Σύμφωνα με την κατηγορία, ο Li Zhao Qiang (γεννημένος το 1988, κινεζικής υπηκοότητας) εισήλθε στο Βιετνάμ το 2017 και λίγο αργότερα δημιούργησε ένα δίκτυο τοκογλυφίας και είσπραξης χρεών με μαφιόζικο τρόπο, λειτουργώντας με εξαιρετικά εξελιγμένο και μεθοδικό τρόπο.

Αυτό το «αφεντικό» αναγνωρίστηκε ως ο εγκέφαλος, ο ηγέτης και ο δημιουργός των εφαρμογών «Cash VN», «Vaynhanhpro», «Ovay» για να δανείζει χρήματα σε Βιετναμέζους πελάτες με υψηλά επιτόκια, από 1.570% έως 2.190%/έτος. Όταν οι «οφειλέτες» δεν πλήρωναν, ο Li Zhao Qiang έδωσε εντολή σε άλλα άτομα να εφαρμόσουν τρομακτικές τακτικές είσπραξης χρεών.

Η ερευνητική υπηρεσία διαπίστωσε ότι από το 2019 έως το 2022, ο «αφεντικός» Li Zhao Qiang λειτουργούσε εταιρείες, δανείζοντας μέσω εφαρμογών σε συνολικά 120.780 πελάτες με ποσό άνω των 1.607 δισεκατομμυρίων VND, αποκομίζοντας παράνομα περίπου 732 δισεκατομμύρια VND.

Υπήρχαν 31 «οφειλέτες» που έπεσαν θύματα στην υπόθεση, όταν το προσωπικό του τμήματος είσπραξης οφειλών του Li Zhao Qiang τους απέσπασε εκβιαστικά περιουσία, συνολικού ποσού άνω των 218 εκατομμυρίων VND.

συνταγή.jpg
Εικονογραφημένη φωτογραφία.

Υπό τον Li Zhao Qiang βρίσκεται ο Zhang Min Min (γεννημένος το 1986, κινεζικής υπηκοότητας). Στο άτομο αυτό έχει ανατεθεί η άμεση διαχείριση και διεύθυνση του τμήματος είσπραξης οφειλών στις εταιρείες του Li Zhao Qiang. Ο Zhang Min ανέθεσε στον Nghiem Duc Giang να είναι υπεύθυνος για το τμήμα είσπραξης οφειλών.

Σύμφωνα με την κατηγορία, οι οφειλέτες χωρίζονται σε 5 διαφορετικά επίπεδα. Η ομάδα είσπραξης οφειλών θα καλεί τους πελάτες για να τους υπενθυμίζει να εξοφλούν τα χρέη τους εγκαίρως. Εάν δεν εξοφλούν τα χρέη τους εγκαίρως, η ομάδα που διευθύνεται από τον Zhang Min θα αυξάνει σταδιακά τον αριθμό των κλήσεων για να τους υπενθυμίζει να εξοφλούν τα χρέη τους. Θα καλεί συγγενείς και γνωστούς των πελατών.

Εάν ο πελάτης συνεχίσει να μην πληρώνει, η ομάδα του Zhang Min θα τηλεφωνήσει για να τον απειλήσει, να τον βρίσει, να κόψει και να επικολλήσει φωτογραφίες και να τις στείλει στον πελάτη και τους συγγενείς του, αναγκάζοντας τον «οφειλέτη» να πληρώσει.

Εκπαίδευση είσπραξης χρεών από γκάνγκστερ

Ο Bui Duc Hoang ανέλαβε από τον Nghiem Duc Giang να διαχειριστεί μια ομάδα εισπρακτόρων χρεών. Ο Hoang άρχισε να εργάζεται στην Metag Company το 2019. Από την αρχή, ο Hoang εκπαιδεύτηκε από τον Giang σε τεχνικές είσπραξης χρεών. Συνεπώς, εάν ένας πελάτης αρνούνταν να πληρώσει το χρέος, ο Hoang έκοβε και επικολλούσε την εικόνα και την έστελνε στον πελάτη για να τον απειλήσει.

Εάν ο πελάτης εξακολουθεί να μην πληρώνει, οι εικόνες θα αποστέλλονται στους συγγενείς του πελάτη ή θα δημοσιεύονται σε κοινωνικά δίκτυα για να αναγκαστεί ο «οφειλέτης» να πληρώσει.

