Rechtzeitige Verhinderung eines Betrugs in Höhe von 3,2 Milliarden VND

BTO – Am Morgen des 4. Mai organisierte Herr Nguyen Huu Cau, Direktorder Agribank Binh Thuan-Filiale, in der Stadt Ma Lam im Bezirk Ham Thuan Bac eine Überraschungsbelohnung für den Kreditsachbearbeiter Nguyen Minh Khanh für seine Verdienste bei der schnellen Verhinderung eines Betrugsfalls, bei dem 3,2 Milliarden VND an einen Kunden der Agribank Ham Thuan Bac-Filiale überwiesen wurden.

CBTD Nguyen Minh Khanh erhielt eine unerwartete Belohnung vom Direktor der Agribank Binh Thuan

Den Vorsitz der Zeremonie führte Herr Nguyen Huu Cau, Direktor der Agribank-Filiale in Binh Thuan. Anwesend waren Major Dang Vu Linh, stellvertretender Leiter der Polizei des Bezirks Ham Thuan Bac, sowie Vertreter der Polizei der Stadt Ma Lam und verwandter Abteilungen.

Herr Nguyen Huu Cau, Direktor der Agribank-Filiale Binh Thuan, schätzte die gute Koordination zwischen der Agribank-Filiale Ham Thuan Bac und der Stadtpolizei von Ma Lam sehr.

Laut dem Bericht der Agribank-Filiale Ham Thuan Bac um 14:30 Uhr. Am 3. Mai 2024 kam die Kundin Le Thi N. (LTN), wohnhaft in der Stadt Ma Lam im Bezirk Ham Thuan Bac, zur Agribank-Filiale Ham Thuan Bac, um die Formalitäten für ein Hypothekendarlehen abzuschließen. Sie nutzte ein Sparbuch, um Geld auf ihr eigenes Konto bei der Bank for Foreign Trade ( Vietcombank ) zu überweisen.

Um bei vorzeitiger Auszahlung keine Zinsen zu verlieren, hat die Buchhaltung die Kunden angewiesen, bei einer Sparbuch-Hypothekentransaktion den Kontostand zu bestätigen. Anschließend geht der Kunde in den Kundenraum, um am Transaktionsschalter von CBTD Nguyen Minh Khanh eine Hypothek aufzunehmen.

Unerwartete Belohnungen für Kollektive und Einzelpersonen der Ma Lam Town Police

Nachdem CBTD Nguyen Minh Khanh die Informationen erhalten hatte, überprüfte er das Sparbuch des Kunden. Es gab zwei Sparbücher mit einer Laufzeit von 12 Monaten. davon 1 Sparbuch im Wert von 2,57 Milliarden VND, Einzahlungstermin 01.03.2024, Fälligkeitstermin 01.03.2025 und 1 Sparbuch im Wert von 1,027 Milliarden VND, Einzahlungstermin 12.09.2023, Fälligkeitstermin: 12.09.2024.
Nachdem CBTD Khanh den Antrag erhalten hatte, fiel ihm auf, dass der Kunde Anzeichen von Angst zeigte, widersprüchliche Kreditzwecke angab und ständig von jemandem in bedrohlichem Ton angerufen wurde. Daher wurde spekuliert, dass der Kunde möglicherweise von einem Betrüger dazu verleitet wurde, Geld zu überweisen. Daher wurde die Transaktion vorübergehend verzögert und der stellvertretende Filialleiter, der für die Koordinierung der Lösung zuständig war, gemeldet.

Nachdem Frau Nguyen Thuy Duong Hai, stellvertretende Leiterin der zuständigen Filiale, den Vorfallbericht von CBTD erhalten hatte, lud sie den Kunden ins Büro ein, um ihn zu informieren und ihm zu erklären, wie er Betrug vermeiden könne. Obwohl wir versuchten, dem Kunden zu erklären, dass er möglicherweise betrogen wurde, entsprach die Auszahlungsmethode nicht den Vorschriften der Staatsbank, sodass wir das Geld vorübergehend nicht auszahlen konnten, um den Kunden davon zu überzeugen, die Wahrheit zu sagen.

Der Kunde war jedoch weiterhin nicht kooperativ und verlangte, dass alle Ersparnisse vor Fälligkeit abgehoben und auf sein eigenes Konto bei der Vietcombank überwiesen würden, um Immobilientransaktionen durchzuführen.

