Μέσω της διαδικασίας διευκρίνισης του ηγετικού ρόλου, στις 17 Ιουνίου, το Αστυνομικό Τμήμα της πόλης Χο Τσι Μινχ αποφάσισε να ασκήσει δίωξη και να θέσει προσωρινά υπό κράτηση τον Aigars Plivčs για να διερευνήσει την πράξη της τοκογλυφίας σε αστικές συναλλαγές.
Η αστυνομία έψαξε τις κατοικίες υπόπτων για τοκογλυφία.
Σύμφωνα με την ερευνητική υπηρεσία, οι εταιρείες τοκογλύφων που μεταμφιέζονται σε επιχειρήσεις με επικεφαλής το εξωτερικό είναι πολύ δύσκολο να αντιμετωπιστούν λόγω των εξελιγμένων κόλπων τους και των εξ αποστάσεως λειτουργιών τους. Προκειμένου να συλλέξει έγγραφα και αποδεικτικά στοιχεία που σχετίζονται με αυτές τις εταιρείες, η ερευνητική υπηρεσία αντιμετωπίζει πολλές δυσκολίες, ειδικά στον προσδιορισμό των πραγματικών τοποθεσιών λειτουργίας τους.
Η εξάρθρωση του κυκλώματος τοκογλυφίας του αρχηγού Aigars Plivčs αποτελεί επίτευγμα του Τμήματος Εγκληματολογικής Αστυνομίας (PC02) και της Αστυνομίας της Περιφέρειας 10 (Αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ) στην πρόληψη και την αποτροπή παράνομων δραστηριοτήτων που σχετίζονται με πιστώσεις και έχουν προκαλέσει δημόσια αγανάκτηση τον τελευταίο καιρό, συμβάλλοντας στη διατήρηση της ασφάλειας και της τάξης στην πόλη Χο Τσι Μινχ.
ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΜΙΑΣ ΔΙΕΘΝΙΚΗΣ ΕΞΑΡΤΗΜΑΤΟΣ
Κατά τη διάρκεια της έρευνας, η αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ διευκρίνισε τις εξελιγμένες μεθόδους του δικτύου με επικεφαλής τον αρχηγό Aigars Plivčs. Συγκεκριμένα, οι ιστότοποι tamo.vn και findo.vn ιδρύθηκαν από την Sun Finance Group (με έδρα τη Λετονία), μέσω 3 νομικών οντοτήτων: Sofi Solutions, Digital Credit και Fincap VN για τη λειτουργία καταναλωτικών δανείων στο Βιετνάμ. Εκ των οποίων, η Digital Credit Company και η Fincap VN Company εγγράφηκαν για να παρέχουν υπηρεσίες ενεχυροδανεισμού, ενώ η Sofi Solutions Company δραστηριοποιήθηκε στον τομέα των καταναλωτικών δανείων, παρόλο που δεν διέθετε άδεια.
Η αστυνομία ανέγνωσε το ένταλμα προσωρινής κράτησης του Aigars Plivčs για να διερευνηθεί η συμπεριφορά του τοκογλύφου.
Η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας πρόσθεσε ότι, παρόλο που είναι ανεξάρτητες νομικές οντότητες και έχουν διαφορετικές κεντρικές έδρες, χρησιμοποιούν το ίδιο λειτουργικό σύστημα, συμπεριλαμβανομένων των ανθρώπινων πόρων, της λογιστικής, της εξυπηρέτησης πελατών, της είσπραξης οφειλών και της διαφήμισης. Η έδρα τους βρίσκεται στην Περιφέρεια 10 και στην Περιφέρεια 3, αλλά στην πραγματικότητα, αυτές οι τρεις εταιρείες λειτουργούν στο ίδιο κτίριο στην οδό Phan Ton (Περιφέρεια 1). Ο κατηγορούμενος Aigars Plivčs είναι το πρόσωπο πίσω από τις δραστηριότητες τοκογλυφίας των τριών εταιρειών μέσω των δύο παραπάνω ιστοσελίδων.
Από τις αρχές Μαρτίου 2023 μέχρι την ημέρα που εξουδετερώθηκε αυτό το κύκλωμα τοκογλύφων, η αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ ανέπτυξε δυνάμεις για την εξάλειψη πολλών παράνομων συμμοριών πιστωτών στην πόλη Χο Τσι Μινχ, επομένως όλοι οι υπάλληλοι των παραπάνω 3 εταιρειών έλαβαν οδηγίες από τον επικεφαλής Aigars Plivčs να φέρουν υπολογιστές που έχουν εκδοθεί από την εταιρεία στο σπίτι για να εργαστούν. Οι συσκευές είχαν προεγκατεστημένο λογισμικό, εφαρμογές και πολλαπλά επίπεδα ασφάλειας.
«Τα άτομα που συμμετείχαν στο κύκλωμα είπαν ότι τους είχαν δοθεί οδηγίες ότι εάν η αστυνομία έκανε έλεγχο, ο διευθυντής θα διέγραφε όλα τα δεδομένα από τον υπολογιστή», δήλωσε μια πηγή του δημοσιογράφου του Thanh Nien .
