En los últimos días, el caso de la Sra. PNPT, propietaria de un negocio de arroz en la provincia de Tien Giang , quien alega haber sido estafada por más de 434 mil millones de VND mediante supuestas inversiones fraudulentas en el mercado bursátil internacional, ha conmocionado a la opinión pública. Cabe destacar que este caso no es aislado; recientemente se han registrado numerosos casos de fraude en inversiones bursátiles y de divisas en todo el país.
Los grupos que estafan a la gente están por todas partes.
En declaraciones a un reportero del periódico Nguoi Lao Dong, el Sr. PVT (Quang Nam) afirmó haber perdido casi 700 millones de VND invirtiendo en una plataforma de cambio de divisas poco fiable. Según su relato, conoció inicialmente a una mujer llamada Tran Kim Yen a través de Zalo. Ella utilizó una foto de perfil amable y se presentó como inversora en petróleo crudo en la bolsa de Bent, mediante una aplicación llamada Cool Network, operada por Cool Network Technology Co., Ltd., con cuentas bancarias enACB y UOB, lo que le hizo confiar en ella.
Con experiencia en inversiones bursátiles, el Sr. T quiso probar un nuevo canal, así que siguió las instrucciones, descargó la aplicación, creó una cuenta y participó en transmisiones en vivo con "expertos" que le aconsejaban sobre cómo invertir de forma rentable. Inicialmente, depositó unas decenas de millones de VND y rápidamente vio cómo sus ganancias se duplicaban, por lo que continuó invirtiendo más, elevando el monto total a casi 700 millones de VND.
La cuenta en la aplicación mostraba un saldo de más de 1.800 millones de VND, pero el Sr. T. no podía retirar el dinero. La mujer lo contactó, exigiéndole 250 millones de VND adicionales como "comisión" antes de que pudiera retirar sus ganancias anteriores. Sospechando una estafa, sugirió ir personalmente a la empresa para entregar el efectivo y retirar el dinero.
El Sr. T. compró un billete de avión a Ciudad Ho Chi Minh y se dirigió al edificio Pearl Plaza (distrito de Binh Thanh) según las instrucciones, pero no pudo reunirse con nadie. Al preguntar al guardia de seguridad del edificio, se enteró de que no existía ninguna empresa llamada Cool Network allí, y que muchas otras personas habían ido y se habían marchado decepcionadas. "Por confiar en la cuenta bancaria aparentemente legítima y en la página web profesional, caí en la estafa. Espero que mi historia sirva de advertencia a quienes buscan oportunidades de inversión en línea", compartió el Sr. T.
En realidad, no es raro que se haga pasar por empresas de valores para invitar a los inversores a unirse a grupos de inversión y luego atraerlos al mercado de divisas, acciones internacionales, criptomonedas, etc. La Sra. Khanh Thy (residente en la ciudad de Thu Duc, Ciudad Ho Chi Minh) comentó que casi a diario recibe llamadas de personas que dicen ser empleados de empresas de valores, invitándola a abrir cuentas y ofreciéndole asesoramiento de inversión con la promesa de altos rendimientos.
Además de las llamadas telefónicas, en plataformas de redes sociales como Facebook y Zalo, la Sra. Thy también recibía invitaciones frecuentes para unirse a grupos de inversión en divisas, cambio de divisas u oro, con promesas de altas ganancias. "La herramienta indicadora que destruye el mercado de divisas: la clave para dominar el mercado. El nombre del grupo de inversión en Zalo al que aún no he aceptado, porque para aceptar se requiere proporcionar un número de teléfono para la verificación. Este grupo anuncia puntos de compra/venta claros; identifica niveles importantes de soporte/resistencia para las acciones; realiza órdenes con confianza sin depender de nadie y, sobre todo, duplica o multiplica por diez tu cuenta fácilmente en solo un mes", relató la Sra. Thy.
Capturas de pantalla de información, sitios web y grupos de inversión en los que el Sr. PVT participó y en los que perdió dinero. Foto: SON NHUNG
En plataformas de redes sociales como Facebook, Zalo y Telegram, los grupos de inversión financiera también se han vuelto cada vez más populares, ofreciendo ofertas atractivas como "5%-10% de ganancias diarias", "inversión segura - altos rendimientos", acompañadas de imágenes de transferencias bancarias y mensajes de agradecimiento de "inversores exitosos" para generar confianza.
Muchos grupos emplean un sistema de "prueba antes de comprar", lo que significa que los nuevos miembros pueden usar una cuenta demo o depositar una pequeña cantidad para probar el sistema. Algunos grupos incluso suplantan la identidad de instituciones financieras internacionales, utilizando los logotipos de grandes bancos o los nombres de compañías de valores de renombre para aumentar su credibilidad.
En un grupo de Zalo con casi 400 miembros, las cuentas falsas se jactaban constantemente de haber ganado cientos de millones de VND o miles de USD en ganancias tras solo unos días de inversión. La cuenta de Phung Thi Hoa promocionaba la aplicación ET con el eslogan: "Juega por diversión, pero gana dinero real", prometiendo cero comisiones y cero riesgos, e invitando a los usuarios: "Si alguien necesita ayuda, que se ponga en contacto conmigo".
Sin embargo, cuando alguien denuncia un fraude, estas cuentas suelen replicar que están "juzgando por la falta de experiencia" e instan a la persona sospechosa a "probarlo". Pero según quienes participaron, los bonos prometidos nunca se pagan y, finalmente, los engañan para que depositen más dinero para desbloquear su cuenta o verificar las transacciones antes de perderlo todo.
