Ροή συναλλαγών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων: Ανώνυμη αλλά όχι αόρατη

Οι ροές χρημάτων στο blockchain συχνά θεωρούνται ανώνυμες, αλλά η πραγματικότητα είναι ότι κάθε συναλλαγή αφήνει ένα ίχνος και είναι πλήρως ανιχνεύσιμη χάρη στις σύγχρονες αναλυτικές τεχνολογίες.

Στο Βιετνάμ υπάρχουν σήμερα περίπου 17 εκατομμύρια άνθρωποι που κατέχουν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, οι περισσότεροι από τους οποίους είναι νέοι - Φωτογραφία: QUANG DINH

Σε πολλές επιθέσεις που στοχεύουν τη βιομηχανία blockchain ή σε εκστρατείες απάτης μεγάλης κλίμακας, πολλές εταιρείες κυβερνοασφάλειας στο Βιετνάμ έχουν συμμετάσχει άμεσα στην υποστήριξη ερευνών και χειρισμού, συμβάλλοντας στη διευκρίνιση εγκληματικών πράξεων στον ψηφιακό χώρο.

Η ταυτότητα εξακολουθεί να είναι ανιχνεύσιμη παρόλο που οι συναλλαγές είναι ανώνυμες

Μιλώντας στο Tuoi Tre , ο κ. Ngo Minh Hieu, Διευθυντής του Οργανισμού Καταπολέμησης της Απάτης, δήλωσε ότι πολλοί άνθρωποι πιστεύουν ότι είναι πολύ δύσκολο να εντοπιστεί η ροή χρημάτων που σχετίζεται με τα κρυπτονομίσματα, αλλά η πραγματικότητα είναι εντελώς αντίθετη. Όλες οι συναλλαγές blockchain καταγράφονται δημόσια, με διαφάνεια και δεν μπορούν να υποστούν επεξεργασία.

Οι ερευνητές και οι πλατφόρμες ανάλυσης σε on-chain συστήματα μπορούν να παρακολουθούν πλήρως τη ροή του χρήματος, ακόμη και όταν οι εγκληματίες χρησιμοποιούν πολλαπλά ενδιάμεσα πορτοφόλια για να ξεπλύνουν χρήματα.

Ορισμένα πρόσφατα περιστατικά, όπως η διαμάχη που αφορά το ψηφιακό πορτοφόλι της Shark Binh, δείχνουν ότι η κοινότητα εξακολουθεί να έχει παρανοήσεις σχετικά με την ιχνηλασιμότητα των συναλλαγών.

Μόλις τα χρήματα έφευγαν από το κύριο πορτοφόλι της AntEx, περνούσαν από προσωπικά πορτοφόλια και μετατρέπονταν σε μετρητά, πολλοί πίστευαν ότι ήταν σχεδόν αδύνατο να βρουν τον ένοχο πίσω από αυτά. Αλλά οι μεταγενέστερες εξελίξεις έδειξαν το αντίθετο.

«Η παρακολούθηση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων δεν είναι τόσο δύσκολη όσο νομίζουν οι άνθρωποι, απαιτεί μόνο πλήρη δεδομένα και τα κατάλληλα εργαλεία. Σε σύγκριση με πολλούς άλλους τομείς έρευνας, η παρακολούθηση κρυπτονομισμάτων είναι πιο ξεκάθαρη επειδή όλα τα ίχνη βρίσκονται στην αλυσίδα», δήλωσε ο κ. Hieu, προσθέτοντας ότι στο blockchain, κάθε πορτοφόλι αντιπροσωπεύεται από μια μοναδική συμβολοσειρά κρυπτογραφικών χαρακτήρων.

Όλες οι συναλλαγές μέσω πορτοφολιού είναι δημόσιες, επιτρέποντας σε οποιονδήποτε να παρακολουθεί τη ροή των χρημάτων μεταξύ των διευθύνσεων.

