ANTD.VN - Muchos bancos han anunciado la suspensión de transacciones de cuentas y tarjetas de visita con documentos de identificación vencidos y verificación biométrica que no se haya completado.
De acuerdo con la Circular 17/2024/TT-NHNN y la Circular 18/2024/TT-NHNN emitidas por el Banco Estatal, a partir del 1 de enero de 2025, los clientes corporativos solo podrán retirar dinero y realizar transacciones de pago por medios electrónicos en sus cuentas de pago después de completar la verificación de los documentos de identidad y la información biométrica del representante legal.
Este reglamento tiene como objetivo limitar y prevenir el uso y explotación de cuentas de pago con fines ilegales por parte de sujetos que utilizan documentos de identificación falsos para abrir cuentas de pago.
Anteriormente, la regulación de autenticación biométrica para clientes individuales se implementó a partir del 1 de julio de 2024. Sin embargo, según los directivos del Banco Estatal, desde entonces, se ha dado una situación de elusión de la regulación mediante la apertura de cuentas corporativas y la elusión de la autenticación biométrica con fines fraudulentos.
Por lo tanto, en el futuro, la industria bancaria prestará más atención a las actividades de apertura de cuentas comerciales, para garantizar la autenticación del representante legal de la empresa.
“Al realizar transacciones comerciales, si la transacción es grande, se necesita una firma para identificar a la persona responsable, lo que garantiza que cuando ocurre un problema, podamos rastrear al firmante”, dijo el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Pham Tien Dung.
Para implementarlo, los directivos del Banco Estatal de Vietnam solicitaron que las unidades del Banco Estatal de Vietnam y las instituciones crediticias sigan revisando la implementación de las regulaciones sobre firmas electrónicas y cuentas comerciales en las instituciones crediticias. Las sucursales del Banco Estatal en provincias y ciudades deben mantener al día el progreso de la implementación y coordinar activamente con las instituciones crediticias de la zona para revisar y sanear las cuentas.
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Representantes, contables... de organizaciones y empresas tendrán que autenticarse biométricamente para poder realizar transacciones bancarias electrónicas. |
Para implementar esta normativa, recientemente algunos bancos han notificado a sus clientes sobre casos en los cuales a los clientes institucionales se les suspenderán sus transacciones electrónicas.
Según un comunicado emitido por VPBank , los clientes corporativos u organizacionales no podrán realizar ninguna transacción si sus documentos de identificación están vencidos o si no se han sometido a la verificación biométrica en VPBank.
En concreto, VPBank declaró claramente que las transacciones se detendrán en dos casos: para las cuentas de pago corporativas, todas las transacciones en la cuenta de pago se detendrán si el titular de la cuenta o la persona autorizada no ha actualizado documentos de identificación válidos.
En el caso de tarjetas corporativas, incluidas las de débito y crédito, se suspenderán todas las transacciones con tarjetas corporativas si el representante legal o el titular principal no ha actualizado sus documentos de identidad ni ha completado la verificación biométrica. El titular secundario tampoco podrá realizar transacciones si no ha actualizado sus documentos de identidad ni ha completado la verificación biométrica.
Para evitar interrupciones en las transacciones y garantizar la seguridad, el banco recomienda que los clientes corporativos actualicen sus documentos de identificación y completen la verificación biométrica de inmediato.
Los clientes corporativos deben preparar documentos para actualizar la información, incluyendo: documento de identidad válido con chip, documento de identidad nuevo emitido a partir del 1 de julio de 2024 de acuerdo con los estándares del Ministerio de Seguridad Pública o documentos de residencia válidos para extranjeros.
Además, VPBank señaló que el banco solo actualiza la biometría en la aplicación del banco y brinda instrucciones de soporte en sucursales y oficinas de transacciones en todo el país.
Al ayudar a los clientes a actualizar sus datos, el personal del banco nunca envía enlaces de solicitud de inicio de sesión ni proporciona nombres de usuario, contraseñas, números de identificación, códigos OTP ni ninguna otra información personal. Por lo tanto, VPBank recomienda a las empresas estar alertas ante cualquier tipo de fraude y estafa.
El banco también recomienda a las empresas no comprar ni usar dispositivos NFC externos en casa para evitar riesgos de seguridad de la información en sus dispositivos personales. Asimismo, las actualizaciones biométricas a través de la aplicación del banco no son compatibles actualmente con extranjeros.
Anteriormente, Vietcombank también emitió un aviso sobre la interrupción de transacciones para cuentas de clientes corporativos si no han actualizado sus documentos de identificación o información biométrica.
Este banco también recomienda que al abrir una cuenta/tarjeta de pago para una empresa, el banco recopile y monitoree información sobre: documentos de identificación del representante comercial/persona relacionada; información biométrica de esa persona en caso de realizar transacciones electrónicamente.
De igual forma, VietinBank también informó que para los clientes corporativos, las cuentas de pago serán suspendidas si la persona relevante en el proceso de uso de la cuenta de pago de la organización (incluyendo: representante legal, contador principal y personas autorizadas) tiene documentos de identificación vencidos.
Las cuentas de comercio en línea también se suspenderán si la cuenta comercial no actualiza los datos biométricos.
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Fuente: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-canh-bao-dung-giao-dich-tai-khoan-doanh-nghiep-to-chuc-chua-cap-nhat-sinh-trac-hoc-post595102.antd
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