El capital crediticio de la política social contribuye a los objetivos de reducción de la pobreza

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Según la Sucursal Provincial Phu Yen del Banco de Políticas Sociales (BSP), la facturación de préstamos para programas de reducción de la pobreza y la facturación de préstamos para programas que contribuyen a los objetivos de reducción de la pobreza de la provincia en los primeros 8 meses de 2023 fue de 218 mil millones de VND/6.462 hogares, la deuda pendiente al 31 de agosto de 2023 fue de 1,979 mil millones de VND/48.464 hogares, lo que representa el 48% de la deuda pendiente total de la Sucursal.

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El capital de préstamo en los primeros 8 meses del año ha ayudado a más de 3.400 hogares a tomar prestado capital para invertir en producción y negocios, aumentar los ingresos, desarrollar la economía , estabilizar la vida, crear empleos para casi 6.500 trabajadores, más de 3.000 hogares tienen dinero para cubrir los costos de estudio para estudiantes en circunstancias difíciles. De los cuales, los préstamos para hogares pobres en los primeros 8 meses de 2023 son 32 mil millones de VND/658 hogares, la deuda pendiente es 182 mil millones de VND/4.088 hogares; préstamos a hogares casi pobres 93 mil millones de VND/1.849 hogares, deuda pendiente 604 mil millones de VND/14.178 hogares; préstamos para hogares que recientemente salieron de la pobreza 19 mil millones de VND/376 hogares, deuda pendiente 824 mil millones de VND/21.697 hogares; Préstamos a estudiantes en circunstancias difíciles: 48 mil millones de VND/3.045 hogares, deuda pendiente: 316 mil millones de VND/7.542 hogares/8.289 estudiantes; Préstamos para el desarrollo socioeconómico en minorías étnicas y áreas montañosas de acuerdo con el Decreto No. 28/2022/ND-CP (uno de los 5 programas de crédito de política social que implementan la Resolución No. 11/NQ-CP) 26 mil millones de VND/534 hogares, préstamos pendientes de hasta 53 mil millones de VND/959 hogares.

Préstamos de capital de crédito político a 605 pueblos (aldeas, barrios) de 110 comunas, distritos y ciudades; En el cual se da prioridad a los préstamos a comunas en zonas montañosas de minorías étnicas, zonas difíciles y zonas rurales. El capital de préstamo en los primeros ocho meses del año ha ayudado a más de 3.400 hogares a obtener capital prestado para invertir en producción y negocios, aumentar los ingresos, desarrollar la economía, estabilizar la vida, crear empleos para casi 6.500 trabajadores y más de 3.000 hogares tienen dinero para cubrir las tasas de matrícula de los estudiantes en circunstancias difíciles.

Siguiendo a la Sra. Tran Thi Be, jefa del Grupo de Ahorros y Préstamos del Distrito 4, Distrito Hoa Vinh, Ciudad Dong Hoa, visitamos a la familia de la Sra. Nguyen Thi Cua en el mismo Distrito 4 que la Sra. Be. La señora Cua vivía anteriormente en una casa pobre. Gracias a préstamos de crédito para hacer negocios, en 2020 su familia había escapado de la pobreza. En 2021, continuó recibiendo préstamos de crédito de políticas bajo el programa de hogares casi pobres para comprar vacas para la cría. Luego, a fines de 2022, la familia de Chi Cua ya no era un hogar casi pobre, sino que podía seguir pidiendo prestados 30 millones de VND para hogares que acababan de salir de la pobreza. Con el dinero prestado, la familia de la Sra. Cua compró dos vacas para cuidar. Desde que pidió prestado dinero para criar vacas, vendió dos vacas por 52 millones de VND para pagar el préstamo bancario. Hasta el momento la familia aún tiene "ahorros" de 4 vacas en el establo. Teniendo ese capital acumulado, la pareja sabía calcular y ahorrar los ingresos de los arrozales, el marido también manejaba un tractor para ganar alrededor de 6 millones de VND/mes para cubrir los gastos regulares de la vida familiar. El capital proveniente de la cría de ganado es para acumulación. Ésta es la base para una “reducción sostenible de la pobreza”.

Desde pedir dinero prestado para comprar dos vacas para la cría, hasta ahora, el establo de la Sra. Phan Thi Tu ha aumentado a 4 vacas, lo que es una fuente muy efectiva de capital para escapar de la pobreza de manera sostenible.

Al igual que la familia de la Sra. Cua, la Sra. Phan Thi Tu de la aldea Thach Tuan 2, comuna de Hoa Thinh Dong, ciudad de Dong Hoa también era un hogar pobre en el pasado. Gracias a un préstamo de 50 millones de VND para criar vacas, su familia ha escapado de la pobreza. Ahora su establo tiene 4 vacas. La cría de vacas en la ciudad de Dong Hoa, en las comunas agrícolas, es muy conveniente, ya que aquí la gente cuenta con arrozales y abundantes pastizales naturales que constituyen una rica fuente de alimento para las vacas. Por lo tanto, criar vacas no es muy costoso. La gente pide dinero prestado para criar vacas, las cuida durante unos años, las vende, paga el préstamo bancario y les sobran algunas vacas como capital. El Sr. Nguyen Hiep Quoc Vu, subdirector de la sucursal provincial de Phu Yen del Banco de Vietnam para Políticas Sociales, compartió su experiencia.

El Sr. Ho Van Thuc, director de la sucursal provincial de Phu Yen del Banco de Políticas Sociales de Vietnam, dijo que en el período 2021-2023, el Banco de Políticas Sociales de Vietnam siguió de cerca las instrucciones de los superiores, asesoró de manera proactiva al Comité Provincial del Partido, al Comité Popular Provincial, a la Junta Directiva del Banco de Políticas Sociales de Vietnam a nivel provincial y distrital y a los Comités y autoridades del Partido locales para que continúen implementando de manera completa y efectiva los programas de crédito de políticas en 110 comunas, barrios y pueblos de toda la provincia. En particular, priorizar el capital crediticio en distritos montañosos, áreas rurales con altos índices de pobreza, áreas de minorías étnicas, áreas particularmente difíciles, áreas costeras, etc., creando condiciones favorables para que los hogares pobres y otros beneficiarios de políticas tengan capital para la producción y los negocios, mejoren sus vidas y escapen de la pobreza.

Cada año, la Sucursal se coordina de manera proactiva con el Departamento de Trabajo, Inválidos y Asuntos Sociales, el Departamento de Educación y Capacitación, el Departamento de Construcción, el Departamento de Agricultura y Desarrollo Rural, el Comité Provincial de Minorías Étnicas y los Comités Populares de distritos, pueblos y ciudades para desarrollar planes de capital que satisfagan las necesidades reales, desplegar préstamos para satisfacer rápidamente las necesidades de capital de los beneficiarios, realizar inspecciones y supervisio- nes y coordinar para eliminar las dificultades y los obstáculos durante el proceso de implementación.

A través del método de encomendar 4 organizaciones sociopolíticas, junto con el modelo de gobernanza de la Junta Directiva a nivel provincial y distrital, el Presidente del Comité Popular a nivel comunal es miembro de la Junta Directiva a nivel distrital; El sistema de Puntos de Transacción en los Comités Populares de las comunas (barrios, ciudades) y la red de Grupos de Ahorro y Préstamo (S&L Groups) establecidos en las aldeas (caseríos, barrios) han ayudado a los pobres y a los beneficiarios de las políticas a acceder a capital crediticio preferencial del Estado de manera rápida y conveniente, reduciendo tiempos y costos.

Ayudar a más de 10 mil hogares a superar el umbral de la pobreza:

Según el Sr. Ho Van Thuc, director del Fondo de Crédito Popular de la provincia de Phu Yen, el capital crediticio de políticas ha desempeñado un papel importante como palanca económica, estimulando a los pobres y a los beneficiarios de las políticas a tener condiciones para desarrollar la producción, mejorar sus vidas, reducir la brecha entre ricos y pobres, ayudando a las localidades a tener recursos más importantes para promover el desarrollo socioeconómico local, estabilizar la seguridad política, prevenir y limitar la usura y el crédito negro, contribuyendo significativamente a la implementación del objetivo de reducción sostenible de la pobreza en la provincia.

En el período 2021-2022, el capital crediticio de políticas contribuyó a ayudar a más de 10.000 hogares a superar el umbral de pobreza. Más de 12.000 estudiantes de hogares pobres y de hogares en circunstancias difíciles recibieron préstamos para comprar computadoras, equipos de aprendizaje en línea y cubrir gastos de estudio; Se construyeron casi 50.000 nuevas obras rurales de agua potable y saneamiento ambiental; Más de 12.000 hogares en zonas difíciles recibieron préstamos para la producción y los negocios; 187 hogares pobres y funcionarios, servidores públicos, empleados y obreros de bajos ingresos pidieron prestado capital para construir viviendas; 22 empresas pidieron prestado capital para pagar los salarios de 9.578 trabajadores.

