La ACB bloquea transacciones en 10.000 cuentas sospechosas de fraude

La estrategia de seguridad de múltiples capas ayuda a ACB a detectar y advertir sobre riesgos, brindando tranquilidad al utilizar los servicios de banca digital ACB ONE.

En el tercer trimestre de 2024, este banco informó que había monitoreado y puesto en la lista negra cerca de 10,000 cuentas sospechosas en bancos, con el fin de suspender temporalmente las transacciones a estas cuentas para evitar pérdidas a los clientes, y el número de casos de fraude disminuyó en un 50%.

Banca con seguridad multicapa para clientes

Según el representante del banco, las soluciones de seguridad de ACB están siempre diseñadas para garantizar la prevención y limitación de los riesgos en las transacciones online.

Para la capa de defensa, ACB realiza una revisión de la información de nuevos clientes, elimina de forma proactiva las cuentas no registradas a través de los métodos de identificación eKYC e IDCheck en comparación con los datos CCCD almacenados en el Ministerio de Seguridad Pública , e implementa simultáneamente el registro de autenticación facial con tarjetas CCCD con chip incorporado cuando los clientes abren cuentas en línea (eKYC)..., previniendo eficazmente la falsificación de documentos de identificación al realizar transacciones con el banco.

Por otra parte, ACB también actualiza continuamente la información sobre cuentas fraudulentas, lo que ayuda al sistema a identificar y advertir inmediatamente a los clientes si están a punto de transferir dinero a una cuenta en la lista sospechosa. Esto no sólo protege a los clientes sino que también ayuda a prevenir las actividades de los estafadores. Hasta el momento, la "lista negra" de ACB ha registrado hasta 10.000 cuentas de entidades bancarias, y las transacciones a estas cuentas también han sido suspendidas para evitar perjuicios a los clientes de ACB.

Han habido muchos casos en los que los clientes han sido estafados por agentes de entrega falsos que les pidieron transferir el pago. Sin embargo, cuando el cliente transfiere dinero, el sistema ACB ONE muestra una advertencia de cuenta no válida, impidiendo al cliente realizar esta transacción. Otra forma bastante popular es falsificar sitios web y páginas de información utilizando el nombre del Frente Patriótico de Vietnam para movilizar y pedir caridad y apoyo para las provincias y ciudades afectadas por la tormenta Nº 3. ACB ha evitado esto de forma proactiva mediante un sistema para identificar transacciones de transferencia inusuales y evitar que los clientes realicen transacciones fraudulentas.

La Sra. PHNam dijo: «Afortunadamente, el sistema del banco bloqueó la cuenta rápidamente debido a la sospecha de transacciones incorrectas. Gracias, ACB. Fui tan ingenua que casi pierdo todo mi dinero». Otro cliente también fue suplantado por Facebook como familiar para pedirle dinero prestado, pero el banco bloqueó la transacción de inmediato para proteger la cuenta: "Acabo de transferir dinero a la cuenta de un familiar que me lo pidió, pero ACB lo bloqueó porque sospeché que había realizado una transacción con una cuenta fraudulenta. Cuando pregunté, descubrí que me habían estafado. El sistema de ACB cuenta con tecnología para identificar riesgos a través del comportamiento de las transacciones. Por suerte, ACB tiene buena seguridad; de lo contrario, no sé cuánto dinero me estafaron".

Los clientes fueron engañados para caer en una estafa, pero no perdieron dinero porque el sistema de seguridad del banco bloqueó las transacciones a cuentas en la lista sospechosas.

La aplicación de Banca Digital ACB ONE también está equipada con las más avanzadas tecnologías, que pueden identificar y advertir a los usuarios cuando los dispositivos móviles muestran signos de ser atacados por factores externos como malware, provocando la pérdida de control del dispositivo con el riesgo de perder dinero en la cuenta. Cuando haya indicios de transacciones sospechosas, el banco bloqueará proactivamente la transferencia de dinero. Los clientes también serán notificados si hay malware, spyware o dispositivos inseguros debido a interferencias no autorizadas o control remoto desde otro dispositivo.

De acuerdo con la Decisión No. 2345/QD-NHΝΝ, el pasado mes de julio, ACB también implementó simultáneamente una combinación de autenticación facial combinada con ACB Safekey, un método de autenticación de transacciones en línea con códigos OTP directamente en la aplicación, lo que garantiza que los datos coincidan exactamente con los datos biométricos almacenados en el chip de la tarjeta de identificación ciudadana emitida por la Agencia de Seguridad Pública, actuando como una importante línea de defensa para prevenir el fraude, incluso cuando el estafador utilizando tecnología sofisticada Deepfake. Los clientes de ACB pueden estar seguros de que no sólo sus cuentas sino también sus transacciones están garantizadas como "auténticas", incluso si su identidad es robada, los delincuentes tendrán dificultades para obtener su dinero. Hasta ahora, más de 1,5 millones de cuentas se han registrado con éxito para la autenticación facial y el número de casos de fraude ha disminuido en un 50%.

Además, en cumplimiento de las Circulares 17 y 18/2024/TT-NHNN del Banco Estatal, ACB también recomienda que todos los clientes se registren para la autenticación facial con una tarjeta de identificación ciudadana/tarjeta de identificación con chip incorporado antes del 1 de enero de 2025 para evitar la interrupción de todas las transacciones en línea con cuentas de pago, tarjetas en ACB ONE Digital Bank y retiros en cajeros automáticos. Especialmente para los clientes cuyos documentos de identificación (documento de identidad/documento de identificación ciudadano/otros documentos de identificación) están a punto de caducar, para evitar el bloqueo temporal de las transacciones de retiro de efectivo en cuentas de pago y transacciones con tarjeta a partir del 1 de enero de 2025, los clientes deben registrarse de manera proactiva para obtener nuevos documentos de identificación en la autoridad competente y luego actualizar los nuevos documentos de identificación con ACB.

Incluso los métodos de seguridad más modernos no pueden crear una defensa perfecta.

Es innegable que no solo ACB sino todo el sistema bancario está realizando esfuerzos para perfeccionar el ecosistema digital y prevenir riesgos en el ciberespacio para los clientes. Sin embargo, los medios de comunicación siguen informando periódicamente sobre incidentes de cuentas de redes sociales perdidas, estafas de inversión en línea o incluso cuentas bancarias perdidas... Estos eventos nos recuerdan que: los métodos de seguridad más modernos no pueden crear una defensa perfecta. Porque el hueco puede venir también del propio usuario.

Estar alerta y comprender los principios del trading seguro es siempre una primera línea de defensa sólida. El banco afirma que la banca digital sigue siendo un canal de transacción seguro y conveniente siempre que los clientes estén equipados con conocimientos sólidos sobre seguridad y protección. Los clientes solo realizan transacciones, se comunican y reflexionan a través de los canales oficiales del banco (acb.com.vn, página de fans de Asia Commercial Bank ACB, aplicación de banca digital ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), centro de contacto del centro de atención al cliente 1900 54 54 86 o (028) 38 247 247 o en el mostrador de transacciones, no a través de ningún otro sitio web o aplicación. En los casos en que se haya producido una transacción, el equipo de respuesta rápida de ACB también apoyará el bloqueo de la cuenta (dependiendo de cada situación), y al mismo tiempo orientará a los clientes para que informen a las autoridades para limitar los daños a los clientes.

Recientemente, ACB también participó en un simulacro de ciberdefensa para mejorar las capacidades de respuesta del equipo de TI. ACB cree que mejorar la capacidad de los recursos humanos y responder rápidamente a los ataques cibernéticos ayudará a los bancos a pasar de medidas de defensa pasivas a detectar y gestionar de forma proactiva los riesgos de seguridad, garantizando la seguridad y minimizando los riesgos para los clientes.

Fuente: https://nld.com.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-196241101100508134.htm