Προβληματικά δάνεια τρισεκατομμυρίων δολαρίων των κορών του Van Thinh Phat και του Dong Tam στην Sacombank

[διαφήμιση_1]

Η Κυβερνητική Επιθεώρηση (GIA) ανακοίνωσε πρόσφατα το συμπέρασμα της επιθεώρησης σχετικά με τις ευθύνες της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ (SBV) και των πιστωτικών ιδρυμάτων (CIs) στην εφαρμογή του Έργου Αναδιάρθρωσης του Συστήματος CI και του Έργου Διαχείρισης Επισφαλών Χρεών για την περίοδο 2013-2017.

Συγκεκριμένα, η Κυβερνητική Επιθεώρηση συνέστησε τον χειρισμό των αποτελεσμάτων του ελέγχου ορισμένων αιτήσεων πίστωσης στην Sacombank κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου. Συγκεκριμένα, ζήτησε από την Sacombank να παρακολουθεί στενά την πρόοδο υλοποίησης του έργου του δανειολήπτη, της Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), και απαίτησε από τον πελάτη να δεσμευτεί για την προσθήκη του ιδίου κεφαλαίου του, ώστε να διασφαλίσει την πηγή κεφαλαίου σύμφωνα με την πρόοδο υλοποίησης του έργου.

Το TTCP συνέστησε επίσης στην Sacombank να ελέγχει αυστηρά τα δάνεια της Dong Tam Joint Stock Company και την οικονομική κατάσταση αυτής της επιχείρησης σε σχέση με το δάνειο στο Κεντρικό Υποκατάστημα· παροτρύνει τους πελάτες να λάβουν μέτρα για την αντιμετώπιση της οικονομικής ανισορροπίας. Σε περίπτωση που οι πελάτες δεν λάβουν μέτρα για την αντιμετώπιση της παραπάνω κατάστασης, το χρέος πρέπει να εισπραχθεί πριν από την ημερομηνία λήξης.

Η Sacombank υποχρεούται επίσης να υπολογίσει εκ νέου τους τόκους ποινής από τις 4 Αυγούστου 2017 σύμφωνα με τη σύμβαση πίστωσης με την Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).

Το "Imprint" του Van Thinh Phat στο Saigon Imprint

Είναι γνωστό ότι από τις 10 Οκτωβρίου 2021, το ανεξόφλητο χρέος της Saigon Imprint Company στην Sacombank ανέρχεται σε 2.335 δισεκατομμύρια VND. Αυτή η επιχείρηση υλοποιεί μια σειρά έργων στον τομέα των ακινήτων, αλλά όλα αυτά τα έργα έχουν καθυστερήσει, επηρεάζοντας την πηγή αποπληρωμής του χρέους σύμφωνα με το σχέδιο δανείου.

Κατά την έγκριση του δανείου για την Saigon Imprint, η Sacombank δεν αξιολόγησε την προϋπόθεση του δανείου, η οποία συνίστατο στην «οικονομική ικανότητα αποπληρωμής χρέους», όπως ορίζεται στην εγκύκλιο 09/2016 της Κρατικής Τράπεζας.

Η εταιρεία Saigon Imprint ιδρύθηκε το 2015, με νόμιμη εκπρόσωπο την κα Truong Hue Van, κόρη της οικογένειας Van Thinh Phat.

Τον Οκτώβριο του 2022, η κα Truong Hue Van διώχθηκε και κρατήθηκε προσωρινά για τη διερεύνηση του εγκλήματος της δόλιας ιδιοποίησης περιουσίας, μαζί με την κα Truong My Lan, Πρόεδρο του Ομίλου Van Thinh Phat.

*Πληροφορίες σχετικά με το Saigon Imprint στην πύλη εγγραφής επιχειρήσεων.*

Η Saigon Imprint είναι μια εταιρεία που ειδικεύεται στην παροχή υπηρεσιών διαχείρισης και λειτουργίας για έργα που έχουν επενδυθεί από την Van Thinh Phat, όπως: The Garden Mall (που ανήκει στην Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (κέντρο της Περιοχής 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Μουσείο Ao Dai, Έκθεση Ao Dai, Ao Dai House, Θέατρο Cho Lon, The Mall, Maison Saigon,...

*Το έργο Saigon Garden επενδύεται από την Van Thinh Phat και διαχειρίζεται από την Dau An Saigon. (φωτογραφία: DASG).*

Bau Thang και σχετικές εταιρείες

Επίσης, σύμφωνα με το Πόρισμα της Επιθεώρησης, για τον πελάτη της Dong Tam Joint Stock Company, το ανεξόφλητο χρέος αυτής της επιχείρησης στην Sacombank στις 31 Αυγούστου 2018 ήταν 237 δισεκατομμύρια VND, στις 10 Οκτωβρίου 2021 ήταν 29 δισεκατομμύρια VND και ταξινομήθηκε από την τράπεζα ως χρέος ομάδας 1.

Ωστόσο, η Sacombank δεν αξιολόγησε και δεν ενέκρινε με ακρίβεια τα δάνεια προς την Dong Tam· δεν ανέλυσε και δεν συνέλεξε πλήρως πληροφορίες και έγγραφα για να αποδείξει την πηγή αποπληρωμής του πελάτη· η Sacombank μάλιστα παρείχε πίστωση στην Dong Tam για την αποπληρωμή δανείων στην ίδια την Sacombank.

Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας δανεισμού για την Dong Tam, η Sacombank ενέκρινε μερική αποδέσμευση εξασφαλίσεων, αλλά δεν διενήργησε αποτίμηση εξασφαλίσεων.

Οι έλεγχοι μετά τη λήξη του δανείου διενεργούνται γενικά, χωρίς αξιολόγηση ή ενημέρωση της προόδου υλοποίησης του σχεδίου του πελάτη.

Η Dong Tam Joint Stock Company (Dong Tam Group) ιδρύθηκε το 2002 από τον επιχειρηματία Vo Quoc Thang (Bau Thang) ως ιδρυτή και νόμιμο εκπρόσωπο.

Ο Όμιλος Dong Tam δραστηριοποιείται στον τομέα της κατασκευής και εμπορίας δομικών υλικών, των επιχειρήσεων ακινήτων, της μίσθωσης γης σε βιομηχανικά πάρκα, της μίσθωσης εργοστασίων, των επενδύσεων σε κοινοπραξίες, των ενώσεων κ.λπ.

Ο Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου Βο Κουόκ Τανγκ είναι γνωστός με το παρατσούκλι «Κύριος Τανγκ» επειδή η Ντονγκ Ταμ ήταν κάποτε χορηγός της ποδοσφαιρικής ομάδας Λονγκ Αν .

Ο κ. Thang γεννήθηκε το 1967 και ήταν μέλος της 11ης Εθνοσυνέλευσης. Διετέλεσε Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου της Kien Long Commercial Joint Stock Bank, και στη συνέχεια αποχώρησε από τη θέση αυτή το 2018 λόγω των διατάξεων του τροποποιημένου νόμου περί πιστωτικών ιδρυμάτων, σύμφωνα με τις οποίες ο Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου μιας τράπεζας δεν μπορεί να είναι μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου άλλων επιχειρήσεων.

Μεταξύ των προαναφερθέντων πελατών της Sacombank, η υπόλοιπη επιχείρηση είναι η Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Αξίζει να σημειωθεί ότι η Soai Rap Company είναι μια επιχείρηση που ανήκει στο οικοσύστημα του ομίλου Dong Tam.

Η Soai Rap έχει την ίδια «μόνιμη έδρα» στο Long An με την Dong Tam, δραστηριοποιούμενη στον τομέα της κατασκευής δομικών υλικών από πηλό. Η επιχείρηση αυτή ιδρύθηκε το 2015 με νόμιμο εκπρόσωπο τον κ. Thai Quoc Kiet.

Ο κ. Kiet είναι επίσης εκπρόσωπος σε επιχειρήσεις στο οικοσύστημα της Dong Tam, όπως: Υποκατάστημα Tay Ninh, Υποκατάστημα Ca Mau, Γραφείο Αντιπροσωπείας 3/2, Γραφείο Αντιπροσωπείας Hai Thuong Lan Ong, Γραφείο Αντιπροσωπείας Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.

Στην ιστοσελίδα του Ομίλου Dong Tam στις 26 Μαΐου 2022, ανακοινώθηκε ο διορισμός του κ. Thai Quoc Kiet στη θέση του Διευθυντή Πωλήσεων της πόλης Χο Τσι Μινχ και της νοτιοανατολικής περιοχής - Dong Tam Trading Company Limited (θυγατρική του Ομίλου Dong Tam).

Στις 31 Αυγούστου 2018, το ανεξόφλητο χρέος της Soai Rap στην Sacombank ήταν 803 δισεκατομμύρια VND. Στις 10 Οκτωβρίου 2021, η επιχείρηση αυτή δεν έχει πλέον ανεξόφλητο χρέος στην τράπεζα.

Ωστόσο, η Κυβερνητική Επιθεώρηση κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η Sacombank δάνεισε χρήματα στην Soai Rap για την εκτέλεση του έργου, αλλά η πρόοδος ήταν αργή, επηρεάζοντας την αποτελεσματικότητα του επενδυτικού και επιχειρηματικού σχεδίου που είχε εγκριθεί από την τράπεζα και την πηγή αποπληρωμής του χρέους σύμφωνα με το σχέδιο δανείου.

Επιπλέον, η Sacombank κατέταξε λανθασμένα το χρέος. Σύμφωνα με τη σύμβαση, ο πελάτης έπρεπε να πληρώσει τόκους για πρώτη φορά στις 4 Αυγούστου 2017, αλλά στην πραγματικότητα, ο πελάτης κατέβαλε τόκους στις 28 Φεβρουαρίου 2017 (6 μήνες καθυστέρηση, που αντιστοιχεί σε 208 ημέρες) και έπρεπε να μεταφέρει το χρέος στην ομάδα 4, αλλά η Sacombank το κατέταξε ακόμα στην ομάδα 1.

Το TTCP σημείωσε ότι η Soai Rap κατέβαλε τους τόκους εγκαίρως και πλήρως έως την ημερομηνία πληρωμής των τόκων τον Αύγουστο του 2018. Ωστόσο, ο εν λόγω οργανισμός συνέστησε στην Sacombank να υπολογίσει εκ νέου τους τόκους ποινής από τις 4 Αυγούστου 2017 σύμφωνα με τη σύμβαση πίστωσης.

[διαφήμιση_2]
Πηγή