Risiken im Goldmarkt, die Anleger kennen müssen, um Verluste zu vermeiden

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Ignorierte Expertenratschläge und verlor nach einer Woche mehr als zehn Millionen Dong

Die letzte Woche des Jahres 2023 war für Goldanleger die „schockierendste“ Zeit. Nachdem die Anleger am 26. Dezember, vor den Neujahrsfeiertagen, zu einem Allzeithoch gekauft hatten, erlitten sie schnell schwere Verluste.

Konkret stieg der SJC-Goldpreis am 26. Dezember mittags auf ein beispielloses Hoch von 80,30 Millionen VND/Tael, nachdem er zuvor um 2 Millionen VND/Tael gestiegen war. Seitdem ist der Edelmetallmarkt stark ins Wanken geraten, hauptsächlich in Form eines „freien Falls“.

Am Nachmittag des 30. Dezember herrschte auf dem Goldmarkt Chaos, jedes Geschäft bot einen anderen Preis an. Bei der Saigon Jewelry Company (SJC), der einzigen Produktionsstätte für SJC-Goldbarren, lag der Listenpreis für SJC-Gold bei 69,50 Millionen VND/Tael – 72,50 Millionen VND/Tael.

Im Vergleich zum „Höchststand“ am 26. Dezember mittags ist der SJC-Goldpreis somit um 7,8 Millionen VND/Tael gefallen, was einem Rückgang von 9,71 % entspricht. Da der Verkaufspreis jedoch 3 Millionen VND/Tael über dem Ankaufspreis liegt, erlitten die Anleger einen Rekordverlust von über zehn Millionen VND/Tael.

Tatsächlich können Anleger diesen Verlust vollständig vermeiden, wenn sie die Warnungen der Experten vor den Risiken beachten.

Dr. Nguyen Minh Phong, ehemaliger Leiter der Abteilung für Wirtschaftsforschung am Hanoi Institute for Socio-Economic Development, erklärte einmal, dass es drei Faktoren gebe, die den Markt psychologisch getrieben und mit vielen Risiken behaftet machten: die Differenz zwischen dem inländischen Goldpreis und dem Weltgoldpreis, die zu hohe Differenz zwischen An- und Verkaufspreis von SJC-Gold und der zu starke Anstieg des Goldpreises an einem Tag.

Dr. Nguyen Tri Hieu, ein Bank- und Finanzexperte, sagte außerdem, dass die beiden größten Risiken auf dem Markt die Unterschiede zwischen Inlands- und Weltmarktpreisen sowie die großen Unterschiede zwischen Verkaufs- und Einkaufspreisen seien.

Laut Dr. Nguyen Tri Hieu sollte der Inlandspreis nur etwa 5 Millionen VND/Tael über dem Weltmarktpreis liegen, der Verkaufspreis nur 500.000 VND/Tael über dem Ankaufspreis. Inzwischen lagen diese beiden Werte jedoch bei 13 Millionen VND/Tael bzw. 1 Million VND/Tael. Die Differenz hat damit ein unvorstellbares Ausmaß erreicht: Der SJC-Goldpreis liegt über 12,50 Millionen VND/Tael über dem Weltmarktpreis, der Verkaufspreis 3 bis 6 Millionen VND/Tael über dem Ankaufspreis.

Goldpreise weisen weiterhin Unterschiede auf

Am 28. Dezember veröffentlichte Premierminister Pham Minh Chinh das Telegramm Nr. 1426/CD-TTg zu Lösungen für die Verwaltung des Goldmarktes. Darin forderte er die Staatsbank auf, unverzüglich Lösungen zur Stabilisierung des Goldmarktes umzusetzen. Die Wirtschaft dürfe auf keinen Fall „vergoldet“ werden, was sich negativ auf Wechselkurse, Zinssätze, den Geld- und Devisenmarkt sowie die nationale Finanz- und Währungssicherheit auswirken würde. Es müsse wirksame Lösungen für die Verwaltung und Steuerung der inländischen Goldbarrenpreise nach Marktprinzipien geben und die Kluft zwischen den inländischen und internationalen Goldbarrenpreisen nicht so groß werden lassen wie in der Vergangenheit, da dies die makroökonomische Steuerung negativ beeinflussen würde. Die Ergebnisse der Umsetzung sollen im Januar 2024 veröffentlicht werden.

Die beiden größten Risiken für Goldanleger sind derzeit die großen Unterschiede zwischen den inländischen und internationalen Preisen sowie zwischen den An- und Verkaufskursen. Allerdings ist die Differenz bei jedem Unternehmen unterschiedlich.

Am Nachmittag des 30. Dezember lag der Preis für SJC-Gold bei Bao Tin Minh Chau bei 69 Millionen VND/Tael – 72,40 Millionen VND/Tael; bei Doji Group lag er bei 68 Millionen VND/Tael – 74 Millionen VND/Tael. Der Kauf- und Verkaufspreis für SJC-Gold bei der SJC Company und bei Phu Nhuan – PNJ Company betrug 69,50 Millionen VND/Tael – 72,50 Millionen VND/Tael.

Somit ist die Differenz zwischen dem Kauf und Verkauf von SJC-Gold bei SJC Company und PNJ Company mit 3 Millionen VND/Tael am geringsten. Bei Doji ist die Differenz mit bis zu 6 Millionen VND/Tael am größten, gefolgt von Bao Tin Minh Chau mit 3,4 Millionen VND/Tael.

Indem der Verkaufspreis 6 Millionen VND/Tael über dem Kaufpreis liegt, befindet sich die Doji Group in höchster „Verteidigungshaltung“, während gleichzeitig die Käufer das größte Risiko tragen.

Auch bei Doji weist der SJC-Goldpreis den größten Unterschied zum Weltmarktpreis auf.

Konkret lag der Weltgoldpreis Ende 2023 bei knapp 2.063 USD/Unze. Bei diesem Weltgoldpreis erreichte der umgerechnete SJC-Goldpreis rund 61,68 Millionen VND/Tael.

Somit liegt der Preis für SJC-Gold in Doji 12,32 Millionen VND/Tael über dem Weltmarktpreis. Die Differenz bei den übrigen Einheiten beträgt etwa 11 Millionen VND/Tael.

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Quelle