Τα χρήματα "επιστροφής" μεταφέρονται από άλλες τράπεζες στηνACB

Όσον αφορά την υπόθεση μιας επιχείρησης στην πόλη Χο Τσι Μινχ που κατηγορεί την Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) ότι έκανε ανάληψη χρημάτων από επιταγή με πλαστή υπογραφή και σφραγίδα, η ACB μόλις παρείχε πληροφορίες στην εφημερίδα VietNamNet.

Συγκεκριμένα, η ACB ενημέρωσε για το περιεχόμενο της μεταφοράς που καταγράφηκε ως «ανάληψη επιταγής» για το ποσό των 95 εκατομμυρίων VND που έλαβε η RIIN Group Company (η μονάδα που παραπονέθηκε για την απώλεια χρημάτων στον λογαριασμό) στις 5 Μαρτίου από ένα μυστηριώδες άτομο.

Προηγουμένως, ένας εκπρόσωπος του ομίλου RIIN δήλωσε ότι η εταιρεία ζήτησε από την ACB να επιστρέψει το ποσό των 95 εκατομμυρίων VND πριν από τις 6 Μαρτίου. Στις 5 Μαρτίου, ένας άγνωστος τηλεφώνησε στον κ. Nguyen Duy Thinh (Διευθυντή και νόμιμο εκπρόσωπο του ομίλου RIIN), ισχυριζόμενος ότι ήταν το άτομο που έκανε ανάληψη της επιταγής και υποσχέθηκε να επιστρέψει τα χρήματα. Αμέσως, ο λογαριασμός της εταιρείας έλαβε το ποσό των 95 εκατομμυρίων VND με το περιεχόμενο «μεταφορά χρημάτων για ανάληψη της επιταγής».

Η εταιρεία δεν συμφώνησε με το παραπάνω περιεχόμενο της μεταφοράς χρημάτων και απέστειλε email στην ACB ζητώντας τη γνώμη της τράπεζας σχετικά με τη χρήση του παραπάνω ποσού από την εταιρεία.

Τμήμα για acb.jpg
Η επιταγή κρίθηκε πλαστή από τον Όμιλο Riin.

Απαντώντας στο VietNamNet, η ACB δήλωσε ότι στις 5 Μαρτίου, η τράπεζα έλαβε ένα email από τον Όμιλο Riin που ενημέρωνε την εταιρεία ότι τα χρήματα επιστράφηκαν από τον δικαιούχο της επιταγής, μαζί με μια φωτογραφία του μηνύματος. Ωστόσο, το περιεχόμενο του μηνύματος δεν ήταν το ίδιο με το περιεχόμενο που παρείχε ο Όμιλος RIIN στον Τύπο.

«Λόγω των κανονισμών σχετικά με την ασφάλεια των πληροφοριών των πελατών, η ACB δεν μπορεί να παρέχει πληροφορίες περιεχομένου πελατών ή λεπτομερή στιγμιότυπα οθόνης στον Τύπο, εκτός από τις περιπτώσεις που απαιτείται από το νόμο», απάντησε η ACB.

Η ACB βεβαιώνει ότι η μεταφορά χρημάτων από τρίτο μέρος στον λογαριασμό της εταιρείας αποτελεί αστική συναλλαγή μεταξύ του τρίτου μέρους και του πελάτη. Η ACB δεν έχει κανένα δικαίωμα να σχολιάσει τη χρήση των χρημάτων στον λογαριασμό του πελάτη.

Επιπλέον, οι πληροφορίες σχετικά με τον αποστολέα που επιστρέφει τα χρήματα και το περιεχόμενο της συναλλαγής μεταφοράς χρημάτων εμφανίζονται στη συναλλαγή μεταφοράς χρημάτων. Τα χρήματα μεταφέρονται από άλλη τράπεζα στην ACB. Η ACB δεν εκτελεί αυτήν την εντολή μεταφοράς χρημάτων.

«Η ACB έχει στοιχεία ότι ο αποστολέας και ο νόμιμος εκπρόσωπος της εταιρείας είχαν ανταλλαγή πριν από την πραγματοποίηση της μεταφοράς χρημάτων στην ACB. Η ACB θα παράσχει στοιχεία στην αρμόδια υπηρεσία έρευνας κατόπιν αιτήματος», επιβεβαίωσε ο εκπρόσωπος της τράπεζας.

Παραπομπή της υπόθεσης στην αρμόδια ανακριτική αρχή

Προηγουμένως, στις 5 Μαρτίου, η ACB απάντησε επίσης γραπτώς στους πελάτες, επιβεβαιώνοντας ότι θα εκπληρώνει πάντα πλήρως την υποχρέωσή της να υποστηρίζει τους πελάτες σύμφωνα με τη συμφωνία που έχει υπογραφεί μεταξύ των πελατών και της ACB σχετικά με τους όρους και τις προϋποθέσεις χρήσης των υπηρεσιών της ACB.

Όσον αφορά το αίτημα του πελάτη για επιστροφή χρημάτων (πριν από τη μεταφορά των χρημάτων από άγνωστο), η ACB πιστεύει ότι χωρίς το συμπέρασμα μιας ανεξάρτητης υπηρεσίας εκτίμησης ή μιας αρμόδιας αρχής, η τράπεζα δεν έχει επαρκή βάση για να εξετάσει την επιστροφή χρημάτων.

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy ( Ανόι ), όπου ο Όμιλος Riin δήλωσε ότι η απόσυρση 95 εκατομμυρίων VND από την εταιρεία πραγματοποιήθηκε το απόγευμα της 27ης Φεβρουαρίου.

Όσον αφορά την πληροφορία ότι ο λογαριασμός του Ομίλου RIIN ήταν κλειδωμένος το πρωί της 27ης Φεβρουαρίου (η εταιρεία παραπονέθηκε ότι το απόγευμα της ίδιας ημέρας, ο λογαριασμός της εταιρείας αποσύρθηκε με 95 εκατομμύρια από επιταγή που εκδόθηκε στο Γραφείο Συναλλαγών ACB Hoang Dao Thuy στο Ανόι), η τράπεζα δήλωσε ότι ο χρήστης σύνδεσης ηλεκτρονικών συναλλαγών του πελάτη κλειδώθηκε στις 27 Φεβρουαρίου λόγω εισαγωγής λανθασμένου κωδικού πρόσβασης περισσότερες από 5 φορές σύμφωνα με τους κανονισμούς.

Η ACB διευκρίνισε επίσης τις πληροφορίες σχετικά με την αποστολή email σε έναν πελάτη που ρωτούσε «αν θέλετε η ACB να συνεχίσει την έρευνα ή όχι» αφού ο πελάτης ανέφερε ότι έλαβε 95 εκατομμύρια VND στον λογαριασμό του στις 5 Μαρτίου.

«Την ίδια ημέρα, η ACB έστειλε μια δεύτερη απάντηση στο αίτημα επιστροφής χρημάτων του πελάτη Thinh πριν από τις 6 Μαρτίου (έστειλε επιστολή ταχυδρομικώς , μέσω email και τηλεφώνου για να ειδοποιήσει τον πελάτη) και έστειλε ένα email επιβεβαίωσης, καλώντας τον πελάτη Thinh για να συζητήσουν εάν ο πελάτης θα συνέχιζε να ζητά από την ACB να επαληθεύσει την εντολή επιταγής ή όχι, ώστε η ACB να μπορέσει να συνεχίσει να την επαληθεύει.»

Η ACB επιβεβαίωσε ότι παρέχει πάντα διαφανείς πληροφορίες και εκπληρώνει τις υποχρεώσεις της για την προστασία των νόμιμων δικαιωμάτων των πελατών. Μετά την παραλαβή της υπόθεσης, η ACB προέβη σε πολλές ενέργειες.

Η ACB δήλωσε ότι είχε προσκαλέσει τον πελάτη στα κεντρικά γραφεία δύο φορές για να διευθετήσει τα δικαιώματά του, αλλά ο πελάτης αρνήθηκε να το πράξει. Η ACB θα συνεχίσει να προσκαλεί τον πελάτη στα κεντρικά γραφεία για τρίτη φορά αυτή την εβδομάδα για να διευθετήσει τα δικαιώματά του.

Παράλληλα, η ACB ανέφερε το περιστατικό στην Κρατική Τράπεζα και διαβίβασε τον φάκελο στις ανακριτικές υπηρεσίες στο Ανόι, το Ντα Νανγκ και την πόλη Χο Τσι Μινχ, επειδή βρήκε ενδείξεις υποψίας για επαγγελματική απάτη.

Σύμφωνα με την ACB, η τράπεζα απέστειλε μια τρίτη επιστολή πρόσκλησης για να προσκαλέσει τον πελάτη να εργαστεί στις 15 Μαρτίου σχετικά με τα ακόλουθα περιεχόμενα: τη λύση της ACB για το αίτημα επιστροφής χρημάτων· ο πελάτης ολοκλήρωσε τις διαδικασίες για τη διεξαγωγή έρευνας από την ACB σύμφωνα με τους κανονισμούς· ο πελάτης ενημέρωσε την τελευταία σφραγίδα και υπογραφή του νόμιμου εκπροσώπου για να αποφύγει τον κίνδυνο κατάχρησης λογαριασμού·...