Πρωτοπόρος τράπεζα στην εφαρμογή ESG

NDO - Πρόσφατα, ο τραπεζικός κλάδος υπήρξε πρωτοπόρος στην εφαρμογή προτύπων ESG (περιβαλλοντικά, κοινωνικά και διακυβέρνησης). Τα πιστωτικά ιδρύματα έχουν ενισχύσει τη διαχείριση των περιβαλλοντικών και κοινωνικών κινδύνων στις δραστηριότητες χορήγησης πιστώσεων, με το ανεξόφλητο πιστωτικό υπόλοιπο που αξιολογήθηκε για περιβαλλοντικούς και κοινωνικούς κινδύνους να φτάνει τα 3,28 εκατομμύρια δισεκατομμύρια VND, αντιπροσωπεύοντας περισσότερο από 22,33% του συνόλου των ανεξόφλητων δανείων της οικονομίας , αυξημένο κατά 15,62% σε σύγκριση με το τέλος του 2023.

Μιλώντας στην τελετή έναρξης του εργαστηρίου «ESG στον τραπεζικό κλάδο: Υλοποίηση για ηγεσία» που διοργάνωσε η εφημερίδα Dau Tu στις 19 Νοεμβρίου στο Ανόι , ο αρχισυντάκτης της εφημερίδας Dau Tu, Le Trong Minh, επιβεβαίωσε ότι η πράσινη χρηματοδότηση στο Βιετνάμ αποκτά ολοένα και μεγαλύτερη σημασία και ότι ο τραπεζικός κλάδος, ως η κύρια πηγή κεφαλαίων για την οικονομία, μπορεί να διαδραματίσει πρωτοποριακό ρόλο στην προώθηση ολοκληρωμένων προσπαθειών για βιώσιμη ανάπτυξη.

«Εφαρμόζοντας πολιτικές στις δραστηριότητες παροχής πιστώσεων, οι τράπεζες διαδραματίζουν σημαντικό ρόλο στην εφαρμογή των ESG», τόνισε ο κ. Le Trong Minh.

Προώθηση της πράσινης πίστωσης

Σύμφωνα με τον αρχισυντάκτη της εφημερίδας Investment Newspaper, Le Trong Minh, στη Διάσκεψη COP26 τον Νοέμβριο του 2021, ο πρωθυπουργός Pham Minh Chinh ανακοίνωσε ότι το Βιετνάμ έχει δεσμευτεί να επιτύχει μηδενικές καθαρές εκπομπές έως το 2050. Αυτή είναι μια τεράστια πρόκληση, αλλά ταυτόχρονα μια ευκαιρία για το Βιετνάμ να πραγματοποιήσει ισχυρές μεταρρυθμίσεις, να αναδιαρθρώσει την οικονομία προς μια πράσινη και βιώσιμη ανάπτυξη, διασφαλίζοντας την εφαρμογή των προτύπων ESG (περιβάλλον-κοινωνική διακυβέρνηση).

Για τον τραπεζικό κλάδο του Βιετνάμ, έναν τομέα που διαδραματίζει ζωτικό ρόλο στην οικονομία, το γεγονός ότι είναι πρωτοπόρος στην εφαρμογή των ESG θα δημιουργήσει μεγάλη ώθηση για τις επιχειρήσεις που είναι τραπεζικοί πελάτες στον καθορισμό νέων προτύπων για βιώσιμη ανάπτυξη.

Ο αρχισυντάκτης της εφημερίδας επενδύσεων Le Trong Minh εκφώνησε την εναρκτήρια ομιλία στο εργαστήριο.

Στην πραγματικότητα, η εφαρμογή των ESG στον τραπεζικό τομέα έχει σημειώσει πρόσφατα σημαντική πρόοδο. Μιλώντας στο εργαστήριο, ο Αναπληρωτής Διοικητής της Κρατικής Τράπεζας Dao Minh Tu δήλωσε ότι η αυξημένη εφαρμογή των ESG απαιτεί από τα πιστωτικά ιδρύματα να εφαρμόζουν, να συμμορφώνονται και να ενημερώνουν συνεχώς τις αλλαγές στους κανονισμούς και τις πολιτικές, ώστε να επιδεικνύουν καλή υπευθυνότητα απέναντι στο περιβάλλον και την κοινωνία. Από την άλλη πλευρά, η εφαρμογή των προτύπων ESG θα συμβάλει στην ενίσχυση της φήμης και της επωνυμίας των πιστωτικών ιδρυμάτων μέσω της γνωστοποίησης και της διαφάνειας θεμάτων που σχετίζονται με τη διακυβέρνηση, το περιβάλλον και την κοινωνία.

