Η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας της Πόλης του Ανόι μόλις ολοκλήρωσε το συμπέρασμα της έρευνας, προτείνοντας την άσκηση ποινικής δίωξης κατά του Nguyen Van Linh (γεννημένος το 1986, πρώην υπάλληλος του Υπουργείου Οικονομικών της Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) για υπεξαίρεση 246 tael χρυσού SJC.
Σύμφωνα με το συμπέρασμα της έρευνας, η TPBank εισήχθη στο χρηματιστήριο το 2018 με κεφάλαιο άνω των 20,016 δισεκατομμυρίων VND. Κατά το έτος 2017 (όταν ο κατηγορούμενος διέπραξε το έγκλημα), η κεφαλαιακή συνεισφορά της κρατικής επιχείρησης σε αυτήν την τράπεζα ήταν 6,09%, συμπεριλαμβανομένης της Mobifone που κατείχε 0,95% (που εκποιήθηκε το 2019) και της Vietnam National Reinsurance Company που κατείχε 5,14% (μέχρι το 2023, θα είναι 2,64%).
Η τράπεζα δημιούργησε ένα κεντρικό ταμείο για την αποθήκευση περιουσιακών στοιχείων, όπως χρυσό, χρήματα, πολύτιμα έγγραφα, σημαντικές σφραγίδες κ.λπ. Όσον αφορά τον χρυσό, η τράπεζα τον χώρισε σε 3 κατηγορίες για τη διαχείρισή του.
Το πρώτο είναι η φύλαξη χρυσού, επειδή η DOJI δέχεται να κρατήσει χρυσό SJC για εσάς έναντι αμοιβής, συμπεριλαμβανομένης της διατήρησης της αρχικής σειράς (κατά την επιστροφή, θα λάβετε τον αρχικό αριθμό που αποστέλλεται) και των μη σειριακών. Ο δεύτερος τύπος είναι ο χρυσός συναλλαγών (αγορά και πώληση), που σημαίνει ότι ο χρυσός SJC αποθηκεύεται και χρησιμοποιείται για συναλλαγές αγοράς και πώλησης με πελάτες. Και οι δύο τύποι απογράφονται καθημερινά από το Συμβούλιο Διαχείρισης Αποθήκης.
Ο τρίτος τύπος, το χρυσό στεγαστικό δάνειο, είναι όταν δανείζονται χρήματα σε πελάτες και χρησιμοποιούνται ράβδοι χρυσού SJC ως εγγύηση. Μετά την παραλαβή του στεγαστικού δανείου, ο χρυσός σφραγίζεται σύμφωνα με τους τραπεζικούς κανονισμούς και αποθηκεύεται σε θησαυροφυλάκιο. Αυτός ο τύπος απογράφεται περιοδικά στις 30 Ιουνίου και 31 Δεκεμβρίου κάθε έτους.
(Εικονογραφημένη φωτογραφία).
Γύρω στο 2017, ο κατηγορούμενος Nguyen Van Linh ήταν ο ταμίας και παρατήρησε την παραπάνω κατάσταση, όπου ο χρυσός που είχε δεσμευτεί στην αποθήκη καταμετρούνταν μόνο δύο φορές το χρόνο, με προηγούμενη ειδοποίηση. Ως εκ τούτου, ο Linh σκέφτηκε να οικειοποιηθεί τον χρυσό στο χρηματοκιβώτιο για να αγοράσει, να πουλήσει, να κρατήσει και στη συνέχεια να αφαιρέσει τον χρυσό από το δεσμευμένο χρηματοκιβώτιο για να αντικαταστήσει το έλλειμμα, παρακάμπτοντας την ημερήσια απογραφή.
Από τα λογιστικά στοιχεία, ο Linh διαπίστωσε ότι ένας πελάτης ονόματι C. είχε υποθηκεύσει 246 tael χρυσού SJC, αλλά πλήρωσε μόνο σε χαρτί και φύλαξε τον χρυσό σε μια σταθερή αποθήκη. Ο εναγόμενος σχεδίαζε να οικειοποιηθεί 246 tael χρυσού SJC από το χρηματοκιβώτιο και να τον αντικαταστήσει με τον χρυσό που είχε υποθηκεύσει ο C.
Στις 5 Ιουλίου 2017, αφού ολοκλήρωσε την απογραφή χρυσού στο τέλος της ημέρας, ο Linh πήρε 246 tael χρυσού SJC από το χρηματοκιβώτιο που περιείχε «χρυσό προς πώληση και φύλαξη» και τον έβαλε σε μια μαύρη πλαστική σακούλα και τον αποθήκευσε σε ένα μεταλλικό κουτί.
