Am 17. Juni erklärte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt, sie untersuche den Fall der „Kreditvergabe zu hohen Zinsen im Rahmen zivilrechtlicher Transaktionen“ über die Websites tamo.vn und findo.vn durch Aigars Plivčs (lettischer Staatsbürger, geboren 1985) und seine Komplizen.
Die Websites tamo.vn und findo.vn wurden von der Sun Finance Group (mit Hauptsitz in Lettland) durch drei juristische Personen gegründet: Sofi Solutions Company, Digital Credit und Fincap VN, um Verbraucherkredite in Vietnam zu betreiben.
Dabei handelt es sich um vorprogrammierte Websites für elektronische Verbraucherkredite. Kunden müssen sich lediglich auf der Website anmelden und ihren vollständigen Namen, ihre Telefonnummer, ihre E-Mail-Adresse sowie ihr monatliches Einkommen und ihre monatlichen Ausgaben angeben.
Aigars Plivčs (in Schwarz) auf der Polizeiwache
Gleichzeitig geben Kunden ihre Personalausweis-/CCCD-Nummer, Kontonummer, ihr Ausweisfoto und ein Frontalfoto von sich ein, und das System bearbeitet den Kredit automatisch, ohne dass sie direkt mit einem Mitarbeiter des Kreditgebers Kontakt aufnehmen müssen.
Der Kredit wird den Kunden auf ihr Bankkonto überwiesen. Zu diesem Zeitpunkt erstellt das System automatisch drei elektronische Verträge, darunter einen Pfandkreditvertrag und einen Immobilienhypothekenvertrag mit der Digital Credit Company/Fincap Company sowie einen Beratungsdienstleistungsvertrag mit der Sofi Solutions Company.
Alle Verträge werden im System gespeichert, die Parteien unterschreiben nichts. Jeder Kunde, der das Kreditsystem nutzt, wird aufgefordert, ein Konto im „tamo“- oder „findo“-System zu erstellen. Kunden können ihre Kreditinformationen einsehen, indem sie sich auf den Websites tamo.vn oder findo.vn anmelden oder die „tamo“- oder „findo“-App auf ihrem Smartphone nutzen.
Aigars Plivčs gab an, Mitarbeiter der Sun Finance Group zu sein. Die Gruppe verwaltet und betreibt alle Kreditaktivitäten über zwei Websites: tamo.vn und findo.vn. Obwohl er nicht der gesetzliche Vertreter ist, ist Aigars Plivčs Geschäftsführer aller Aktivitäten.
Aigars Plivčs räumte ein, dass alle drei Unternehmen zusammenarbeiten und über die beiden Websites tamo.vn und findo.vn Kredite vergeben. Sofi Solutions Company fungiert dabei als Beratungseinheit, Digital Credit/Fincap VN Company hingegen als Verbraucherkreditunternehmen, obwohl sie keine Lizenz besitzt.
Wenn Kunden über die beiden oben genannten Websites Kredite aufnehmen, bietet das Unternehmen weder Beratungs- noch Pfandleihaktivitäten an. Aigars Plivčs gab zu, dass er genau wusste, dass die Zinssätze der Kredite über 100 % pro Jahr lagen, erklärte sich aber dennoch bereit, die Kreditvergabe weiterhin zu organisieren.
Aigars Plivčs beauftragte einen Rechtsvertreter mit der Gründung von drei Unternehmen. Diese Unternehmen wurden alle von Aigars Plivčs geleitet, um Wucher im Zivilverkehr zu betreiben.
Der niedrigste Kreditzinssatz dieser Unternehmen beträgt 401,5 %/Jahr, der höchste 1.379,7 %/Jahr und ist damit 20- bis 68-mal höher als der höchste nach den Bestimmungen des Bürgerlichen Gesetzbuches zulässige Zinssatz.
Die Gesamtsumme der illegalen Gewinne, die die Polizei des 10. Bezirks von Ho-Chi-Minh-Stadt durch die Zusammenarbeit mit 29 Kreditnehmern nachgewiesen hat, beläuft sich auf 780 Millionen VND. Das Verhalten von Aigars Plivčs weist Anzeichen des Verbrechens der „Kreditvergabe zu hohen Zinsen im Zivilverkehr“ auf, wie es in Absatz 2, Artikel 201 des Strafgesetzbuchs von 2015, geändert und ergänzt 2017, beschrieben ist.
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