In Vietnam hat die Regierung den Übergang zu einer grünen Wirtschaft als eine ihrer langfristigen strategischen Säulen etabliert. Um diese Strategien umzusetzen, ist jedoch ein führendes Finanz- und Bankensystem erforderlich, das proaktiv Kapital in Schlüsselsektoren wie saubere Energie und grüne Landwirtschaft investiert.
Ein Impuls zur Erschließung langfristiger Kapitalströme.
Grüne Kredite, einst ein scheinbar unbekanntes Konzept, entwickeln sich zunehmend zu einem strategischen Bestandteil des Bankgeschäfts. Sie sind mehr als nur ein Finanzinstrument; sie sind ein entscheidender Impulsgeber, um langfristige Kapitalflüsse zu erschließen, den Wandel von Wachstumsmodellen zu fördern, die Entwicklung einer Kreislaufwirtschaft anzukurbeln und das Ziel der Klimaneutralität bis 2050 zu erreichen.
Laut einem aktuellen Bericht der vietnamesischen Staatsbank (SBV) hatten Ende März 2025 58 Kreditinstitute grüne Kredite mit einem Gesamtvolumen von über 704.244 Milliarden VND vergeben. Dies entspricht etwa 4,3 % des gesamten ausstehenden Kreditvolumens der vietnamesischen Wirtschaft. Die durchschnittliche Wachstumsrate der grünen Kredite lag im Zeitraum 2017–2024 bei über 21 % pro Jahr und übertraf damit die Wachstumsrate des gesamten Kreditsektors deutlich.
Bemerkenswert ist, dass über 70 % dieser Kredite in die Bereiche erneuerbare Energien, saubere Produktion, Abfallmanagement und nachhaltige Ressourcennutzung fließen. Davon entfielen rund 25 Billionen VND auf grüne Industrie- und Baukredite, was etwa 3,7 % des gesamten ausstehenden grünen Kreditvolumens entspricht. Zu den prioritären Sektoren zählen erneuerbare Energien (45 %), grüne Landwirtschaft (31 %) und nachhaltiges Wassermanagement.
Der stellvertretende Gouverneur der vietnamesischen Staatsbank, Dao Minh Tu, bestätigte: „Die vietnamesische Staatsbank hat in jüngster Zeit zahlreiche umfassende Maßnahmen ergriffen, um Kredite gezielt in grüne, umweltfreundliche Sektoren und CO₂-arme Produktionsindustrien zu lenken. Die BIDV hat Wind- und Solarenergieprojekte in den zentralen Provinzen und im zentralen Hochland mit Krediten von über 2 Milliarden US-Dollar gefördert.“
TPBank bietet Privatkunden, die Solaranlagen auf ihren Dächern installieren, Kreditpakete mit Vorzugszinsen an, während HDBank die Zusammenarbeit mit internationalen Finanzinstitutionen ausbaut, um langfristige grüne Kapitalquellen zu erschließen. Agribank stellt ein Kreditpaket in Höhe von 10 Billionen VND für ökologischen Landbau und erneuerbare Energien mit Zinssätzen ab 3,5 % pro Jahr bereit. ACB bietet ein 2 Billionen VND umfassendes Paket für grüne Sektoren an. VietinBank hat seit der COP26-Konferenz ebenfalls grüne Projekte im Wert von fast 27 Billionen VND realisiert.
Den Knoten entwirren
Obwohl der Trend eindeutig ist, steht der Markt für grüne Kredite in Vietnam weiterhin vor zahlreichen Herausforderungen. Zunächst fehlt es an Standardisierung. Vietnam verfügt über keinen umfassenden Rechtsrahmen hinsichtlich des Konzepts und der Klassifizierungskriterien für grüne Projekte. So existiert beispielsweise bis heute weder eine Verordnung noch ein spezifisches Klassifizierungssystem für grüne Projekte, das als Grundlage für die Bestimmung der Förderfähigkeit für grüne Kredite dienen könnte. Dies verhindert, dass viele potenzielle Kredite ordnungsgemäß erfasst oder gemäß den Richtlinien abgerufen werden können.
Dr. Bui Huu Toan, außerordentlicher Professor und Vorsitzender des Bankakademierats, ist der Ansicht, dass das Fehlen klarer Kriterien den Kapitalzugang für Unternehmen erschwert. Experten empfehlen daher für Vietnam eine umfassende Strategie, die von Institutionen und Richtlinien bis hin zu Ressourcen für die Umsetzung reicht. Erfahrungen aus der EU und Südkorea zeigen, dass ein transparentes Klassifizierungssystem für Umweltaspekte dem Markt hilft, zwischen tatsächlich umweltfreundlichen Unternehmen und Greenwashing (grüner Werbung) zu unterscheiden und so Glaubwürdigkeit und Nachhaltigkeit zu stärken.
