Αυξάνονται οι απάτες κατά τη διάρκεια του Tet, οι τράπεζες συνιστούν πρόληψη

Για να αποφύγουν να πέσουν στην παγίδα των απατεώνων, οι πιστωτικοί οργανισμοί συνιστούν στους κατοίκους της Χα Τιν να είναι σε εγρήγορση, να μην παρέχουν καθόλου προσωπικά στοιχεία και να μην έχουν πρόσβαση σε παράξενους συνδέσμους.

Κοντά στο Τετ, οι μεγάλες τραπεζικές συναλλαγές αποτελούν ευκαιρία για τους απατεώνες να δράσουν.

Στις 9 Ιανουαρίου 2024, η κα Hoang Thi L. (δήμος Luu Vinh Son, Thach Ha) έπεσε θύμα απάτης και της απέσπασε 10 εκατομμύρια VND. Πριν από αυτό, η κα L. έλαβε ένα τηλεφώνημα που ισχυριζόταν ότι ήταν δανειστής. Ενώ χρειαζόταν δάνειο, η κα L. ακολούθησε γρήγορα τις οδηγίες και μπήκε στον σύνδεσμο που παρείχε το άτομο. Το άτομο ζήτησε από την κα L. να μεταφέρει 10 εκατομμύρια VND σε έναν λογαριασμό με την συμβουλή «μετά την επιτυχή μεταφορά, ο λογαριασμός σας θα λάβει δάνειο 100 εκατομμυρίων VND». Μετά από αυτό, το άτομο συνέχισε να «ξεγελάει» την κα L. ώστε να μεταφέρει άλλα 10 εκατομμύρια VND με τον λόγο: την προηγούμενη μεταφορά των 10 εκατομμυρίων VND, επειδή δεν ανέφερε σαφώς το περιεχόμενο, οπότε έπρεπε να το μεταφέρει ξανά.

Στις 11 Ιανουαρίου 2024, η κα. L. πήγε στο υποκατάστημα της Agribank Ha Tinh για να μεταφέρει 10 εκατομμύρια VND, όπως ζήτησε το άτομο που την τράβηξε. Κατά τη διάρκεια της συναλλαγής, το προσωπικό της τράπεζας υποψιάστηκε ότι η πελάτισσα έπεφτε θύμα απάτης, γι' αυτό και συνεργάστηκε με την αστυνομία για να της εξηγήσει και να την καθησυχάσει, και η κα. L. αποφάσισε να σταματήσει τη συναλλαγή.

Αυξάνονται οι απάτες κατά τη διάρκεια του Tet, οι τράπεζες συνιστούν πρόληψη

Η κα Nguyen Thi V. (Thach Ha) έλαβε υποστήριξη από υπαλλήλους της Agribank του υποκαταστήματος της επαρχίας Ha Tinh και της αστυνομίας του διαμερίσματος Bac Ha (πόλη Ha Tinh) για τη διατήρηση 450 εκατομμυρίων VND.

Προηγουμένως, στις 2 Ιανουαρίου 2024, η κα Nguyen Thi V. (Κομμούνα Luu Vinh Son, Thach Ha) επίσης σταμάτησε με επιτυχία από έναν υπάλληλο του υποκαταστήματος Agribank Ha Tinh κατά την ολοκλήρωση των διαδικασιών μεταφοράς 450 εκατομμυρίων VND. Συνεπώς, η κα V. έλαβε μια κλήση από ένα άτομο που ισχυριζόταν ότι ήταν υπάλληλος τηλεπικοινωνιών, ενημερώνοντάς την ότι ο αριθμός τηλεφώνου της ήταν ο ίδιος με τον αριθμό τηλεφώνου ενός άλλου ατόμου (το εν λόγω άτομο εμπλέκεται σε υπόθεση ναρκωτικών) και ότι ένας αστυνομικός θα την καλούσε για να συνεργαστεί μαζί της. Στη συνέχεια, η κα V. έλαβε μια κλήση από ένα άτομο που ισχυριζόταν ότι ήταν αστυνομικός, ενημερώνοντάς την ότι εμπλέκεται σε υπόθεση ναρκωτικών, η οποία στάλθηκε μαζί με μια ειδοποίηση καταδίωξης. Το άτομο ζήτησε από την κα V. να μεταφέρει 450 εκατομμύρια VND για την εξυπηρέτηση της έρευνας. Ευτυχώς, υποστηρίχθηκε από το προσωπικό της τράπεζας και την αστυνομία για την προστασία των περιουσιακών της στοιχείων.