«Η εφαρμογή της ESG θα βοηθήσει τα πιστωτικά ιδρύματα να βελτιώσουν την αποτελεσματικότητα της διαχείρισης κινδύνων, βελτιώνοντας έτσι την ποιότητα των λειτουργιών και τα κέρδη. Ταυτόχρονα, κατά την εφαρμογή της ESG, τα πιστωτικά ιδρύματα έχουν την ευκαιρία να επεκτείνουν την αγορά, να λάβουν ροές επενδυτικών κεφαλαίων, τεχνική υποστήριξη από διεθνή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και να αναπτύξουν πιστωτικά προϊόντα», τόνισε ο Αναπληρωτής Διοικητής Dao Minh Tu.

Μόνιμος Αναπληρωτής Διοικητής της Κρατικής Τράπεζας Ντάο Μινχ Του.

Αναφερόμενη σε στοιχεία του Εργαστηρίου, η κα Ha Thu Giang - Διευθύντρια του Τμήματος Πίστωσης για τους Οικονομικούς Τομείς (Κρατική Τράπεζα) πρόσθεσε: Μέχρι τις 30 Σεπτεμβρίου 2024, 50 πιστωτικά ιδρύματα είχαν δημιουργήσει ανεξόφλητο χρέος από πράσινες πιστώσεις, με το ανεξόφλητο χρέος να φτάνει τα 665.000 δισεκατομμύρια VND, σημειώνοντας αύξηση 7,11% σε σύγκριση με το τέλος του 2023, αντιπροσωπεύοντας περισσότερο από το 4,5% του συνολικού ανεξόφλητου χρέους ολόκληρης της οικονομίας, εστιάζοντας κυρίως στις ανανεώσιμες πηγές ενέργειας, την καθαρή ενέργεια (που αντιπροσωπεύει περισσότερο από το 43%) και την πράσινη γεωργία (πάνω από 30%). Τα πιστωτικά ιδρύματα έχουν ενισχύσει τη διαχείριση των περιβαλλοντικών και κοινωνικών κινδύνων στις δραστηριότητες χορήγησης πιστώσεων, με το ανεξόφλητο χρέος που αξιολογήθηκε για περιβαλλοντικούς και κοινωνικούς κινδύνους να φτάνει τα 3,28 εκατομμύρια δισεκατομμύρια VND, αντιπροσωπεύοντας περισσότερο από το 22,33% του συνόλου των ανεξόφλητων δανείων της οικονομίας, σημειώνοντας αύξηση 15,62% σε σύγκριση με το τέλος του 2023.

«Τα παραπάνω αποτελέσματα δείχνουν ότι οι λύσεις που εφαρμόστηκαν από τον τραπεζικό κλάδο τα τελευταία χρόνια έχουν συμβάλει στην προώθηση της διαδικασίας εφαρμογής πρακτικών ESG, στην πράσινη μετατροπή των τραπεζικών εργασιών, στην άμεση κάλυψη των κεφαλαιακών αναγκών για την υλοποίηση πράσινων, βιώσιμων έργων προς όφελος της κοινότητας· ταυτόχρονα, στην ευαισθητοποίηση καθώς και στην ικανότητα εφαρμογής κανονισμών για την προστασία του περιβάλλοντος και την κοινωνική ευθύνη των επιχειρήσεων που χρησιμοποιούν πόρους από το τραπεζικό σύστημα, προσαρμόζοντας έτσι τη συμπεριφορά τους προς την εφαρμογή προτύπων ESG, την πράσινη παραγωγή και τις επιχειρηματικές δραστηριότητες των επιχειρήσεων, προς τους στόχους βιώσιμης ανάπτυξης της οικονομίας», επιβεβαίωσε η κα Ha Thu Giang.

