Fortalecimiento de la identificación y gestión de riesgos de prevención de lavado de activos

El 16 de octubre, en Hanoi, el Banco Estatal de Vietnam celebró un taller para difundir la Circular No. 27/2025/TT-NHNN que guía la implementación de una serie de artículos de la Ley contra el lavado de dinero; difundir los contenidos contra el lavado de dinero en la Resolución No. 05/2025/NQ-CP del Gobierno; y actualizar los resultados de la evaluación nacional de riesgos sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Descripción general del taller.

El vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, presidió el taller. También asistieron delegados de ministerios, sucursales y agencias relevantes, así como funcionarios y empleados de entidades informantes en los sectores de valores, gestión de fondos, seguros, bienes raíces, bufetes de abogados, notarios, contabilidad, auditoría de casinos, juegos de azar, oro, plata y piedras preciosas.

Fortalecimiento de la propaganda sobre los riesgos de la lucha contra el blanqueo de capitales

En su discurso inaugural, el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, destacó la importancia de organizar el taller, ya que el Gobierno vietnamita continúa intensificando sus esfuerzos en la prevención y el combate del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva. En el contexto de las numerosas fluctuaciones geopolíticas y de los mercados financieros internacionales, y de la creciente apertura de la economía vietnamita, la necesidad de intensificar la identificación y la gestión de riesgos en la prevención y el combate del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva se hace cada vez más urgente.

Además, el perfeccionamiento del marco jurídico para prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva contribuirá activamente a la implementación del Plan de Acción Nacional para prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva que el Gobierno se comprometió a suscribir con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

El vicegobernador Nguyen Ngoc Canh dijo que en la reunión del Comité Directivo Nacional sobre prevención y combate al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva celebrada el 15 de octubre, el viceprimer ministro Ho Duc Phoc, jefe del Comité Directivo, solicitó al Banco Estatal de Vietnam, como organismo permanente del Comité Directivo, fortalecer la coordinación con los ministerios y sucursales pertinentes para implementar tres grupos de acción estratégica, en los cuales el perfeccionamiento del marco legal es un pilar.

El Viceprimer Ministro también pidió a las agencias de prensa que aumenten la información y la propaganda sobre los riesgos de prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva y el marco legal en este campo para que las empresas y las personas puedan entender, comprender y cumplir adecuada y completamente sus obligaciones en el reconocimiento y la prevención de los riesgos de prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

El vicepresidente Nguyen Ngoc Canh pronunció el discurso inaugural del taller.

“Este taller es una actividad de implementación de las Medidas n.º 1 y n.º 7 del Plan de Acción Nacional, que demuestra que las autoridades competentes han mejorado su comprensión de los riesgos del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo y están adoptando medidas para mitigarlos mediante estrategias, políticas de prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, y orientación al sector privado para identificar riesgos y cumplir con las obligaciones de prevención y combate del blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva”, afirmó el vicegobernador Nguyen Ngoc Canh.

Respecto al contenido de la Circular No. 27/2025/TT-NHNN que reemplaza a la Circular No. 09/2023/TT-NHNN, vigente a partir del 1 de noviembre de 2025 y con un período de transición hasta el 31 de diciembre de 2025 para que las organizaciones completen de manera proactiva los procesos internos, actualicen los sistemas tecnológicos y los mecanismos de control de cumplimiento, el representante de la dirección del Banco Estatal también dijo: La emisión de la Circular No. 27 es un paso importante en la implementación de la Acción No. 5 del Plan de Acción Nacional que Vietnam se ha comprometido con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Según la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Directora Adjunta del Departamento de Prevención del Lavado de Dinero (Banco Estatal de Vietnam), los cambios en la Circular incluyen: Criterios y métodos para evaluar los riesgos de lavado de dinero de las entidades informantes; Proceso para gestionar los riesgos de lavado de dinero y clasificar a los clientes según el nivel de riesgos de lavado de dinero; Reglamento interno sobre prevención del lavado de dinero; Régimen de informes para transacciones de gran valor que deben informarse; Régimen de informes para transacciones sospechosas; Transacciones de transferencia electrónica de dinero; Régimen de informes para transacciones de transferencia electrónica de dinero; Formulario y fecha límite para informar datos electrónicos; Enmiendas y suplementos a los apéndices sobre formularios para informar la evaluación de riesgos en las organizaciones y formularios para informar transacciones sospechosas.

La Circular 27 también enfatiza el principio de gestión basada en riesgos, exigiendo a las organizaciones que actualicen y evalúen periódicamente los riesgos de lavado de dinero y desarrollen un proceso para identificar y verificar a los clientes, incluyendo a aquellos sin cuentas o con pocas transacciones. Las entidades informantes deben supervisar periódicamente las relaciones comerciales, garantizar que las transacciones coincidan con las fuentes legítimas de fondos y los registros de identificación de los clientes, señaló la Sra. Nguyen Thi Minh Tho.

Corredor legal para pilotar el mercado de criptoactivos

Además de los debates sobre el contenido de la Circular No. 27, el taller también presentó algunos contenidos relacionados con el trabajo contra el lavado de dinero en la Ley de la Industria de Tecnología Digital y la Resolución No. 05/2025/NQ-CP sobre el pilotaje del mercado de criptoactivos en Vietnam.

En consecuencia, el 9 de septiembre de 2025, el Gobierno emitió la Resolución n.º 05/2025/NQ-CP sobre la puesta a prueba del mercado de criptoactivos en Vietnam, creando un corredor legal para la fase de prueba. Durante esta fase, el estricto cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales es un requisito previo para garantizar la seguridad y el desarrollo sostenible del sistema financiero y económico nacional.

La Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Jefa del Departamento de Seguridad Pública, y el Presidente realizaron presentaciones en el taller.

Español Actualizando los resultados de la evaluación nacional de riesgos sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, la información en el taller mostró que: Implementando el Artículo 7 de la Ley contra el Lavado de Dinero en 2022 y en preparación para la Evaluación Multilateral del Grupo Asia-Pacífico sobre Lavado de Dinero (APG) del mecanismo para prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva en 2027-2028, Vietnam está en el proceso de realizar una evaluación nacional de riesgos sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para el período 2023-2027.

El taller también presentó la normativa legal y los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) relacionados con la evaluación nacional de riesgos. Representantes del Ministerio de Seguridad Pública y del Banco Estatal de Vietnam presentaron los resultados actualizados de la evaluación nacional de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para el período 2023-2025, así como los planes para implementarla en el período 2023-2027.

Hong Anh

Fuente: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html