El 30 de mayo, el Sr. Nguyen Duc Lenh, subdirector de la sucursal de la Región 2 del Banco Estatal de Vietnam (SBV), dijo que hasta ahora, los préstamos totales pendientes a las pequeñas y medianas empresas (PYME) del sistema bancario en la ciudad de Ho Chi Minh han alcanzado más de 1,5 millones de billones de VND, un aumento del 10,6% en comparación con el final de 2024 y representa aproximadamente el 38,5% del crédito total pendiente en toda el área. Esta cifra es una prueba de la eficacia de las políticas que el Banco Estatal de Vietnam ha emitido en los últimos tiempos. Sin embargo, la realidad del acceso al capital para el sector económico privado, especialmente las PYME, aún necesita resolverse.
Según el Sr. Nguyen Duc Lenh, durante el último tiempo, el Banco Estatal ha implementado continuamente políticas preferenciales para apoyar el desarrollo de las pequeñas y medianas empresas. Entre ellas se destaca la política de préstamos a corto plazo en VND para cinco grupos industriales prioritarios, incluidas las PYME, con una tasa de interés máxima del 4% anual. Esta política se ha implementado durante la última década, contribuyendo a reducir los costos de capital para las empresas con situaciones financieras sanas y transparentes, promoviendo así la producción y los negocios.
Al mismo tiempo, la política del Banco Estatal también diversifica los métodos de préstamo, incluidos los préstamos sin garantía, una modalidad que se espera que elimine el cuello de botella de las "garantías" para muchas PYME. De acuerdo con la Circular 39, las entidades de crédito tienen derecho a proporcionar de forma proactiva préstamos sin garantía basados en el análisis de datos, el flujo de caja y la reputación empresarial.
El Sr. Lenh también reconoció que si bien el sector bancario tiene muchas políticas específicas, el acceso al capital para las PYME todavía no está realmente abierto. Muchas empresas no han cumplido las condiciones para disfrutar de los incentivos. Las principales razones provienen de limitaciones como: falta de transparencia en los informes financieros, sistemas de gestión no estandarizados, datos financieros poco confiables e incluso ausencia de auditorías periódicas. Se trata de factores que dificultan a las entidades crediticias la evaluación, puntuación del crédito y clasificación de las empresas, condiciones obligatorias para conceder préstamos sin garantía o aplicar tipos de interés preferenciales.
"Cuando las pymes innovan proactivamente, transparentan el flujo de caja, digitalizan sus operaciones y aumentan su prestigio y responsabilidad financiera, se crean las condiciones para que las entidades crediticias amplíen con confianza las modalidades de préstamo, especialmente los préstamos sin garantía basados en datos y flujo de caja", enfatizó el Sr. Nguyen Duc Lenh.
Fuente: https://ttbc-hcm.gov.vn/du-no-cho-vay-doanh-nghiep-nho-va-vua-tai-tphcm-dat-hon-1-5-trieu-ty-dong-1018811.html
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