Die Behörden vereitelten umgehend einen Betrugsversuch in Höhe von 3,2 Milliarden VND.

Am Morgen des 4. Mai veranstaltete Herr Nguyen Huu Cau, Direktor der Agribank- Filiale Binh Thuan, in der Stadt Ma Lam im Bezirk Ham Thuan Bac eine spontane Preisverleihung, um den Kreditsachbearbeiter Nguyen Minh Khanh für seine Leistung bei der schnellen Verhinderung eines Betrugsfalls im Zusammenhang mit der Überweisung von 3,2 Milliarden VND von einem Kunden der Agribank-Filiale Ham Thuan Bac zu würdigen.

CBTD Nguyen Minh Khanh erhielt eine unerwartete Belobigung vom Direktor der Agribank Binh Thuan .

Die Zeremonie wurde von Herrn Nguyen Huu Cau – Direktor der Agribank-Filiale Binh Thuan – geleitet. Anwesend waren außerdem Major Dang Vu Linh – stellvertretender Polizeichef des Bezirks Ham Thuan Bac, Vertreter der Polizei von Ma Lam und anderer zuständiger Behörden.

Herr Nguyen Huu Cau, Direktor der Agribank-Filiale Binh Thuan, lobte die gute Zusammenarbeit zwischen der Agribank-Filiale Ham Thuan Bac und der Polizei der Stadt Ma Lam.

Laut einem Bericht der Agribank-Filiale Ham Thuan Bac kam die Kundin Le Thi N. (LTN), wohnhaft in der Stadt Ma Lam im Bezirk Ham Thuan Bac, am 3. Mai 2024 um 14:30 Uhr zur Agribank-Filiale Ham Thuan Bac, um einen Kredit zu beantragen, der durch ihr Sparbuch besichert war, und überwies Geld auf ihr eigenes Konto bei der Foreign Trade Bank ( Vietcombank ).

Die Buchhaltung wies den Kunden an, den Kontostand zu bestätigen, um die Besicherung des Sparkontos mit einem Darlehen abzuschließen und sicherzustellen, dass ihm bei einer vorzeitigen Abhebung keine Zinsen verloren gingen. Anschließend begab sich der Kunde zur Kundendienstabteilung der CBTD-Filiale Nguyen Minh Khanh, um das Darlehen zu begleichen.

Lob für die herausragenden Leistungen der Polizeikräfte und Einzelpersonen der Stadt Ma Lam.

Nach Erhalt der Informationen überprüfte Kreditsachbearbeiter Nguyen Minh Khanh die Sparkonten des Kunden und fand zwei Konten mit einer Laufzeit von 12 Monaten; ein Konto hatte einen Wert von 2,57 Milliarden VND, wurde am 3. Januar 2024 eingezahlt und wird am 3. Januar 2025 fällig, und das andere hatte einen Wert von 1,027 Milliarden VND, wurde am 12. September 2023 eingezahlt und wird am 12. September 2024 fällig.
Nach Eingang des Kreditantrags bemerkte CBTD Khanh, dass der Kunde ängstlich wirkte, widersprüchliche Angaben zum Verwendungszweck des Kredits machte und ständig Drohanrufe auf seinem Handy erhielt. Daher vermutete er, dass der Kunde einem Betrug zum Opfer fallen könnte, und verschob die Transaktion vorläufig. Er meldete den Vorfall dem zuständigen stellvertretenden Filialleiter zur weiteren Klärung.

Nach Erhalt des Vorfallberichts von CBTD lud Frau Nguyen Thuy Duong Hai, die zuständige stellvertretende Filialleiterin, die Kundin in ihr Büro ein, um den Sachverhalt zu untersuchen und ihr zu erklären, damit sie nicht Opfer eines Betrugs wurde. Trotz ihrer Bemühungen, der Kundin zu erklären, dass sie möglicherweise Opfer eines Betrugs wurde und die Auszahlungsmethode nicht den Vorschriften der Staatsbank entsprach und daher vorläufig nicht erfolgen konnte, versuchte sie, die Kundin zur Wahrheit zu bewegen.

Der Kunde blieb jedoch unkooperativ und verlangte, seine gesamten Ersparnisse vorzeitig abzuheben und das Geld auf sein eigenes Konto bei der Vietcombank zu überweisen, um die Immobilientransaktion durchzuführen.

