Έχουν περάσει περισσότεροι από τέσσερις μήνες και δεν έχουμε καταφέρει να διεκδικήσουμε 450 εκατομμύρια VND που μεταφέρθηκαν κατά λάθος.

Ο κ. Hung μετέφερε κατά λάθος 450 εκατομμύρια VND σε έναν άγνωστο. Περισσότεροι από τέσσερις μήνες αργότερα, δεν έχει καταφέρει ακόμη να πάρει τα χρήματα πίσω επειδή ο παραλήπτης αρνήθηκε να πληρώσει.

Ο κ. Nguyen Hung ( Long An ) δήλωσε ότι στις 17 Μαρτίου, έπρεπε να πληρώσει τον πωλητή για τα αγαθά. Εκείνη την ώρα, ήταν σχεδόν αργά το απόγευμα, μετέφερε 450 εκατομμύρια VND μέσω Internet Banking από τον λογαριασμό του που είχε ανοίξει στην Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) στον λογαριασμό του πελάτη στην Asia Commercial Bank (ACB).

Η συναλλαγή ολοκληρώθηκε, τράβηξε ένα στιγμιότυπο οθόνης και το έστειλε, αλλά ο συνεργάτης ανέφερε ότι το όνομα ήταν λάθος. «Αφού έλεγξα ξανά, συνειδητοποίησα ότι είχα μεταφέρει κατά λάθος χρήματα σε λογαριασμό ενός αγνώστου με παρόμοιο αριθμό λογαριασμού και διαφορετικό όνομα. Πανικοβλημένος, έτρεξα στα υποκαταστήματα Sacombank καιACB στο Duc Hoa, Long An για να αναφέρω αυτήν την εσφαλμένη συναλλαγή μεταφοράς χρημάτων», είπε.

Ο κ. Hung αναγνωρίστηκε από την τράπεζα και του δόθηκε εντολή να παρουσιαστεί στην αστυνομία. Μετά από δύο ημέρες επαλήθευσης του περιστατικού, η αστυνομία της Duc Hoa πήγε στο υποκατάστημα της ACB για να ζητήσει να παγώσουν τα χρήματα που είχε μεταφέρει κατά λάθος ο κ. Hung. «Εκείνη την εποχή, η αστυνομία με ενημέρωσε ότι τα 450 εκατομμύρια VND που είχα μεταφέρει κατά λάθος είχαν αποσυρθεί από τον λογαριασμό του παραλήπτη κατά 14 εκατομμύρια VND», είπε ο κ. Hung.

Χάρη στην υποστήριξη της αστυνομίας, ο κ. Hung πήρε τον αριθμό τηλεφώνου του ατόμου που έλαβε τα χρήματα και τηλεφώνησε για διαπραγμάτευση, αλλά αυτό το άτομο δεν απάντησε στο τηλέφωνο. «Του έστειλα μήνυμα ότι τα 14 εκατομμύρια VND που είχαν αναληφθεί δεν θα επιστραφούν και του πρόσφερα άλλα 10 εκατομμύρια VND αν συμφωνούσε να επιστρέψει τα χρήματα. Ωστόσο, το άτομο που έλαβε τα χρήματα δεν συνεργάστηκε και απάντησε ότι θα φέρει τις συνέπειες των πράξεών του», είπε ο κ. Hung.

Ένα από τα μηνύματα μεταξύ του κ. Hung και του παραλήπτη της λανθασμένης μεταφοράς χρημάτων. Φωτογραφία: Nguyen Hung

Ο κ. Hung συνέχισε να πηγαίνει στην αστυνομία του Ben Tre (όπου διαμένει ο παραλήπτης) για να το αναφέρει και να ζητήσει υποστήριξη. Όταν αυτός και η αστυνομία έφτασαν στο σπίτι, οι γονείς του παραλήπτη είπαν ότι ο γιος τους είχε πάει στην πόλη Χο Τσι Μινχ και έτσι δεν μπορούσαν ακόμη να επικοινωνήσουν μαζί του. Μετά από περισσότερους από 4 μήνες κατά λάθος μεταφοράς των χρημάτων, ο κ. Hung δεν έχει καταφέρει ακόμη να πάρει πίσω τα χρήματα από τον λάθος παραλήπτη.

Απαντώντας στο VnExpress , ένας εκπρόσωπος της επαρχιακής αστυνομίας του Λονγκ Αν δήλωσε ότι είχε λάβει την υπόθεση και καθοδηγούσε τον κ. Χανγκ στις απαραίτητες διαδικασίες.

Η τράπεζα ACB δήλωσε επίσης ότι είχε υποστηρίξει το άτομο που κατά λάθος μετέφερε χρήματα σύμφωνα με τους κανονισμούς, όπως επικοινώνησε με τον παραλήπτη πολλές φορές, αλλά δεν μπόρεσε να επικοινωνήσει μαζί του. Η τράπεζα παρείχε επίσης πληροφορίες και συνεργάστηκε όπως της ζητήθηκε από την αστυνομία.

Όσον αφορά την επερχόμενη διεκπεραίωση, η τράπεζα αυτή δήλωσε ότι εάν ο παραλήπτης των χρημάτων ορίσει εκ νέου μεταφορά ή το δικαστήριο (σε περίπτωση που ο κ. Hung καταθέσει αγωγή) ή η αστυνομική υπηρεσία λάβει απόφαση, η ACB θα εκτελέσει αμέσως τη συναλλαγή για να επιστρέψει τα χρήματα στον λογαριασμό του κ. Hung.

Αυτή η διαδικασία είναι σύμφωνη με το νόμο για την αποφυγή περιπτώσεων εκ προθέσεως απάτης, ειδικά στην εμπορική απάτη. Για παράδειγμα, αφού ο πωλητής επιβεβαιώσει ότι έχει λάβει τα χρήματα και έχει παραδώσει τα αγαθά, ο αγοραστής μπορεί να διαπράξει απάτη αναφέροντας στην τράπεζα ότι έχει μεταφέρει τα χρήματα κατά λάθος και ζητώντας από την τράπεζα να της επιστρέψει τα χρήματα. Επιπλέον, πολλοί απατεώνες χρησιμοποιούν πλέον συχνά το κόλπο της μεταφοράς χρημάτων σε λάθος λογαριασμό για να ξεγελάσουν την τοκογλυφία ή να κλέψουν προσωπικά στοιχεία για να οικειοποιηθούν χρήματα στον λογαριασμό...

Κωδικός OTP που αποστέλλεται στον αριθμό τηλεφώνου του κατόχου του λογαριασμού κατά την πραγματοποίηση συναλλαγών ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων σε τραπεζικές εφαρμογές. Φωτογραφία: Quynh Trang

Σχετικά με το παραπάνω περιστατικό, ο δικηγόρος Luong Huy Ha, Διευθυντής της Δικηγορικής Εταιρείας LawKey, δήλωσε ότι αφού προσπάθησε να προσεγγίσει και να διαπραγματευτεί με τον λανθασμένο παραλήπτη, αλλά σκόπιμα δεν το επέστρεψε, ο κ. Hung μπορεί να επιλέξει μία από τις δύο νομικές επιλογές: να παρουσιαστεί στην αστυνομία της μόνιμης ή προσωρινής κατοικίας του ή να καταθέσει αγωγή.

Για χρηματικό ποσό που μεταφέρθηκε κατά λάθος από 10 εκατομμύρια VND ή περισσότερο, ο αποστολέας μπορεί να υποβάλει ποινική μήνυση στην αστυνομία λόγω ενδείξεων παράνομης κατοχής περιουσίας σύμφωνα με τον Ποινικό Κώδικα του 2015. Συνεπώς, ένα άτομο που λαμβάνει κατά λάθος χρήματα και σκόπιμα κατέχει παράνομα ένα ποσό από 10 εκατομμύρια VND έως 200 εκατομμύρια VND, αφού ο αποστολέας ή η αστυνομική υπηρεσία ζητήσει την επιστροφή του, θα του επιβληθεί πρόστιμο από 10 εκατομμύρια VND έως 50 εκατομμύρια VND ή θα καταδικαστεί σε μη φυλάκιση για έως και 2 έτη ή σε φυλάκιση από 3 μήνες έως 2 έτη. Για χρηματικό ποσό άνω των 200 εκατομμυρίων VND, το άτομο που το κατέχει παράνομα μπορεί να φυλακιστεί από 1 έως 5 έτη, δήλωσε ο δικηγόρος.

Επιπλέον, ο δικηγόρος είπε ότι ο κ. Hung μπορεί επίσης να καταθέσει αστική αγωγή στο Δικαστήριο όπου διαμένει ο εναγόμενος, ο παραλήπτης των χρημάτων.

Όχι μόνο ο κ. Χανγκ, αλλά και πολλοί κάτοχοι λογαριασμών έχουν υποστεί λανθασμένες μεταφορές χρημάτων κατά την πραγματοποίηση ηλεκτρονικών συναλλαγών. Οι τραπεζικοί εμπειρογνώμονες ανέφεραν ότι έχει υπάρξει μια σειρά από περιπτώσεις όπου οι πελάτες μετέφεραν κατά λάθος χρήματα σε αγνώστους, αλλά δυσκολεύτηκαν να τα πάρουν πίσω για πολλούς λόγους, όπως η αδυναμία επικοινωνίας με τον παραλήπτη, η εγκατάλειψη του λογαριασμού του παραλήπτη ή η μη πρόθεσή του να επιστρέψει τα χρήματα.

Κουίν Τρανγκ - Χοάνγκ Ναμ

*Τα ονόματα των χαρακτήρων έχουν αλλάξει κατόπιν αιτήματος

Σύνδεσμος πηγής: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html