Während der Zusammenarbeit mit dem Kunden gingen ständig Anrufe auf seinem Telefon ein und das bei der Vietcombank eröffnete Konto des Kunden (eröffnet am 3. Mai 2024) wies widersprüchliche Kreditzwecke auf. Die Filiale erkannte, dass es sich um einen Betrug handelte, und rief die Polizei der Stadt Ma Lam an, um die Überprüfung und Prävention zu koordinieren. Die Polizei der Stadt Ma Lam schickte Oberleutnant Nguyen Le Hoai Thang, den stellvertretenden Chef der Stadtpolizei, zur Arbeit in die Agribank-Filiale Ham Thuan Bac.

Laut Überprüfungsvorgang wohnt Frau LTN in der Stadt Ma Lam im Bezirk Ham Thuan Bac, ist älter, verkauft Gemüse auf dem Markt von Ma Lam und tätigt nicht oft große Umsätze. Mit seinen beruflichen Fähigkeiten ermutigte Oberleutnant Nguyen Le Hoai Thang Frau LTN und versprach, sie zu beschützen, falls ihr etwas zustoßen sollte. Im Vertrauen auf Leutnant Thang beruhigte sich Frau LTN allmählich und berichtete, dass sie von einer Person angerufen worden sei, die sich als Polizeibeamter des Ministeriums für öffentliche Sicherheit ausgab. Diese habe ihr mitgeteilt, dass sie in einen Fall von Drogenbesitz verwickelt sei und in Hanoi gegen sie ermittelt werde. Man habe sie gebeten, Geld in Höhe von 3,2 Milliarden VND auf ihr eigenes Konto bei der Vietcombank zu überweisen, um „die Ermittlungen zu unterstützen“.

Nach etwa einer Woche Ermittlungen wird der Staat ihr das Geld und die Zinsen für den von ihr auf das Konto überwiesenen Betrag zurückerstatten, sofern sie nicht gegen das Gesetz verstoßen hat. Dabei wird betont, dass niemand das Geld von ihrem Konto nehmen und es nicht verlieren kann (da Frau LTN angab, noch nicht fällige Ersparnisse bei der Bank zu haben, forderte der Beschuldigte sie auf, zur Bank zu gehen, um das Hypothekendarlehensverfahren durchzuführen oder die Ersparnisse vorzeitig abzuheben, und verlangte, dass sie während der Ermittlungen niemanden benachrichtigt, bis der Fall abgeschlossen sei. Wenn sie es jemandem mitteilt oder das Geld nicht fristgerecht am 3. Mai 2024 überweist, wird ihre Haftstrafe um drei bis sechs Jahre erhöht.

Durch die Überzeugungsarbeit der Polizeibeamten der Stadt Ma Lam und der Leiter der Agribank-Filiale in Ham Thuan Bac wurde Frau LTN klar, dass es sich um einen Betrug durch Bösewichte handelte, und sie stimmte zu, weder Hypothekendarlehen noch Ersparnisse vor Fälligkeit abzuheben, um sie den Bösewichten zu übertragen. Gleichzeitig möchten wir der Agribank-Filiale in Ham Thuan Bac sowie der Polizei der Stadt Ma Lam für ihre engagierte Hilfe bei der Verhinderung dieses Vorfalls danken.
Bei der Überraschungspreisverleihung sagte Herr Nguyen Huu Cau, Direktor der Agribank-Filiale Binh Thuan: „Durch verantwortungsvolles Arbeiten und schnelles Erkennen des Kundenstatus durch CBTD Nguyen Minh Khanh konnte er Kunden umgehend davor bewahren, um große Geldsummen betrogen zu werden.“ Für Bankmitarbeiter ist dies eine Möglichkeit, ungewöhnliches Kundenverhalten, insbesondere bei älteren Kunden, während der Transaktion zu beobachten und rechtzeitig zu erkennen. Durch die rechtzeitige Meldung an die Geschäftsleitung zur Lösung des Problems konnte das Risiko eines Verlusts von Kundengeldern vermieden und gleichzeitig der Ruf der Agribank hinsichtlich des Schutzes ihrer Kunden und der Verhinderung von Betrug über Telekommunikationsnetze verbessert werden.

Um das Beispiel „Gute Menschen, gute Taten“ umgehend zu loben und zu verbreiten, überreichte Herr Nguyen Huu Cau, Direktor der Agribank-Filiale Binh Thuan, CBTD Nguyen Minh Khanh eine unerwartete Belohnung. Gleichzeitig wurden die Polizeibehörde der Stadt Ma Lam und Oberleutnant Nguyen Le Hoai Thang gelobt …

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