Είναι η φερόμενη «μυστική» ιδιοκτησία άνω του 90% των μετοχών της SCB από την κα Truong My Lan μεμονωμένη περίπτωση;

«Ένας ελέφαντας μπορεί να περάσει μέσα από την τρύπα μιας βελόνας»

Προκειμένου να αποτραπεί η διασταυρούμενη ιδιοκτησία και η χειραγώγηση της εξουσίας από ένα άτομο ή μια ομάδα μετόχων σε πιστωτικά ιδρύματα, στις αρχές του 2023 η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ συνέταξε αναθεωρημένο νόμο για τα πιστωτικά ιδρύματα.

Το προσχέδιο προτείνει αυστηρότερους κανονισμούς για τη διασταυρούμενη ιδιοκτησία, μειώνοντας το μέγιστο ποσοστό συμμετοχής από 5% σε 3% για τους ιδιώτες μετόχους και από 15% σε 10% για τους θεσμικούς μετόχους.

Το σχέδιο ορίζει επίσης ότι το συνολικό ανεξόφλητο πιστωτικό υπόλοιπο που χορηγείται σε έναν μόνο πελάτη δεν πρέπει να υπερβαίνει το 10% των ιδίων κεφαλαίων της τράπεζας και το συνολικό ανεξόφλητο πιστωτικό υπόλοιπο που χορηγείται σε έναν μόνο πελάτη και τα συνδεδεμένα μέρη δεν πρέπει να υπερβαίνει το 15% των ιδίων κεφαλαίων της τράπεζας.

Το περιστατικό στην Εμπορική Τράπεζα της Σαϊγκόν (SCB) υπογραμμίζει περαιτέρω την επείγουσα ανάγκη τροποποίησης του νόμου ώστε να προσαρμόζεται καλύτερα στις τρέχουσες πρακτικές.

Ωστόσο, αυτό που είναι ακόμη πιο σημαντικό είναι η εποπτεία από την αρμόδια αρχή, και συγκεκριμένα από την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ.

Σύμφωνα με τα συμπεράσματα της ερευνητικής υπηρεσίας στην υπόθεση SCB, αν και δεν κατείχε καμία θέση στην SCB, η κα Truong My Lan (Πρόεδρος του Ομίλου Van Thinh Phat) κατείχε έμμεσα έως και 91,54% των μετοχών της τράπεζας μέσω ατόμων και οργανισμών που ενεργούσαν ως ονομαστικοί ιδιοκτήτες.

Η σχεδόν πλήρης κυριότητα των μετοχών της SCB από την κα Truong My Lan της επέτρεψε να ελέγχει, να κυριαρχεί και να διευθύνει όλες τις λειτουργίες της τράπεζας. Από εκεί και πέρα, μετέτρεψε την SCB σε ένα χρηματοοικονομικό εργαλείο για την κινητοποίηση καταθέσεων, καθοδηγώντας βασικούς ηγέτες τραπεζών και το οικοσύστημα του ομίλου Van Thinh Phat να χρησιμοποιήσουν χιλιάδες φυσικά και νομικά πρόσωπα για να δημιουργήσουν χιλιάδες δόλιες αιτήσεις δανείων στην SCB, χρησιμοποιώντας τα κεφάλαια για αθέμιτους σκοπούς και καταχρώμενα τα για προσωπική χρήση.

Η κα Truong My Lan χρησιμοποίησε το SCB ως χρηματοοικονομικό εργαλείο για να συγκεντρώσει κεφάλαια για το Van Thinh Phat.

Η πραγματικότητα είναι ότι το ζήτημα της άσκησης απόλυτης εξουσίας από ένα άτομο εντός ενός πιστωτικού ιδρύματος ήταν μια πραγματικότητα στο παρελθόν, ιδίως με την OceanBank, την GPBank και την CBBank. Οι συνέπειες αυτής της κατάστασης παραμένουν άλυτες μέχρι σήμερα.

Μιλώντας σε δημοσιογράφους του VietNamNet, ο δικηγόρος Truong Thanh Duc, πρόεδρος της δικηγορικής εταιρείας ANVI, δήλωσε ότι η υπόθεση της κας Truong My Lan που κατέχει πάνω από το 90% των μετοχών της SCB μέσω φυσικών και νομικών προσώπων είναι εντελώς αντίθετη με τους κανονισμούς του νόμου περί πιστωτικών ιδρυμάτων.

