Οι απάτες αυξάνονται κατά τη διάρκεια της αργίας Tet· οι τράπεζες συμβουλεύουν για μεθόδους πρόληψης.

Για να αποφύγουν να πέσουν στην παγίδα των απατεώνων, τα πιστωτικά ιδρύματα συμβουλεύουν τους κατοίκους της Χα Τιν να είναι σε εγρήγορση, να μην παρέχουν καθόλου προσωπικές πληροφορίες και να μην έχουν πρόσβαση σε παράξενους συνδέσμους.

Καθώς πλησιάζει η ημέρα του Τετ, ο μεγάλος όγκος τραπεζικών συναλλαγών δημιουργεί ευκαιρίες για τους απατεώνες να δράσουν.

Στις 9 Ιανουαρίου 2024, η κα Hoang Thi L. (κοινότητα Luu Vinh Son, περιφέρεια Thach Ha) έπεσε θύμα απάτης και της απέσπασε 10 εκατομμύρια VND. Πριν από αυτό, η κα L. έλαβε ένα τηλεφώνημα από κάποιον που ισχυριζόταν ότι ήταν δανειστής. Χρειαζόμενη χρήματα, ακολούθησε γρήγορα τις οδηγίες και έκανε κλικ σε έναν σύνδεσμο που της παρείχε ο απατεώνας. Ο απατεώνας ζήτησε από την κα L. να μεταφέρει 10 εκατομμύρια VND σε έναν λογαριασμό, υποσχόμενος ότι «μετά την επιτυχή μεταφορά, ο λογαριασμός σας θα λάβει 100 εκατομμύρια VND ως δάνειο». Στη συνέχεια, ο απατεώνας προσπάθησε να ξεγελάσει την κα L. ώστε να μεταφέρει άλλα 10 εκατομμύρια VND, ισχυριζόμενος ότι η προηγούμενη μεταφορά 10 εκατομμυρίων VND οφειλόταν σε έλλειψη σαφών λεπτομερειών συναλλαγής.

Στις 11 Ιανουαρίου 2024, η κα. L. πήγε στο υποκατάστημα της Agribank στην επαρχία Ha Tinh για να μεταφέρει 10 εκατομμύρια VND, όπως ζήτησε ο δράστης. Κατά τη διάρκεια της συναλλαγής, το προσωπικό της τράπεζας υποψιάστηκε ότι η πελάτισσα έπεφτε θύμα απάτης, οπότε συντονίστηκαν με την αστυνομία για να την εξηγήσουν και να την καθησυχάσουν, και η κα. L. αποφάσισε να σταματήσει τη συναλλαγή.

Η κα Nguyen Thi V. (Thach Ha) έλαβε βοήθεια από τους υπαλλήλους του επαρχιακού υποκαταστήματος της Agribank Ha Tinh και την αστυνομία του διαμερίσματος Bac Ha (πόλη Ha Tinh) για την εξασφάλιση 450 εκατομμυρίων VND.

Προηγουμένως, στις 2 Ιανουαρίου 2024, η κα Nguyen Thi V. (κοινότητα Luu Vinh Son, περιφέρεια Thach Ha) είχε επίσης σταματήσει με επιτυχία από το προσωπικό του υποκαταστήματος της Agribank Ha Tinh, ενώ βρισκόταν στη διαδικασία μεταφοράς 450 εκατομμυρίων VND. Σύμφωνα με την ίδια, η κα V. έλαβε ένα τηλεφώνημα από κάποιον που ισχυριζόταν ότι ήταν υπάλληλος τηλεπικοινωνιών, ενημερώνοντάς την ότι ο αριθμός τηλεφώνου της ήταν ο ίδιος με κάποιον άλλο (ο οποίος εμπλεκόταν σε υπόθεση ναρκωτικών) και ότι ένας αστυνομικός θα την καλούσε για ανάκριση. Αργότερα, η κα V. έλαβε ένα άλλο τηλεφώνημα από κάποιον που ισχυριζόταν ότι ήταν αστυνομικός, ενημερώνοντάς την ότι εμπλεκόταν σε υπόθεση ναρκωτικών και ότι της είχαν στείλει ένταλμα σύλληψης. Ο καλών απαίτησε από την κα V. να μεταφέρει 450 εκατομμύρια VND για να βοηθήσει στην έρευνα. Ευτυχώς, έλαβε βοήθεια από το προσωπικό της τράπεζας και τους αστυνομικούς, διασφαλίζοντας την ασφάλεια των περιουσιακών της στοιχείων.

