La invitación a invertir huele a fraude.

Las ofertas de inversión que prometen beneficios tres veces superiores a los tipos de interés bancarios "huelen a fraude".

En los últimos días, el caso de la Sra. PNPT, propietaria de una empresa arrocera en Tien Giang , acusada de haber sido víctima de un robo de más de 434 mil millones de VND por supuestamente invertir en valores internacionales falsos, ha generado gran revuelo en la opinión pública. Cabe destacar que este caso no es aislado, sino que recientemente se han registrado numerosos casos de fraude en inversiones de valores y divisas en todo el país.

Los grupos de "pastoreo de pollos" están descontrolados.

En declaraciones al periódico Nguoi Lao Dong, el Sr. PVT ( Quang Nam ) afirmó haber perdido casi 700 millones de VND al invertir en una plataforma de cambio de divisas poco fiable. Según su relato, conoció a una mujer llamada Tran Kim Yen a través de Zalo. Esta mujer utilizaba un perfil amable y se presentó como inversora en petróleo crudo en la plataforma Bent, mediante una aplicación llamada Cool Network, operada por Cool Network Technology Company Limited, con cuentas bancarias en ACB y UOB, por lo que él confió en ella.

Como inversor con experiencia en bolsa, el Sr. T. quiso probar suerte en un nuevo canal. Siguió las instrucciones, descargó la aplicación, se registró y participó en transmisiones en directo con supuestos expertos que aconsejaban sobre cómo invertir con éxito. Inicialmente, depositó varias decenas de millones de VND y rápidamente vio cómo sus ganancias se duplicaban, por lo que continuó invirtiendo hasta alcanzar un total de casi 700 millones de VND.

La cuenta en la aplicación mostraba un saldo de más de 1.800 millones de VND, pero el Sr. T. no podía cerrar sesión. La mujer lo contactó y le pidió que pagara 250 millones de VND adicionales en concepto de "comisión" antes de poder retirar las ganancias anteriores. Sospechando que se trataba de un fraude, sugirió ir directamente a la empresa para pagar en efectivo y retirar el dinero.

El Sr. T. compró un billete de avión a Ciudad Ho Chi Minh y se dirigió al edificio Pearl Plaza (distrito de Binh Thanh) siguiendo las instrucciones, pero no se encontró con nadie. Al preguntar al personal de seguridad del edificio, se enteró de que allí no existía ninguna empresa llamada Cool Network y que muchas personas habían ido y se habían marchado decepcionadas. «Por confiar en la cuenta bancaria legítima y la página web profesional, caí en la trampa de la estafa. Espero que mi historia sirva de advertencia a quienes buscan oportunidades de inversión en línea», compartió el Sr. T.

De hecho, no es raro que se suplanten la identidad de empresas de valores para invitar a inversores a unirse a grupos y clubes de inversión, incitándolos así a invertir en divisas, acciones internacionales, criptomonedas, etc. La Sra. Khanh Thy (residente en la ciudad de Thu Duc, Ciudad Ho Chi Minh) afirma que casi a diario recibe llamadas de personas que se hacen pasar por empleados de empresas de valores, invitándolos a abrir cuentas y ofreciéndoles asesoramiento de inversión para obtener altas ganancias.

No solo la llaman, sino que también la invitan con frecuencia a unirse a grupos de inversión en divisas, mercado de divisas o oro a través de redes sociales como Facebook y Zalo, prometiendo altas ganancias. «La herramienta indicadora que supuestamente destruye el suelo del mercado de divisas es la clave para dominarlo. No me he unido al grupo de inversión en Zalo porque requiere proporcionar un número de teléfono para confirmar la entrada. Este grupo anuncia puntos de compra/venta claros, identifica soportes y resistencias importantes en las acciones, confía en órdenes que no dependen de nadie y promete multiplicar la cuenta de 2 a 10 veces en tan solo un mes», declaró la Sra. Thy.

Capturas de pantalla de información, sitios web y grupos de inversión en los que el Sr. PVT participó y perdió dinero. Foto: SON NHUNG

En redes sociales como Facebook, Zalo y Telegram, los grupos de inversión financiera también han proliferado cada vez más con mensajes atractivos como "5%-10% de beneficio diario", "inversión segura - alta rentabilidad", acompañados de imágenes de transferencias y agradecimientos de "inversores exitosos" para generar confianza.

Muchos grupos utilizan el «juego de prueba», lo que significa que los nuevos jugadores pueden usar cuentas demo o depositar una pequeña cantidad para probar el juego. Algunos grupos incluso se hacen pasar por instituciones financieras internacionales, utilizando logotipos de grandes bancos o nombres de empresas de valores de renombre para aumentar su credibilidad.

En un grupo de Zalo con casi 400 miembros, una cuenta falsa presume constantemente de haber ganado cientos de millones o miles de dólares estadounidenses tras solo unos días de inversión. La cuenta de Phung Thi Hoa promociona la aplicación ET con el eslogan: «Juega por diversión, pero gana dinero real», prometiendo cero comisiones y cero riesgos, e invitando a los usuarios a contactarla si tienen algún problema.

Sin embargo, cuando alguien los acusa de fraude, estas cuentas suelen refutar diciendo que «aún no lo han probado, así que no tienen una opinión formada» y le piden al sospechoso que «lo pruebe». Pero según quienes han participado, el bono prometido no se paga y, al final, los engañan para que depositen más dinero para desbloquear la cuenta o verificar la transacción antes de perderlo todo.