Το 2023, το Υποκατάστημα της Agribank Ha Tinh απέτρεψε με επιτυχία δεκάδες κρούσματα απάτης. Από την 1η Ιανουαρίου 2024 έως σήμερα, ολόκληρο το υποκατάστημα έχει αποτρέψει με επιτυχία σχεδόν 10 κρούσματα απάτης, βοηθώντας τους πελάτες να διαφυλάξουν ένα μεγάλο χρηματικό ποσό. Εκτός από τα παλιά κόλπα, έχουν εμφανιστεί νέα «κόλπα» απάτης, όπως: άτομα που πλαστογραφούν αριθμούς SMS ή σελίδες πληροφοριών, κοινωνικά δίκτυα της τράπεζας για να στείλουν παράξενους συνδέσμους ή να παρέχουν λανθασμένες διαφημιστικές πληροφορίες, πλαστογράφηση τραπεζικών υπαλλήλων για να προσκαλέσουν αναλήψεις μετρητών από πιστωτικές κάρτες...

Αυξάνονται οι απάτες κατά τη διάρκεια του Tet, οι τράπεζες συνιστούν πρόληψη

Το προσωπικό του υποκαταστήματος Agribank Ha Tinh καθοδηγεί τους πελάτες σχετικά με τις ασφαλείς πρακτικές ψηφιακής τραπεζικής.

Ο κ. Vo Huy - Αναπληρωτής Διευθυντής του Υποκαταστήματος Agribank Ha Tinh συνιστά: «Για την ασφαλή διεξαγωγή τραπεζικών συναλλαγών στην ψηφιακή εποχή, οι πελάτες πρέπει να είναι σε εγρήγορση όταν λαμβάνουν μηνύματα SMS, να ελέγχουν τις πληροφορίες που λαμβάνουν και να είναι προσεκτικοί κατά την πρόσβαση σε συνδέσμους που περιέχονται στα μηνύματα. Οι πελάτες πρέπει να σημειώσουν ότι η Agribank δεν στέλνει σε καμία περίπτωση μηνύματα με συνδέσμους που ζητούν από τους πελάτες να δώσουν ή να εισάγουν όνομα χρήστη/κωδικό πρόσβασης. Η Agribank έχει μόνο μία διεύθυνση ιστότοπου στον σύνδεσμο: https://agribank.com.vn/ .

Οι πελάτες σε καμία περίπτωση δεν παρέχουν εμπιστευτικές πληροφορίες όπως: όνομα χρήστη, κωδικό OTP, αριθμό κάρτας, κωδικό CVV, κωδικό πρόσβασης λογαριασμού... μέσω μη επαληθευμένων συνδέσμων, μηνυμάτων, συνομιλιών, κλήσεων σε καμία περίπτωση. Μην επικοινωνείτε, μην παρέχετε προσωπικές πληροφορίες, αριθμό ταυτότητας, CCCD, εγγραφή νοικοκυριού σε αγνώστους ή τρίτους στο διαδίκτυο, τηλεφωνικά, συμπεριλαμβανομένων ατόμων που ισχυρίζονται ότι είναι αστυνομικοί, υπηρεσίες έρευνας, τραπεζικοί υπάλληλοι... για να αποφύγετε την κλοπή και την παράνομη χρήση προσωπικών πληροφοριών από εγκληματίες.

Η Vietcombank Ha Tinh παρέχει υπηρεσίες ψηφιακής τραπεζικής σε πάνω από 100.000 πελάτες. Εκτός από τα πλεονεκτήματα, οι διαδικτυακές συναλλαγές ενέχουν πολλούς κινδύνους διαρροής προσωπικών πληροφοριών και απώλειας χρημάτων στους λογαριασμούς των πελατών, εάν δεν διασφαλίζονται οι αρχές ασφάλειας. Δεν υπάρχουν ακριβή στατιστικά στοιχεία, αλλά πολλοί πελάτες που χρησιμοποιούν την εφαρμογή Vietcombank Digibank έχουν «χάσει άδικα» τα περιουσιακά τους στοιχεία εμπιστευόμενοι απατεώνες.

Αυξάνονται οι απάτες κατά τη διάρκεια του Tet, οι τράπεζες συνιστούν πρόληψη

Η Vietcombank Ha Tinh παρέχει υπηρεσίες ψηφιακής τραπεζικής σε πάνω από 100.000 πελάτες.