Cosas que necesitas saber
En declaraciones a la prensa, el experto financiero Phan Dung Khanh afirmó que las inversiones que prometen rentabilidades tres veces superiores a los tipos de interés bancarios "huelen a fraude". Por lo tanto, los inversores deben ser extremadamente cautelosos.
Respecto al caso de una empresaria que denunció una estafa de más de 434 mil millones de VND al invertir en una bolsa de valores internacional, el Sr. Khanh afirmó que se trata de una estafa bastante común hoy en día. El nombre "HTX stock exchange" que mencionó la empresaria suena similar al de una plataforma internacional de criptomonedas, pero es muy probable que se trate de una estafa con el fin de robar los activos de las personas.
Si alguien afirma ser empleado de un banco, los inversores deben llamar directamente al banco para verificar su identidad. Este sencillo paso puede reducir significativamente el riesgo de ser estafados. Además, es fundamental investigar a fondo las funciones del proveedor de servicios de inversión: si opera a nivel nacional o internacional y si cuenta con la licencia legal correspondiente en Vietnam. Es imprescindible comprobar la autenticidad de su licencia de operación para evitar situaciones en las que la licencia indique una cosa, pero los servicios prestados sean otros”, aconsejó el Sr. Khanh.
Según el Sr. Phan Duc Nhat, presidente de Coin.Help y BHO.Network, un experto en el campo de los activos digitales, en una era donde la "inversión" se ha convertido en una palabra clave de moda, muchas personas, debido a la falta de conocimiento y vigilancia, han sido víctimas de estafas sofisticadas.
El caso de una anciana estafada por más de 434 mil millones de VND al invertir en acciones internacionales de origen desconocido es un claro ejemplo y una llamada de atención. El Sr. Nhat explicó que los estafadores suelen dirigirse a personas mayores con buena situación económica pero con poca experiencia en tecnología. Ofrecen pequeñas ganancias para generar una falsa sensación de éxito y luego las incitan a depositar más dinero de forma gradual y constante, creando así un hábito y haciendo que bajen la guardia. Cuando las víctimas empiezan a sospechar, prolongan el proceso o utilizan trucos técnicos antes de desaparecer.
Entre los factores que hacen vulnerables a las estafas a las víctimas se incluyen: la ilusión de "altos rendimientos, sin riesgo", la creencia en inversiones "semilegítimas" en un entorno económico inestable, la falta de habilidades para verificar la información digital y, especialmente, el efecto del "coste hundido": la reticencia a abandonar la inversión tras haber realizado una gran suma.
«Los estafadores de hoy no solo dominan la tecnología, sino que también comprenden la psicología humana. Explotan la codicia, la falta de conocimiento y las emociones personales», advirtió el Sr. Nhat, aconsejando a los inversores que no crean bajo ningún concepto en promesas de altos rendimientos sin riesgo, que solo utilicen aplicaciones con un origen legal claro y transparente, y que nunca transfieran dinero a cuentas personales desconocidas. Verificar la identidad del asesor y consultar con familiares y amigos antes de invertir es fundamental. Según él, invertir es cuestión de razón, no de emoción, y solo una vigilancia oportuna puede ayudar a proteger el patrimonio de tragedias innecesarias.
Mientras tanto, el Banco Estatal de Vietnam afirmó que no ha autorizado a ninguna plataforma de negociación de divisas a operar en Vietnam, y que las transacciones de pago y transferencia de dinero relacionadas con divisas no están permitidas en el extranjero según las regulaciones vigentes de gestión de divisas.
El comercio ilegal de divisas se realiza principalmente en línea, lo que exige una estrecha coordinación entre las autoridades competentes para su detección y control. El Banco Estatal de Vietnam ha proporcionado el marco legal pertinente al Ministerio de Seguridad Pública y a los organismos de investigación, y también ha solicitado al Ministerio de Información y Comunicaciones que adopte medidas para controlar las plataformas de comercio de divisas en línea.
La empresa de valores no realizó llamadas telefónicas no solicitadas.
En respuesta a un reportero del periódico Nguoi Lao Dong, un representante de MBS Securities Company confirmó que recientemente, algunas personas se han hecho pasar por funcionarios y empleados de MBS, llamando a inversionistas e invitándolos a unirse a grupos en Facebook, Zalo, etc., con el objetivo de obtener información personal y cometer fraude para apoderarse de sus activos. MBS recomienda a los inversionistas estar alerta ante llamadas fraudulentas, especialmente aquellas que les solicitan depositar o transferir dinero a cuentas específicas. Asimismo, los inversionistas no deben proporcionar información personal a desconocidos por teléfono.
El Sr. Nguyen Khac Hai, Director de la División Legal y de Cumplimiento Normativo de SSI Securities Company, declaró que la empresa también ha recibido numerosas quejas sobre llamadas en las que se suplanta la identidad de empleados de SSI, se solicitan inversiones o se invita a personas a unirse a grupos de asesoramiento en línea. SSI ha emitido numerosas advertencias a sus clientes y ha denunciado los incidentes a la policía. «Las llamadas de SSI siempre utilizan números de teléfono de identificación registrados oficialmente; nunca invitamos a los clientes a unirse a grupos en redes sociales ni solicitamos transferencias de dinero a cuentas personales. Cualquier comportamiento de este tipo es fraudulento», recalcó el Sr. Hai.
Fuente: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
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