Cosas que debes saber

En declaraciones a la prensa, el experto financiero Phan Dung Khanh afirmó que las invitaciones a invertir que prometen beneficios tres veces superiores a los tipos de interés bancarios «huelen a fraude». Por lo tanto, los inversores deben estar extremadamente atentos.

Respecto al caso de una empresaria que denunció haber sido estafada con más de 434 mil millones de VND al invertir en una bolsa de valores internacional, el Sr. Khanh afirmó que se trata de una estafa bastante común hoy en día. El nombre "Bolsa de Valores Cooperativa" que mencionó la empresaria suena como el de una plataforma internacional de intercambio de criptomonedas, pero es muy probable que sea una estafa para apropiarse de sus fondos.

«Si la persona en cuestión afirma ser empleado bancario, los inversores solo necesitan llamar directamente al banco para verificarlo; esta sencilla operación puede reducir significativamente el riesgo de ser estafados. Además, es necesario comprender claramente la función de la empresa de servicios de inversión: si opera a nivel nacional o internacional, y si cuenta con la licencia correspondiente en Vietnam. Es fundamental comprobar la autenticidad de la licencia de operación y evitar situaciones donde la licencia no garantiza la prestación del servicio», aconsejó el Sr. Khanh.

Según el Sr. Phan Duc Nhat, presidente de Coin.Help y BHO.Network, experto en el campo de los activos digitales, en una era donde la "inversión" se ha convertido en una palabra clave de moda, muchas personas, debido a la falta de conocimiento y vigilancia, se han convertido en víctimas de estafas sofisticadas.

El caso de una anciana a la que le robaron más de 434 mil millones de VND por invertir en acciones internacionales de origen desconocido es un ejemplo típico y una llamada de atención. El Sr. Nhat afirmó que los estafadores suelen aprovecharse de las personas mayores, que tienen recursos económicos pero no están familiarizadas con la tecnología. Les ofrecen un pequeño incentivo para generarles una falsa sensación de victoria, y luego las convencen de depositar más dinero de forma gradual, creando un hábito y reduciendo su vigilancia. Cuando la víctima sospecha, dilatan el proceso o utilizan trucos técnicos para luego desaparecer.

Entre los factores que hacen vulnerables a las víctimas al fraude se incluyen: la ilusión de "alta rentabilidad, sin riesgo", la creencia en inversiones "semi-ortodoxas" en un contexto económico inestable, la falta de habilidades para la verificación de información digital y, especialmente, el efecto del "costo irrecuperable": la mentalidad de no querer renunciar después de invertir una gran cantidad de dinero.

Los estafadores de hoy no solo dominan la tecnología, sino que también comprenden la psicología humana. Se aprovechan de la codicia, la ignorancia y las emociones personales —advirtió el Sr. Nhat—. Aconsejó a los inversores que no crean en promesas de altas ganancias sin riesgo, que solo utilicen aplicaciones de origen legítimo y con transparencia legal, y que bajo ningún concepto transfieran dinero a cuentas personales desconocidas. Es fundamental verificar la identidad del asesor y de sus familiares antes de invertir. Según él, invertir es cuestión de razón, no de emoción, y solo una vigilancia oportuna puede proteger el patrimonio de pérdidas innecesarias.

Mientras tanto, el Banco Estatal afirmó que no ha autorizado a ninguna casa de cambio a operar en Vietnam, y que las transacciones de pago y las transferencias de dinero al extranjero relacionadas con divisas no están permitidas según las regulaciones actuales de gestión de divisas.

Las actividades ilegales de compraventa de divisas se realizan principalmente en el ciberespacio, lo que exige una estrecha coordinación entre las autoridades para su detección y control. El Banco Estatal ha proporcionado el marco jurídico pertinente al Ministerio de Seguridad Pública y a los organismos de investigación, y ha solicitado al Ministerio de Información y Comunicaciones que adopte medidas para controlar las plataformas de negociación de divisas en línea.

Las empresas de valores no llaman para solicitar información.

En respuesta a un reportero del periódico Lao Dong, un representante de MBS Securities Company confirmó que recientemente varias personas, haciéndose pasar por funcionarios y empleados de MBS, han contactado a inversionistas para invitarlos a unirse a grupos en Facebook, Zalo, etc., con el fin de obtener información personal, cometer fraude y apropiarse de sus activos. MBS recomienda a los inversionistas estar alerta ante llamadas fraudulentas, especialmente si se les solicita depositar o transferir dinero a cuentas específicas. Asimismo, se les advierte que bajo ninguna circunstancia proporcionen información personal a desconocidos por teléfono.

El Sr. Nguyen Khac Hai, Director de Control Legal y Cumplimiento de SSI Securities Company, declaró que la empresa también ha recibido numerosos reportes de llamadas en las que se suplanta la identidad de empleados de SSI, solicitando inversiones o invitándolos a unirse a grupos de consultoría en línea. SSI ha emitido varias advertencias a sus clientes y ha denunciado el incidente a la policía. "Las llamadas de SSI se realizan exclusivamente desde números de teléfono registrados oficialmente; nunca se invita a los clientes a unirse a grupos en redes sociales ni se les solicita transferencias de dinero a cuentas personales. Todas estas acciones son fraudulentas", enfatizó el Sr. Hai.

Fuente: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm