Intercambiar dinero a través de redes sociales cerca del Tet se convierte fácilmente en una "presa" para los estafadores.

NDO - Los servicios de intercambio de dinero en redes sociales se están volviendo cada vez más populares durante el Año Nuevo Lunar, pero al mismo tiempo, también conllevan muchos riesgos. Es necesario estar alerta ante desconocidos y, bajo ninguna circunstancia, intercambiar dinero a través de redes sociales para evitar ser víctima de fraudes.

Los servicios de cambio de divisas en redes sociales se están popularizando cada vez más cerca del Año Nuevo Lunar, pero también conllevan muchos riesgos. En esta época, la necesidad de cambiar monedas sueltas (dinero nuevo) por dinero de la suerte o para prepararse para las compras durante el Tet es muy alta, lo que ha propiciado la aparición de servicios de cambio de divisas en línea.

Sin embargo, los estafadores se han aprovechado de la oportunidad, jugando con la psicología y las necesidades de las personas para cometer fraudes con trucos extremadamente sofisticados.

Cada año, al acercarse el Tet, basta con escribir la palabra clave "intercambiar dinero de la suerte para el Tet" en las redes sociales y aparecerán cientos de publicaciones y grupos con invitaciones y promesas de "dinero real", "dinero nuevo", "el precio más barato del mercado"...

Muchos titulares de cuentas incluso aceptan la compraventa al por mayor de monedas sueltas y billetes nuevos para quienes los necesiten, o bien buscan colaboradores para publicar artículos. Además del servicio de cambio de monedas y billetes nuevos, los cambistas en internet también venden billetes de la suerte, billetes únicos, billetes raros y divisas de muchos países.

Estas divisas se transfieren principalmente directamente desde el extranjero, y su precio de venta suele ser muchas veces superior a su valor nominal real, dependiendo de la singularidad de la divisa.

Según los precios de algunas casas de cambio nuevas en Hanói , la comisión por cambiar 10 000 VND, 20 000 VND y 50 000 VND ronda el 5-6 %. Con denominaciones mayores o mayor cantidad de dinero, la comisión será ligeramente inferior. Incluso existe la opción de cambiar dinero usado, con una comisión de solo el 2-3 %.

Sin embargo, la publicidad de nuevos servicios de cambio de divisas en las redes sociales supone muchos riesgos para los cambistas. De hecho, ha habido muchas víctimas que, tras realizar transacciones con estos servicios, al recibir el dinero de vuelta, no era el prometido o incluso se trataba de dinero falsificado.

Existen numerosos casos en los que, tras la transferencia de dinero, el propietario de la cuenta en redes sociales bloqueó el contacto y desapareció, "saltando" el depósito del cliente.

Por lo general, las personas que "caen en la trampa" de las estafas y reciben dinero falsificado a cambio de dinero lo consideran "mala suerte" y no se atreven a denunciarlo a las autoridades por temor a ser procesadas por comprar y vender dinero falsificado.

En consecuencia, todos los actos de captar e intercambiar dinero nuevo o monedas de otras personas u organizaciones para beneficiarse de la diferencia, así como el intercambio de dinero en línea sin autorización, constituyen infracciones de la ley y deben ser prevenidos y tratados con rigor.

En respuesta a la información anterior, el Departamento de Seguridad de la Información ( Ministerio de Información y Comunicaciones ) recomienda a la población estar alerta ante personas desconocidas y no intercambiar dinero a través de redes sociales para evitar ser víctima de fraude y facilitar actos fraudulentos.

Solo debe utilizar servicios de cambio de divisas de bancos, empresas financieras o negocios de buena reputación con licencias de operación legales.

Para los servicios en redes sociales, antes de realizar una transacción, verifique los comentarios de clientes anteriores, las reseñas o los certificados legales del servicio; compare la diferencia del tipo de cambio con el mercado, no confíe en servicios con tipos de cambio demasiado altos en comparación con el mercado.

Desconfíe de los servicios que exigen transferencia de dinero antes de recibir los bienes. Si detecta a personas que almacenan o distribuyen dinero falsificado o que realizan otros actos fraudulentos o de lucro desmedido, denúncielo de inmediato a la comisaría de policía más cercana para que se tomen las medidas preventivas y se actúe conforme a la ley.