Κατά τη διάρκεια της εργασίας του, ο Hoang είχε αναλάβει την είσπραξη χρεών από μια ομάδα πελατών με κωδικό M2, εφαρμογή «Cash VN». Επιπλέον, ο κατηγορούμενος είχε αναλάβει την ευθύνη μιας ομάδας 5 υπαλλήλων.

Ως επικεφαλής της ομάδας είσπραξης οφειλών, το καθήκον του Hoang είναι να διαχειρίζεται τους υπαλλήλους, να λαμβάνει παρουσίες, να υπενθυμίζει σε όλους την εργασία τους, να τους υπενθυμίζει την εργασιακή τους ηθική, να τους παροτρύνει να πραγματοποιούν κλήσεις είσπραξης οφειλών, να αυξάνει σταδιακά το επίπεδο είσπραξης οφειλών, από υπενθυμίσεις έως βρισιές, απειλές και ψυχική τρομοκρατία των δανειοληπτών.

Επιπλέον, ο Hoang χρησιμοποιεί τον υπολογιστή που έχει εκχωρηθεί από την εταιρεία καθημερινά για να συνδέεται στο σύστημα δεδομένων πελατών της εταιρείας. Εδώ, υπάρχουν πλήρεις πληροφορίες πελατών, ημερομηνίες λήξης οφειλών κ.λπ.

Σε περίπτωση που ο πελάτης δεν εξοφλήσει το χρέος εμπρόθεσμα, ο Hoang θα στείλει μηνύματα με βρισιές, απειλές και θα στείλει εικόνες του πελάτη σε συνδυασμό με ευαίσθητες εικόνες για να τον πιέσει να εξοφλήσει το χρέος.

Τα αποτελέσματα της έρευνας δείχνουν ότι από το 2019 έως τις 24 Μαΐου 2022, ο Bui Duc Hoang βοήθησε τους Li Zhao Qiang, Zhang Min και Nghiem Duc Giang να οργανώσουν δραστηριότητες δανεισμού μέσω της εφαρμογής "Cash VN" με συνολικό ποσό άνω των 1,229 δισεκατομμυρίων VND, αποκομίζοντας παράνομα περίπου 547 δισεκατομμύρια VND.

Όσον αφορά την πράξη εκβιασμού για την οποία κατηγορήθηκε ο Hoang, τα έγγραφα της έρευνας δείχνουν ότι το 2022, ο Hoang κάλεσε απευθείας για την είσπραξη χρεών, στη συνέχεια έκοψε και επεξεργάστηκε άσεμνες φωτογραφίες και τις έστειλε στον κ. T. για να τον απειλήσει και να τον αναγκάσει να πληρώσει 8 εκατομμύρια VND.

Ο ισχυρισμός είναι ότι πολλοί Βιετναμέζοι κατηγορούμενοι πληρώθηκαν για να κάνουν την ίδια δουλειά με τον Hoang. Η έρευνα διαπίστωσε ότι από το 2021 έως το 2022, ο Zhang Min οργάνωσε και διηύθυνε μια ομάδα υπαλλήλων είσπραξης οφειλών που εργάζονταν σε εταιρείες που ίδρυσε ο Li Zhao Qiang για να δανείζουν χρήματα μέσω των εφαρμογών "Cash VN" και "Vaynhanh" με συνολικό ποσό άνω των 1,106 δισεκατομμυρίων VND, αποκομίζοντας παράνομα περισσότερα από 623 δισεκατομμύρια VND.

Υπάρχουν στοιχεία που υποδηλώνουν ότι αυτός ο Κινέζος διέπραξε το έγκλημα του εκβιασμού ως ο εγκέφαλος, με συνολικό ποσό εκβιασμού άνω των 218 εκατομμυρίων VND από 31 άτομα που προκλήθηκε από υπαλλήλους του τμήματος είσπραξης οφειλών.

Η δίκη ενός κυκλώματος τοκογλυφίας, είσπραξης χρεών και φοροδιαφυγής με επικεφαλής τον «αρχηγό» Λι Ζάο Τσιάνγκ (γεννημένος το 1988, κινεζική υπηκοότητα) πραγματοποιήθηκε στις 25 Ιουνίου, αλλά αναβλήθηκε λόγω απουσίας 10 από τους 135 κατηγορούμενους.