Sorprendentemente, el banco se encuentra entre los principales prestamistas inmobiliarios, superando a muchos 'grandes'.

La explicación de los estados financieros del segundo trimestre de 2025 de 29 bancos comerciales muestra que solo 14 bancos anunciaron detalles de los préstamos pendientes por industria.

De los 14 bancos que anunciaron préstamos pendientes detallados por sector, 12 bancos registraron un aumento en la proporción de préstamos inmobiliarios en comparación con el 31 de diciembre de 2024, mientras que solo 2 bancos vieron una disminución.

Se trata de VPBank, con un ratio de préstamos inmobiliarios al 30 de junio del 24,81% del total de préstamos pendientes, un 2,11% menos en comparación con el ratio de préstamos al cierre de 2024; LPBank con un ratio de préstamos inmobiliarios que representa solo el 2,77% del total de préstamos pendientes, un 0,29% menos en comparación con el ratio al cierre de 2024.

LPBank es también el banco con el ratio de préstamos inmobiliarios más bajo entre los 14 bancos que han publicado los préstamos pendientes detallados por sector.

Cabe destacar que PVCombank continuó manteniendo su posición de liderazgo, superando a Techcombank por dos años consecutivos para convertirse en el banco con la tasa de préstamos inmobiliarios más alta entre 14 bancos, representando el 36,1% del total de préstamos pendientes, un aumento del 5,1% en comparación con la tasa de préstamos inmobiliarios a fines de 2024.

Además, es el banco líder del sistema en cuanto a ratio de préstamos a este sector “sensible” al 31 de diciembre de 2024, hasta el 31%.

En segundo lugar en términos de ratio de préstamos inmobiliarios se encuentra Techcombank, hasta un 33,62% del total de préstamos pendientes (este ratio al 31 de diciembre de 2024 es del 30,88%).

Los bancos restantes con proporciones de préstamos inmobiliarios entre los 14 bancos son:SHB 26,82%, VPBank 24,81%, Viet A Bank 19,91%, HDBank 16,98%, KienLong Bank 16,09%, MB Bank 10,3%, PGBank 10,11%, TPBank 9,89%, MSB 9,78%, Saigonbank 7,27%, VIB 2,85% y LPBank 2,77%.

El crédito sistémico en los primeros siete meses del año aumentó alrededor de un 10% en comparación con el final de 2024, un aumento bastante alto en comparación con el 6% en el mismo período del año pasado.

En particular, el crecimiento del crédito al sector inmobiliario es en general superior al nivel general en el primer semestre de 2025.

En la reunión ordinaria del Gobierno de julio pasado, la gobernadora del Banco Estatal de Vietnam, Nguyen Thi Hong, reconoció este hecho. Sin embargo, el responsable del sector bancario consideró que este aumento era coherente con la estrategia de eliminar las dificultades del mercado inmobiliario. Una vez que el proyecto supere los obstáculos legales, la necesidad de capital para su implementación será inevitable.

En la reciente Conferencia de Inversores celebrada por el Military Commercial Joint Stock Bank (MB), el Sr. Luu Trung Thai, Presidente del Consejo de Administración del MB Bank, expresó su opinión sobre el "gusto" de MB por el sector inmobiliario.

Somos muy cautelosos al otorgar préstamos a bienes raíces, incluyendo bienes raíces comerciales, industriales y de consumo. MB prioriza los préstamos a bienes raíces industriales, que han atraído a numerosas empresas de inversión extranjera directa (IED). En el caso de los bienes raíces comerciales, la política de MB es un control estricto, con límites anuales, para garantizar el control de riesgos.

Según informes financieros de trimestres anteriores, MB suele mantener el ratio de préstamos inmobiliarios en torno al 8% del total de préstamos vigentes.

Al 30 de junio, el ratio de préstamos inmobiliarios de MB era del 10,3% del total de préstamos vigentes. Este ratio supera ligeramente el principio general del banco de limitar siempre los préstamos inmobiliarios a un máximo del 10% del total de préstamos vigentes.

PRÉSTAMOS INMOBILIARIOS DE 14 BANCOS AL 30 DE JUNIO DE 2025
STT	BANCO	PRÉSTAMO (MILLONES DE VND)	PRÉSTAMOS INMOBILIARIOS/RELACIÓN DE DEUDA TOTAL	AUMENTO/DISMINUCIÓN DESDE EL 31/12/2024
1	TECHCOMBANK	227.450.082	33,62%	2,74%
2	VPBANK	186.003.124	24,81%	-2,11%
3	SHB	155.764.094	26,82%	1,78%
4	MEGABYTE	85.534.227	10,30%	1,57%
5	HDBANK	83.125.168	16,98%	0,45%
6	PVCOMBANK	47.120.793	36,10%	5,10%
7	TPBANK	28.176.634	9,89%	1,35%
8	BANCO DE VIET A	20.396.550	19,91%	1,51%
9	MSB	19.418.945	9,78%	0,12%
10	BANCO KIENLONG	11.188.991	16,09%	1,26%
11	LPBANK	10.196.009	2,77%	-0,29%
12	VIB	10.159.799	2,85%	1,09%
13	PGBANK	4.593.325	10,11%	1,55%
14	BANCO DE SAIGÓN	1.472.321	7,27%	2,12%