Η κα. Τρουόνγκ Μι Λαν κατέχει κρυφά περισσότερο από το 90% των μετοχών της SCB, είναι η μόνη περίπτωση;

«Ο ελέφαντας περνάει από την τρύπα της βελόνας»

Προκειμένου να αποτραπεί η διασταυρούμενη ιδιοκτησία και η χειραγώγηση της εξουσίας από ένα άτομο ή μια ομάδα μετόχων σε πιστωτικά ιδρύματα, στις αρχές του 2023, η Κρατική Τράπεζα συνέταξε τον τροποποιημένο νόμο περί πιστωτικών ιδρυμάτων.

Το προσχέδιο προβλέπει κανονισμούς για την αυστηροποίηση της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας, μειώνοντας το μέγιστο ποσοστό συμμετοχής στο μετοχικό κεφάλαιο από 5% σε 3% για τους ιδιώτες μετόχους και από 15% σε 10% για τους θεσμικούς μετόχους.

Το σχέδιο ορίζει επίσης ότι το συνολικό ανεξόφλητο πιστωτικό υπόλοιπο ενός πελάτη δεν πρέπει να υπερβαίνει το 10% των ιδίων κεφαλαίων της τράπεζας· το συνολικό ανεξόφλητο πιστωτικό υπόλοιπο ενός πελάτη και των συγγενικών του προσώπων δεν πρέπει να υπερβαίνει το 15% των ιδίων κεφαλαίων της τράπεζας.

Το περιστατικό στην Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) καταδεικνύει περαιτέρω την επείγουσα ανάγκη τροποποίησης του νόμου ώστε να προσαρμόζεται στην πραγματικότητα.

Ωστόσο, αυτό που είναι πιο απαραίτητο είναι η εποπτεία των αρμόδιων αρχών, και συγκεκριμένα της Κρατικής Τράπεζας.

Σύμφωνα με το συμπέρασμα της ερευνητικής υπηρεσίας στην υπόθεση SCB, αν και δεν κατείχε καμία θέση στην SCB, η κα Truong My Lan (Πρόεδρος του Ομίλου Van Thinh Phat) κατείχε έμμεσα έως και 91,54% των μετοχών αυτής της τράπεζας, ζητώντας από άτομα και οργανισμούς να τις κατέχουν.

Η σχεδόν απόλυτη κυριότητα των μετοχών της SCB από την κα Truong My Lan τη βοήθησε να αναλάβει τον έλεγχο, να ελέγξει και να διευθύνει όλες τις δραστηριότητες αυτής της τράπεζας. Από εκεί και πέρα, μετέτρεψε την SCB σε χρηματοοικονομικό εργαλείο για την κινητοποίηση καταθέσεων, έδωσε εντολή σε βασικούς ηγέτες της τράπεζας και στο οικοσύστημα του ομίλου Van Thinh Phat να χρησιμοποιήσουν χιλιάδες φυσικά και νομικά πρόσωπα για να δημιουργήσουν χιλιάδες «πλαστά» έγγραφα στο όνομά τους για να δανειστούν κεφάλαια στην τράπεζα SCB, προκειμένου να τα χρησιμοποιήσουν για παράνομους σκοπούς και να αποκτήσουν χρήματα για προσωπική χρήση.

Η κα Truong My Lan χρησιμοποίησε το SCB ως οικονομικό εργαλείο για να συγκεντρώσει χρήματα για το Van Thinh Phat.

Στην πραγματικότητα, το μάθημα ενός ατόμου που κατέχει απόλυτη εξουσία σε ένα πιστωτικό ίδρυμα (CI) έχει δοθεί στο παρελθόν με τις OceanBank, GPBank και CBBank. Οι συνέπειες αυτού δεν έχουν ακόμη επιλυθεί.

Μιλώντας με δημοσιογράφο του VietNamNet, ο δικηγόρος Truong Thanh Duc, πρόεδρος της δικηγορικής εταιρείας ANVI, δήλωσε ότι η περίπτωση της κας Truong My Lan που κατέχει πάνω από το 90% των μετοχών της SCB μέσω φυσικών και νομικών προσώπων είναι εντελώς λανθασμένη σε σύγκριση με τις διατάξεις του νόμου περί πιστωτικών ιδρυμάτων.

