En los últimos días, el caso de la Sra. PNPT, propietaria de una empresa arrocera en Tien Giang , acusada de haber sido víctima de un robo de más de 434 mil millones de dongs por "invertir en valores internacionales falsos", ha causado revuelo en la opinión pública. Cabe destacar que este caso no es aislado, ya que recientemente se han registrado numerosos casos de fraude en inversiones en valores y divisas en todo el país.
Los grupos de "pastoreo de pollos" proliferan
En declaraciones a un reportero del periódico Nguoi Lao Dong, el Sr. PVT (Quang Nam) declaró haber perdido casi 700 millones de VND al invertir en un parqué de divisas poco transparente. Según la historia, conoció a una mujer llamada Tran Kim Yen a través de Zalo. Esta persona usó un avatar cortés y se presentó como una inversora de petróleo crudo en el parqué Bent, a través de una aplicación llamada Cool Network, operada por Cool Network Technology Company Limited, con cuentas bancarias en ACB y UOB, por lo que confió en ella.
Como alguien con experiencia en inversión bursátil, el Sr. T. quería probar suerte en un nuevo canal, así que siguió las instrucciones, descargó la aplicación, creó una cuenta y participó en transmisiones en vivo con expertos que le aconsejaban sobre cómo invertir de forma rentable. Inicialmente, depositó unas decenas de millones de VND y rápidamente duplicó sus ganancias, por lo que continuó invirtiendo más, hasta alcanzar un total de casi 700 millones de VND.
La cuenta en la aplicación mostraba entonces un saldo de más de 1.800 millones de VND, pero el Sr. T. no podía cerrar sesión. La mujer lo contactó y le pidió que pagara 250 millones de VND adicionales en concepto de "comisión" antes de poder retirar las ganancias anteriores. Ante la sospecha de fraude, sugirió ir directamente a la empresa para entregar el efectivo y retirar el dinero.
El Sr. T. compró un billete de avión a Ciudad Ho Chi Minh y se dirigió al edificio Pearl Plaza (distrito de Binh Thanh) según las instrucciones, pero no se encontró con nadie según lo previsto. Al preguntar al personal de seguridad del edificio, se enteró de que no había ninguna empresa llamada Cool Network, y que mucha gente había ido y se había marchado decepcionada. "Por confiar en la transparencia de mi cuenta bancaria y en mi sitio web profesional, caí en la trampa de la estafa. Espero que mi historia sirva de advertencia a quienes buscan oportunidades de inversión en línea", compartió el Sr. T.
De hecho, no es raro que se hagan pasar por empresas de valores e inviten a inversores a unirse a grupos y clubes de inversión, incitándolos así a operar en forex, valores internacionales, divisas virtuales, etc. La Sra. Khanh Thy (residente en la ciudad de Thu Duc, Ciudad Ho Chi Minh) afirmó que casi a diario recibe llamadas donde se hacen pasar por empleados de empresas de valores, invitándolos a abrir cuentas y ofreciéndoles asesoramiento en materia de inversión para obtener grandes beneficios.
No solo por teléfono, sino también en redes sociales como Facebook y Zalo, la Sra. Thy suele ser invitada a unirse a grupos de inversión en forex, divisas u oro, con promesas de grandes beneficios. "El indicador rompe el piso del mercado de divisas: la clave para dominar el mercado. No he aceptado el nombre del grupo de inversión en Zalo, ya que para ello es necesario proporcionar un número de teléfono para confirmarlo. Este grupo anuncia puntos de compra/venta claros; identifica soportes/resistencias importantes en las acciones; confía en las órdenes sin depender de nadie y, sobre todo, multiplica fácilmente la cuenta de 2 a 10 veces en tan solo un mes", afirmó la Sra. Thy.
Capturas de pantalla de información, sitios web y grupos de inversión en los que el Sr. PVT participó y perdió dinero. Foto: SON NHUNG
En redes sociales como Facebook, Zalo y Telegram en el pasado, los grupos de inversión financiera también han "florecido" cada vez más con saludos atractivos como "5%-10% de ganancia por día", "inversión segura - alta ganancia", acompañados de imágenes de transferencias y agradecimientos de "inversores exitosos" para crear confianza.
Muchos grupos ofrecen "juegos de prueba", lo que significa que los nuevos jugadores pueden usar cuentas demo o depositar una pequeña cantidad para probar. Algunos grupos incluso se hacen pasar por instituciones financieras internacionales, utilizando logotipos de grandes bancos o nombres de compañías de valores reconocidas para aumentar su credibilidad.
En un grupo Zalo de casi 400 miembros, la cuenta "señuelo" presume constantemente de ganar cientos de millones o miles de dólares en tan solo unos días de inversión. La cuenta Phung Thi Hoa promociona la app ET con el lema: "Juega por diversión, pero gana dinero real", prometiendo cero comisiones ni riesgos, e invitando: "Si alguien tiene alguna dificultad, por favor, contácteme".
Sin embargo, cuando alguien los acusa de fraude, estas cuentas suelen refutar que "aún no lo han probado, por lo que son negativas" y piden al sospechoso que "lo pruebe". Pero, según quienes han participado, el bono prometido no se paga y, al final, son engañados para que depositen más dinero para desbloquear la cuenta o verificar la transacción antes de perderlo todo.