Η κα Nguyen Thi Ngoc Ha - Επικεφαλής του Τμήματος Εξυπηρέτησης Πελατών της Vietcombank Ha Tinh, δήλωσε: «Επί του παρόντος, υπάρχουν 2 συνηθισμένοι τύποι απάτης. Ο πρώτος είναι η απάτη για την κλοπή πληροφοριών τραπεζικών υπηρεσιών μέσω πλαστογράφησης μηνυμάτων SMS της επωνυμίας Vietcombank· η δημιουργία πλαστών ιστοσελίδων και σελίδων θαυμαστών· οι απατεώνες είναι εφοριακοί, αστυνομικοί, τραπεζικοί υπάλληλοι που ζητούν να εγκατασταθούν στην τράπεζα. Ο δεύτερος είναι οι απατεώνες που μεταφέρουν οι ίδιοι χρήματα, παριστάνοντας τραπεζικούς υπαλλήλους, νοσοκομεία, δικαστήρια, αστυνομία, ταχυδρομεία, τηλεπικοινωνίες... ζητώντας από τους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα.»

Για λόγους ασφαλείας, οι πελάτες δεν αποκαλύπτουν το όνομα χρήστη, τον κωδικό πρόσβασης ή τον κωδικό OTP σε κανέναν, με οποιαδήποτε μορφή. Οι πελάτες συνδέονται μόνο μέσω αξιόπιστων συσκευών, δεν αποθηκεύουν τα στοιχεία σύνδεσης σε καμία συσκευή. αλλάζουν τους κωδικούς πρόσβασης κάθε 3 μήνες ή αμέσως όταν υποψιάζονται αποκάλυψη πληροφοριών. Επιβεβαιώνουν το άτομο που υποβάλλει το αίτημα...

Επί του παρόντος, εκτός από τις «4 μεγάλες» Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, οι ανώνυμες εμπορικές τράπεζες της περιοχής αυξάνουν επίσης την επικοινωνία με τους πελάτες για τον εντοπισμό μορφών απάτης· εστιάζουν στην εκπαίδευση του προσωπικού των τραπεζών σε δεξιότητες και προωθούν την επικοινωνία με τους πελάτες για την άμεση ανίχνευση και πρόληψη της απάτης.

Σύμφωνα με τον επικεφαλής της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, Υποκατάστημα Ha Tinh, προκειμένου να συμβάλει στην πρόληψη και τον περιορισμό του κινδύνου εγκληματιών που εκμεταλλεύονται το άνοιγμα και τη χρήση λογαριασμών πληρωμών για δόλιους, παραπλανητικούς και παράνομους σκοπούς, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ ζήτησε από τα πιστωτικά ιδρύματα να εφαρμόσουν σοβαρά λύσεις για να διασφαλίσουν την ασφάλεια του ηλεκτρονικού ανοίγματος λογαριασμών πληρωμών/τραπεζικών καρτών και του ανοίγματος λογαριασμών πληρωμών/τραπεζικών καρτών στα γκισέ συναλλαγών.

Επιπλέον, τα πιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να εφαρμόζουν προληπτικά μέτρα για την πρόληψη και την καταπολέμηση των κινδύνων απάτης και απάτης, όπως: μη αποστολή στους πελάτες (μέσω email, γραπτών μηνυμάτων κ.λπ.) περιεχομένου που περιέχει συνδέσμους, για την πρόληψη και την αποφυγή του κινδύνου εγκληματιών που χρησιμοποιούν ψεύτικους συνδέσμους για να κλέψουν πληροφορίες και να πάρουν τον έλεγχο λογαριασμών.

Οι τράπεζες ελέγχουν επίσης ώστε να διασφαλίζουν ότι ένας πελάτης μπορεί να χρησιμοποιήσει μόνο μία συσκευή για να συνδεθεί στην εφαρμογή Mobile Banking· εξετάζουν λύσεις, εργαλεία και λογισμικό που μπορούν να ανιχνεύσουν και να προειδοποιήσουν για ασυνήθιστες συναλλαγές για το σύστημα υπηρεσιών internet banking. Επιπλέον, αναπτύσσουν μια ποικιλία μεθόδων και μέτρων για την αξιολόγηση του επιπέδου κατανόησης των πελατών όσον αφορά τον εντοπισμό κινδύνων απάτης και ανασφάλειας.

Θου Φουόνγκ

Πηγή