El intercambio de dinero a través de las redes sociales cerca del Tet se convierte fácilmente en una "presa" para los estafadores.

NDO - Los servicios de cambio de divisas en redes sociales son cada vez más populares durante el Año Nuevo Lunar, pero también presentan muchos riesgos. Es importante estar alerta ante los desconocidos y evitar por completo el intercambio de dinero a través de redes sociales para evitar ser víctima de actividades fraudulentas.

Los servicios de cambio de moneda en redes sociales son cada vez más populares durante el Año Nuevo Lunar, pero también presentan muchos riesgos. En estas fechas, la demanda de cambio de monedas (dinero nuevo) para regalar como moneda de la suerte o para prepararse para las actividades de consumo durante la festividad del Tet es muy alta, lo que ha generado oportunidades para la aparición de servicios de cambio de moneda en línea.

Sin embargo, los estafadores han aprovechado la oportunidad, jugando con la psicología y las necesidades de las personas para cometer fraudes con trucos extremadamente sofisticados.

Cada año, cuando se acerca el Tet, basta con escribir la palabra clave "intercambiar dinero de la suerte del Tet" en las redes sociales y aparecen cientos de publicaciones y grupos con invitaciones y compromisos de "dinero real", "dinero nuevo", "el precio más barato del mercado"...

Muchos titulares de cuentas incluso aceptan cambio y dinero nuevo al por mayor para quienes lo necesitan o reclutan colaboradores para publicar artículos. Además del servicio de intercambio de dinero nuevo y cambio, los comerciantes de dinero en internet también venden dinero de la suerte, dinero único, dinero raro y divisas de muchos países.

Estas monedas se transfieren principalmente de forma directa desde el extranjero, con precios de venta que suelen ser muchas veces más altos que el valor nominal real, dependiendo de la singularidad de la moneda.

Consulte los precios de algunas casas de cambio nuevas en Hanói : la comisión de cambio para denominaciones de 10.000, 20.000 y 50.000 VND ronda el 5-6%. Con denominaciones más altas o con más dinero cambiado, la comisión será un poco más baja. Incluso existe el concepto de "dinero usado", que significa que el dinero usado tiene una comisión de cambio de tan solo el 2-3%.

Sin embargo, la publicidad de nuevos servicios de cambio de moneda en redes sociales presenta muchos riesgos para quienes realizan este tipo de intercambio. De hecho, muchas víctimas han realizado nuevas transacciones de cambio de moneda, pero al recibir el dinero, este no era el prometido, o incluso recibían dinero falso.

Hay muchos casos en los que después de que las personas transfirieron dinero, el propietario de la cuenta de la red social bloqueó el contacto y desapareció, "saltándose" el depósito del cliente.

Generalmente, las personas que caen en la trampa de las estafas y les cambian dinero falso lo consideran “mala suerte” y no se atreven a denunciarlo a las autoridades por miedo a ser procesados ​​por compra y venta de dinero falso.

En consecuencia, todos los actos de recolección e intercambio de dinero nuevo o cambio pequeño de individuos y otras organizaciones para disfrutar de la diferencia e intercambiar dinero en línea sin permiso son violaciones de la ley y deben prevenirse y controlarse estrictamente.

En respuesta a la información anterior, el Departamento de Seguridad de la Información ( Ministerio de Información y Comunicaciones ) recomienda a las personas estar alerta ante individuos desconocidos y no intercambiar dinero a través de las redes sociales para evitar convertirse en "presas" y ayudar a actos fraudulentos.

Sólo debe utilizar servicios de cambio de divisas de bancos, compañías financieras o empresas acreditadas con licencias de funcionamiento legales.

Para los servicios en redes sociales, antes de realizar una transacción, verifique los comentarios de antiguos clientes, reseñas o certificados legales del servicio; compare el tipo de cambio con el mercado, no confíe en los servicios con un tipo de cambio demasiado alto en comparación con el mercado.

Desconfíe de los servicios que requieren transferencias de dinero antes de recibir la mercancía. Si detecta a personas que almacenan o circulan dinero falso u otras actividades fraudulentas o lucrativas, denúncielas de inmediato a la policía más cercana para que se tomen las medidas necesarias para prevenirlas y gestionarlas conforme a la ley.