Um den rechtlichen „Engpass“ zu beheben, sagte Herr Nguyen Tuan Quang, stellvertretender Direktor der Abteilung Klimawandel (Ministerium für Landwirtschaft und Umwelt), dass das Ministerium für Landwirtschaft und Umwelt dem Premierminister kürzlich die Ausarbeitung von Umweltkriterien und Zertifizierungsverfahren für Projekte zur Prüfung vorgelegt habe, die für die Ausgabe von grünen Krediten und grünen Anleihen in Frage kommen.
Sobald diese Entscheidung erlassen ist, werden die Umweltkriterien klar definiert und als Grundlage für Projekte dienen, um Zugang zu grünen Krediten und grünen Anleihen zu erhalten. Außerdem werden die Kriterien für grüne Produktionsprojekte, wie sie von den Exportmärkten gefordert werden, ergänzt.
Es wird erwartet, dass 45 Investitionsprojekte aus sieben Sektoren die Umweltkriterien für die Vergabe grüner Kredite und die Ausgabe grüner Anleihen erfüllen und entsprechend zertifiziert werden. Dr. Michaela Baur, Direktorin der Deutschen Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit (GIZ) in Vietnam, betont, dass die grüne Klassifizierung ein Schlüsselfaktor ist, um Kapitalströme in Richtung grünes Wachstum zu lenken und Vietnam den Zugang zu globalen grünen Finanzierungen zu erleichtern.
Laut Frau Michaela Baur unterstützt die GIZ seit 2017 im Auftrag der Bundesregierung die vietnamesische Staatsbank bei der Entwicklung des „Berichts über grüne Kreditstatistik“. Dieser gilt als erste Version eines speziell für den Bankensektor entwickelten grünen Klassifizierungssystems, das die Überwachung und Förderung grüner Kreditaktivitäten zum Ziel hat.
Ein weiterer wichtiger Meilenstein ist die kürzlich erfolgte Veröffentlichung des Handbuchs „Umwelt- und Sozialrisikomanagementsystem im Kreditgeschäft“, das von beiden Parteien gemeinsam erstellt und nach internationalen Best Practices entwickelt wurde. Dieses Handbuch soll Kreditinstitute bei der Anwendung von ESG-Standards im Kreditgeschäft unterstützen und nachhaltige Finanzziele fördern.
Laut Dao Minh Tu, dem stellvertretenden Gouverneur der vietnamesischen Staatsbank, wird dieses Dokument ein äußerst praktisches Nachschlagewerk sein, das Kreditinstituten hilft, ihr Risikomanagement gemäß internationaler Best Practices zu stärken. Vietnam befindet sich somit an einem Wendepunkt seines Modellwandels. Sollten wir weiterhin auf das ressourcenintensive und emissionsreiche „braune“ Entwicklungsmodell setzen, werden wir im globalen Wettbewerb ins Hintertreffen geraten.
Umgekehrt bietet sich Vietnam die Chance, durch die Nutzung grüner Kredite als strategisches Finanzierungsinstrument einen Durchbruch zu erzielen – nicht nur im Hinblick auf das BIP-Wachstum, sondern auch auf Lebensqualität, internationales Ansehen und langfristige Entwicklung. In diesem Kontext muss der Bankensektor eine führende Rolle einnehmen, nicht nur als Kapitalgeber, sondern auch als Wegbereiter für einen Wandel im Marktdenken. Als Lebensader der Wirtschaft bestimmen die Banken, wohin das Kapital fließt, was damit gefördert wird und welches Entwicklungsmodell sich künftig herausbildet.
Die Bemühungen des Bankensektors allein reichen jedoch nicht aus. Laut Ha Thu Giang, Direktorin der Abteilung für Wirtschaftssektoren der vietnamesischen Staatsbank, erfordert die Förderung grüner Kredite auch die Koordination zwischen Ministerien und Sektoren, um die Richtlinien zu verfeinern, einen Fahrplan zur Unterstützung grüner Branchen (Steuern, Kapital, Technologie) zu erstellen und den Markt für grüne Anleihen und Optionsscheine weiterzuentwickeln. Kreditinstitute benötigen zudem Zugang zu internationalen Kapitalquellen, um langfristige Kredite mit Vorzugszinsen usw. vergeben zu können.
Quelle: https://baolaocai.vn/co-hoi-va-thach-thuc-cua-tin-dung-xanh-post403024.html
Kommentar (0)