Το επόμενο πρωί, κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ανοίγματος της αποθήκης για την παραλαβή των πρώτων μετρητών της ημέρας για τα υποκαταστήματα, ο Λινχ έφερε το προαναφερθέν μεταλλικό κουτί στην ενδιάμεση αποθήκη - έναν χώρο έξω από το θησαυροφυλάκιο, όπου η είσοδος και η έξοδος δεν παρακολουθούνται.
Ο κατηγορούμενος επικοινώνησε επίσης με τον αριθμό τηλεφώνου της κας Truong Thi Hong Khanh από την Gia Bach Gold and Silver Company, κλείνοντας ραντεβού για την πώληση του χρυσού που αποκτήθηκε, πραγματοποιώντας συναλλαγές στην τράπεζα BIDV στην οδό Tho Nhuom.
Αργά το πρωί, εκμεταλλευόμενος την ώρα που το προσωπικό του υπουργείου Οικονομικών πήγε στο ΑΤΜ για να συνεχίσει την πληρωμή, ο Λινχ πήγε στην αποθήκη για να πάρει 246 τάελ χρυσού SJC και περπάτησε μέχρι την τράπεζα BIDV για να τον πουλήσει. Αφού πούλησε τον χρυσό, ο Λινχ κέρδισε περισσότερα από 8,8 δισεκατομμύρια VND και κατέθεσε όλα τα χρήματα στον λογαριασμό αξιών του.
Στο τέλος της εργάσιμης ημέρας στις 6 Ιουλίου 2017, κατά τη διάρκεια της διαδικασίας απογραφής με το Συμβούλιο Διαχείρισης Αποθήκης, ο Nguyen Van Linh τοποθέτησε μια σακούλα χρυσού που περιείχε 246 tael χρυσού SJC που ανήκε στον πελάτη C. στο χρηματοκιβώτιο χρυσού «αγορά, πώληση, φύλαξη» για να αντικαταστήσει την ποσότητα χρυσού που είχε αφαιρεθεί. Ως εκ τούτου, άλλα μέλη του Συμβουλίου Διαχείρισης Αποθήκης δεν εντόπισαν τα ελλείποντα περιουσιακά στοιχεία.
Στις 22 Μαρτίου 2019, ο κ. C. αποπλήρωσε το δάνειο και έλαβε πίσω από την τράπεζα το σύνολο των 246 tael χρυσού SJC. Προκειμένου να συνεχίσει να αποφεύγει την ανίχνευση της υπεξαίρεσης, ο κατηγορούμενος Linh έκοψε τη σφραγίδα της τσάντας χρυσού της εταιρείας Doji στο θησαυροφυλάκιο, έβγαλε 246 tael χρυσού SJC και την έβαλε στο χρηματοκιβώτιο της τράπεζας που περιείχε «χρυσό προς πώληση». Κατά την τοποθέτησή της, ο κατηγορούμενος είπε επίσης σε όλους ότι αυτή η ποσότητα χρυσού στάλθηκε από έναν «VIP πελάτη» και ότι κανείς δεν επιτρεπόταν να την αγγίξει.
Μέχρι τον Ιανουάριο του 2021, ένας πελάτης ονόματι H. είχε υποθηκεύσει 561 tael χρυσού και η τράπεζα ανέθεσε στον Linh τη διαχείρισή τους. Ο κατηγορούμενος συνειδητοποίησε ότι η χρήση αυτής της ποσότητας χρυσού για την αντικατάσταση των 246 tael χρυσού SJC που είχε οικειοποιηθεί θα ήταν ασφαλέστερη από τη χρήση της ποσότητας χρυσού από την Doji Company στην αποθήκη, οπότε αποφάσισε να την αντικαταστήσει.
Κατά τη διαδικασία αντικατάστασης του χρυσού, η Λιν έσπασε μια κλειδαριά και αναγκάστηκε να αγοράσει μια ανταλλακτική. Όταν η κα Χ. αποπλήρωσε το δάνειο και έλαβε τα 561 tael χρυσού SJC, ανακάλυψε επίσης ότι ένα κουτί με χρυσό δεν μπορούσε να ανοιχτεί με το κλειδί της, αλλά επειδή το είχε λάβει όλο, δεν παραπονέθηκε.