El 30 de diciembre de 2024, los expertos en ciberseguridad emitieron una advertencia sobre una campaña de phishing en la plataforma gratuita de llamadas y mensajería cifrada bidireccional: Signal.

En consecuencia, una tendencia clara es que muchos estafadores que operan desde “granjas de estafa” en la región del Sudeste Asiático están cambiando de Telegram a Signal como su principal plataforma de comunicación de estafa.

Las estafas más comunes incluyen: plataformas de inversión financiera falsas, estafas románticas y suplantación de identidad; envío de enlaces que contienen códigos maliciosos para estafar…

Estos sujetos incluso se hacen pasar por agencias gubernamentales para ganarse la confianza de la víctima o simulan ser empleados de bancos o empresas financieras para solicitarle información personal o transferir dinero.

Los delincuentes se aprovechan de esta aplicación de mensajería segura para cometer fraudes, ya que Signal es una aplicación altamente encriptada que les ayuda a ocultar sus acciones. Además, pueden acercarse fácilmente a las víctimas a través de esta red social para generar confianza antes de cometer fraudes.

Ante la situación descrita, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda a las personas estar más alertas, no solo con una aplicación, sino en todas las plataformas de redes sociales, aplicaciones de mensajería y llamadas gratuitas.

Reduzca la velocidad, verifique su identidad, revise las oportunidades de inversión y nunca comparta información confidencial en línea. No comparta información confidencial como códigos OTP, contraseñas ni información financiera. Verifique siempre cualquier enlace, cuenta u organización desconocida antes de actuar.

Si nota cualquier indicio de fraude, no continúe bajo ningún concepto la transacción o el diálogo y denúncielo a la policía para prevenirlo y manejarlo según lo dispuesto por la ley.

En la era digital actual, las estafas se vuelven cada vez más sofisticadas y peligrosas, especialmente en el sector financiero. Una de las formas de fraude más comunes últimamente es hacerse pasar por empleados bancarios para obtener préstamos o pagar deudas fraudulentamente.

Este truco ha provocado que muchas personas, especialmente aquellas sin mucha experiencia financiera, caigan en la trampa de los estafadores.

En concreto, recientemente, la Agencia de Policía de Investigación, de la Policía Provincial de Dong Nai , emitió una decisión de procesamiento y una orden de arresto para detener temporalmente a Le Thi Huynh Nhu (nacida en 1998, residente en el distrito de Xuan Loc) para investigar el delito de "apropiación fraudulenta de propiedad".

Según los resultados de la investigación inicial, debido a la necesidad de dinero para pagar deudas, desde diciembre de 2023 hasta mayo de 2024, Le Thi Huynh Nhu se hizo pasar por un empleado bancario, teniendo clientes que necesitaban pedir dinero prestado para pagar deudas (como engañar a un hombre llamado S para que tomara prestados 16,2 mil millones de VND, pedir prestados 3,25 mil millones de VND al Sr. D.TG), y luego malversar fondos.

La Agencia de Investigación Policial de Dong Nai determinó que el truco de Le Thi Huynh Nhu no es nuevo, pero muchas personas todavía son engañadas.

Los sujetos a menudo afirman ser empleados de un gran banco y llaman o envían mensajes de texto a los clientes con la excusa de "informarles sobre paquetes de préstamos preferenciales" o "actualizar su información crediticia". Luego, les piden información personal como su número de identificación, número de cuenta bancaria, nivel de ingresos, propósito del préstamo, etc.

Incluso si el cliente tiene un préstamo en el banco, el sujeto notificará "pago vencido" o "necesidad de extender el préstamo". Le pedirán que transfiera dinero a otra cuenta o que proporcione información financiera personal para asegurar la transacción.

Luego de que la víctima confíe y siga las instrucciones, el sujeto presentará razones para hacerla esperar, para luego bloquear toda comunicación y apropiarse de todo el dinero.

Las personas deben tener en cuenta que los bancos no llamarán de manera proactiva a los clientes para solicitar información de cuentas, contraseñas o solicitar pagos por teléfono.