Τα αρχεία έρευνας δείχνουν ότι οι ιστοσελίδες tamo.vn και findo.vn είναι προγραμματισμένες ιστοσελίδες για ηλεκτρονικά καταναλωτικά δάνεια. Όταν χρειάζονται δάνειο, οι πελάτες χρειάζεται μόνο να συνδεθούν, να συμπληρώσουν το πλήρες όνομά τους, τον αριθμό τηλεφώνου τους, τη διεύθυνση email τους, το μηνιαίο εισόδημα, τα μηνιαία έξοδα, τον αριθμό ταυτότητας/CCCD, τον αριθμό λογαριασμού τους, την εικόνα CCCD, την μπροστινή τους εικόνα και το σύστημα θα επεξεργαστεί αυτόματα το δάνειο χωρίς να χρειάζεται να επικοινωνήσει απευθείας με οποιονδήποτε υπάλληλο του δανειστή. Οι πελάτες μπορούν να δουν τις πληροφορίες του δανείου τους συνδεόμενοι στο tamo.vn, το findo.vn ή μέσω των εφαρμογών "tamo" ή "findo" στα τηλέφωνά τους.
ΑΠΟΚΑΛΥΠΤΩΝΤΑΣ ΤΑ ΚΟΛΠΑ ΤΟΥ ΑΦΕΝΤΙΚΟΥ
Στο αστυνομικό τμήμα, ο Aigars Plivčs ομολόγησε ότι ήταν υπάλληλος του ομίλου Sun Finance, με έδρα τη Λετονία. Αυτός ο όμιλος διαχειρίζεται όλες τις δραστηριότητες δανεισμού μέσω των δύο ιστότοπων tamo.vn και findo.vn. Αν και δεν είναι ο νόμιμος εκπρόσωπος, ο Aigars Plivčs είναι ο Διευθύνων Σύμβουλος όλων των δραστηριοτήτων, όπως ο δανεισμός, η είσπραξη οφειλών, η διαχείριση κόστους και το ανθρώπινο δυναμικό, μέσω των επικεφαλής τμημάτων και των επικεφαλής τμημάτων των τριών εταιρειών. Ο Aigars Plivčs κατέχει επίσης μερίδιο 2% στην εταιρεία Sofi Solutions.
Ο κατηγορούμενος Aigars Plivčs παραδέχτηκε ότι γνώριζε ότι τα επιτόκια των δανείων ήταν υψηλότερα από το νόμο, αλλά παρόλα αυτά συμφώνησε να οργανώσει δραστηριότητες τοκογλυφίας. Αυτές οι εταιρείες είχαν όλες εντολές από τον Aigars Plivčs να ασκούν τοκογλυφία σε αστικές συναλλαγές. Συνεπώς, τα υπέρογκα επιτόκια αυτών των εταιρειών ήταν τουλάχιστον 401,5%/έτος, το πολύ 1.379,7%/έτος, 20-68 φορές υψηλότερα από το υψηλότερο επιτρεπόμενο επιτόκιο βάσει των διατάξεων του Αστικού Κώδικα.
Σύμφωνα με την Αστυνομία της Περιφέρειας 10, από τον Απρίλιο του 2019 έως σήμερα, 3 εταιρείες έχουν εκταμιεύσει περισσότερα από 2 εκατομμύρια δάνεια, συνολικού ύψους άνω των 6.000 δισεκατομμυρίων VND, κερδίζοντας περισσότερα από 4.100 δισεκατομμύρια VND. Η Αστυνομία της Περιφέρειας 10 συνεργάστηκε επίσης με 29 δανειολήπτες και διαπίστωσε ότι το συνολικό ποσό των παράνομων κερδών που η αστυνομία της περιφέρειας έχει αποδείξει στους δανειστές ανέρχεται σε 780 εκατομμύρια VND.
Οι κατηγορούμενοι, όπως ο Nguyen Thi Tuyet Suong (55 ετών, κάτοικος Περιφέρειας 10, Διευθυντής της Εταιρείας Ψηφιακής Πίστωσης), ο Truong Tuan Tai (32 ετών, κάτοικος Περιφέρειας 6, Διευθυντής της Εταιρείας Fincap VN) και πολλοί υπάλληλοι, είναι υπεύθυνοι για την ανάπτυξη του δικτύου στο Βιετνάμ με μια δομή που αποτελείται από πολλά ειδικά διατεταγμένα τμήματα. Εκτός από τον διευθυντή, οι επικεφαλής και οι διευθυντές τμημάτων, οι επικεφαλής τμημάτων, οι ομάδες προσλήψεων, εκπαίδευσης, διαφήμισης και αναζήτησης πελατών. Οι υφιστάμενοι ειδικεύονται στην παροχή συμβουλών και καθοδήγησης στους δανειολήπτες σχετικά με τον τρόπο λειτουργίας του ιστότοπου και της εφαρμογής, και ταυτόχρονα στην αξιολόγηση, τον έλεγχο, την επαλήθευση πληροφοριών και την υπενθύμιση των χρεών τους.
