En los últimos días, el caso de la Sra. PNPT, propietaria de un negocio arrocero en la provincia de Tien Giang , quien alega haber sido defraudada por más de 434 mil millones de VND mediante "inversiones bursátiles internacionales" fraudulentas, ha conmocionado a la opinión pública. Cabe destacar que este caso no es aislado; recientemente se han registrado numerosos casos de fraude en inversiones bursátiles y de divisas en todo el país.
Los grupos que estafan a la gente están proliferando.
En declaraciones a un reportero del periódico Nguoi Lao Dong, el Sr. PVT ( de la provincia de Quang Nam ) declaró haber perdido casi 700 millones de VND invirtiendo en una plataforma de cambio de divisas poco fiable. Según su relato, conoció a una mujer llamada Tran Kim Yen a través de Zalo. Ella usó una foto de perfil educada y se presentó como inversora en petróleo crudo en la bolsa Bent, a través de una aplicación llamada Cool Network, operada por Cool Network Technology Co., Ltd., con cuentas bancarias en ACB y UOB, lo que le inspiró a confiar en ella.
Con experiencia en inversiones bursátiles, el Sr. T quería probar un nuevo canal, así que siguió las instrucciones, descargó la aplicación, creó una cuenta y participó en transmisiones en vivo con expertos que le aconsejaban sobre cómo invertir de forma rentable. Inicialmente, depositó unas decenas de millones de VND y rápidamente vio cómo sus ganancias se duplicaban, por lo que continuó invirtiendo más, elevando la cantidad total a casi 700 millones de VND.
La cuenta en la aplicación mostraba un saldo de más de 1.800 millones de VND, pero el Sr. T. no podía retirar el dinero. La mujer lo contactó, exigiéndole 250 millones de VND adicionales como "comisión" antes de poder retirar sus ganancias anteriores. Sospechando una estafa, le sugirió ir personalmente a la empresa para entregar el efectivo y retirar el dinero.
El Sr. T. compró un billete de avión a Ciudad Ho Chi Minh y se dirigió al edificio Pearl Plaza (distrito de Binh Thanh) según las instrucciones, pero no pudo reunirse con nadie según lo acordado. Al preguntar al guardia de seguridad del edificio, se enteró de que no había ninguna empresa llamada Cool Network allí, y que muchas otras habían ido y se habían marchado decepcionadas. "Por confiar en la cuenta bancaria aparentemente legítima y en el sitio web profesional, caí en la estafa. Espero que mi historia sirva de advertencia a quienes buscan oportunidades de inversión en línea", compartió el Sr. T.
En realidad, la suplantación de identidad de empresas de valores para invitar a inversores a unirse a grupos de inversión y luego atraerlos hacia el mercado de divisas, acciones internacionales, criptomonedas, etc., no es infrecuente. La Sra. Khanh Thy (residente en la ciudad de Thu Duc, Ciudad Ho Chi Minh) afirmó que casi a diario recibe llamadas de personas que dicen ser empleados de empresas de valores, invitándola a abrir cuentas y ofreciéndole asesoramiento de inversión con promesas de alta rentabilidad.
Además de las llamadas telefónicas, en redes sociales como Facebook y Zalo, la Sra. Thy también fue invitada frecuentemente a unirse a grupos de inversión en forex, divisas u oro, con promesas de grandes ganancias. "El indicador que destruye el mercado forex: la clave para dominarlo. El nombre del grupo de inversión en Zalo que aún no he aceptado, ya que para aceptar se requiere proporcionar un número de teléfono para verificación. Este grupo anuncia puntos de compra/venta claros; identifica niveles importantes de soporte/resistencia para las acciones; realiza órdenes con confianza sin depender de nadie y, sobre todo, duplica o decuplica fácilmente tu cuenta en tan solo un mes", relató la Sra. Thy.
Capturas de pantalla de información, sitios web y grupos de inversión en los que el Sr. PVT participó y en los que perdió dinero. Foto: SON NHUNG
En plataformas de redes sociales como Facebook, Zalo y Telegram, los grupos de inversión financiera también han sido cada vez más populares y ofrecen ofertas atractivas como "ganancia del 5% al 10% por día", "inversión segura - altos retornos", acompañadas de imágenes de transferencias bancarias y mensajes de agradecimiento de "inversores exitosos" para generar confianza.
Muchos grupos emplean un sistema de "prueba antes de comprar", lo que significa que los nuevos miembros pueden usar una cuenta demo o depositar una pequeña cantidad para probar el sistema. Algunos grupos incluso se hacen pasar por instituciones financieras internacionales, utilizando los logotipos de grandes bancos o los nombres de compañías de valores de renombre para aumentar su credibilidad.
En un grupo de Zalo con casi 400 miembros, las cuentas cebo se jactaban constantemente de obtener cientos de millones de VND o miles de dólares en ganancias tras tan solo unos días de inversión. La cuenta de Phung Thi Hoa promocionaba la aplicación ET con el eslogan: "Juega por diversión, pero gana dinero real", prometiendo cero comisiones ni riesgos, e invitando a los usuarios: "Si alguien necesita ayuda, por favor, contácteme".
Sin embargo, cuando alguien denuncia un fraude, estas cuentas suelen replicar que "juzgan por su falta de experiencia" e instan a la persona sospechosa a "probarlo". Pero, según quienes participaron, los bonos prometidos nunca se pagan, y finalmente son engañados para que depositen más dinero para desbloquear su cuenta o verificar transacciones antes de perderlo todo.