«Ακόμα κι αν, από άποψη διατύπωσης, η κα Λαν μπορεί να μην σχετίζεται με τα άτομα ή τους οργανισμούς από τους οποίους ζήτησε να κατέχουν μετοχές στο όνομά τους, η υπέρβαση του επιτρεπόμενου ορίου ιδιοκτησίας σε ένα πιστωτικό ίδρυμα εξακολουθεί να είναι λάθος σε όλες τις περιπτώσεις», δήλωσε ο δικηγόρος Τρουόνγκ Ταν Ντουκ.

Η επιθυμία της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ να αυστηροποιήσει τους κανονισμούς σχετικά με τη διασταυρούμενη ιδιοκτησία σε πιστωτικά ιδρύματα αποσκοπεί στην πρόληψη κινδύνων για ολόκληρο το σύστημα. Ο οικονομολόγος Δρ. Huynh The Du πιστεύει ότι η διασταυρούμενη ιδιοκτησία είναι ένα από τα σημαντικότερα προβλήματα στο χρηματοπιστωτικό σύστημα του Βιετνάμ. Στην πραγματικότητα, αυτό συμβαίνει σε πολλές χώρες σε όλο τον κόσμο, όχι μόνο στο Βιετνάμ. Επομένως, ένα από τα σημαντικά εργαλεία είναι να απαιτείται από τα πιστωτικά ιδρύματα να διασφαλίζουν όρους σχετικά με την ασφάλεια του κεφαλαίου, τη διαφάνεια, τη διαχείριση κινδύνων κ.λπ.

«Μόλις επιτευχθεί διαφάνεια, θα μειωθεί και η διασταυρούμενη ιδιοκτησία εντός των τραπεζών», δήλωσε ο Δρ. Huynh The Du.

Ο Δρ. Huynh The Du τόνισε ότι το ζήτημα είναι πώς να εντοπιστεί η προέλευση των περιουσιακών στοιχείων και πώς να διασφαλιστεί η διαφάνεια, ώστε ο καθένας να μπορεί να διαπιστώσει εάν «οι μετοχές του κ. Α σχετίζονται με την επιχείρηση Β, την επιχείρηση Γ ή ακόμα και με τις επιχειρήσεις Χ, Υ, Ζ».

Είναι δύσκολο να διαχειριστεί κανείς κάτι τέτοιο εάν οι μεγαλομέτοχοι αποκρύπτουν σκόπιμα πληροφορίες.

Στην έκθεση της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ προς την Εθνοσυνέλευση σχετικά με τα αποτελέσματα της πρόληψης της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας και της χειραγωγικής/δεσπόζουσας ιδιοκτησίας σε πιστωτικά ιδρύματα, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ αναγνώρισε ότι η αντιμετώπιση του ζητήματος της υπέρβασης των προβλεπόμενων ορίων ιδιοκτησίας και της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας παραμένει δύσκολη, ειδικά όταν οι κύριοι μέτοχοι και τα συνδεδεμένα με αυτούς μέρη αποκρύπτουν σκόπιμα την ιδιοκτησία τους ή χρησιμοποιούν άλλα άτομα/οργανισμούς για να κατέχουν μετοχές στο όνομά τους για να παρακάμψουν τους νομικούς κανονισμούς. Αυτό μπορεί να οδηγήσει στον έλεγχο των πιστωτικών ιδρυμάτων από αυτούς τους μετόχους, με αποτέλεσμα ενδεχομένως έλλειψη διαφάνειας και λογοδοσίας στις δραστηριότητές τους.

Η έκθεση της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ αναφέρει σαφώς ότι η διασταυρούμενη ιδιοκτησία περιλαμβάνει πολλές οντότητες υπό τη διαχείριση διαφόρων υπουργείων/τομέων, ενώ η διαχείριση της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ περιορίζεται σε πιστωτικά ιδρύματα. Ως εκ τούτου, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ δεν διαθέτει τις πληροφορίες και τα εργαλεία για τον έλεγχο της ιδιοκτησίας μεταξύ εταιρειών σε διαφορετικούς τομείς.

