Kreditwachstum höher als erwartet

Damit ist das Kreditwachstumsziel von 16 % für das Gesamtjahr 2025 in Reichweite.

Ausstehende Kredite stiegen auf 16,6 Millionen Milliarden VND

Bei einer Kreditwachstumsrate von 6,52 % stieg der gesamte ausstehende Kreditsaldo der gesamten Wirtschaft in den ersten fünf Monaten des Jahres 2025 auf über 16,6 Milliarden VND. Dies stellt einen Rekordanstieg der ausstehenden Schulden in den ersten fünf Monaten des Jahres dar. Bei einer Kreditwachstumsrate von 16 % in diesem Jahr, was 2,5 Milliarden VND entspricht, beträgt der Kreditspielraum in den nächsten knapp sieben Monaten immer noch mehr als 1,6 Millionen VND.

Kunden tätigen Transaktionen bei der Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development. *Foto: Nguyen Quang*

Insbesondere für Hanoi erreichte das Kreditwachstum bis Ende Mai 4.881 Billionen VND, ein Anstieg von 1,06 % gegenüber Ende April und von 8,32 % gegenüber Ende 2024. Kreditkapital wird gemäß der Ausrichtung der Regierung weiterhin vorrangig der Produktion, Wirtschaft und wichtigen Industrien zugewiesen, während die Kunden bei der Entwicklung von Produktion und Wirtschaft unterstützt werden. Davon erreichten die ausstehenden kurzfristigen Kredite 2.127 Billionen VND, ein Anstieg von 1,47 % gegenüber Ende April und von 10,51 % gegenüber Ende 2024; die ausstehenden mittel- und langfristigen Kredite erreichten 2.754 Billionen VND, ein Anstieg von 0,75 % gegenüber Ende 2024 und von 6,69 % gegenüber Ende 2024.

Zu den ausstehenden Darlehen im Rahmen des Kreditprogramms in Hanoi für vorrangige Bereiche zählen: kleine und mittlere Unternehmen (20,79 %), landwirtschaftliche und ländliche Programme (10,32 %), Exportkredite (5,13 %), Kredite für unterstützende Industrien (2,31 %), Kredite für Hightech-Unternehmen (0,35 %) und Kredite im Rahmen des Programms, das Banken mit Unternehmen verbindet (11,34 %).

Was die Kapitalmobilisierung betrifft, so erreichte das gesamte mobilisierte Kapital der Kreditinstitute in der Region etwa 6,27 Milliarden VND, was einem Anstieg von 0,56 % gegenüber Ende 2024 entspricht, bzw. einem Anstieg von 3,51 % gegenüber Ende 2024. Bemerkenswert ist, dass die Quote der uneinbringlichen Forderungen der Kreditinstitute nur 1,59 % der gesamten ausstehenden Schulden beträgt und damit deutlich unter dem zulässigen Schwellenwert von 3 % liegt.

Der Leiter der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Region 1, sagte, dass die Prävention und Kontrolle uneinbringlicher Forderungen durch Kreditinstitute nicht nur die Kreditqualität verbessere, sondern auch das Ziel erreiche, das System der Kreditinstitute im Zusammenhang mit der Handhabung uneinbringlicher Forderungen umzustrukturieren und die Liquidität der Kreditinstitute sicherzustellen.

In Ho-Chi-Minh-Stadt beliefen sich die ausstehenden Kredite Ende Mai auf 4.085 Billionen VND, ein Anstieg von 3,6 % gegenüber Ende 2024 und von 13,2 % gegenüber dem gleichen Zeitraum des Vorjahres. Der stellvertretende Direktor der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Region 2, Nguyen Duc Lenh, bekräftigte, dass das anhaltend niedrige Zinsniveau ein Schlüsselfaktor sei, der Unternehmen, Geschäftshaushalte und Genossenschaften dabei unterstütze, die Kreditkosten zu senken, die Produktion und das Geschäft auszuweiten und so das Kreditwachstum der Banken zu fördern.

Das 16-Prozent-Ziel ist erreichbar.

Auch wenn die Zahlen zum Kreditwachstum der letzten fünf Monate noch nicht vollständig veröffentlicht wurden, haben einige Banken bereits positive Ergebnisse bei ihren Kreditaktivitäten bekannt gegeben. Vertreter der Banken erklärten, dass die Kreditnachfrage der Kunden wieder steige, insbesondere angesichts der verstärkten öffentlichen Investitionen und der niedrigen Zinsen für den Hauskauf junger Menschen (ab 5,5 % pro Jahr in den ersten drei Jahren).

Kürzlich erklärte der Leiter der Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank), dass diese Bank bis zum 10. Juni ein Kreditwachstum von 9,1 % im Vergleich zum Ende des letzten Jahres erzielt habe und damit die Bank mit der stärksten Kreditwachstumsrate in der Big4-Gruppe sei. Ende Mai beliefen sich die Gesamtaktiva der VietinBank auf 2,5 Millionen VND, ein Anstieg von 7,5 % im Vergleich zu 2024; die ausstehenden Kredite erreichten 1,9 Millionen VND, ein Anstieg von 8,8 %.

Weitere Banken der Big4-Gruppe sind die Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam (BIDV), die Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam (Vietcombank) und die Bank for Agriculture and Rural Development of Vietnam (Agribank). Obwohl diese Banken ihre Zahlen noch nicht offiziell bekannt gegeben haben, wird mit einem hohen Kreditwachstum von 5,8 bis 7 % gerechnet. Das ausstehende Kreditvolumen wird sich auf über 1 Milliarde VND belaufen.

Die schnelle Ausweitung des Kreditkapitals hat sich positiv auf die gesamten sozialen Investitionen ausgewirkt und das Wirtschaftswachstum unterstützt, um das gesetzte Ziel zu erreichen. Angesichts der diesjährigen Kreditwachstumsrate von 16 %, die 2,5 Millionen VND entspricht, bedarf das Bankensystem jedoch noch großer Anstrengungen, da in den letzten sieben Monaten des Jahres noch mehr als 1,6 Millionen VND ausgezahlt werden müssen.

Experten gehen davon aus, dass die Kredite von über 1,6 Milliarden VND bis zum Jahresende ausreichen werden, um ein Wirtschaftswachstum von 8 % zu gewährleisten und die Inflation unter 4,5 % zu halten. Ob diese Kreditsumme in den letzten Monaten des Jahres aufgenommen werden kann, hängt vom Exportsektor ab. Externe Faktoren, insbesondere die Zollpolitik, stellen eine Herausforderung dar.

Die Gouverneurin der Staatsbank, Nguyen Thi Hong, bekräftigte, dass das Kreditwachstumsziel von 16 % bis 2025 erreichbar sei, insbesondere mit der Entschlossenheit der Geschäftsbanken und der Unterstützung der Regierung. Dies sei Teil der Managementstrategie der Staatsbank, die darauf abziele, das Wirtschaftswachstum zu fördern, die Inflation zu kontrollieren und die Sicherheit und Effizienz des Bankensystems zu gewährleisten.

Quelle: https://hanoimoi.vn/tang-truong-tin-dung-cao-hon-ky-vong-705796.html