Banken müssen Aktionäre, die 1 % oder mehr des Grundkapitals halten, öffentlich bekannt geben.

Transaktion bei einer Geschäftsbank. Foto: Giang Huy — Transaktion bei einer Geschäftsbank. *Foto: Giang Huy*

Dieser Inhalt steht im geänderten Gesetz über Kreditinstitute, dasdie Nationalversammlung am 18. Januar verabschiedet hat. Demnach müssen Banken ab dem 1. Juli 2024, wenn dieses Gesetz in Kraft tritt, strengere Vorschriften hinsichtlich der Aktionärsbeteiligungsquoten und der Informationstransparenz einhalten.

Gemäß dem seit 2010 geltenden Gesetz über Kreditinstitute müssen Banken nur Informationen über Mitglieder des Vorstands, des Aufsichtsrats, der Geschäftsführung und verbundene Personen offenlegen. Für börsennotierte Banken gelten zusätzliche Bestimmungen des Wertpapiergesetzes, die sie verpflichten, Informationen an Großaktionäre und verbundene Personen weiterzugeben, die 5 % oder mehr des Kapitals halten. Das kürzlich verabschiedete geänderte Gesetz über Kreditinstitute schreibt jedoch vor, dass die Namen von Einzelpersonen und Organisationen, die Anteilseigner mit einem Anteil von mindestens 1 % am Stammkapital sind, sowie die Namen der mit ihnen verbundenen Personen auf der Website der Bank öffentlich bekannt gegeben werden müssen.

Kreditinstitute müssen diese Informationen jährlich der Aktionärs- und Mitgliederversammlung sowie dem Vorstand des Kreditinstituts offenlegen.

Darüber hinaus wird der Begriff „nahestehende Personen“ im Sinne des geänderten Gesetzes über Kreditinstitute um Eltern, Adoptiveltern, Stiefväter, Stiefmütter, Schwiegereltern und Schwiegereltern erweitert; Adoptivsohn, Schwiegersohn; Halbbrüder und -schwestern; Halbgeschwister; Schwager, Schwägerin, Schwager, Schwägerin, Schwager, Schwägerin desselben Elternteils oder Halbelternteils, derselben Mutter, aber desselben Halbvaters.

Außerdem Großeltern; Enkelkinder; Als „verwandte Personen“ gelten nach dem neuen Gesetz auch Onkel väterlicherseits, Tanten väterlicherseits, Onkel väterlicherseits, Neffen und Nichten väterlicherseits.

Als „verbundene Personen“ gelten auch andere juristische und natürliche Personen, die aufgrund der internen Vorschriften der Bank oder auf Verlangen der Staatsbank durch Inspektion und Aufsicht in potenziell risikobehafteter Beziehung zu den Geschäftstätigkeiten der Kreditinstitute stehen.

Ein weiterer wichtiger Punkt im geänderten Gesetz über Kreditinstitute ist die Reduzierung der Eigentumsquote für institutionelle Aktionäre (einschließlich Aktien, die diese Aktionäre indirekt besitzen) von 15 % auf 10 %; Aktionäre und ihnen nahestehende Personen wurden von 20 % auf 15 % reduziert. Die Eigentumsgrenze für Einzelaktionäre bleibt unverändert und beträgt 5 %.

Ab dem 1. Juli bleibt der Aktienbesitz von Aktionären und verbundenen Personen, der die Obergrenze gemäß den neuen Bestimmungen überschreitet, bestehen, eine Erhöhung ist jedoch nicht mehr zulässig, außer im Falle des Erhalts von Dividenden in Aktien.

Neue Regelungen – eine Reduzierung der Eigentumsverhältnisse von Aktionärsgruppen oder Informationstransparenz bei Aktionären, die 1 % oder mehr des Kapitals halten – zielen darauf ab, die Situation von Hinterhoffirmen, die das Bankgeschäft dominieren, einzuschränken.

Tatsächlich lässt sich der Prozentsatz der Einzelpersonen und Organisationen, die Anteile an Banken halten oder Kredite aufnehmen, leicht zählen und überwachen. Die wirklichen Eigentümer mit der kontrollierenden Macht erscheinen jedoch nicht in den Aufzeichnungen, wenn sie jemanden bitten oder beauftragen, in ihrem Namen für Anteile einzustehen, oder wenn sie „Scheinfirmen“ gründen, um Kapital zu leihen. Untersuchungsergebnisse bei der Saigon Bank (SCB) zeigen diesen Sachverhalt deutlich.

Die Staatsbank räumte außerdem ein, dass es schwierig sei, Vorschriften zu erlassen, um das Problem gründlich zu behandeln. Es sei jedoch notwendig, es umfassend anzugehen und dabei die Inhalte des überarbeiteten Gesetzes über Kreditinstitute und andere Lösungen wie die Verknüpfung nationaler Daten zu Bevölkerung und Unternehmensregistrierung sowie die Koordinierung der relevanten staatlichen Verwaltungsbehörden, Inspektions-, Ermittlungs- und Rechnungsprüfungsbehörden einzubeziehen.

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