Ταυτόχρονα, ο έλεγχος της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας μεταξύ μη τραπεζικών εταιρειών και τραπεζών είναι πολύ δύσκολος όταν οι κύριοι μέτοχοι και τα συνδεδεμένα με αυτούς μέρη αποκρύπτουν σκόπιμα την ιδιοκτησία τους, χρησιμοποιώντας άλλα άτομα/οργανισμούς για να κατέχουν μετοχές στο όνομά τους, με σκοπό να παρακάμψουν τους νομικούς κανονισμούς σχετικά με τη διασταυρούμενη ιδιοκτησία/υπερβολική ιδιοκτησία ή τους κανονισμούς σχετικά με τα πιστωτικά όρια για συνδεδεμένες ομάδες πελατών, καθώς και την αναλογία μετοχών των μετόχων και των συνδεδεμένων μερών.

Αυτό οδηγεί στον πιθανό κίνδυνο λειτουργίας των πιστωτικών ιδρυμάτων με έλλειψη ανοιχτότητας και διαφάνειας. Αυτό μπορεί να εντοπιστεί και να προσδιοριστεί μόνο μέσω έρευνας και επαλήθευσης από την αρμόδια για την έρευνα αρχή σύμφωνα με το νόμο.

Ο εντοπισμός των σχέσεων μεταξύ επιχειρήσεων είναι περιορισμένος, επειδή είναι δύσκολο να ληφθούν πληροφορίες για τον προσδιορισμό των σχέσεων ιδιοκτησίας, ιδίως για τις μη εισηγμένες στο χρηματιστήριο εταιρείες. Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ δεν διαθέτει την αυτονομία να αναζητά πληροφορίες και να προσδιορίζει την ακρίβεια και την αξιοπιστία των πηγών πληροφοριών, ιδίως στο πλαίσιο της ταχέως αναπτυσσόμενης χρηματιστηριακής αγοράς και τεχνολογίας.

Για την αντιμετώπιση αυτής της κατάστασης, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV) δήλωσε ότι θα συνεχίσει να εποπτεύει την επιχειρησιακή ασφάλεια των πιστωτικών ιδρυμάτων μέσω επιθεωρήσεων των δραστηριοτήτων κεφαλαίου, μετοχών, δανεισμού, επενδύσεων και εισφορών κεφαλαίου. Σε περιπτώσεις που εντοπίζονται κίνδυνοι ή παραβιάσεις, η SBV θα κατευθύνει τα πιστωτικά ιδρύματα να αντιμετωπίσουν τα ζητήματα για την πρόληψη μελλοντικών κινδύνων.

Σε περιπτώσεις όπου εντοπίζονται ενδείξεις εγκληματικής δραστηριότητας, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ θα εξετάσει το ενδεχόμενο παραπομπής της υπόθεσης στην αστυνομία για διερεύνηση και διευκρίνιση των παραβιάσεων του νόμου.

Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ έχει συμπεριλάβει στο σχέδιο επιθεώρησης του 2023 την επιθεώρηση μεταβιβάσεων μετοχών και μετοχών που ενδέχεται να οδηγήσουν σε εξαγορές ή έλεγχο πιστωτικών ιδρυμάτων, καθώς και τη χορήγηση πιστώσεων σε μεγάλες ομάδες πελατών (με έμφαση στις πιστώσεις που σχετίζονται με τον τομέα των ακινήτων, τους κύριους μετόχους και τα συνδεδεμένα μέρη των κυριότερων μετόχων πιστωτικών ιδρυμάτων...).

Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ θα ολοκληρώσει επίσης το νομικό πλαίσιο, συμπεριλαμβανομένης της παροχής συμβουλών στην κυβέρνηση να υποβάλει στην Εθνοσυνέλευση τροποποιήσεις και προσθήκες στον νόμο περί πιστωτικών ιδρυμάτων, οι οποίες θα περιλαμβάνουν διατάξεις για την αποτελεσματική αντιμετώπιση της κατάχρησης εξουσίας από τους κύριους μετόχους και τη διοίκηση για τη χειραγώγηση των εργασιών των πιστωτικών ιδρυμάτων.

Πηγή: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-so-huu-ngam-hon-90-co-phan-scb-co-phai-ca-duy-nhat-2217256.html