Τα συμβόλαια θα παρακάμπτονται και θα νομιμοποιούνται προσποιούμενοι ότι ο πελάτης ενεχυριάζει ένα κινητό τηλέφωνο ή ένα αυτοκίνητο και στη συνέχεια ενοικιάζει το ίδιο πράγμα που μόλις ενεχύρωσε. Μαζί με αυτό το ψεύτικο συμβόλαιο, ο δανειολήπτης θα πρέπει να πληρώσει πολλά τέλη, όπως "τέλος ενοικίασης ακινήτου", "επαλήθευση"... Το ελάχιστο χρηματικό ποσό που μπορεί να δανειστεί ο πελάτης κάθε φορά είναι 500.000 VND, μέγιστο 20 εκατομμύρια VND. Όταν έρθει η ημερομηνία λήξης, ο δανειολήπτης που δεν μπορεί να πληρώσει μπορεί να παρατείνει το χρέος για άλλες 5 ημέρες, 10 ημέρες, 15 ημέρες..., μέγιστο που δεν υπερβαίνει τις 30 ημέρες, αλλά πρέπει να πληρώσει ένα εξαιρετικά υψηλό τέλος παράτασης.
Σύμφωνα με την αστυνομία που διερευνά την υπόθεση, ο λόγος που οι δανειολήπτες δέχονται «υπερβολικά» επιτόκια είναι ότι πολλοί δανειολήπτες δανείζονται μικρά ποσά, από 500.000 VND έως 20 εκατομμύρια VND, με σύντομες διάρκειες δανείου από μία εβδομάδα έως ένα μήνα.
Όσον αφορά αυτή τη γραμμή, μέχρι στιγμής, εκτός από τον κατηγορούμενο Aigars Plivčs, ο οποίος έχει διωχθεί και κρατηθεί προσωρινά από την αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ, η αστυνομία της Περιφέρειας 10 έχει κινήσει διαδικασία και έχει διώξει 9 κατηγορούμενους, οι οποίοι είναι διευθυντές, προϊστάμενοι τμημάτων, επικεφαλής τμημάτων και επικεφαλής ομάδων 3 εταιρειών: Digital Credit, Fincap VN και Sofi Solutions, για τη διερεύνηση της πράξης της τοκογλυφίας σε αστικές συναλλαγές.
ΣΥΝΕΧΩΣ ΑΠΟΚΑΛΥΠΤΟΥΝ ΠΟΛΛΕΣ ΜΑΥΡΕΣ ΠΙΣΤΩΤΙΚΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ
Προηγουμένως, στις 29 Μαΐου, το PC02 της αστυνομίας της πόλης Χο Τσι Μινχ εξάρθρωσε ένα τρομοκρατικό κύκλωμα είσπραξης χρεών με επικεφαλής Κινέζους. Ταυτόχρονα, κίνησαν ποινικές διαδικασίες, άσκησαν δίωξη και προσωρινή κράτηση 11 κατηγορουμένων, οι οποίοι είναι διευθυντές και επικεφαλής ομάδων των εταιρειών Tieng Noi Hay Company, Golden Company και Bamboo Company, οι οποίες διαχειρίζονται δεκάδες αιτήσεις χρηματοοικονομικών δανείων για την πράξη του εκβιασμού.
Συνεπώς, εάν ο δανειολήπτης δεν πληρώσει, αυτή η ομάδα θα στέλνει μηνύματα και θα απειλεί ότι θα συνδυάσει φωτογραφίες της συζύγου και των παιδιών του δανειολήπτη για να τις δημοσιεύσει σε ιστότοπους πορνείας, θα συνδυάσει φωτογραφίες του αποθανόντος για να τις δημοσιεύσει σε κοινωνικά δίκτυα και θα τις κολλήσει σε στύλους ηλεκτροδότησης...
Η αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ μόλις συνέλαβε 5 υπόπτους: τους Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc, Nguyen Quang Tinh (όλοι κάτοικοι Ανόι ) για να διερευνήσει την πράξη του τοκογλύφου. Πρόκειται για μια ομάδα τοκογλύφων με επιτόκια από 240 έως 695%/έτος. Πραγματοποιώντας επείγουσα έρευνα στην κατοικία αυτής της ομάδας, η αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ κατάσχεσε περισσότερα από 170 κιλά φυλλάδια και 35 κιλά επαγγελματικές κάρτες που διαφήμιζαν παράνομα δάνεια.
Στα τέλη Απριλίου 2023, η αστυνομία της περιφέρειας Binh Thanh αποφάσισε να ασκήσει δίωξη σε 22 κατηγορούμενους, οι οποίοι είναι διευθυντές, επικεφαλής τμημάτων, επικεφαλής ομάδων, υπάλληλοι... των ακόλουθων εταιρειών: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (όλες με γραφεία στους ορόφους 7, 8, 11 του κτιρίου αρ. 102 Nguyen Xi, Θάλαμος 26, Περιφέρεια Binh Thanh) για δανεισμό με υψηλά επιτόκια, αποκομίζοντας παράνομα κέρδος εκατοντάδων εκατομμυρίων ντονγκ.
[διαφήμιση_2]
Σύνδεσμος πηγής
Σχόλιο (0)