El intercambio de dinero a través de las redes sociales cerca del Tet se convierte fácilmente en una "presa" para los estafadores

NDO - Los servicios de cambio de moneda en las redes sociales cerca del Año Nuevo Lunar se están volviendo cada vez más populares, pero al mismo tiempo, también presentan muchos riesgos. Las personas deben estar atentas a los extraños y no intercambiar dinero a través de las redes sociales para evitar convertirse en "presas" y contribuir a actos fraudulentos.

Los servicios de cambio de moneda en las redes sociales cerca del Año Nuevo Lunar son cada vez más populares, pero al mismo tiempo también plantean muchos riesgos. En este momento, la necesidad de cambiar monedas nuevas (dinero nuevo) por dinero de la suerte o prepararse para las actividades de consumo durante el Tet es muy grande, lo que ha creado oportunidades para que aparezcan servicios de cambio de dinero en línea.

Sin embargo, los estafadores han aprovechado la oportunidad, jugando con la psicología y las necesidades de las personas para cometer fraudes con trucos extremadamente sofisticados.

Cada año, cuando se acerca el Tet, basta con escribir la palabra clave "intercambiar dinero de la suerte del Tet" en las redes sociales y aparecen cientos de publicaciones y grupos con invitaciones y compromisos de "dinero real", "dinero nuevo", "el precio más barato del mercado"...

Muchos propietarios de cuentas incluso aceptan "ventas al por mayor" de cambio pequeño y dinero nuevo para aquellos necesitados o reclutan colaboradores para publicar artículos. Además de intercambiar dinero nuevo y cambio pequeño, los "comerciantes de dinero" en Internet también venden dinero de la suerte, dinero único, dinero raro y monedas extranjeras de muchos países.

Estas monedas se transfieren principalmente de forma directa desde el extranjero, con precios de venta que suelen ser muchas veces más altos que el valor nominal real, dependiendo de la singularidad de la moneda.

Consulte los precios de algunas nuevas casas de cambio de moneda en Hanoi, la tasa de cambio para 10.000 VND, 20.000 VND y 50.000 VND es de alrededor del 5-6%. Para cantidades mayores o sumas mayores de dinero intercambiado, la tarifa de cambio será ligeramente más barata. Incluso existe el concepto de "dinero usado", lo que significa que la tasa de cambio por dinero usado es solo del 2-3%.

Sin embargo, los nuevos anuncios de servicios de cambio de moneda en los sitios de redes sociales plantean muchos riesgos para quienes cambian dinero. De hecho, han habido muchas víctimas que han cambiado dinero nuevo pero cuando recibieron el dinero de vuelta, no era el prometido, o incluso recibieron dinero falso.

Hay muchos casos en los que después de que las personas transfirieron dinero, el propietario de la cuenta de la red social bloqueó el contacto y desapareció, "saltándose" el depósito del cliente.

Generalmente, las personas que caen en la trampa de las estafas y les cambian dinero falso lo consideran “mala suerte” y no se atreven a denunciarlo a las autoridades por miedo a ser procesados ​​por compra y venta de dinero falso.

En consecuencia, todos los actos de recolección e intercambio de dinero nuevo o cambio pequeño de individuos y otras organizaciones para disfrutar de la diferencia e intercambiar dinero en línea sin permiso son violaciones de la ley y deben prevenirse y controlarse estrictamente.

En respuesta a la información anterior, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda a las personas estar alerta ante los desconocidos y no intercambiar dinero a través de las redes sociales para evitar convertirse en "presa" de actividades fraudulentas.

Sólo debe utilizar servicios de cambio de divisas de bancos, compañías financieras o empresas acreditadas con licencias de funcionamiento legales.

Para los servicios de redes sociales, antes de realizar una transacción, verifique los comentarios de clientes anteriores, reseñas o certificados legales del servicio; Compare el tipo de cambio con el mercado, no confíe en los servicios de tipo de cambio que sean demasiado altos en comparación con el mercado.

Tenga cuidado con los servicios que requieren transferencia de dinero antes de recibir los bienes. En caso de detectar sujetos con actos de almacenamiento, circulación de dinero falso u otros actos fraudulentos y de lucro, es necesario informar de inmediato a la agencia policial más cercana para que se tomen las medidas de prevención y manejo de acuerdo a las disposiciones de la ley.

