Από την 1η Νοεμβρίου 2025, οι μεταφορές ποσών 500 εκατομμυρίων ή περισσότερων πρέπει να αναφέρονται στο Τμήμα Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
Αυτό το περιεχόμενο δημοσιεύθηκε από την Κρατική Τράπεζα στην Εγκύκλιο 27/2025/TT-NHNN. Συγκεκριμένα, το Άρθρο 9 της Εγκυκλίου ορίζει το καθεστώς αναφοράς συναλλαγών ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων στην Υπηρεσία Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες με τη χρήση ηλεκτρονικών δεδομένων, όπως:
Εγχώριες συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων: Συναλλαγές αξίας 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή σε ξένο νόμισμα ισοδύναμης αξίας, όπου όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που συμμετέχουν σε συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων βρίσκονται στο Βιετνάμ.
Διεθνείς συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων: Συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων στις οποίες τουλάχιστον ένα συμμετέχον χρηματοπιστωτικό ίδρυμα βρίσκεται εκτός Βιετνάμ και διεξάγονται σε χώρες και εδάφη εκτός Βιετνάμ με αξία 1.000 USD ή περισσότερο ή το ισόποσο σε άλλα ξένα νομίσματα.
Ωστόσο, εάν η οντότητα που υποβάλλει την αναφορά είναι ενδιάμεσο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα σε μια συναλλαγή ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων, δεν υποχρεούται να υποβάλει την παραπάνω αναφορά.
Το περιεχόμενο της έκθεσης περιλαμβάνει: Πληροφορίες σχετικά με τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που δρομολογούν και τα δικαιούχους· Πληροφορίες σχετικά με μεμονωμένους πελάτες ή οργανισμούς που συμμετέχουν σε ηλεκτρονικές μεταφορές χρημάτων· πληροφορίες σχετικά με συναλλαγές· άλλες πληροφορίες που απαιτούνται κατά καιρούς από την Υπηρεσία Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες...
Προσαρμογές στα έγγραφα ταυτοποίησης κατά τη χρήση υπηρεσιών πληρωμών χωρίς μετρητά από τις 18 Νοεμβρίου 2025
Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ τροποποιεί και συμπληρώνει μια σειρά άρθρων σχετικά με την παροχή υπηρεσιών πληρωμών χωρίς μετρητά στην Εγκύκλιο 30/2025/TT-NHNN, η οποία τίθεται σε ισχύ από τις 18 Νοεμβρίου 2025.
Συνεπώς, τα έγγραφα ταυτοποίησης που χρησιμοποιούνται στην παρούσα Εγκύκλιο για πληρωμές χωρίς μετρητά έχουν αλλάξει σε σύγκριση με την Παράγραφο 10 του Άρθρου 3 της Εγκυκλίου 15/2024/TT-NHNN, συμπεριλαμβανομένων:
- Βιετναμέζοι πολίτες: Ταυτότητα πολίτη, δελτίο ταυτότητας ή ηλεκτρονική ταυτότητα (Παλαιός κανονισμός: Αφαιρέθηκε η ταυτότητα, το πιστοποιητικό ταυτότητας).
- Βιετναμέζοι απροσδιόριστης υπηκοότητας: Πιστοποιητικό βιετναμέζικης καταγωγής που εκδίδεται από αρμόδια αρχή (Παλαιός κανονισμός: Συμπληρωματικό Πιστοποιητικό Βιετναμέζικης καταγωγής).
- Αλλοδαποί που διαμένουν στο Βιετνάμ: Διαβατήριο ή έγγραφα επαλήθευσης ταυτότητας που εκδίδονται από αρμόδιες ξένες αρχές ή έγγραφα που αντιστοιχούν σε βίζα εισόδου, έγγραφα αντικατάστασης βίζας, έγγραφα που αποδεικνύουν απαλλαγή από βίζα ή ηλεκτρονική ταυτότητα (μέσω ηλεκτρονικού λογαριασμού ταυτοποίησης επιπέδου 02, εάν υπάρχει).
Οι τράπεζες επιτρέπεται να παραλαμβάνουν ράβδους χρυσού από τις 15 Νοεμβρίου 2025
Η Κρατική Τράπεζα τροποποιεί την Εγκύκλιο σχετικά με την ταξινόμηση, τη συσκευασία και την παράδοση πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων στην Εγκύκλιο αριθ. 33/2025/TT-NHNN, η οποία ισχύει από τις 15 Νοεμβρίου 2025.
Ένα από τα αξιοσημείωτα περιεχόμενα είναι η εκχώρηση του δικαιώματος παράδοσης και παραλαβής χρυσών ράβδων σε πιστωτικά ιδρύματα. Συγκεκριμένα, η Εγκύκλιος 33/2025/TT-NHNN έχει προσθέσει τις ακόλουθες διατάξεις:
Τα πιστωτικά ιδρύματα λαμβάνουν ράβδους χρυσού από τους πελάτες, λαμβάνοντας με το κομμάτι.
Τα πιστωτικά ιδρύματα παραδίδουν στους πελάτες ράβδους χρυσού, οι οποίες παραδίδονται ανά τεμάχιο.
Έτσι, από τις 15 Νοεμβρίου 2025, τα πιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζών, επιτρέπεται να παραλαμβάνουν και να παραδίδουν ράβδους χρυσού σε πελάτες.
Πηγή: https://baocaobang.vn/tu-thang-11-2025-chuyen-500-trieu-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-3181702.html
Σχόλιο (0)