Πρωτοποριακή εφαρμογή ESG

Ο Αναπληρωτής Διοικητής Dao Minh Tu δήλωσε επίσης ότι με τον προσανατολισμό και την κατεύθυνση της Κρατικής Τράπεζας, η εφαρμογή των ESG έχει σημειώσει σαφείς αλλαγές από την ευαισθητοποίηση στη δράση. Οι εμπορικές τράπεζες έχουν ενσωματώσει προληπτικά περιβαλλοντικούς και κοινωνικούς παράγοντες στις αναπτυξιακές στρατηγικές και τα λειτουργικά τους μοντέλα, έχουν τελειοποιήσει τα οργανωτικά τους μοντέλα, έχουν διαχειριστεί τους περιβαλλοντικούς και κοινωνικούς κινδύνους στις δραστηριότητες χορήγησης πιστώσεων, έχουν μεταμορφωθεί ψηφιακά, έχουν βελτιώσει τις ικανότητές τους, έχουν συνεργαστεί προληπτικά, έχουν ζητήσει και λάβει υποστήριξη από διεθνείς οργανισμούς όσον αφορά τους πόρους και τις τεχνικές κ.λπ.

Δρ. Nguyen Thi Thu Ha - Διευθυντής της Σχολής Εκπαίδευσης Προσωπικού Agribank, Αναπληρωτής Επικεφαλής της Συντονιστικής Επιτροπής ESG της Agribank

Η πραγματική εμπειρία από την εφαρμογή των ESG στην Agribank αποδεικνύει επίσης τα παραπάνω. Κατά τη διάρκεια του Εργαστηρίου, η Δρ. Nguyen Thi Thu Ha, Διευθύντρια της Σχολής Εκπαίδευσης Προσωπικού της Agribank, Αναπληρώτρια Επικεφαλής της Συντονιστικής Επιτροπής ESG της Agribank (Agribank), δήλωσε ότι, με βασικό ρόλο την παροχή κεφαλαίων και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στις γεωργικές και αγροτικές περιοχές, η Agribank εφαρμόζει ενεργά πολιτικές και κατευθυντήριες γραμμές για την προώθηση της πράσινης τραπεζικής, έχει αναλάβει πολλές πρωτοβουλίες, έχει δεσμευτεί για την εφαρμογή προτύπων ESG και την ενσωμάτωσή τους στην επιχειρηματική στρατηγική της Agribank, εφαρμόζοντας τη διαχείριση περιβαλλοντικών κινδύνων στις δραστηριότητες χορήγησης πιστώσεων, οργανώνοντας πολλές πρακτικές δραστηριότητες που συμβάλλουν στην πράσινη τραπεζική δραστηριότητα, προστατεύοντας το περιβάλλον και υποστηρίζοντας την κοινότητα.

«Η πράσινη πίστωση θεωρείται μια αποτελεσματική οικονομική λύση για την επίλυση περιβαλλοντικών και κοινωνικών προβλημάτων. Ωστόσο, μπορεί να επιβεβαιωθεί ότι η ESG δεν είναι απλώς η πράσινη πίστωση, οι τράπεζες πρέπει να αξιοποιούν ταυτόχρονα και τους τρεις πυλώνες ESG για να επιτύχουν τον στόχο της ολοκληρωμένης βιώσιμης ανάπτυξης», δήλωσε η κα Nguyen Thi Thu Ha.

Κα. Nguyen Thi Tuyet Hanh, Διευθύντρια του Συμβουλίου Διαχείρισης Διεθνών Έργων (SHB Bank).

Συμμεριζόμενη την ίδια άποψη, η κα Nguyen Thi Tuyet Hanh, Διευθύντρια του Διεθνούς Συμβουλίου Διαχείρισης Έργων (SHB Bank), δήλωσε επίσης ότι, ως κανάλι κεφαλαίων για την οικονομία, η SHB κατευθύνει πάντα πιστωτικό κεφάλαιο σε βιομηχανίες, επιχειρήσεις, έργα πράσινης οικονομικής ανάπτυξης και προστασία του περιβάλλοντος. Επί του παρόντος, το ποσοστό των ανεξόφλητων πιστώσεων για τον πράσινο τομέα της SHB αντιπροσωπεύει σχεδόν το 10% του συνολικού ανεξόφλητου χρέους.

Επιπλέον, η SHB εφαρμόζει διαφανή και υπεύθυνα μέτρα εταιρικής διακυβέρνησης σύμφωνα με τα βέλτιστα πρότυπα και πρακτικές για να διασφαλίσει τη βιωσιμότητα σε όλες τις τραπεζικές δραστηριότητες.