El 30 de diciembre de 2024, los expertos en ciberseguridad emitieron una advertencia sobre una campaña de phishing en la plataforma gratuita de llamadas y mensajería cifrada bidireccional: Signal.

En consecuencia, una tendencia clara es que muchos estafadores que operan desde “granjas de estafa” en la región del Sudeste Asiático están cambiando de Telegram a Signal como su principal plataforma de comunicación de estafa.

Las estafas más comunes incluyen: plataformas de inversión financiera falsas, estafas románticas y suplantación de identidad; enviar enlaces que contienen código malicioso para estafar...

Estos sujetos incluso se hacen pasar por agencias gubernamentales para ganarse la confianza de la víctima o simulan ser empleados de bancos o empresas financieras para solicitarle información personal o transferir dinero.

Los malos se aprovechan de esta aplicación de mensajería segura para realizar estafas porque Signal es una aplicación altamente encriptada, lo que ayuda a ocultar sus acciones. Al mismo tiempo, pueden acercarse fácilmente a las víctimas a través de esta red social para generar confianza antes de cometer el fraude.

Ante la situación descrita, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda a las personas estar más alertas, no solo con una aplicación, sino en todas las plataformas de redes sociales, aplicaciones de mensajería y llamadas gratuitas.

Reduzca la velocidad, verifique su identidad, revise las oportunidades de inversión y nunca comparta información confidencial en línea. No comparta información confidencial como códigos OTP, contraseñas o información financiera. Verifique siempre cualquier enlace, cuenta u organización desconocida antes de realizar cualquier acción.

Si nota cualquier indicio de fraude, no continúe bajo ningún concepto la transacción o el diálogo y denúncielo a la policía para prevenirlo y manejarlo según lo dispuesto por la ley.

En la era digital actual, las estafas son cada vez más sofisticadas y peligrosas, especialmente en el sector financiero. Una de las formas más populares de fraude recientemente es hacerse pasar por empleados bancarios para pedir dinero prestado o pagar deudas de manera fraudulenta.

Este truco ha provocado que muchas personas, especialmente aquellas sin mucha experiencia financiera, caigan en la trampa de los estafadores.

En concreto, recientemente, la Agencia de Policía de Investigación, de la Policía Provincial de Dong Nai, emitió una decisión de procesamiento y una orden de arresto para detener temporalmente a Le Thi Huynh Nhu (nacida en 1998, residente en el distrito de Xuan Loc) para investigar el delito de "apropiación fraudulenta de propiedad".

Según los resultados de la investigación inicial, debido a la necesidad de dinero para pagar deudas, desde diciembre de 2023 hasta mayo de 2024, Le Thi Huynh Nhu se hizo pasar por un empleado bancario, teniendo clientes que necesitaban pedir dinero prestado para pagar deudas (como engañar a un hombre llamado S para que tomara prestados 16,2 mil millones de VND, pedir prestados 3,25 mil millones de VND al Sr. D.TG), y luego malversar fondos.

La Agencia de Investigación Policial de Dong Nai determinó que el truco de Le Thi Huynh Nhu no es nuevo, pero muchas personas todavía son engañadas.

Los sujetos a menudo dicen ser empleados de un gran banco, que llaman o envían mensajes de texto a los clientes con la excusa de "informar sobre paquetes de préstamos preferenciales" o "actualizar información crediticia". Luego, le piden al prestatario que proporcione información personal como número de identificación, número de cuenta bancaria, nivel de ingresos, propósito del préstamo...

Incluso si el cliente tiene un préstamo en el banco, el sujeto notificará "pago vencido" o "necesidad de extender el préstamo". Piden a los clientes que transfieran dinero a otra cuenta o proporcionen información financiera personal para “asegurar la transacción”.

Luego de que la víctima confíe y siga las instrucciones, el sujeto presentará razones para hacerla esperar, para luego bloquear toda comunicación y apropiarse de todo el dinero.

Las personas deben tener en cuenta que los bancos no llamarán de manera proactiva a los clientes para solicitar información de cuentas, contraseñas o solicitar pagos por teléfono.

Las notificaciones sobre préstamos, vencimientos de préstamos o cambios relacionados con su cuenta generalmente se enviarán a través del correo electrónico oficial del banco o mediante canales seguros como aplicaciones bancarias, no por teléfono o mensajes extraños.

El Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda que las personas llamen de forma proactiva al número de teléfono oficial del banco para verificar la identidad del sujeto. No proporcione en ningún caso información personal como CCCD; cuenta bancaria, código OTP,... en cualquier forma.

Si alguien le pide que proporcione esta información, niéguese inmediatamente y notifique al banco. No siga instrucciones de extraños, especialmente con respecto a transferencias de dinero.

No acceda a enlaces extraños ni descargue aplicaciones de origen desconocido. En caso de sospecha de fraude, las personas deben acudir inmediatamente a la estación de policía más cercana para recibir instrucciones sobre cómo manejar la situación.

Fox News (un importante canal multimedia de Estados Unidos) acaba de lanzar una alerta sobre un nuevo método de fraude online a través de mensajes de correo electrónico falsos que suplantan los servicios de seguridad y privacidad de Windows, cuyo objetivo es tomar el control del ordenador de la víctima a través de un software de control remoto para robar datos.

Los actores maliciosos crean mensajes de correo electrónico falsos, utilizando logotipos e interfaces similares a las advertencias normales de Windows. Cuando la víctima accede al mensaje, aparece un mensaje emergente informando que el acceso al dispositivo de la víctima está interrumpido temporalmente por razones de seguridad.

La notificación también viene con un mensaje de voz repetido y una sirena de advertencia para crear urgencia y peligro, instando a la víctima a comunicarse rápidamente al número de teléfono para manejar y solucionar el problema rápidamente.

Después de llamar, el sujeto se hará pasar por un técnico de Windows y le pedirá a la víctima que descargue el software UltraViewer (software de control de dispositivo remoto) para verificar la computadora de la víctima.

Después de que la víctima otorga acceso, los sujetos escanearán y robarán datos importantes disponibles en el dispositivo.

Ante el desarrollo del fraude, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda a las personas estar alerta al recibir mensajes de correo electrónico con contenido de notificación urgente. Tenga cuidado de verificar a través del número de teléfono o el portal oficial de Windows.

Bajo ninguna circunstancia vuelva a contactarnos a través de los métodos proporcionados en el aviso, no descargue ningún software ni aplicación (incluso si son válidos). También se aconseja a las personas utilizar un software de seguridad confiable y activar el sistema de firewall de su computadora para detectar y advertir rápidamente sobre posibles amenazas.

Cuando las personas encuentren señales sospechosas, deben informar rápidamente a las autoridades competentes para que investiguen con prontitud y prevengan conductas fraudulentas.

La cadena de televisión KSBY (California, EE.UU.) informó que recientemente, las personas han recibido continuamente mensajes que dicen provenir del Servicio Postal de Estados Unidos, informando que el proceso de envío ha sido interrumpido porque el paquete del destinatario tiene información no válida.

De hecho, se trata de una estafa utilizada por malos con el propósito de robar información de las víctimas.

Los sujetos envían mensajes falsos a las víctimas, informándoles que un paquete no puede ser entregado porque el código postal impreso en el paquete no es válido, pidiendo a la víctima que proporcione más información sobre el paquete para que el proceso de envío pueda continuar.

Los sujetos incluyeron en el mensaje un enlace a una página de inicio falsa del USPS (Servicio Postal de los Estados Unidos), pidiendo acceso para proporcionar información y también indicando que si el problema no se resolvía en las próximas 24 horas, el paquete sería devuelto.

Después de acceder al enlace, la víctima será redirigida a un sitio web falso. Aquí, el sitio web le solicitará información como domicilio, nombre completo, número de teléfono, información de la tarjeta bancaria, etc. para verificar que la ruta de entrega sea precisa y válida.

En respuesta a la estafa mencionada anteriormente, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda que las personas estén alertas al recibir mensajes con el contenido mencionado. Verifique cuidadosamente información como artículos dentro del paquete, precio, costos de envío, información y dirección del remitente...

Nunca proporcione información personal a través de enlaces que contengan caracteres extraños, tengan interfaces sospechosas o no redirijan directamente a los visitantes a las aplicaciones disponibles en el dispositivo.

Al detectar señales sospechosas, las personas deben informar rápidamente a la policía para que investigue con prontitud, evite el fraude y rastree al sujeto.

Fuente: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html