El 30 de diciembre de 2024, expertos en ciberseguridad emitieron una advertencia sobre una campaña de estafas en Signal, la plataforma gratuita de mensajería y llamadas bidireccionales cifradas.

En consecuencia, una tendencia clara es que muchos estafadores que operan desde “granjas de estafas” en la región del sudeste asiático están pasando de Telegram a Signal como su principal plataforma de comunicación para estafas.

Entre las estafas más comunes se incluyen: plataformas de inversión financiera falsas, estafas románticas y suplantación de identidad; envío de enlaces con código malicioso para estafar…

Estos individuos incluso se hacen pasar por agencias gubernamentales para ganarse la confianza de la víctima o pretenden ser empleados de bancos o compañías financieras para pedirle que proporcione información personal o transfiera dinero.

Los delincuentes se aprovechan de esta aplicación de mensajería segura para cometer fraudes, ya que Signal es una aplicación altamente encriptada que oculta sus acciones. Además, les permite contactar fácilmente a las víctimas a través de esta red social para ganarse su confianza antes de cometer el fraude.

Ante esta situación, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda que las personas extremen la precaución, no solo con una aplicación, sino en todas las plataformas de redes sociales y aplicaciones gratuitas de mensajería y llamadas.

Tómate tu tiempo, verifica tu identidad, analiza las oportunidades de inversión y nunca compartas información confidencial en línea. No compartas información confidencial como códigos OTP, contraseñas o información financiera. Verifica siempre cualquier enlace, cuenta u organización desconocida antes de realizar cualquier acción.

Si observa cualquier indicio de fraude, no continúe bajo ningún concepto con la transacción o el diálogo, e informe a la policía para que prevenga y actúe de acuerdo con las disposiciones legales.

En la era digital actual, las estafas son cada vez más sofisticadas y peligrosas, sobre todo en el sector financiero. Una de las formas más comunes de fraude últimamente es la suplantación de identidad de empleados bancarios para estafar a la gente con préstamos o pagos atrasados.

Este truco ha provocado que muchas personas, especialmente aquellas que no tienen mucha experiencia en finanzas, caigan en la trampa de los estafadores.

Específicamente, recientemente, la Agencia de Policía de Investigación de la Policía Provincial de Dong Nai emitió una decisión para procesar y arrestar a Le Thi Huynh Nhu (nacida en 1998, residente en el distrito de Xuan Loc) para investigar el delito de "apropiación fraudulenta de bienes".

Según los resultados de la investigación inicial, debido a la necesidad de dinero para pagar deudas, desde diciembre de 2023 hasta mayo de 2024, Le Thi Huynh Nhu se hizo pasar por una empleada bancaria, consiguiendo que los clientes necesitaran pedir dinero prestado para pagar deudas (como engañar a un hombre llamado S para que pidiera prestados 16.200 millones de VND, y pedir prestados 3.250 millones de VND al Sr. D.TG), para luego apropiárselo.

La Agencia de Investigación Policial de Dong Nai determinó que el truco de Le Thi Huynh Nhu no es nuevo, pero que muchas personas siguen siendo engañadas.

Quienes se hacen pasar por empleados de un gran banco suelen llamar o enviar mensajes de texto a los clientes con la excusa de "informarles sobre paquetes de préstamos preferenciales" o "actualizar su información crediticia". Luego, solicitan al prestatario información personal como su número de identificación, número de cuenta bancaria, nivel de ingresos, finalidad del préstamo, etc.

Aunque el cliente tenga un préstamo en el banco, la entidad le notificará un "pago pendiente" o la "necesidad de prorrogar el préstamo". Le pedirán que transfiera dinero a otra cuenta o que proporcione información financiera personal para "garantizar la transacción".

Una vez que la víctima confía y sigue las instrucciones, el sujeto presentará razones para hacerla esperar, luego bloqueará toda comunicación y se quedará con todo el dinero.

Es importante tener en cuenta que los bancos no llaman proactivamente a sus clientes para solicitar información de sus cuentas, contraseñas o pagos por teléfono.

Las notificaciones sobre préstamos, vencimiento de préstamos o cambios relacionados con su cuenta se enviarán normalmente a través del correo electrónico oficial del banco o mediante canales seguros como aplicaciones bancarias, no por teléfono ni mediante mensajes extraños.

El Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda que las personas llamen de forma proactiva al número de teléfono oficial del banco para verificar la identidad de la persona. Bajo ninguna circunstancia se debe proporcionar información personal como el CCCD, el número de cuenta bancaria, el código OTP, etc., de ninguna manera.

Si alguien le pide esta información, niéguese de inmediato y avise al banco. No siga instrucciones de desconocidos, especialmente en lo que respecta a transferencias de dinero.

No acceda a enlaces sospechosos ni descargue aplicaciones de origen desconocido. En caso de sospecha de fraude, diríjase inmediatamente a la comisaría de policía más cercana para recibir instrucciones sobre cómo proceder.

Fox News (un importante canal multimedia de EE. UU.) acaba de emitir una advertencia sobre un nuevo método de fraude en línea mediante mensajes de correo electrónico falsos que suplantan los servicios de seguridad y privacidad de Windows, cuyo objetivo es tomar el control del ordenador de la víctima a través de un software de control remoto para robar datos.

Los ciberdelincuentes crean correos electrónicos falsos con logotipos e interfaces similares a las alertas habituales de Windows. Cuando la víctima accede al mensaje, aparece una notificación emergente que le informa de que el acceso a su dispositivo se ha interrumpido temporalmente por motivos de seguridad.

La notificación también incluye un mensaje de voz repetitivo y una sirena de advertencia para crear urgencia y peligro, instando a la víctima a contactar rápidamente con el número de teléfono para solucionar el problema con prontitud.

Tras llamar, el sujeto se hará pasar por un técnico de Windows e instruirá a la víctima para que descargue el software UltraViewer (software de control remoto de dispositivos) para revisar su ordenador.

Una vez que la víctima concede el acceso, los sujetos escanearán y robarán datos importantes disponibles en el dispositivo.

Ante el aumento de los fraudes, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda a la población estar alerta al recibir correos electrónicos con contenido urgente. Verifique cuidadosamente la información a través de los números de teléfono o los portales oficiales de Windows.

No vuelva a contactarnos mediante los métodos indicados en el aviso, ni descargue ningún software ni aplicación (aunque sean legítimos). Se recomienda utilizar software de seguridad confiable y activar el firewall del ordenador para detectar y recibir alertas tempranas sobre posibles amenazas.

Ante cualquier señal sospechosa, es necesario informar rápidamente a las autoridades competentes para que investiguen con prontitud y prevengan conductas fraudulentas.

La estación de televisión KSBY (California, EE. UU.) informó que recientemente, las personas han estado recibiendo continuamente mensajes supuestamente provenientes del Servicio Postal de los Estados Unidos, informando que el proceso de envío ha sido interrumpido porque el paquete del destinatario tiene información inválida.

De hecho, se trata de una estafa utilizada por delincuentes con el propósito de robar información de las víctimas.

Los estafadores envían mensajes falsos a las víctimas, informándoles de que un paquete no puede ser entregado porque el código postal escrito en el paquete no es válido, y pidiéndoles que proporcionen más información sobre el paquete para que el proceso de entrega pueda continuar.

Los destinatarios del mensaje incluían un enlace a una página web falsa del USPS (Servicio Postal de los Estados Unidos), solicitando acceso para proporcionar información y afirmando además que si el problema no se resolvía en las próximas 24 horas, el paquete sería devuelto.

Tras acceder al enlace, la víctima será redirigida a una página web falsa. Allí, se le solicitará información como su domicilio, nombre completo, número de teléfono, datos bancarios, etc., para verificar que la ruta de entrega sea correcta y válida.

En respuesta a la estafa mencionada, el Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones) recomienda a la población estar alerta al recibir mensajes con este contenido. Verifique cuidadosamente información como los artículos dentro del paquete, el precio, los gastos de envío, la información del remitente y la dirección.

Nunca proporcione información personal a través de enlaces que contengan caracteres extraños, tengan interfaces sospechosas o no redirijan directamente a los visitantes a las aplicaciones disponibles en el dispositivo.

Al detectar señales sospechosas, las personas deben informar rápidamente a la policía para que investigue con prontitud, prevenga el fraude y localice al sujeto.

Fuente: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html