Las notificaciones sobre préstamos, vencimientos de préstamos o cambios relacionados con su cuenta generalmente se enviarán a través del correo electrónico oficial del banco o mediante canales seguros como aplicaciones bancarias, no por teléfono o mensajes extraños.

El Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda llamar proactivamente al número de teléfono oficial del banco para verificar la identidad del titular. No proporcione bajo ningún concepto información personal como el número de cuenta bancaria, el código OTP, etc.

Si alguien le solicita esta información, niéguese de inmediato y notifique al banco. No siga instrucciones de desconocidos, especialmente en lo que respecta a transferencias de dinero.

No acceda a enlaces desconocidos ni descargue aplicaciones de origen desconocido. En caso de sospecha de fraude, acuda inmediatamente a la comisaría más cercana para recibir instrucciones sobre cómo actuar.

Fox News (un importante canal multimedia de Estados Unidos) acaba de lanzar una alerta sobre un nuevo método de fraude online a través de mensajes de correo electrónico falsos que suplantan los servicios de seguridad y privacidad de Windows, cuyo objetivo es tomar el control del ordenador de la víctima a través de un software de control remoto para robar datos.

Los actores maliciosos crean correos electrónicos falsos con logotipos e interfaces similares a las alertas habituales de Windows. Cuando la víctima accede al mensaje, aparece una ventana emergente que informa que el acceso a su dispositivo se ha interrumpido temporalmente por motivos de seguridad.

La notificación también viene con un mensaje de voz repetido y una sirena de advertencia para crear urgencia y peligro, instando a la víctima a comunicarse rápidamente al número de teléfono para manejar y solucionar el problema rápidamente.

Después de llamar, el sujeto se hará pasar por un técnico de Windows y le pedirá a la víctima que descargue el software UltraViewer (software de control de dispositivo remoto) para verificar la computadora de la víctima.

Después de que la víctima otorga acceso, los sujetos escanearán y robarán datos importantes disponibles en el dispositivo.

Ante el aumento del fraude, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda a los ciudadanos estar alerta al recibir correos electrónicos con notificaciones urgentes. Verifiquen cuidadosamente la información a través de números de teléfono o portales de información oficiales de Windows.

No vuelva a contactarnos por los medios indicados en el aviso. No descargue ningún software ni aplicación (aunque sea válido). También se recomienda usar un software de seguridad confiable y activar el firewall para detectar y advertir sobre posibles amenazas con anticipación.

Cuando las personas encuentren señales sospechosas, deben informar rápidamente a las autoridades competentes para que investiguen con prontitud y prevengan conductas fraudulentas.

La cadena de televisión KSBY (California, EE.UU.) informó que recientemente, las personas han recibido continuamente mensajes que dicen provenir del Servicio Postal de Estados Unidos, informando que el proceso de envío ha sido interrumpido porque el paquete del destinatario tiene información no válida.

De hecho, se trata de una estafa utilizada por malos con el propósito de robar información de las víctimas.

Los sujetos envían mensajes falsos a las víctimas, informándoles que un paquete no puede ser entregado porque el código postal impreso en el paquete no es válido, pidiendo a la víctima que proporcione más información sobre el paquete para que el proceso de envío pueda continuar.

Los sujetos incluyeron en el mensaje un enlace a una página de inicio falsa del USPS (Servicio Postal de los Estados Unidos), pidiendo acceso para proporcionar información y también indicando que si el problema no se resolvía en las próximas 24 horas, el paquete sería devuelto.

Tras acceder al enlace, la víctima será redirigida a un sitio web falso. Allí, el sitio web solicitará información como domicilio, nombre completo, número de teléfono, datos de la tarjeta bancaria, etc., para verificar que la ruta de entrega sea correcta y válida.

En respuesta a la estafa mencionada, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda a las personas estar alertas al recibir mensajes con dicho contenido. Verifiquen cuidadosamente información como los artículos dentro del paquete, el precio, los gastos de envío, la información del remitente y la dirección.

Nunca proporcione información personal a través de enlaces que contengan caracteres extraños, tengan interfaces sospechosas o no redirijan directamente a los visitantes a las aplicaciones disponibles en el dispositivo.

Al detectar señales sospechosas, las personas deben informar rápidamente a la policía para que investigue con prontitud, evite el fraude y rastree al sujeto.

Fuente: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html