Sr. Ho Van Thuc - Director de la sucursal del Banco de Política Social en la provincia de Phu Yen.

Al mismo tiempo, el capital crediticio de políticas desempeña un papel muy importante a la hora de contribuir a la finalización del nuevo plan de construcción rural de la provincia, en particular al completar los 6/19 nuevos criterios de construcción rural. La eficacia del capital crediticio de políticas contribuye a mejorar la vida de las personas en las comunas que construyen nuevas áreas rurales, como: reducir la tasa de hogares pobres, crear empleos, aumentar los ingresos, pagar los costos de educación de los estudiantes en circunstancias difíciles, construir obras de agua potable, saneamiento ambiental y viviendas para hogares pobres y hogares de bajos ingresos. Para finales de 2022, toda la provincia contará con 63 comunas que cumplen con los nuevos estándares rurales, de las cuales 15 comunas cumplirán con los nuevos estándares rurales avanzados; 3 unidades a nivel de distrito: la ciudad de Tuy Hoa, el distrito de Tay Hoa y el distrito de Phu Hoa lograron el 100% de nuevas comunas rurales.

Según el Departamento de Trabajo, Inválidos y Asuntos Sociales de la provincia de Phu Yen, después de revisar la tasa de pobreza multidimensional (incluida la tasa de hogares pobres y casi pobres) es del 12,12%. El número total de hogares pobres y casi pobres es 31.882. De los cuales, la tasa de pobreza es de 4,1%, el total de hogares pobres es de 10.781, una disminución de 0,87% respecto a inicios de año, alcanzando el 100% del Plan. La tasa de hogares pobres pertenecientes a minorías étnicas (número de hogares pobres pertenecientes a minorías étnicas en comparación con el número total de hogares pertenecientes a minorías étnicas) disminuyó en más del 6% al año. Se estima que para finales de 2023, la tasa de pobreza disminuirá en un 0,85% en comparación con principios de 2023 y la tasa de pobreza de las minorías étnicas disminuirá en un 5,2%.

Según el Comité Popular de la provincia de Phu Yen, una de las soluciones importantes para alcanzar el objetivo de reducción de la pobreza para 2025 es: seguir implementando soluciones para apoyar a los pobres y casi pobres para estabilizar sus medios de vida, desarrollar la producción, crear empleos para aumentar los ingresos y escapar de la pobreza de manera sostenible. Proporcionar y satisfacer la demanda de préstamos con tasas de interés preferenciales para los hogares pobres, seguir aplicando eficazmente mecanismos y políticas para apoyar el desarrollo de la producción, diversificar las formas de creación de medios de vida para los pobres, crear condiciones para que los pobres tengan acceso a políticas, recursos y mercados... Mejorar el papel de las organizaciones cooperativas, los grupos cooperativos, los grupos de ahorro y préstamo para vincular la producción, el procesamiento y el consumo de productos entre los hogares y las empresas pobres y casi pobres.

Al mismo tiempo, el Comité Popular de la provincia de Phu Yen también propuso que el Banco de Políticas Sociales de Vietnam considere presentar al Primer Ministro y a los ministerios: Continuar creando condiciones para fuentes de capital adicionales para préstamos para apoyar la creación de empleos, satisfaciendo rápidamente las necesidades de préstamos de los trabajadores. Aumentar el nivel de préstamos de algunos programas para adaptarlos a las condiciones de desarrollo socioeconómico en el nuevo período, tales como: aumentar el nivel de préstamos del programa para hogares productivos y comerciales en áreas difíciles a un máximo de 100 millones de VND y no se requiere garantía de préstamo; Préstamos para programas de agua potable y saneamiento ambiental rurales de hasta 20 millones de VND por proyecto; El préstamo máximo para nueva construcción o renovación y reparación de viviendas no debe exceder de mil millones de VND; Aumentar el importe del préstamo a los trabajadores que vayan a trabajar al extranjero por un periodo determinado bajo contrato hasta un máximo del 100% del coste del contrato, sin necesidad de aportar garantías del préstamo. Complementar el grupo objetivo de hogares con niveles de vida promedio para poder acceder a créditos de política monetaria para disponer de capital para la producción, los negocios y el desarrollo económico.

ONG MINH

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