh prostřednictvím profesionální práce zjistila, že KUBET je webová stránka se serverem umístěným v zahraničí, na které se nachází mnoho sázkových a hazardních her o peníze prostřednictvím her, jako jsou: loterie, sázení na fotbal, sázky na více než...

Policejní úřad zjistil, že na stránkách KUBET s více než 1 milionem zúčastněných účtů hráči od ledna 2025 do dubna 2025 vložili na hazardní účty více než 1 000 miliard VND.

Vyšetřovací agentura zjistila mimořádně důležitý detail, a to, že subjekty používaly umělou inteligenci k vytváření falešných biometrických videí, čímž obcházely systém biometrického ověřování banky. Jedná se o první případ, kdy byla tato metoda ve Vietnamu zaznamenána. To ukazuje sofistikovanost a komplexnost praní špinavých peněz v digitálním věku.

DAI VIET

Zdroj: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html