El Banco Estado acaba de enviar un documento a los Comités Populares de provincias y ciudades sobre la coordinación para evitar la compra y venta de cuentas de pago de los estudiantes.
Según el Banco Estatal, a través del seguimiento y comprensión de la situación real junto con la retroalimentación del Ministerio de Seguridad Pública, se muestra que recientemente en algunas provincias y ciudades, han habido sujetos que incitan a los estudiantes a abrir cuentas de pago, para luego transferirlas a estas personas para su uso.
Los delincuentes atraen y persuaden a estudiantes con tarjetas de identificación ciudadana (CCCD) para que abran cuentas de pago y les pagan por ello. Les proporcionan teléfonos con tarjetas SIM disponibles para que se registren y abran cuentas de pago, además de servicios de banca por internet y banca por SMS.
Luego, pidieron a los estudiantes que devolvieran sus teléfonos, proporcionaran su nombre, contraseña de inicio de sesión y contraseña de autenticación (OTP)... Cabe destacar que estos sujetos también recopilaron datos biométricos de los estudiantes (rostro) para verificar la identidad del cliente cuando se les solicitó.
De acuerdo con las regulaciones del Banco Estatal, se impondrá una multa de 50 a 100 millones de VND si alguien alquila, arrienda, toma prestado, presta cuentas de pago, compra o vende información de cuentas de pago en una cantidad de 10 o más cuentas de pago sin estar sujeto a procesamiento penal.
"Estas cuentas suelen utilizarse posteriormente para fines ilícitos como el blanqueo de dinero, la evasión fiscal, el fraude inmobiliario y la financiación del terrorismo", afirmó el Banco Estatal.
Recientemente, el organismo gestor ha emitido una serie de normas sobre actos prohibidos y sanciones administrativas por infracciones en la apertura y el uso de cuentas de pago. En concreto, el Decreto 52/2024/ND-CP, emitido en mayo de 2024, sobre pagos no monetarios, prohíbe estrictamente proporcionar información fraudulenta relacionada con la prestación o el uso de servicios de pago, servicios de intermediación de pagos, etc.
La normativa vigente también prohíbe abrir o mantener cuentas de pago o monederos electrónicos anónimos o suplantados; comprar, vender, alquilar, arrendar, tomar prestado, prestar cuentas de pago o monederos electrónicos; alquilar, arrendar, comprar, vender, abrir tarjetas bancarias (excepto tarjetas prepago anónimas).
El robo, la colusión para robar, la compra o venta de información de cuentas de pago, de tarjetas bancarias o de monederos electrónicos también constituyen infracciones de la ley. Asimismo, los titulares de cuentas de pago no pueden alquilar, prestar, comprar ni vender cuentas de pago.
En caso de arrendamiento, préstamo, compra y venta de 1 a menos de 10 cuentas de pago, compra y venta de información de cuentas de pago, la multa será de 40 a 50 millones de VND.
Multas de 50 millones a 100 millones de VND por alquilar, arrendar, prestar, prestar cuentas de pago, comprar, vender información de cuentas de pago con una cantidad de 10 o más cuentas de pago sin ser procesado por responsabilidad penal.
Ante esta situación, para garantizar la apertura y uso de cuentas de pago de acuerdo con la normativa, el Banco Estatal recomienda a los Comités Populares de provincias y ciudades que encarguen al Departamento de Información y Comunicaciones, agencias de medios de comunicación y prensa incrementar la propaganda y las advertencias a las personas, organizaciones e individuos de la zona, especialmente a los estudiantes, universitarios y menores de edad sobre los métodos y artimañas de los delincuentes.
Los Comités Populares de provincias y ciudades también instan a las escuelas e instituciones educativas de la zona a informar oportunamente a todos los estudiantes y padres sobre los métodos y artimañas de los delincuentes, las prohibiciones en la apertura y uso de cuentas de pago y las normas sobre sanciones administrativas, para concienciar sobre el cumplimiento de la ley y evitar su utilización con fines ilícitos, según el documento del Banco Estatal.
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Fuente: https://nld.com.vn/chan-chieu-tro-du-do-hoc-sinh-sinh-vien-mo-tai-khoan-ngan-hang-de-lua-dao-1962406170848566.htm
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