08:15, 08/03/2023
Los grupos de ahorro y préstamo se consideran el "brazo extendido" del Banco de Políticas Sociales de Vietnam (VBSP) para llevar capital crediticio a los hogares pobres y a los beneficiarios de las políticas, con el objetivo de promover el desarrollo económico y la creación de empleo.
Como Jefe del Grupo de Ahorro y Préstamo de la Aldea 9 (Comuna de Ea Wer, Distrito de Buon Don), a lo largo de los años, el Sr. Lo Xuan Thuong se ha mantenido al tanto de las circunstancias y necesidades crediticias de los aldeanos. Gracias a ello, se han llevado a cabo con prontitud consultas e introducción de fuentes de crédito para las políticas públicas a los pobres y beneficiarios de las políticas públicas de la zona.
También presentó y asesoró sobre nuevos modelos de desarrollo económico que los prestatarios pueden consultar y aplicar para optimizar el uso de los préstamos. El grupo gestiona actualmente préstamos pendientes por más de 1.700 millones de VND, con 40 prestatarios, y no tiene ninguna deuda vencida.
 |
| El Sr. Lo Xuan Thuong (de pie en el medio) , jefe del Grupo de Ahorro y Préstamos de la Aldea 9 (comuna de Ea Wer, distrito de Buon Don), asesora sobre nuevos modelos de desarrollo económico que los prestatarios pueden consultar. |
En el distrito de Krong Bong existen actualmente 300 grupos de ahorro y préstamo, de los cuales la Asociación de Agricultores cuenta con 78, la Unión de Mujeres con 79, la Asociación de Veteranos con 73 y la Unión de Jóvenes con 70. Según el representante de la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social del distrito de Krong Bong, los grupos locales de ahorro y préstamo han desempeñado un papel importante en la implementación de las políticas crediticias, actuando como puente entre el banco y los prestatarios, lo que ha generado eficiencia económica.
La provincia cuenta actualmente con 4.070 grupos de ahorro y préstamo activos. En concreto, la Asociación de Agricultores cuenta con 1.244 grupos, con 50.674 hogares con préstamos pendientes; la Unión de Mujeres cuenta con 1.291 grupos, con 53.066 hogares con préstamos pendientes; la Asociación de Veteranos cuenta con 773 grupos, con 31.291 hogares con préstamos pendientes; y la Unión de Jóvenes cuenta con 762 grupos, con 30.983 hogares con préstamos pendientes. La evaluación muestra que 4.001 grupos se clasifican como buenos (el 98,3%); 54 grupos se clasifican como regulares (el 1,3%); el resto son grupos promedio, sin grupos débiles. |
En consecuencia, los grupos operan bajo el principio de la voluntariedad, ayudándose mutuamente en la producción y la vida, y comprometiéndose a utilizar el préstamo para el fin correcto, pagando la deuda y los intereses a tiempo. Al mismo tiempo, la organización realiza una evaluación pública y democrática de quienes son elegibles para préstamos preferenciales; supervisa a los miembros del grupo en el uso correcto del préstamo; y realiza correctamente la labor de cobro de intereses y ahorros mensuales según lo autorizado por el banco.
Con su dinamismo y entusiasmo, a lo largo de los años, el Sr. Tran Duc Anh, Jefe del Grupo de Ahorro y Préstamo de la Aldea 2 (Comuna de Cu Dram, Distrito de Krong Bong), ha promovido su ejemplar liderazgo. Actualmente gestiona 52 hogares prestatarios, con una deuda total pendiente de más de 2 mil millones de VND. En sus actividades y al evaluar a los solicitantes de préstamos, siempre se muestra abierto y transparente. Gracias a ello, los miembros del grupo han accedido a préstamos preferenciales, los han utilizado con fines adecuados y han sido eficaces en la agricultura y la ganadería, y muchos hogares han superado la pobreza.
El Sr. Nguyen Xuan Dien, director de la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social del distrito de Krong Bong, dijo que para mejorar la eficiencia de los grupos de ahorro y préstamo, la unidad selecciona regularmente a personas prestigiosas de la comunidad para que sean líderes del grupo y presta atención a la capacitación profesional anual para la junta directiva de los grupos de ahorro y préstamo.
Además, se debe recomendar a las organizaciones receptoras de préstamos, al Comité del Partido y al Comité Popular de la comuna que instruyan a los grupos de ahorro y préstamo a cumplir con las actividades periódicas e informar oportunamente sobre las nuevas políticas a sus miembros. Asimismo, se debe revisar y mejorar periódicamente la calidad de las actividades de los grupos de ahorro y préstamo; reorganizar a los grupos con dificultades que no cumplen con las tareas asignadas y orientar a la junta directiva de los grupos de ahorro y préstamo para que utilicen software interactivo para lograr una mayor eficiencia en su trabajo.
 |
| El personal de la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social del distrito de Krong Bong y el jefe del Grupo de Ahorro y Préstamos de la comuna de Ea Trul verificaron la eficiencia del uso del capital por parte de la gente. |
Se sabe que, desde principios de año, las organizaciones receptoras de préstamos encomendados han establecido e implementado proactivamente labores de inspección y supervisión en las organizaciones de base. En el caso de las asociaciones y organizaciones provinciales, la Unión de Jóvenes ha inspeccionado 8 distritos, 8 comunas, 32 grupos y 160 prestatarios; la Asociación de Veteranos ha inspeccionado 7 distritos, 7 comunas, 7 grupos y 35 prestatarios; la Unión de Mujeres ha inspeccionado 5 distritos, 5 comunas, 17 grupos y 31 prestatarios; y la Asociación de Agricultores ha inspeccionado 4 distritos, 4 comunas, 4 grupos y 20 prestatarios.
En el caso de las asociaciones y uniones distritales, se inspeccionaron 479 comunas, 1237 grupos y 6185 prestatarios. Las asociaciones y uniones comunales inspeccionaron 2444 grupos y 88 232 prestatarios. Las organizaciones políticas y sociales de todos los niveles mantuvieron una estrecha colaboración con el Banco de Política Social para implementar eficazmente las tareas asignadas, desembolsar fondos con rapidez y a los destinatarios adecuados, y atender con prontitud las necesidades de financiación de las personas de bajos recursos y otros hogares beneficiarios de las políticas. La calidad de las operaciones de las asociaciones de ahorro y préstamo ha mejorado progresivamente, y 3875 grupos no tienen deudas vencidas (alcanzando una tasa del 95,2%).
Según el representante del Banco de Políticas Sociales, sucursal de Dak Lak , al actuar como puente, los grupos de ahorro y préstamo han ayudado a la unidad a transferir capital preferencial a las entidades adecuadas y a supervisar a los prestatarios para que paguen los intereses y reembolsen sus deudas correctamente. Actualmente, casi 100 líderes de grupo utilizan la aplicación VBSP Smart Banking para cobrar intereses y ahorros, lo que ha acortado significativamente el tiempo de las transacciones.
Además, los grupos analizan y evalúan periódicamente la calidad crediticia para encontrar soluciones adaptadas a la situación actual. En el futuro, la sucursal reforzará la revisión y el seguimiento para mejorar la calidad de los grupos de ahorro y préstamo; consolidará y fortalecerá los grupos con problemas de liquidez; se centrará en mejorar la calidad de las reuniones de revisión de préstamos y las reuniones periódicas, y en instar y supervisar a los miembros del grupo para que utilicen los préstamos correctamente y paguen las deudas e intereses de acuerdo con la normativa.
Minh Chi-Khanh Huyen
Fuente
Kommentar (0)