«Παρόλο που η κα Λαν μπορεί να μην έχει σχέση με τα άτομα ή τους οργανισμούς από τους οποίους ζήτησε να κατέχουν μετοχές, η κατοχή περισσότερου από το προβλεπόμενο ποσοστό σε ένα πιστωτικό ίδρυμα εξακολουθεί να είναι λάθος σε όλες τις περιπτώσεις», δήλωσε ο δικηγόρος Τρουόνγκ Ταν Ντουκ.

Η επιθυμία της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ να αυστηροποιήσει τους κανονισμούς σχετικά με τη διασταυρούμενη ιδιοκτησία σε πιστωτικά ιδρύματα δεν έρχεται σε αντίθεση με τον στόχο της πρόληψης κινδύνων για ολόκληρο το σύστημα. Ο οικονομολόγος , Δρ. Huynh The Du, δήλωσε ότι η διασταυρούμενη ιδιοκτησία είναι ένα από τα σημαντικότερα προβλήματα του χρηματοπιστωτικού συστήματος του Βιετνάμ. Στην πραγματικότητα, αυτό συμβαίνει σε πολλές χώρες σε όλο τον κόσμο, όχι μόνο στο Βιετνάμ. Ως εκ τούτου, ένα από τα σημαντικά εργαλεία είναι να απαιτηθεί από τα πιστωτικά ιδρύματα να διασφαλίζουν όρους για την ασφάλεια του κεφαλαίου, τη διαφάνεια, τη διαχείριση κινδύνων κ.λπ.

«Μόλις εδραιωθεί η διαφάνεια, θα μειωθεί και η διασταυρούμενη ιδιοκτησία εντός των τραπεζών», δήλωσε ο Δρ. Huynh The Du.

Ο Δρ. Huynh The Du τόνισε ότι το πρόβλημα είναι πώς να εντοπιστεί η προέλευση των περιουσιακών στοιχείων, πώς να καταστούν οι πληροφορίες διαφανείς, ώστε ο καθένας να μπορεί να διαπιστώσει εάν «οι μετοχές του κ. Α σχετίζονται με την επιχείρηση Β, την επιχείρηση Γ ή ακόμα και τις επιχειρήσεις Χ, Υ, Ζ» ή όχι.

Δύσκολο να διαχειριστεί κανείς αν οι μεγαλομέτοχοι σκόπιμα αποκρύπτουν

Στην έκθεση της Κρατικής Τράπεζας που απεστάλη στην Εθνοσυνέλευση σχετικά με τα αποτελέσματα της πρόληψης της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας και της ιδιοκτησίας χειριστικής και κυριαρχικής φύσης στα πιστωτικά ιδρύματα, η Κρατική Τράπεζα παραδέχτηκε ότι η αντιμετώπιση του ζητήματος της ιδιοκτησίας που υπερβαίνει το προβλεπόμενο όριο και της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας εξακολουθεί να είναι δύσκολη σε περιπτώσεις όπου οι μεγαλομέτοχοι και τα συγγενικά πρόσωπα των μεγαλομετόχων αποκρύπτουν σκόπιμα ή ζητούν από άλλα άτομα/οργανισμούς να καταχωρίσουν τον αριθμό των μετοχών που κατέχουν για να παρακάμψουν τις διατάξεις του νόμου, με αποτέλεσμα τα πιστωτικά ιδρύματα να ελέγχονται από αυτούς τους μετόχους, γεγονός που ενδεχομένως οδηγεί στον κίνδυνο λειτουργίας χωρίς δημοσιότητα και διαφάνεια.

Η έκθεση της Κρατικής Τράπεζας δείχνει σαφώς ότι η διασταυρούμενη ιδιοκτησία περιλαμβάνει πολλές οντότητες υπό τη διαχείριση υπουργείων/τομέων, ενώ οι οντότητες διαχείρισης της Κρατικής Τράπεζας είναι μόνο πιστωτικά ιδρύματα, επομένως η Κρατική Τράπεζα δεν διαθέτει πληροφορίες ή εργαλεία για τον έλεγχο της ιδιοκτησίας μεταξύ εταιρειών σε άλλους τομείς.