Ωστόσο, για τη μετατροπή ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε fiat money - δηλαδή «πραγματικό χρήμα» - η ροή του χρήματος πρέπει να διέρχεται από κεντρικά χρηματιστήρια (CEX). Εδώ, οι χρήστες υποχρεούνται να πραγματοποιήσουν επαλήθευση ταυτότητας (KYC). Αυτή είναι η «γέφυρα» μεταξύ του ψευδοκόσμου του blockchain και του παραδοσιακού χρηματοπιστωτικού συστήματος.

Σύμφωνα με τον κ. Hieu, η ροή του ψηφιακού νομίσματος στο blockchain παρακολουθείται μέσω της παρακολούθησης όλων των συναλλαγών που μεταφέρονται από το ένα πορτοφόλι στο άλλο, επειδή όλα τα δεδομένα καταγράφονται δημόσια και δεν μπορούν να διαγραφούν.

Καθώς τα κέρματα διέρχονται από ενδιάμεσα πορτοφόλια, ανταλλακτήρια ή υπηρεσίες ανάμειξης, οι αναλυτικές πληροφορίες στην αλυσίδα ακολουθούν το ίχνος για να προσδιορίσουν τον τελικό προορισμό και τις σχετικές διευθύνσεις.

Η ανάπτυξη της αγοράς κρυπτονομισμάτων έχει οδηγήσει σε αυξημένη ζήτηση για υπηρεσίες έρευνας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Στο Βιετνάμ, πολλές επαγγελματικές εταιρείες έχουν εμφανιστεί σε αυτόν τον τομέα και μάλιστα έχουν διεθνή φήμη.

«Πρόκειται για ένα επάγγελμα που τείνει να αναπτύσσεται έντονα. Το μεγαλύτερο μέρος του προσωπικού που εισέρχεται στο επάγγελμα προέρχεται από τον τομέα της κυβερνοασφάλειας, επειδή δεν υπάρχουν επίσημες σχολές που να εκπαιδεύουν σε αυτόν τον τομέα», δήλωσε ένας ειδικός.

Δυσκολίες στην παρακολούθηση των ροών ψηφιακού χρήματος

Σύμφωνα με τους ειδικούς, η μεγαλύτερη δυσκολία στην παρακολούθηση των ψηφιακών χρηματικών ροών δεν έγκειται στην τεχνολογία, αλλά στο στάδιο της «ταυτοποίησης» - δηλαδή, στον προσδιορισμό του ποιος βρίσκεται πίσω από κάθε διεύθυνση πορτοφολιού. Συνήθως, οι εγκληματίες χρησιμοποιούν πολλαπλά επίπεδα πορτοφολιών, ξένα χρηματιστήρια που δεν εκτελούν KYC ή χρησιμοποιούν υπηρεσίες ανάμειξης κρυπτονομισμάτων για να κρυφτούν.

Ωστόσο, όταν συνδυάζονται δεδομένα blockchain με δεδομένα από ανταλλακτήρια, IP, συμπεριφορά συναλλαγών..., οι αρχές μπορούν ακόμα να απομονώσουν και να εντοπίσουν το υποκείμενο.

Ο Δρ. Ngo Tan Vu Khanh, Διευθυντής Χώρας της Kaspersky Vietnam, επιβεβαίωσε επίσης ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία μπορούν να ιχνηλατηθούν πλήρως. Συνεπώς, κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin, το ETH, το USDT ή έργα που λειτουργούν σε διαφανή και δημόσια blockchains καταγράφουν ολόκληρο το ιστορικό συναλλαγών στο blockchain.