Cosas que debes saber
En declaraciones a la prensa, el experto financiero Phan Dung Khanh afirmó que las invitaciones a invertir con promesas de ganancias tres veces superiores a las tasas de interés bancarias "son todas fraudulentas". Por lo tanto, los inversores deben estar extremadamente alertas.
En cuanto al caso de una empresaria que acusó haber sido estafada por más de 434 mil millones de VND al invertir en una bolsa de valores internacional, el Sr. Khanh afirmó que se trata de una estafa bastante común hoy en día. El nombre "Bolsa de Valores Cooperativa" que mencionó la empresaria suena a una plataforma internacional de intercambio de criptomonedas, pero es muy probable que sea una falsificación para apropiarse de activos.
Si el sujeto afirma ser empleado de un banco, los inversores solo tienen que llamar directamente al banco para verificarlo; esta sencilla operación puede reducir significativamente el riesgo de ser estafado. Además, es necesario comprender claramente la función de la empresa de servicios de inversión: si opera a nivel nacional o internacional, si tiene o no licencia legal en Vietnam. Es necesario verificar la autenticidad de la licencia de operación, evitando que la licencia sea una cosa y el servicio sea otra, aconsejó el Sr. Khanh.
Según el Sr. Phan Duc Nhat, presidente de Coin.Help y BHO.Network, un experto en el campo de los activos digitales, en una era en la que "inversión" se ha convertido en una palabra clave de moda, muchas personas, debido a la falta de conocimiento y vigilancia, se han convertido en víctimas de estafas sofisticadas.
El caso de una anciana a la que le robaron más de 434 mil millones de dongs por invertir en acciones internacionales de origen desconocido es un ejemplo típico y una llamada de atención. El Sr. Nhat afirmó que los estafadores suelen dirigirse a personas mayores, que cuentan con recursos económicos pero desconocen la tecnología. Ofrecen pequeños "anzuelos" para crear una sensación de victoria y luego incitan a la víctima a depositar más dinero de forma "pequeña pero constante", creando un hábito y reduciendo la vigilancia. Cuando la víctima sospecha, prolongan el tiempo o utilizan trucos "técnicos" y luego desaparecen.
Los factores que hacen que las víctimas sean vulnerables al fraude incluyen: la ilusión de "altos retornos, sin riesgo", la creencia en inversiones "semi-ortodoxas" en un contexto de inestabilidad económica , la falta de habilidades de verificación de información digital y, especialmente, el efecto del "costo hundido": la mentalidad de no querer darse por vencido después de invertir una gran cantidad.
Los estafadores de hoy no solo dominan la tecnología, sino que también comprenden la psicología humana. Se aprovechan de la codicia, la ignorancia y las emociones personales. El Sr. Nhat advirtió y aconsejó a los inversores que no crean en promesas de grandes ganancias sin riesgo, que utilicen únicamente aplicaciones con orígenes claros y transparencia legal, y que no transfieran dinero a cuentas personales desconocidas. Es fundamental verificar la identidad del asesor y consultar a familiares antes de gastar dinero. Según él, invertir es cuestión de razón, no de emociones, y que solo la atención oportuna puede ayudar a proteger toda la fortuna de tragedias innecesarias.
Mientras tanto, el Banco Estatal afirmó que no ha autorizado a ningún mercado de divisas a operar en Vietnam y que las transacciones de pago y transferencias de dinero al exterior relacionadas con divisas no están permitidas según las actuales regulaciones de gestión de divisas.
Las actividades ilegales de compraventa de divisas se llevan a cabo principalmente en el ciberespacio, lo que requiere una estrecha coordinación entre las autoridades para detectarlas y controlarlas. El Banco Estatal ha proporcionado el marco legal pertinente al Ministerio de Seguridad Pública y a los organismos de investigación, y ha solicitado al Ministerio de Información y Comunicaciones que tome medidas para controlar las plataformas de compraventa de divisas en línea.
Las compañías de valores no llaman para solicitar
En respuesta a los periodistas del periódico Lao Dong, un representante de MBS Securities Company confirmó que recientemente se han dado casos de personas que se hacen pasar por directivos y empleados de MBS y llaman a inversores para invitarlos a unirse a grupos en Facebook y Zalo, entre otros, con el fin de recopilar información personal, cometer fraude y apropiarse de activos. MBS recomienda a los inversores estar atentos a las llamadas de suplantación de identidad, especialmente a las solicitudes de depósito o transferencia de dinero a una cuenta designada. Asimismo, se recomienda encarecidamente no proporcionar información personal a desconocidos por teléfono.
El Sr. Nguyen Khac Hai, Director de Control Legal y de Cumplimiento de SSI Securities Company, afirmó que la empresa también ha recibido numerosos informes de llamadas en las que se suplantan a empleados de SSI, solicitando inversiones o invitándolos a unirse a grupos de consultoría en línea. SSI ha emitido numerosas advertencias a los clientes y ha denunciado el incidente a la policía para su gestión. "Todas las llamadas de SSI utilizan números de teléfono registrados oficialmente, sin invitar nunca a los clientes a unirse a grupos de redes sociales ni solicitar transferencias de dinero a cuentas personales. Todas estas acciones son falsas", enfatizó el Sr. Hai.
Fuente: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
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