Έτσι, για να αποκρύψει τις εγκληματικές του πράξεις, πριν από κάθε έλεγχο περιουσιακών στοιχείων, ο Linh επέστρεφε 246 tael χρυσού SJC στο χρηματοκιβώτιο που περιείχε τον χρυσό που είχε αγοράσει και πουλήσει. Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ελέγχου και απογραφής, ο κατηγορούμενος ήταν αυτός που διεξήγαγε ενεργά την απογραφή χρυσού, διάβαζε τα δεδομένα για τα μέλη της ομάδας απογραφής για να τα καταγράψουν και να τα συγκρίνει, έτσι για μεγάλο χρονικό διάστημα, τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου του Υπουργείου Οικονομικών και οι ομάδες επιθεώρησης δεν εντόπισαν την έλλειψη.
Μόνο όταν η κυρία Χ. είπε ότι είχε τελειώσει την πληρωμή, δεν υπήρχε άλλος κατάλληλος χρυσός στην αποθήκη για να τον αντικαταστήσει κάθε φορά που έδειχνε. Η Λινχ δεν μπορούσε πλέον να τον επιστρέψει και δεν μπορούσε πλέον να τον κρύψει, οπότε πήγε στην αστυνομία για να παραδοθεί.
Εκτός από τις παραπάνω πράξεις, ο Nguyen Van Linh ομολόγησε επίσης ότι η κα Le Cam Tu - Αρχιλογίστρια, της ζήτησε να κρατήσει περισσότερα από 70 δισεκατομμύρια VND από τα προσωπικά του χρήματα και να τα βάλει στο θησαυροφυλάκιο της τράπεζας. Στις 16 Σεπτεμβρίου 2023, ο Linh επέστρεψε 40 δισεκατομμύρια VND στην κα Tu.
Τα υπόλοιπα 30 δισεκατομμύρια VND της κας Tu και τα χρήματα που κέρδισε από την πώληση 246 tael χρυσού SJC, ο κατηγορούμενος Linh τα χρησιμοποίησε για να αγοράσει εικονικό νόμισμα για να επενδύσει σε συνάλλαγμα (Forex), να αγοράσει λαχεία και επί του παρόντος βρίσκεται σε ζημία, αδυνατώντας να αποπληρώσει την κα Tu και την τράπεζα.
Όσον αφορά τις συνέπειες της υπεξαίρεσης 246 τάελ χρυσού από τον Nguyen Van Linh, η τράπεζα δήλωσε ότι είχε λάβει πληρωμές από ασφαλιστικές εταιρείες ύψους άνω των 468.000 δολαρίων ΗΠΑ και άνω των 5,3 δισεκατομμυρίων ντόνγκ.
Στο περιστατικό ενεπλάκησαν ο Διευθυντής του Κέντρου Συναλλαγών των Κεντρικών Γραφείων, ο Διευθυντής Εξυπηρέτησης Πελατών και πολλοί άλλοι υπάλληλοι της τράπεζας.
Οι ενέργειές τους κρίθηκαν ανεύθυνες, αλλά όχι η άμεση αιτία της υπεξαίρεσης 246 tael χρυσού SJC από τον Linh. Ως εκ τούτου, η ερευνητική υπηρεσία πιστεύει ότι δεν υπάρχει επαρκής βάση για να ασκηθεί δίωξη σε αυτούς τους ανθρώπους για το έγκλημα της «Έλλειψης ευθύνης που προκαλεί σοβαρές συνέπειες».
Στην υπόθεση, ο Nguyen Van Linh δήλωσε ότι επικοινώνησε με την κα Truong Thi Hong Khanh για να πουλήσει 246 τάελ χρυσού. Ωστόσο, η κα Khanh δεν το παραδέχτηκε και επιβεβαίωσε ότι ο υπάλληλος είχε τον αριθμό τηλεφώνου. Τα μηνύματα της Linh στο τηλέφωνό της δεν απαντήθηκαν.
Από την άλλη πλευρά, αφού έλαβε τα χρήματα από την πώληση 246 τάελ χρυσού, η Λιν ήταν αυτή που κατέθεσε απευθείας τα χρήματα στον λογαριασμό της. Ούτε η κατηγορούμενη γνώριζε το άτομο που έλαβε τον χρυσό και της έδωσε τα χρήματα, επομένως η αστυνομία δήλωσε ότι δεν υπήρχαν επαρκείς βάσεις για να διαπιστωθεί ότι η κα Κανχ διέπραξε το έγκλημα της κατανάλωσης περιουσίας που αποκτήθηκε από άλλο άτομο με εγκληματικά μέσα ή ότι ήταν συνεργός με τη Λινχ στην πράξη της υπεξαίρεσης.
[διαφήμιση_2]
Πηγή: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html
Σχόλιο (0)