Αυτό επιτρέπει στις αρχές και τις μονάδες ανάλυσης να παρακολουθούν και να εντοπίζουν τις ταμειακές ροές όταν είναι απαραίτητο. Ωστόσο, σύμφωνα με τον κ. Khanh, εξακολουθούν να υπάρχουν ομάδες «ιδιωτικών κρυπτονομισμάτων» όπως το Monero, το Dash ή το Zcash, τα οποία έχουν σχεδιαστεί με πολύ υψηλό επίπεδο ανωνυμίας, καθιστώντας την ιχνηλάτηση εξαιρετικά δύσκολη, ακόμη και σχεδόν αδύνατη.

Αυτά τα έργα αφαιρούν ή αποκρύπτουν ενεργά όλα τα μεταδεδομένα συναλλαγών, δεν δημοσιοποιούν τις διευθύνσεις αποστολέα ή παραλήπτη, δεν εμφανίζουν τα ποσά των συναλλαγών και δεν επιτρέπουν την ανάλυση blockchain.

«Κάθε συναλλαγή είναι εντελώς απομονωμένη, δεν συνδέεται με την προηγούμενη ή την επόμενη συναλλαγή, δημιουργώντας ένα επίπεδο σχεδόν απόλυτης ασφάλειας», δήλωσε ο κ. Khanh.

Εν τω μεταξύ, σύμφωνα με την κα Jenny Nguyen - Chief Operating Officer (COO) της Kyros Ventures, η ομαλή παρακολούθηση των ταμειακών ροών απαιτεί τη μέγιστη δυνατή συνεργασία από τα χρηματιστήρια.

Ωστόσο, τα διεθνή χρηματιστήρια έχουν τις δικές τους αρχές λειτουργίας και πολιτικές συμμόρφωσης, ιδίως όσον αφορά την προστασία δεδομένων και το απόρρητο των χρηστών, κάτι που αποτελεί μία από τις δυσκολίες στην παρακολούθηση των ροών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Σύμφωνα με τον κ. Tran Xuan Tien - Γενικό Γραμματέα του Συνδέσμου Blockchain της πόλης Χο Τσι Μινχ, η βασική αρχή του blockchain είναι ότι οι χρήστες μπορούν να το επαληθεύσουν οι ίδιοι. Οι χρήστες έχουν πλήρη έλεγχο των ψηφιακών τους περιουσιακών στοιχείων, κάτι που ονομάζεται αποκέντρωση, η οποία δημιουργεί εμπιστοσύνη στο blockchain.

«Η διαφάνεια είναι η προεπιλογή, επομένως δεν υπάρχει ανάγκη για πρόσβαση τρίτων σε αυτά τα δεδομένα. Απλώς πρόκειται για σύνθεση και ανάλυση και παρουσίασή τους με πιο προσιτό τρόπο», δήλωσε ο κ. Τιεν.

* Κος Tran Xuan Tien (Γενικός Γραμματέας του Συνδέσμου Blockchain της Πόλης Χο Τσι Μινχ):

Αποφύγετε την κατάχρηση εξουσίας και την παραβίαση δεδομένων χρήστη

Η ιχνηλάτηση συναλλαγών εξυπηρετεί πολλούς σκοπούς, από την επαλήθευση της εμπιστοσύνης και την παρακολούθηση των δεσμεύσεων έως την παρακολούθηση των εγκληματιών. Οι επενδυτές θα έχουν πρόσβαση σε δεδομένα ιχνηλάτησης σε δημόσιες πληροφορίες. Ωστόσο, η παρακολούθηση των εγκληματιών απαιτεί πληροφορίες KYC από το χρηματιστήριο, όπου τελικά αποθηκεύονται οι πληροφορίες και τα περιουσιακά στοιχεία.

Συνεπώς, οι πληροφορίες για εγκληματικό περιεχόμενο ή πληροφορίες χρήστη που πρέπει να παρέχονται από την ανταλλαγή πρέπει να ζητούνται από τις αρχές, ώστε να αποφεύγεται η κατάχρηση των δεδομένων χρήστη.

Τα χρηματιστήρια σε όλο τον κόσμο διαθέτουν μηχανισμό για την παροχή πληροφοριών χρήστη όταν υπάρχει αίτημα έρευνας από το δικαστήριο και τις αρχές σύμφωνα με τους κανονισμούς του χρηματιστηρίου. Επομένως, η ιχνηλάτηση στο blockchain είναι απλούστερη και πιο αξιόπιστη από την παραδοσιακή αγορά.

Το επάγγελμα του ντετέκτιβ στο blockchain αναπτύσσεται

Το Βιετνάμ έχει εκατομμύρια χρήστες που κατέχουν κρυπτονομίσματα - Εικόνα φωτογραφίας AI

Σύμφωνα με τον κ. Khoa Ho - ιδρυτή και διευθυντή τεχνολογίας του ανταλλακτηρίου BSX, πρώην μηχανικό του Coinbase - ενός από τα πρώτα και μεγαλύτερα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, το blockchain καταγράφει όλες τις συναλλαγές δημόσια, διαφανώς και χωρίς δυνατότητα επεξεργασίας.

«Επομένως, με αρκετά δεδομένα και τα κατάλληλα εργαλεία, είναι ακόμα απολύτως εφικτό να εντοπιστεί η ροή χρημάτων, ακόμη και όταν ο απατεώνας τη διαχωρίζει μέσω πολλών ενδιάμεσων πορτοφολιών ή χρησιμοποιεί μίξερ για να κρύψει τα ίχνη», δήλωσε ο κ. Khoa Ho, προσθέτοντας ότι εργαλεία εντοπισμού όπως το Chainalysis ή το TRM λειτουργούν με πολύ ενδιαφέροντα τρόπο.

Έχουν μια ομάδα με πάνω από 500 ειδικούς που συνεχώς επισημαίνουν τα πορτοφόλια με τις ταυτότητες και τους οργανισμούς που κρύβονται πίσω από αυτά, όπως ανταλλακτήρια, hot wallets, cold wallets, ομάδες χάκερ, mixers και εγκληματικές οργανώσεις. Όταν ο χάρτης πορτοφολιών είναι αρκετά μεγάλος, είναι δυνατό να συμπεράνουμε ποιος ελέγχει ένα συγκεκριμένο πορτοφόλι απλώς συγκρίνοντας και αναλύοντας στατιστικά στοιχεία.

Αυτό καθιστά δυνατή την παρακολούθηση της ροής των χρημάτων μέσω της αλυσίδας συναλλαγών (on-chain), και μερικές φορές ακόμη πιο γρήγορα από το παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα. Για παράδειγμα, η Coinbase διαθέτει μια ομάδα αφιερωμένη στην ανάλυση δεδομένων μέσω της αλυσίδας συναλλαγών (on-chain) για την παρακολούθηση εγκληματιών. Χάρη σε αυτές τις ομάδες, πολλές από τις μεγαλύτερες επιθέσεις hacking και απάτες στον κόσμο έχουν εντοπιστεί έγκαιρα και έχουν εντοπιστεί με επιτυχία.

Η διαφορά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία είναι ότι για την αποτελεσματική παρακολούθησή τους, χρειάζεστε τις δεξιότητες ανάγνωσης και ανάλυσης δεδομένων στο blockchain. Τα δεδομένα είναι πάντα διαθέσιμα, αλλά δεν καταλαβαίνουν όλοι πώς να ακολουθούν τη ροή τους. Επιπλέον, τα επαγγελματικά εργαλεία όπως το Chainalysis ή το TRM είναι πολύ ακριβά, επομένως δεν είναι εύκολο για τα άτομα να έχουν πρόσβαση σε αυτά μόνοι τους.

Ως εκ τούτου, έχουν σχηματιστεί πολλές ανεξάρτητες ομάδες ντετέκτιβ blockchain σε όλο τον κόσμο, οι οποίες συνεργάζονται με τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου για τον εντοπισμό ύποπτων πορτοφολιών, την ανακατασκευή ταμειακών ροών και την υποστήριξη ερευνών.

