La ACB bloquea transacciones en 10.000 cuentas sospechosas de fraude

La estrategia de seguridad de múltiples capas ayuda a ACB a detectar y advertir sobre riesgos, brindando tranquilidad al utilizar los servicios de banca digital ACB ONE.

En el tercer trimestre de 2024, este banco informó que había monitoreado y puesto en la lista negra cerca de 10,000 cuentas sospechosas en bancos, con el fin de suspender temporalmente las transacciones a estas cuentas para evitar pérdidas a los clientes, y el número de casos de fraude disminuyó en un 50%.

Banca con seguridad multicapa para clientes

Según el representante del banco, las soluciones de seguridad de ACB están siempre diseñadas para garantizar la prevención y limitación de los riesgos en las transacciones online.

Para la capa de defensa, ACB realiza una revisión de la información de nuevos clientes, elimina de forma proactiva las cuentas no registradas a través de los métodos de identificación eKYC e IDCheck en comparación con los datos CCCD almacenados en el Ministerio de Seguridad Pública , e implementa simultáneamente el registro de autenticación facial con tarjetas CCCD con chip incorporado cuando los clientes abren cuentas en línea (eKYC)..., previniendo eficazmente la falsificación de documentos de identificación al realizar transacciones con el banco.

Por otro lado, ACB también actualiza continuamente la información sobre cuentas fraudulentas, lo que ayuda al sistema a identificar y advertir de inmediato a los clientes si están a punto de transferir dinero a una cuenta de la lista negra. Esto no solo protege a los clientes, sino que también ayuda a prevenir las actividades de los estafadores. Hasta la fecha, la lista negra de ACB ha registrado hasta 10.000 cuentas bancarias, y las transacciones en estas cuentas también se han suspendido para evitar pérdidas a los clientes de ACB.

Se han dado muchos casos de clientes estafados haciéndose pasar por repartidores y solicitando transferencias. Sin embargo, cuando los clientes realizan transferencias de dinero, el sistema ACB ONE muestra una advertencia de cuenta no válida, impidiéndoles realizar la transacción. Otra forma bastante común es falsificar sitios web y páginas de información en nombre del Frente de la Patria de Vietnam para movilizar y solicitar ayuda humanitaria y apoyo a las provincias y ciudades afectadas por la tormenta n.º 3. ACB ha evitado esto de forma proactiva mediante un sistema que identifica transferencias de dinero inusuales e impide que los clientes realicen transacciones fraudulentas.

La Sra. PHNam dijo: "Afortunadamente, el sistema del banco bloqueó la cuenta rápidamente debido a la sospecha de una transacción incorrecta. Gracias, ACB. Fui tan crédula que casi pierdo todo mi dinero". A otro cliente también le pidieron dinero prestado a un impostor de Facebook, pero el banco bloqueó la transacción de inmediato para proteger la cuenta: "Acabo de transferir dinero a la cuenta de un familiar que me lo pidió, pero ACB lo bloqueó porque sospeché que se trataba de una transacción con una cuenta fraudulenta. Cuando pregunté, descubrí que me habían estafado. El sistema de ACB cuenta con tecnología para identificar riesgos a través del comportamiento de las transacciones. Por suerte, ACB tiene buena seguridad; de lo contrario, no sé cuánto dinero me estafaron".

Los clientes fueron engañados para caer en una estafa, pero no perdieron dinero porque el sistema de seguridad del banco bloqueó las transacciones a cuentas en la lista sospechosas.

La aplicación de Banca Digital ACB ONE también está equipada con las tecnologías más avanzadas, que pueden identificar y advertir a los usuarios cuando los dispositivos móviles muestran señales de ser atacados por factores externos, como malware, lo que provoca la pérdida de control del dispositivo y el riesgo de perder dinero en la cuenta. Ante indicios de transacciones sospechosas, el banco evitará proactivamente las transferencias de dinero. Los clientes también serán notificados si existe malware, spyware o dispositivos inseguros debido a interferencias no autorizadas o control remoto desde otros dispositivos.

