Los bancos lideran el programa de "Educación Popular".

Desde el acompañamiento en el desarrollo de habilidades digitales hasta la expansión de los pagos digitales en la vida cotidiana, el sistema bancario desempeña un papel fundamental en el movimiento de "alfabetización digital" con el objetivo de popularizar las habilidades, los hábitos y las utilidades digitales en todas las clases sociales y regiones.

Los pagos digitales y la conectividad están en auge.

Según estadísticas del Banco Estatal de Vietnam, en los primeros nueve meses de 2025, los pagos electrónicos a nivel nacional crecieron más del 43,3 % en número de transacciones y más del 24,2 % en valor, en comparación con el mismo período de 2024. Las transacciones por internet y dispositivos móviles aumentaron un 51,2 % y casi un 37,8 % en número, respectivamente. Por su parte, los pagos mediante código QR experimentaron un crecimiento significativo, del 61,6 % en número y de casi el 150,7 % en valor.

Por otro lado, según estadísticas del Departamento de Pagos (SBV), las retiradas de efectivo en cajeros automáticos disminuyeron casi un 17 % (en volumen de transacciones). Esto demuestra que la población está optando cada vez más por los canales de pago en línea gracias al creciente apoyo de las aplicaciones de banca digital integradas en ordenadores y teléfonos móviles.

Las cifras anteriores demuestran claramente los resultados positivos que el sector bancario ha aportado al movimiento para popularizar la "alfabetización digital", una política que ha sido impulsada directamente por el Gobierno con la expectativa de que se convierta en un movimiento "nacional, integral, inclusivo y de gran alcance".

De hecho, los registros del Banco Estatal muestran que a finales de octubre de 2025, después de que el Gobierno lanzara el movimiento de alfabetización digital, el Gobernador del Banco Estatal ordenó a todo el sistema de instituciones de crédito que implementara este movimiento con el requisito de vincular la capacitación en habilidades digitales con el trabajo práctico, promover los servicios públicos en línea y estandarizar los procesos digitales en los bancos, extendiéndolo así a las personas y las empresas.

Las estadísticas del Banco Estatal de Vietnam muestran que la vinculación de datos de identificación al sistema bancario es una práctica común. A principios de octubre de 2025, se habían comparado biométricamente más de 132,4 millones de registros personales y 1,4 millones de registros organizacionales. Actualmente, 57 entidades de crédito y 39 intermediarios de pago integran la identificación ciudadana en sus teléfonos móviles; 28 bancos y 4 intermediarios de pago vinculan las cuentas de seguridad social con las cuentas bancarias mediante VNeID para el pago automático.

Por parte de las entidades de crédito, según informes de varios bancos comerciales, como BIDV, Vietcombank, Agribank, VietinBank, TPBank, HDBank,SHB , MB..., actualmente las aplicaciones y plataformas que apoyan la digitalización de los negocios y la conexión para respaldar el cobro y el pago de servicios públicos son bastante completas y están muy extendidas en la mayoría de los ámbitos.

Por ejemplo, para septiembre de 2025, el número de clientes que realizaban transacciones a través de los canales digitales de BIDV superaba los 16 millones, con más de 7 millones de transacciones diarias. La aplicación SmartBanking X del banco integraba 2500 servicios de 1500 clientes y socios. La plataforma VCB Digibank de Vietcombank atendía actualmente a casi 13 millones de clientes y procesaba más de 6 millones de transacciones diarias. Además, la aplicación VCB DigiShop del banco facilitaba a decenas de miles de empresas y hogares la implementación de facturas electrónicas, consolidando ingresos, gastos y pagos en una misma aplicación integrada.

Los bancos comerciales envían personal directamente a los puestos de mercado para ayudar a los pequeños comerciantes y a los hogares con negocios a utilizar aplicaciones de pago digitales.

Un eje para expandir las finanzas digitales inclusivas

Según la evaluación de muchas sucursales de bancos comerciales y del Banco de Políticas Sociales de Vietnam (VBSP) en Ciudad Ho Chi Minh y Dong Nai, los programas para popularizar los pagos digitales, las habilidades para operar y usar dispositivos móviles y aplicaciones bancarias se están extendiendo rápidamente en las zonas rurales con modelos de "mercados sin efectivo 4.0", "calles sin efectivo" y actividades para recaudar tarifas hospitalarias, matrículas y servicios públicos esenciales para particulares, hogares comerciales y pequeñas empresas.

Desde la perspectiva de la infraestructura tecnológica, según los expertos, el sistema actual de bancos comerciales y fintechs intermediarios de pago constituye un grupo empresarial líder en su capacidad para integrar, conectar aplicaciones, compartir datos y soluciones de seguridad, y proteger la información. En comparación con otros sectores, la capacidad de coordinación y cooperación intersectorial del sistema actual de entidades de crédito se considera bastante alta, proactiva y preparada para gestionar desde pagos y cobros hasta desembolsos y programas de formación digital para clientes de todos los sectores económicos.

En materia de seguridad informática, el sector bancario ha destinado recientemente más del 16% de su presupuesto de TI a este fin. El sistema de alerta ha gestionado cerca de 600.000 cuentas sospechosas, alertado sobre más de 440.000 transacciones sospechosas y evitado pérdidas por valor de más de 1.600 billones de VND. Estas cifras generan una mayor confianza en los canales y aplicaciones digitales de las entidades de crédito.

Además, cabe destacar que, en el ámbito de las finanzas digitales inclusivas, los programas de educación digital de bancos como Agribank y el Banco de Política Social desempeñan un papel fundamental. Agribank se propone capacitar a 500 embajadores y coordinadores digitales en zonas remotas y aisladas para 2026. Por su parte, el Banco de Política Social ha implementado ampliamente programas de educación digital para clientes en zonas rurales y ha colaborado con Mastercard en el desarrollo de productos y proyectos de educación digital en sus sucursales, con el fin de brindar habilidades digitales a millones de hogares de bajos recursos, mujeres y microempresas. Asimismo, es importante mencionar la expansión del programa piloto de Dinero Móvil, impulsado por el Banco Estatal, que ha permitido conectar casi 10,9 millones de cuentas de telecomunicaciones para realizar pequeñas transacciones, facilitando así el acceso y uso cómodo y seguro de aplicaciones financieras digitales a decenas de millones de personas en zonas rurales y montañosas.

Fuente: https://thoibaonganhang.vn/ngan-hang-dan-dat-binh-dan-hoc-vu-so-173005.html