Cosas que necesitas saber
En declaraciones a la prensa, el experto financiero Phan Dung Khanh afirmó que las inversiones ofrecen rendimientos prometedores tres veces superiores a las tasas de interés bancarias, lo cual "suena a fraude". Por lo tanto, los inversores deben ser extremadamente cautelosos.
En relación con el caso de una empresaria que denunció una estafa de más de 434 mil millones de VND al invertir en una bolsa de valores internacional, el Sr. Khanh afirmó que se trata de una estafa bastante común hoy en día. El nombre "bolsa de valores HTX" que mencionó la empresaria suena similar al de una plataforma internacional de intercambio de criptomonedas, pero es muy probable que se trate de una falsificación destinada a defraudar a las personas.
Si alguien afirma ser empleado de un banco, los inversores deberían simplemente llamar directamente al banco para verificarlo. Este sencillo paso puede reducir significativamente el riesgo de ser estafado. Además, es fundamental investigar a fondo las funciones del proveedor de servicios de inversión: si opera a nivel nacional o internacional, y si cuenta con licencia legal en Vietnam. Es fundamental verificar la autenticidad de su licencia de operación para evitar situaciones en las que la licencia indique una cosa, pero los servicios prestados sean otra distinta, aconsejó el Sr. Khanh.
Según el Sr. Phan Duc Nhat, presidente de Coin.Help y BHO.Network, experto en el campo de los activos digitales, en una era en la que "inversión" se ha convertido en una palabra clave de moda, muchas personas, debido a la falta de conocimiento y vigilancia, se han convertido en víctimas de estafas sofisticadas.
El caso de una anciana que fue estafada por más de 434 mil millones de VND por invertir en acciones internacionales de origen desconocido es un claro ejemplo y una llamada de atención. El Sr. Nhat afirmó que los estafadores suelen dirigirse a personas mayores con buena situación económica, pero sin conocimientos tecnológicos. Ofrecen pequeños "anzuelos" para crear una sensación de victoria y luego incitan a las víctimas a depositar más dinero de forma "pequeña pero constante", creando un hábito y haciéndoles bajar la guardia. Cuando las víctimas sospechan, prolongan el proceso o recurren a trucos "técnicos" antes de desaparecer.
Los factores que hacen que las víctimas sean vulnerables a las estafas incluyen: la ilusión de "altas ganancias, ningún riesgo", la creencia en inversiones "semi legítimas" en un entorno económico inestable, la falta de habilidades de verificación de información digital y, especialmente, el efecto del "costo hundido": la renuencia a darse por vencido después de invertir una gran suma.
"Los estafadores de hoy no solo son expertos en tecnología, sino que también comprenden la psicología humana. Se aprovechan de la codicia, la falta de conocimiento y las emociones personales", advirtió el Sr. Nhat, quien aconsejó a los inversores que no crean en absoluto en promesas de altas rentabilidades sin riesgo, que utilicen únicamente aplicaciones con orígenes legales claros y transparentes, y que no transfieran dinero a cuentas personales desconocidas. Verificar la identidad del asesor y consultar con familiares y amigos antes de invertir es crucial. Según él, invertir es una cuestión de razón, no de emoción, y que solo una vigilancia oportuna puede ayudar a proteger toda la fortuna de tragedias innecesarias.
Mientras tanto, el Banco Estatal de Vietnam afirmó que no ha autorizado a ninguna plataforma de comercio de divisas a operar en Vietnam, y que las transacciones de pago y transferencia de dinero relacionadas con divisas no están permitidas en el extranjero según las actuales regulaciones de gestión de divisas.
El comercio ilegal de divisas se realiza principalmente en línea, lo que requiere una estrecha coordinación entre las autoridades competentes para detectarlo y abordarlo. El Banco Estatal de Vietnam ha proporcionado el marco legal pertinente al Ministerio de Seguridad Pública y a los organismos de investigación, y también ha solicitado al Ministerio de Información y Comunicaciones que tome medidas para controlar las plataformas de comercio de divisas en línea.
La compañía de valores no realizó llamadas telefónicas no solicitadas.
En respuesta a un reportero del periódico Nguoi Lao Dong, un representante de MBS Securities Company confirmó que recientemente, algunas personas se han hecho pasar por directivos y empleados de MBS, llamando a inversores e invitándolos a unirse a grupos en Facebook, Zalo, etc., con el fin de recopilar información personal y cometer fraude para confiscar activos. MBS recomienda a los inversores estar atentos a las llamadas de suplantación de identidad, especialmente aquellas que les solicitan depositar o transferir dinero a cuentas designadas. Además, los inversores deben abstenerse de proporcionar información personal a desconocidos por teléfono.
El Sr. Nguyen Khac Hai, Director de la División Legal y de Cumplimiento de SSI Securities Company, afirmó que la compañía también ha recibido numerosas quejas sobre llamadas en las que se suplantan a empleados de SSI, se solicitan inversiones o se invita a personas a unirse a grupos de asesoramiento en línea. SSI ha emitido numerosas advertencias a los clientes y ha denunciado los incidentes a la policía para su gestión. "Las llamadas de SSI siempre utilizan números de teléfono de identificación registrados oficialmente; nunca invitamos a los clientes a unirse a grupos de redes sociales ni solicitamos transferencias de dinero a cuentas personales. Cualquier comportamiento de este tipo es fraudulento", enfatizó el Sr. Hai.
Fuente: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
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