Το 2023, το Επαρχιακό Υποκατάστημα Ha Tinh της Agribank απέτρεψε με επιτυχία δεκάδες υποθέσεις απάτης. Από την 1η Ιανουαρίου 2024 έως σήμερα, ολόκληρο το υποκατάστημα έχει αποτρέψει με επιτυχία σχεδόν 10 υποθέσεις απάτης, βοηθώντας τους πελάτες να προστατεύσουν ένα σημαντικό χρηματικό ποσό. Εκτός από τις παλιές απάτες, έχουν εμφανιστεί νέες δόλιες τακτικές, όπως: άτομα που πλαστογραφούν τους αριθμούς SMS ή τις σελίδες κοινωνικής δικτύωσης της τράπεζας για να στείλουν ύποπτους συνδέσμους ή να προσφέρουν ανακριβείς διαφημιστικές πληροφορίες· και πλαστογραφούν τραπεζικούς υπαλλήλους για να προσφέρουν αναλήψεις μετρητών από πιστωτικές κάρτες...

Το προσωπικό της Agribank στο επαρχιακό υποκατάστημα Ha Tinh καθοδηγεί τους πελάτες σχετικά με τους ασφαλείς τρόπους χρήσης της ψηφιακής τραπεζικής.

Ο κ. Vo Huy – Αναπληρωτής Διευθυντής του Υποκαταστήματος της Επαρχίας Agribank Ha Tinh, ενημέρωσε: «Για να διασφαλιστούν οι ασφαλείς τραπεζικές συναλλαγές στην ψηφιακή εποχή, οι πελάτες πρέπει να είναι σε εγρήγορση όταν λαμβάνουν μηνύματα SMS, να ελέγχουν τις πληροφορίες που λαμβάνουν και να είναι προσεκτικοί κατά την πρόσβαση σε συνδέσμους που περιέχονται σε αυτά. Οι πελάτες θα πρέπει να σημειώσουν ότι η Agribank δεν αποστέλλει σε καμία περίπτωση μηνύματα που περιέχουν συνδέσμους που ζητούν από τους πελάτες να δώσουν ή να εισάγουν το όνομα χρήστη/κωδικό πρόσβασής τους. Η Agribank έχει μόνο μία επίσημη διεύθυνση ιστότοπου στη διεύθυνση: https://agribank.com.vn/ ».

Οι πελάτες δεν πρέπει σε καμία περίπτωση να παρέχουν εμπιστευτικές πληροφορίες, όπως ονόματα σύνδεσης, κωδικούς OTP, αριθμούς καρτών, κωδικούς CVV, κωδικούς πρόσβασης λογαριασμών κ.λπ., μέσω μη επαληθευμένων συνδέσμων, μηνυμάτων, συνομιλιών ή κλήσεων υπό οποιεσδήποτε συνθήκες. Μην επικοινωνείτε και μην παρέχετε προσωπικές πληροφορίες, αριθμούς ταυτότητας, αριθμούς μητρώου κατοικιών σε αγνώστους ή τρίτους στο διαδίκτυο ή τηλεφωνικά, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που ισχυρίζονται ότι είναι αστυνομικοί, ερευνητές ή τραπεζικοί υπάλληλοι, για να αποφύγετε την κλοπή και την παράνομη χρήση των προσωπικών σας πληροφοριών.

Η Vietcombank Ha Tinh παρέχει επί του παρόντος υπηρεσίες ψηφιακής τραπεζικής σε πάνω από 100.000 πελάτες. Εκτός από τα πλεονεκτήματά τους, οι διαδικτυακές συναλλαγές ενέχουν επίσης σημαντικούς κινδύνους, όπως η διαρροή προσωπικών πληροφοριών και η απώλεια χρημάτων από τους λογαριασμούς των πελατών, εάν δεν τηρούνται αυστηρά οι αρχές ασφάλειας. Παρόλο που δεν υπάρχουν ακριβή στατιστικά στοιχεία, πολλοί πελάτες που χρησιμοποιούν την εφαρμογή Vietcombank Digibank έχουν υποστεί οικονομικές απώλειες λόγω απάτης.

Η Vietcombank Ha Tinh παρέχει επί του παρόντος υπηρεσίες ψηφιακής τραπεζικής σε πάνω από 100.000 πελάτες.

Η κα Nguyen Thi Ngoc Ha, Επικεφαλής Εξυπηρέτησης Πελατών στη Vietcombank Ha Tinh, δήλωσε: «Επί του παρόντος, υπάρχουν δύο συνηθισμένοι τύποι απάτης. Πρώτον, η απάτη περιλαμβάνει την κλοπή τραπεζικών πληροφοριών μέσω της πλαστοπροσωπίας των μηνυμάτων SMS της Vietcombank, τη δημιουργία ψεύτικων ιστότοπων και σελίδων θαυμαστών και την εξαπάτηση ανθρώπων μέσω της πλαστοπροσωπίας εφοριακών υπαλλήλων, αστυνομικών ή τραπεζικών υπαλλήλων, ζητώντας τους να εγκαταστήσουν τραπεζικό λογισμικό. Δεύτερον, η απάτη περιλαμβάνει την εξαπάτηση των πελατών ώστε να μεταφέρουν οι ίδιοι χρήματα, πλαστογραφώντας τραπεζικούς υπαλλήλους, προσωπικό νοσοκομείων, δικαστικούς υπαλλήλους, αστυνομικούς, ταχυδρομικούς υπαλλήλους, εταιρείες τηλεπικοινωνιών κ.λπ., ζητώντας από τους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα».

Για λόγους ασφαλείας, οι πελάτες δεν πρέπει να αποκαλύπτουν το όνομα χρήστη, τον κωδικό πρόσβασης ή τον κωδικό OTP σε κανέναν, υπό οποιεσδήποτε συνθήκες. Οι πελάτες πρέπει να συνδέονται μόνο μέσω αξιόπιστων συσκευών και να μην αποθηκεύουν τα στοιχεία σύνδεσης σε καμία συσκευή. Να αλλάζουν τον κωδικό πρόσβασής τους κάθε 3 μήνες ή αμέσως εάν υποψιάζονται ότι τα στοιχεία τους έχουν παραβιαστεί και να επαληθεύουν το άτομο που υποβάλλει το αίτημα...

Επί του παρόντος, εκτός από τις «τέσσερις μεγάλες» – Agribank, Vietcombank, Vietinbank και BIDV – και άλλες ανώνυμες εμπορικές τράπεζες στην περιοχή ενισχύουν επίσης την επικοινωνία για να βοηθήσουν τους πελάτες να εντοπίσουν δόλιες πρακτικές, εστιάζοντας στον εξοπλισμό του προσωπικού των τραπεζών με δεξιότητες και στην ενίσχυση της επικοινωνίας με τους πελάτες για την άμεση ανίχνευση και πρόληψη της απάτης.

Σύμφωνα με τους επικεφαλής του επαρχιακού υποκαταστήματος Ha Tinh της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, προκειμένου να συμβάλει στην πρόληψη και τον περιορισμό των κινδύνων από εγκληματίες που εκμεταλλεύονται το άνοιγμα και τη χρήση λογαριασμών πληρωμών για δόλιους, παραπλανητικούς και παράνομους σκοπούς, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ ζήτησε από τα πιστωτικά ιδρύματα να εφαρμόσουν σοβαρά λύσεις για να διασφαλίσουν την ασφάλεια του ηλεκτρονικού ανοίγματος λογαριασμών πληρωμών/τραπεζικών καρτών και του ανοίγματος λογαριασμών πληρωμών/τραπεζικών καρτών στα γκισέ συναλλαγών.

Επιπλέον, τα πιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να εφαρμόζουν προληπτικά μέτρα για την πρόληψη και την καταπολέμηση των κινδύνων απάτης και απάτης, όπως: η μη αποστολή στους πελάτες (μέσω email, γραπτού μηνύματος κ.λπ.) περιεχομένου που περιέχει συνδέσμους, ώστε να αποτρέπονται οι εγκληματίες από το να χρησιμοποιούν ψεύτικους συνδέσμους για να κλέψουν πληροφορίες και να αποκτήσουν τον έλεγχο λογαριασμών.

Οι τράπεζες εξετάζουν επίσης, ώστε να διασφαλίζεται ότι κάθε πελάτης χρησιμοποιεί μόνο μία συσκευή για να συνδεθεί στην εφαρμογή Mobile Banking, εξετάζοντας λύσεις, εργαλεία και λογισμικό που μπορούν να ανιχνεύσουν και να προειδοποιήσουν για ασυνήθιστες συναλλαγές στο σύστημα υπηρεσιών internet banking. Επιπλέον, εφαρμόζουν ποικίλες μεθόδους και μέτρα για να αξιολογήσουν την κατανόηση των πελατών σχετικά με τους κινδύνους απάτης και ασφάλειας.

Θου Φουόνγκ

Πηγή: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm