La Inspección Gubernamental (GIA) anunció recientemente la Conclusión de la Inspección sobre las responsabilidades del Banco Estatal de Vietnam (SBV) y las instituciones de crédito (IC) en la implementación del Proyecto de Reestructuración del Sistema de IC y el Proyecto de Manejo de Deudas Incobrables para el período 2013-2017.
En particular, la Inspección General del Gobierno recomendó gestionar los resultados de las inspecciones de varias solicitudes de crédito en Sacombank durante este período. Específicamente, solicitó a Sacombank que supervisara de cerca el avance de la ejecución del proyecto del prestatario, Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), y le exigió que se comprometiera a aportar capital propio para garantizar la disponibilidad de fondos conforme al avance del proyecto.
TTCP también recomendó que Sacombank controle estrictamente los préstamos de Dong Tam Joint Stock Company y su situación financiera en relación con el préstamo en la Sucursal Central; e instó a los clientes a tomar medidas para corregir el desequilibrio financiero. En caso de que los clientes no tomen medidas para corregir la situación, la deuda deberá cobrarse antes de la fecha de vencimiento.
Sacombank también está obligado a recalcular los intereses de penalización a partir del 4 de agosto de 2017 de acuerdo con el contrato de crédito con Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).
"Imprint" de Van Thinh Phat en Saigon Imprint
Se sabe que, al 10 de octubre de 2021, la deuda pendiente de Saigon Imprint Company con Sacombank ascendía a 2.335 billones de VND. Esta empresa está llevando a cabo varios proyectos inmobiliarios, pero todos ellos presentan retrasos, lo que afecta a su capacidad de pago de la deuda según el plan de préstamos.
Al aprobar el préstamo para Saigon Imprint, Sacombank no evaluó la condición del préstamo de "tener capacidad financiera para pagar la deuda" como se prescribe en la Circular 09/2016 del Banco Estatal.
La empresa Saigon Imprint Company se fundó en 2015; su representante legal es la Sra. Truong Hue Van, hija de la familia Van Thinh Phat.
En octubre de 2022, la Sra. Truong Hue Van fue procesada y detenida temporalmente para investigar el delito de apropiación fraudulenta de bienes junto con la Sra. Truong My Lan, presidenta del Grupo Van Thinh Phat.
Saigon Imprint es una empresa especializada en la prestación de servicios de gestión y operación para proyectos en los que ha invertido Van Thinh Phat, tales como: The Garden Mall (perteneciente a Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (centro del Distrito 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Museo Ao Dai, Exposición Ao Dai, Casa Ao Dai, Teatro Cho Lon, The Mall, Maison Saigon,...
El Sr. Thang y empresas relacionadas
Asimismo, según la Conclusión de la Inspección, para el cliente de Dong Tam Joint Stock Company, la deuda pendiente de esta empresa en Sacombank al 31 de agosto de 2018 era de 237 mil millones de VND, al 10 de octubre de 2021 era de 29 mil millones de VND y fue clasificada por el banco como deuda del grupo 1.
Sin embargo, Sacombank no evaluó ni aprobó correctamente los préstamos a Dong Tam; no analizó ni recopiló completamente la información y los documentos para demostrar la fuente de pago del cliente; Sacombank incluso proporcionó crédito a Dong Tam para pagar préstamos en el propio Sacombank.
Durante el proceso de préstamo para Dong Tam, Sacombank aprobó la liberación parcial de la garantía, pero no realizó una valoración de la misma.
Las auditorías posteriores al préstamo se realizan, en general, sin evaluar ni actualizar el progreso de la implementación del plan del cliente.
La empresa Dong Tam Joint Stock Company (Grupo Dong Tam) fue establecida en 2002 por el empresario Vo Quoc Thang (Bau Thang) como fundador y representante legal.
El Grupo Dong Tam opera en el sector de la fabricación y comercialización de materiales de construcción; negocios inmobiliarios, arrendamiento de terrenos en parques industriales, arrendamiento de fábricas, inversión en empresas conjuntas, asociaciones, etc.
El presidente del Consejo de Administración, Vo Quoc Thang, es conocido con el apodo de "Señor Thang" porque Dong Tam solía ser el patrocinador del equipo de fútbol de Long An .
El Sr. Thang nació en 1967 y fue miembro de la XI Asamblea Nacional. Fue Presidente del Consejo de Administración del Banco Comercial Conjunto Kien Long, cargo al que renunció en 2018 debido a las disposiciones de la Ley de Entidades de Crédito modificada, que establece que el Presidente del Consejo de Administración de un banco no puede ser miembro del Consejo de Administración de otras empresas.
Entre los clientes de Sacombank mencionados anteriormente, la empresa restante es Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Cabe destacar que Soai Rap Company forma parte del ecosistema del Grupo Dong Tam.
Soai Rap tiene su domicilio social en Long An, al igual que Dong Tam, y se dedica a la fabricación de materiales de construcción a partir de arcilla. Esta empresa se fundó en 2015 y su representante legal es el Sr. Thai Quoc Kiet.
El Sr. Kiet también es representante en empresas del ecosistema de Dong Tam, tales como: Sucursal de Tay Ninh, Sucursal de Ca Mau, Oficina de Representación 3/2, Oficina de Representación de Hai Thuong Lan Ong, Oficina de Representación de Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.
El 26 de mayo de 2022, en el sitio web de Dong Tam Group, se anunció información sobre el nombramiento del Sr. Thai Quoc Kiet como Director de Ventas de la ciudad de Ho Chi Minh y la región Sudeste de Dong Tam Trading Company Limited (una subsidiaria de Dong Tam Group).
Al 31 de agosto de 2018, la deuda pendiente de Soai Rap con Sacombank ascendía a 803 mil millones de VND. Al 10 de octubre de 2021, esta empresa ya no tiene ninguna deuda pendiente con el banco.
Sin embargo, la Inspección Gubernamental concluyó que Sacombank prestó dinero a Soai Rap para llevar a cabo el proyecto, pero el progreso fue lento, lo que afectó la efectividad de la inversión y el plan de negocios aprobados por el banco y la fuente de pago de la deuda según el plan de préstamo.
Además, Sacombank clasificó la deuda incorrectamente. Según el contrato, el cliente debía pagar los intereses por primera vez el 4 de agosto de 2017, pero en realidad los pagó el 28 de febrero de 2017 (con 6 meses de retraso, equivalentes a 208 días) y debía transferir la deuda al grupo 4, pero Sacombank la siguió clasificando como grupo 1.
TTCP observó que Soai Rap pagó los intereses a tiempo y en su totalidad antes de la fecha límite de pago de intereses de agosto de 2018. Sin embargo, esta agencia recomendó que Sacombank recalculara los intereses de demora a partir del 4 de agosto de 2017, de conformidad con el contrato de crédito.
Fuente
![[Foto] El primer ministro Pham Minh Chinh preside la segunda reunión del Comité Directivo sobre desarrollo económico privado.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/11/01/1762006716873_dsc-9145-jpg.webp)
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