Η διαδικασία «πράσινης» εφαρμογής εφαρμόζεται επίσης σε όλες τις εσωτερικές δραστηριότητες της τράπεζας. Συνεπώς, η SHB εφαρμόζει μέτρα για τη μείωση της κατανάλωσης ενέργειας και πόρων σε υποκαταστήματα και γραφεία συναλλαγών, όπως η χρήση ανανεώσιμων πηγών ενέργειας, η εξοικονόμηση ηλεκτρικής ενέργειας, νερού και η ελαχιστοποίηση των αποβλήτων, η ψηφιοποίηση των εσωτερικών διαδικασιών για τη μείωση των εκπομπών άνθρακα και την αύξηση της αποδοτικότητας της εργασίας.

Ταυτόχρονα, η SHB εφαρμόζει συνεχώς αλυσίδες εκπαίδευσης και επικοινωνίας για την ευαισθητοποίηση των εργαζομένων σε θέματα προστασίας του περιβάλλοντος, εφαρμόζοντας τον κανόνα 5S για τη διατήρηση ενός πολιτισμένου και καθαρού εργασιακού περιβάλλοντος, δίνοντας προτεραιότητα στη χρήση ανακυκλωμένων και φιλικών προς το περιβάλλον υλικών στις καθημερινές επιχειρηματικές δραστηριότητες...

Στο εργαστήριο, πολλοί σύνεδροι ανέφεραν επίσης ότι, εκτός από τις προσπάθειες του τραπεζικού κλάδου για την προώθηση πρακτικών ESG, η κατεύθυνση πιστωτικού κεφαλαίου για τη χρηματοδότηση φιλικών προς το περιβάλλον έργων, η επέκταση και η αποδέσμευση πηγών πιστωτικού κεφαλαίου για πράσινους τομείς απαιτεί συντονισμό και συνδυασμό από πολλά υπουργεία, κλάδους και σχετικές μονάδες. Συγκεκριμένα, είναι απαραίτητο να δημιουργηθεί ένα σύστημα βάσεων δεδομένων για το περιβάλλον και την κοινωνία των επενδυτικών έργων με ενημερωμένο και εύκολα προσβάσιμο τρόπο, ως βάση για τα πιστωτικά ιδρύματα ώστε να αναζητούν πληροφορίες για την αξιολόγηση του περιβάλλοντος και της κοινωνίας.

Ο Διευθυντής του Τμήματος Πίστωσης για τους Οικονομικούς Τομείς (Κρατική Τράπεζα) Ha Thu Giang παρουσίασε μια εργασία στο εργαστήριο.

Εκπροσωπώντας την Κρατική Τράπεζα, η κα Ha Thu Giang συνέστησε επίσης την υποστήριξη της εκπαίδευσης και της ανάπτυξης ικανοτήτων για τις επιχειρήσεις στην εφαρμογή των ESG, με σταδιακή προσέγγιση των διεθνών προτύπων. Την εκπόνηση ενός οδικού χάρτη για την εφαρμογή μηχανισμών πολιτικής για την υποστήριξη των πράσινων βιομηχανιών (φόροι, τέλη, κεφάλαιο, τεχνολογία, αγορά, σχεδιασμός, στρατηγικές ανάπτυξης κ.λπ.) για κάθε κλάδο/τομέα με σύγχρονο τρόπο, προωθώντας τις πρακτικές ESG, προσελκύοντας και προωθώντας παράλληλα την αποτελεσματικότητα του πράσινου πιστωτικού κεφαλαίου.

Ταυτόχρονα, το Υπουργείο Φυσικών Πόρων και Περιβάλλοντος υποβάλλει άμεσα στον Πρωθυπουργό για δημοσίευση Απόφαση σχετικά με τα περιβαλλοντικά κριτήρια για επενδυτικά έργα που λαμβάνουν πράσινη πίστωση και έκδοση πράσινων ομολόγων, ως βάση για την επιλογή, αξιολόγηση, αξιολόγηση και παρακολούθηση από τα πιστωτικά ιδρύματα κατά τη χορήγηση πράσινης πίστωσης.

Στην πραγματικότητα, η διαδικασία εφαρμογής των ESG σε ορισμένα πιστωτικά ιδρύματα εξακολουθεί να αντιμετωπίζει πολλές δυσκολίες και προκλήσεις, απαιτώντας εφικτές λύσεις, κατάλληλα βήματα και ιδιαίτερα την προσοχή και την υποστήριξη της Κυβέρνησης και των υπουργείων και των τμημάτων για την επιτυχή εφαρμογή των ESG...

Πηγή: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html