Verhaftung eines europäischen Chefs, der drei illegale Kreditfirmen in Vietnam betrieb

Am 17. Juni gab die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt bekannt, dass die Kriminalpolizei Aigars Plivčs (lettischer Staatsangehöriger, Jahrgang 1985) wegen des Verbrechens der „Wucherkreditvergabe im zivilrechtlichen Bereich“ festgenommen hat.

Aigars Plivčs wurde als der Kopf hinter den Kreditwebseiten tamo.vn und findo.vn identifiziert, die von der Polizei im April 2023 entdeckt wurden.

Aigars Plivčs bei der Ermittlungsbehörde. (Foto: CACC)

Nach Angaben der Ermittlungsbehörde wurden die Websites tamo.vn und findo.vn von der in Lettland ansässigen Sun Finance Group über drei juristische Personen, Sofi Solutions Company, Digital Credit und Fincap VN, erstellt.

Diese Websites bieten in Vietnam elektronische Konsumkredite an. Kunden müssen sich lediglich auf der Website anmelden, ihre persönlichen Daten (einschließlich Name, Telefonnummer, E-Mail-Adresse, monatliches Einkommen, monatliche Ausgaben, Personalausweis-/Kreditkartennummer, Kontonummer, Ausweisfoto, Passfoto usw.) angeben, und das System bearbeitet den Kreditantrag automatisch, ohne dass ein direkter Kontakt zu einem Mitarbeiter des Kreditgebers erforderlich ist.

Unmittelbar danach wird dem Kunden der Kredit auf sein Bankkonto überwiesen. Gleichzeitig erstellt das System automatisch drei elektronische Verträge: einen Pfandkreditvertrag, einen Immobilienhypothekenvertrag mit der Digital Credit Company/Fincap Company und einen Beratungsvertrag mit der Sofi Solutions Company.

Alle Verträge werden im System gespeichert; die Vertragsparteien unterschreiben nichts. Jeder Kunde, der das Kreditsystem nutzt, wird aufgefordert, ein Konto im System „tamo“ oder „findo“ anzulegen. Kunden können ihre Kreditinformationen einsehen, indem sie sich auf der Website tamo.vn oder findo.vn anmelden oder die App „tamo“ oder „findo“ auf ihrem Smartphone nutzen.

Bei der Ermittlungsbehörde gestand Aigars Plivčs, Angestellter der Sun Finance Group mit Hauptsitz in Lettland zu sein. Diese Gruppe wickelt sämtliche Kreditgeschäfte über die beiden Websites tamo.vn und findo.vn ab. Obwohl er nicht der gesetzliche Vertreter ist, fungiert Aigars Plivčs als Geschäftsführer für alle Bereiche wie Kreditvergabe, Inkasso, Kostenmanagement und Personalwesen und leitet diese über die Abteilungs- und Bereichsleiter der drei Unternehmen. Aigars Plivčs hält zudem eine 2-prozentige Beteiligung an der Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs gab zu, dass alle drei Unternehmen zusammenarbeiten und über die beiden Websites tamo.vn und findo.vn Kredite vergeben. Die Sofi Solutions Company fungiert dabei als Beratungseinheit, während Digital Credit/Fincap VN als Konsumkreditgeber tätig ist, obwohl sie keine entsprechende Lizenz besitzt. Plivčs räumte ein, dass das Unternehmen bei Krediten über die beiden genannten Websites keine Beratungs- oder Pfandleihtätigkeiten ausübt. Gleichzeitig ist sich Plivčs der Tatsache bewusst, dass die Zinssätze der Kredite über 100 % pro Jahr liegen, stimmt aber dennoch der Fortsetzung der Kreditvergabe zu.

Aigars Plivčs beauftragte einen Rechtsvertreter mit der Gründung von drei Unternehmen: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC und Fincap VN LLC. Alle drei Unternehmen wurden von Aigars Plivčs angewiesen, Wucher im zivilrechtlichen Bereich zu betreiben. Der niedrigste Kreditzins dieser Unternehmen liegt bei 401,5 % pro Jahr, der höchste bei 1.379,7 % pro Jahr – das 20- bis 68-Fache des nach dem Bürgerlichen Gesetzbuch zulässigen Höchstzinssatzes.

Es ist bekannt, dass die Ermittlungsbehörde durch die Zusammenarbeit mit 29 Kreditnehmern nachgewiesene Gesamtsumme illegaler Gewinne über 780 Millionen VND beträgt. Das Verhalten von Aigars Plivčs weist Merkmale des Straftatbestands der „Kreditvergabe zu Wucherzinsen im zivilrechtlichen Bereich“ gemäß Artikel 201 Absatz 2 des Strafgesetzbuches von 2015 in der Fassung von 2017 auf.

Im Zusammenhang mit dem Fall inspizierte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt am 26. Mai 2023 zeitgleich zahlreiche Objekte illegaler Kreditgeschäfte, die als Geschäftsräume getarnt waren. Daraufhin erließ sie einen Beschluss zur Strafverfolgung von neun Angeklagten – Direktoren, Abteilungsleitern, Bereichsleitern und Teamleitern der Digital Credit Trading and Service Company Limited, der Fincap VN Company Limited und der Sofi Solutions Company Limited – wegen des Verbrechens der „Kreditvergabe zu Wucherzinsen im zivilen Bereich“.

Im Einzelnen handelt es sich bei den Angeklagten um: Nguyen Thi Tuyet Suong (geb. 1968, wohnhaft im Bezirk 10), Direktorin der Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (geb. 1991, wohnhaft im Bezirk 6), Direktor der Fincap VN Company Limited; Tran Dung (geb. 1986, wohnhaft im Bezirk 14, Go Vap), Leiter der Operationsabteilung der Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (geb. 1978, wohnhaft im Bezirk 13, 3), Hauptbuchhalterin der Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (geb. 1987, wohnhaft im Bezirk An Phu Dong, 12), Leiter der Inkassoabteilung der Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (wohnhaft im Bezirk 12), Leiterin der Inkassogruppe G1 der Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (geb. 1980, wohnhaft in Hiep Binh Phuoc Ward, Thu Duc City), Leiterin der Personalabteilung der Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (geb. 1982, wohnhaft im Bezirk 4), Leiter der Marketingabteilung der Sofi Solutions Company Limited und Ho Thi Bich Chi (geb. 1990, wohnhaft im Bezirk 5), Leiterin des Inkassoteams G2 der Sofi Solutions Company Limited.

Im Zuge der Ermittlungen stellte die Kriminalpolizei fest, dass die oben genannten Unternehmen sich als Pfandhäuser und Finanzberatungsfirmen ausgaben, um über die Webseiten tamo.vn und findo.vn Wucherzinsen zu kassieren. Zwischen April 2019 und April 2023 vergaben die drei Unternehmen über diese beiden Webseiten mehr als zwei Millionen Kredite mit einem Gesamtvolumen von über 6,072 Billionen VND und erzielten damit illegale Gewinne von über 4,1234 Billionen VND. Die Zinssätze lagen zwischen 153,2 % und 1.289,67 % und damit zwischen dem Sieben- und 64-Fachen des im Bürgerlichen Gesetzbuch festgelegten Höchstsatzes.

Luong Y

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Quelle: https://vtc.vn/bat-giu-ong-trum-nguoi-chau-au-dieu-hanh-3-cong-ty-tin-dung-den-o-viet-nam-ar800307.html