«Αυτό σταδιακά γίνεται ένα πραγματικό επάγγελμα, αλλά απαιτεί υψηλές τεχνικές δεξιότητες και πρόσβαση σε εξειδικευμένα εργαλεία», δήλωσε ο κ. Khoa Ho.

Η άμυνα πρέπει να έχει προτεραιότητα έναντι της «πυρόσβεσης»

Σύμφωνα με τους ειδικούς, παρόλο που η τεχνολογία παρακολούθησης αναπτύσσεται ολοένα και περισσότερο, η φύση της αγοράς ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων εξακολουθεί να ενέχει μεγάλους πιθανούς κινδύνους. Επομένως, για όσους δεν έχουν επαρκείς γνώσεις και εμπειρία, είναι καλύτερο να το σκεφτούν προσεκτικά πριν συμμετάσχουν. Εάν θέλετε να επενδύσετε, επιλέξτε περιουσιακά στοιχεία με φήμη, μακρά ιστορία και μεγάλη κεφαλαιοποίηση.

Η κα Jenny Nguyen είπε ότι βασίζεται πάντα σε τρία βασικά κριτήρια κατά την αξιολόγηση οποιουδήποτε έργου κρυπτονομισμάτων πριν επενδύσει.

Πρώτον, ο ανθρώπινος παράγοντας, επειδή ανεξάρτητα από το πόσο βελτιστοποιημένη είναι η τεχνολογία, πρέπει πάντα να υπάρχει μια πραγματική ομάδα λειτουργίας. Επομένως, είναι απαραίτητο να διαπιστωθεί ποιοι είναι οι άνθρωποι πίσω από το έργο, η εμπειρία τους, η φήμη τους ή αν έχουν συμμετάσχει σε προηγούμενα επιτυχημένα ή αποτυχημένα έργα.

«Αν δεν γνωρίζετε ποιος κρύβεται πίσω από το έργο, είναι καλύτερο να μην επενδύσετε», δήλωσε η κα Τζένι Νγκουγιέν.

Το δεύτερο κριτήριο είναι το προϊόν. Ένα πραγματικά πολύτιμο προϊόν πρέπει να είναι πρακτικό και ικανό να λύσει ένα πρόβλημα που χρειάζεται η αγορά, αντί να είναι απλώς μια υπερβολική ιδέα ή να δημιουργείς ένα πρόβλημα και να το λύνεις μόνος σου. Επομένως, η ιστορία του προϊόντος και η πραγματική του αξία είναι πράγματα που δεν μπορούν να αγνοηθούν στη διαδικασία αξιολόγησης.

Τέλος, ο χρόνος της επένδυσης. Ένα καλό έργο που εμφανίζεται σε λάθος στιγμή μπορεί επίσης να αποτύχει ως συνήθως. Επομένως, σύμφωνα με την κα Jenny Nguyen, οι νέοι επενδυτές δεν πρέπει ποτέ να επενδύουν «τυφλά». Η αγορά κρυπτονομισμάτων έχει πάντα ευκαιρίες, αλλά οι κίνδυνοι συμβαδίζουν πάντα, επομένως θα πρέπει να αποφεύγετε να ακολουθείτε την τάση.

Μην βιαστείτε να επενδύσετε χωρίς να κατανοήσετε πλήρως το έργο και λάβετε υπόψη σας την ανοχή σας στο ρίσκο. Το πιο σημαντικό, θα πρέπει να ξέρετε πώς να αξιολογείτε οι ίδιοι τις πληροφορίες αντί να πιστεύετε σε διαφημίσεις.

ΑΡΕΤΗ - ΜΠΙΝ ΧΑΝ

Πηγή: https://tuoitre.vn/dong-tien-giao-dich-tai-san-so-vo-danh-nhung-khong-vo-hinh-20251117224012737.htm