Οι μεταφορές ποσών 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερων πρέπει να αναφέρονται στην Κρατική Τράπεζα: Τελευταία ενημέρωση

Τα άτομα και οι οργανισμοί που μεταφέρουν χρήματα από 500 εκατομμύρια VND δεν υποχρεούνται να υποβάλουν δήλωση. Αυτή η ευθύνη ανήκει στις εμπορικές τράπεζες και τους ενδιάμεσους οργανισμούς πληρωμών.

Σύμφωνα με τους νέους κανονισμούς της εγκυκλίου 27/2025/TT-NHNN της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ , οι οποίες τίθενται σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου, οι εγχώριες συναλλαγές μεταφορών αξίας 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή 1.000 USD ή περισσότερο για διεθνείς συναλλαγές (συμπεριλαμβανομένων ξένων νομισμάτων ισοδύναμης αξίας) θα πρέπει να αναφέρονται στην Κρατική Τράπεζα.

Επιπλέον, ύποπτες συναλλαγές, όπως οι μεταφορές χρημάτων υψηλής συχνότητας σε πολλούς διαφορετικούς λογαριασμούς, πρέπει επίσης να αναφέρονται για σκοπούς χρηματοπιστωτικής εποπτείας.

Ωστόσο, το άτομο ή ο οργανισμός που πραγματοποιεί τη μεταφορά χρημάτων δεν υπόκειται σε υποχρεώσεις υποβολής εκθέσεων. Αυτή η ευθύνη βαρύνει τις εμπορικές τράπεζες και τους ενδιάμεσους οργανισμούς πληρωμών.

Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα υποβάλλουν αναφορές συναλλαγών χρησιμοποιώντας ηλεκτρονικά δεδομένα, συμπεριλαμβανομένων πλήρων πληροφοριών όπως το όνομα της τράπεζας αποστολής και λήψης, ο αποστολέας και ο παραλήπτης, ο αριθμός λογαριασμού, το ποσό, το νόμισμα, ο σκοπός και η ώρα της συναλλαγής.

Το σύστημα της Vietcombank είναι έτοιμο να εντοπίσει αυτόματα συναλλαγές αξίας 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή συναλλαγές που παρουσιάζουν σημάδια ανωμαλίας. Μόλις εντοπιστούν, η τράπεζα θα συντάξει και θα στείλει μια ηλεκτρονική αναφορά στην Κρατική Τράπεζα.

Άλλες μεγάλες τράπεζες, όπως η VietinBank , και πολλά εγχώρια πιστωτικά ιδρύματα επιβεβαίωσαν επίσης ότι εφαρμόζουν παρόμοιες διαδικασίες για να διασφαλίσουν ότι η εποπτεία ασκείται πλήρως και άμεσα.

Ένας ανώτερος ηγέτης της Κρατικής Τράπεζας δήλωσε ότι η απαίτηση αναφοράς συναλλαγών μεγάλης αξίας ή ύποπτων συναλλαγών έχει ως στόχο να βοηθήσει τις υπηρεσίες διαχείρισης να ελέγχουν και να εντοπίζουν ασυνήθιστα σημάδια, ιδίως πράξεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή απόκρυψης της προέλευσης παράνομων περιουσιακών στοιχείων.

Αυτό είναι ένα απαραίτητο βήμα για να διασφαλιστεί ότι το χρηματοπιστωτικό σύστημα του Βιετνάμ συμμορφώνεται με τα διεθνή πρότυπα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ενισχύοντας παράλληλα τη διαφάνεια και την ασφάλεια στις ηλεκτρονικές συναλλαγές.

Διαφήμιση Διαφήμισης

Πηγή: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html