Ταυτόχρονα, ο έλεγχος της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας μεταξύ μη κλαδικών εταιρειών και τραπεζών είναι πολύ δύσκολος σε περιπτώσεις όπου οι κύριοι μέτοχοι και τα συγγενικά πρόσωπα των κύριων μετόχων σκόπιμα αποκρύπτουν ή ζητούν από άλλα άτομα/οργανισμούς να κατέχουν μετοχές στο όνομά τους, με σκοπό να παρακάμψουν τους νομικούς κανονισμούς σχετικά με τη διασταυρούμενη ιδιοκτησία/ιδιοκτησία που υπερβαίνει το προβλεπόμενο επίπεδο ή να παρακάμψουν τους κανονισμούς σχετικά με τα πιστωτικά όρια για συγγενείς ομάδες πελατών και τους δείκτες συμμετοχής των μετόχων και των συγγενικών προσώπων.

Αυτό οδηγεί στον πιθανό κίνδυνο οι λειτουργίες των πιστωτικών ιδρυμάτων να στερούνται διαφάνειας και ειλικρίνειας. Αυτό μπορεί να εντοπιστεί και να προσδιοριστεί μόνο μέσω έρευνας και επαλήθευσης από τις ανακριτικές υπηρεσίες σύμφωνα με το νόμο.

Η ανίχνευση της σχέσης μεταξύ επιχειρήσεων εξακολουθεί να είναι περιορισμένη, επειδή οι πληροφορίες για τον προσδιορισμό της σχέσης ιδιοκτησίας των επιχειρήσεων, ιδίως των επιχειρήσεων που δεν είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο, είναι πολύ δύσκολες. Η Κρατική Τράπεζα δεν μπορεί να αναζητήσει προληπτικά πληροφορίες, καθώς και να προσδιορίσει την ακρίβεια και την αξιοπιστία των πηγών πληροφοριών, ειδικά στο πλαίσιο της τρέχουσας ταχέως αναπτυσσόμενης χρηματιστηριακής αγοράς και τεχνολογίας.

Για να ξεπεραστεί η παραπάνω κατάσταση, η Κρατική Τράπεζα δήλωσε ότι θα συνεχίσει να παρακολουθεί την ασφάλεια των εργασιών των πιστωτικών ιδρυμάτων και μέσω επιθεωρήσεων κεφαλαίου, μετοχικής ιδιοκτησίας πιστωτικών ιδρυμάτων, δανεισμού, επενδύσεων και δραστηριοτήτων εισφοράς κεφαλαίου... Σε περίπτωση ανίχνευσης κινδύνων ή παραβιάσεων, η Κρατική Τράπεζα θα κατευθύνει τα πιστωτικά ιδρύματα να χειριστούν τα υπάρχοντα προβλήματα για την πρόληψη των κινδύνων.

Σε περιπτώσεις όπου εντοπίζονται ενδείξεις εγκληματικότητας, η Κρατική Τράπεζα θα εξετάσει το ενδεχόμενο παραπομπής της υπόθεσης στην αστυνομία για διερεύνηση και διευκρίνιση των παραβιάσεων του νόμου.

Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα έχει συμπεριλάβει στο σχέδιο επιθεώρησης του 2023 την επιθεώρηση της μεταβίβασης μετοχών και μεριδίων που θα μπορούσε να οδηγήσει στην απόκτηση και κυριαρχία πιστωτικών ιδρυμάτων· τη χορήγηση πιστώσεων σε μεγάλες ομάδες πελατών (με έμφαση στην πίστωση που σχετίζεται με τον τομέα των ακινήτων· τους κύριους μετόχους, τα συνδεδεμένα πρόσωπα των κυριότερων μετόχων πιστωτικών ιδρυμάτων...).

Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα θα ολοκληρώσει επίσης το νομικό πλαίσιο, συμπεριλαμβανομένης της παροχής συμβουλών στην κυβέρνηση να υποβάλει στην Εθνοσυνέλευση τροποποιήσεις και συμπληρώσεις του νόμου περί πιστωτικών ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένης της προσθήκης κανονισμών για την αποτελεσματική αντιμετώπιση της κατάχρησης των δικαιωμάτων των κύριων μετόχων, των δικαιωμάτων διακυβέρνησης και διαχείρισης για την χειραγώγηση των εργασιών των πιστωτικών ιδρυμάτων.

Πηγή: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-so-huu-ngam-hon-90-co-phan-scb-co-phai-ca-duy-nhat-2217256.html