Während der Bearbeitung des Kundenauftrags erhielt das Telefon des Kunden ständig Anrufe, und das am 3. Mai 2024 bei der Vietcombank eröffnete Konto des Kunden wies widersprüchliche Kreditverwendungszwecke auf. Da die Filiale einen Betrugsversuch vermutete, kontaktierte sie die Polizei von Ma Lam, um die Überprüfung und Präventionsmaßnahmen zu koordinieren. Die Polizei von Ma Lam entsandte Oberleutnant Nguyen Le Hoai Thang, stellvertretenden Polizeichef, zur Agribank-Filiale in Ham Thuan Bac, um die Ermittlungen aufzunehmen.

Die Überprüfung ergab, dass Frau LTN, wohnhaft in Ma Lam, Bezirk Ham Thuan Bac, älter ist, auf dem Markt von Ma Lam Gemüse verkauft und nicht häufig größere Geschäfte tätigt. Leutnant Nguyen Le Hoai Thang, der über polizeiliche Expertise verfügt, beruhigte Frau LTN und versprach ihr Schutz, falls ihr etwas zustoßen sollte. Frau LTN vertraute Leutnant Thang, beruhigte sich allmählich und berichtete, sie habe einen Anruf von jemandem erhalten, der sich als Polizist des Ministeriums für Öffentliche Sicherheit ausgab. Dieser behauptete, sie sei in einen Drogenhandelsfall verwickelt und werde in Hanoi verhört. Er forderte sie auf, 3,2 Milliarden VND auf ihr Vietcombank-Konto zu überweisen, um „bei den Ermittlungen zu helfen“.

Nach etwa einer Woche Untersuchung wird der Staat, falls sich herausstellt, dass sie keine Verstöße begangen hat, das Kapital und die Zinsen des von ihr auf das Konto überwiesenen Geldes zurückerstatten. Es wurde betont, dass niemand das Geld auf ihrem Konto entwenden oder verlieren kann (da Frau LTN angab, dass sie dort noch nicht fällige Ersparnisse angelegt hatte, forderte der Täter sie auf, einen Kredit aufzunehmen oder ihre Ersparnisse vorzeitig abzuheben, und wies sie an, während der laufenden Untersuchung niemanden zu informieren, bis der Fall abgeschlossen ist. Sollte sie jemanden informieren oder das Geld nach dem 3. Mai 2024 überwiesen haben, hätte ihr eine zusätzliche Freiheitsstrafe von drei bis sechs Jahren gedroht).

Dank des überzeugenden Einsatzes von Polizeibeamten aus Ma Lam und Verantwortlichen der Agribank-Filiale Ham Thuan Bac erkannte Frau LTN, dass es sich um einen Betrug skrupelloser Personen handelte, und stimmte zu, weder ihren Hypothekenkredit noch ihre Ersparnisse vorzeitig abzuheben und an die Betrüger zu überweisen. Sie bedankte sich außerdem bei der Agribank-Filiale Ham Thuan Bac und der Polizei in Ma Lam für deren engagierte Unterstützung bei der Verhinderung des Betrugs.
In seiner Rede bei der Preisverleihung sagte Herr Nguyen Huu Cau, Direktor der Agribank-Filiale Binh Thuan: „Dank seiner verantwortungsvollen Arbeitsweise und seines ausgeprägten Gespürs für das Kundenverhalten konnte Kreditsachbearbeiter Nguyen Minh Khanh einen Kunden vor einem Betrug mit einem hohen Geldbetrag bewahren. Dies ist eine wichtige Erfahrung für die Bankmitarbeiter, ungewöhnliches Kundenverhalten bei Transaktionen, insbesondere bei älteren Kunden, zu beobachten und frühzeitig zu erkennen. Die rechtzeitige Meldung an die Geschäftsleitung verhinderte finanzielle Verluste für den Kunden und stärkte den Ruf der Agribank im Bereich Kundenschutz und Betrugsprävention über Telekommunikationsnetze.“

Um beispielhaftes Engagement und gute Taten zu würdigen und zu fördern, überreichte Herr Nguyen Huu Cau, Direktor der Agribank-Filiale in Binh Thuan, dem Kreditsachbearbeiter Nguyen Minh Khanh spontan eine Auszeichnung. Er lobte außerdem die Polizeikräfte von Ma Lam und Leutnant Nguyen Le Hoai Thang persönlich.

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