De acuerdo con la Decisión No. 2345/QD-NHΝΝ, el pasado mes de julio, ACB también implementó simultáneamente una combinación de autenticación facial combinada con ACB Safekey, un método de autenticación de transacciones en línea con códigos OTP directamente en la aplicación, lo que garantiza que los datos coincidan exactamente con los datos biométricos almacenados en el chip de la tarjeta de identificación ciudadana emitida por la Agencia de Seguridad Pública, actuando como una importante línea de defensa para prevenir el fraude, incluso cuando el estafador Utilizando la sofisticada tecnología Deepfake, los clientes de ACB pueden tener la tranquilidad de que tanto sus cuentas como sus transacciones son auténticas. Incluso si su identidad es suplantada, los delincuentes tendrán dificultades para recuperar su dinero. Hasta la fecha, más de 1,5 millones de cuentas se han registrado con éxito para la autenticación facial, y el número de casos de fraude ha disminuido en un 50 %.

Además, de conformidad con la Circular 17, 18/2024/TT-NHNN del Banco Estatal, ACB recomienda a todos sus clientes que se registren para la autenticación facial con un documento de identidad ciudadano con chip antes del 1 de enero de 2025, a fin de evitar la interrupción de todas las transacciones en línea con cuentas de pago, tarjetas en ACB ONE Digital Bank y retiros en cajeros automáticos. En particular, para los clientes cuyos documentos de identidad (documento de identidad, documento de identidad ciudadano u otros documentos de identificación) estén a punto de caducar, y para evitar el bloqueo temporal de las transacciones de retiro en cuentas de pago y transacciones con tarjeta a partir del 1 de enero de 2025, es necesario que se registren proactivamente para obtener un nuevo documento de identidad ante la autoridad competente y lo actualicen con ACB.

Incluso los métodos de seguridad más modernos no pueden crear una defensa perfecta.

Es innegable que no solo ACB, sino todo el sistema bancario, se esfuerza por mejorar el ecosistema digital y prevenir riesgos en el ciberespacio para los clientes. Sin embargo, la prensa sigue informando con regularidad sobre casos de pérdida de cuentas en redes sociales, fraudes de inversión en línea o incluso la pérdida de cuentas bancarias. Estos sucesos nos recuerdan que ni los métodos de seguridad más modernos pueden crear una defensa perfecta. Las vulnerabilidades también pueden provenir de los propios usuarios.

Concientizar y comprender los principios de las transacciones seguras es siempre la primera capa sólida de defensa. El banco afirma que la banca digital sigue siendo un canal de transacciones seguro y conveniente siempre que los clientes cuenten con sólidos conocimientos sobre seguridad. Los clientes solo realizan transacciones, contactan e informan a través de los canales oficiales del banco (acb.com.vn, página de fans de Asia Commercial Bank ACB, aplicación de banca digital ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), el Centro de Atención al Cliente (1900 54 54 86 o (028) 38 247 247) o en el mostrador de transacciones, nunca a través de ningún otro sitio web o aplicación. En caso de que se haya producido una transacción, el equipo de respuesta rápida de ACB también apoyará el bloqueo de cuentas (según cada situación) y, al mismo tiempo, guiará a los clientes para que informen a las autoridades y así limitar los daños.

Recientemente, ACB también participó en un simulacro de ciberdefensa, lo que contribuyó a mejorar la capacidad de respuesta del equipo de TI. ACB cree que mejorar la capacidad de sus recursos humanos y responder con prontitud a los ciberataques ayudará al banco a pasar de la defensa pasiva a la detección y gestión proactiva de riesgos de seguridad, garantizando así la seguridad y minimizando los riesgos para los clientes.

Fuente: https://nld.com.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-196241101100508134.htm