Estafa de tasas de interés altas

Según las conclusiones iniciales de la Policía de Hanoi , Sen Tai Thu firmó alrededor de 100 contratos y movilizó ilegalmente alrededor de 1 billón de VND de personas entre 2018 y mayo de 2023. La presidenta de la junta directiva de Sen Tai Thu Joint Stock Company, Pham Thi Hoa (nacida en 1958), y su hija fueron arrestadas por fraude y apropiación de propiedad.

La movilización se realiza bajo la denominación de compra y venta de acciones. Sen Tai Thu se compromete a ofrecer tasas de interés altas, alrededor del 12% anual.

Al igual que muchos casos de fraude anteriores, se desconoce si los activos de las personas que dieron dinero a Sen Tai Thu para comprar acciones se pueden recuperar cuando esta empresa tiene una enorme deuda pendiente y no puede pagar.

Se dice que la Sra. Pham Thi Hoa utilizó más de un billón de VND movilizados "principalmente para fines personales".

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Sen Tai Thu es un famoso centro de atención médica.

Según un informe de VTV, el Sr. Tran Tuan Anh, director general de Sen Tai Thu Vietnam Group Joint Stock Company, admitió que Sen Tai Thu no tiene la función de recibir dinero. La movilización de capital mediante esta forma de transferencia de acciones se realiza fuera de libros y no se declara, y no está protegida por el Estado. El 100% del capital movilizado no se utiliza en el negocio sino que se transfiere a la cuenta personal del consejo de administración para su gasto. La intención de los antiguos dirigentes fue clara desde el principio y siguieron el camino correcto de tomar prestado de los últimos para pagar a los primeros.

Según Lao Dong, a principios de abril de 2023, a pesar de haber perdido la capacidad de pagar a antiguos clientes, Sen Tai Thu continuó recaudando capital de nuevas personas. Algunas personas todavía pagan dinero para comprar acciones con la expectativa de recibir un interés del 12% anual, como se anuncia.

Sen Tai Thu ha implementado la práctica de recaudar dinero de las personas posteriores para pagar a las personas anteriores. Los intereses a pagar exceden las ganancias obtenidas por la empresa. Los líderes de Sen Tai Thu dijeron que, además de los intereses pagados a los inversores, la empresa también tiene que pagar un porcentaje muy grande de comisión al personal de ventas.

Anteriormente, en noviembre de 2023, la Agencia de Policía de Investigación de la Policía del Distrito de Cau Giay, de la ciudad de Hanoi, procesó y detuvo temporalmente a la Sra. Pham My Hanh (1980), Presidenta de la Junta Directiva de My Hanh Group Joint Stock Company, por el delito de apropiación fraudulenta de propiedad. En consecuencia, la Sra. Hanh proporcionó información falsa sobre el proyecto de inversión de plantación de ginseng de Ngoc Linh en muchas localidades, movilizando más de 1,2 billones de VND de muchas personas y luego malversándolos.

Mismo escenario

Al igual que muchas otras estafas Ponzi (tomar dinero de inversores posteriores para pagar intereses a inversores anteriores), Sen Tai Thu recaudó una gran cantidad de dinero, probablemente debido a las altas ganancias y la reputación de este negocio.

Según la policía, el ex presidente y sus cómplices se aprovecharon de la reputación de la marca de atención médica Sen Tai Thu, inflaron el capital estatutario y declararon ingresos poco realistas para recaudar capital ilegalmente.

Todas las víctimas de Sen Tai Thu fueron engañadas y cayeron en el mismo escenario. Inicialmente, a los inversores que depositan dinero se les paga íntegramente tanto el interés como el capital. Sin embargo, a principios de 2023, muchas personas habían dejado de recibir tanto el capital como los intereses.

La razón por la que la movilización de capital es fácil es gracias a la marca Sen Tai Thu. Durante décadas, Sen Tai Thu ha sido conocido como un proveedor de servicios de atención médica que utiliza tratamientos no farmacológicos, extraídos de aplicaciones de la medicina tradicional, gracias a la reputación del Profesor, Dr. Nguyen Tai Thu.

En el caso de My Hanh Ngoc Linh Ginseng, My Hanh Group (MHG) ha aprovechado la marca de ginseng Ngoc Linh de Vietnam. MHG ha promocionado la marca Ngoc Linh Ginseng y ha anunciado que los ingresos del año que viene serán entre un 100% y un 300% superiores a los del año anterior.

También según MHG, después de sólo unos pocos años de operación, este grupo ha ampliado su red de tiendas y agentes en todo el país, con ingresos de miles de millones de VND/año y ha creado empleos estables y buenos ingresos para cientos de empleados de la empresa.

De hecho, la Sra. My Hanh dio información falsa sobre el proyecto de inversión de plantación de ginseng de Ngoc Linh. MHG no cultiva ginseng Ngoc Linh en muchas localidades como se mencionó. El alto margen de beneficio ofrecido es únicamente para captar capital.

Además de su excelente comunicación y la obtención de numerosos títulos como "Empresaria vietnamita destacada de 2019" y "Copa Rosa Dorada", la Sra. Hanh ha movilizado capital de numerosas personas por un monto total de más de 1.200 billones de VND. Luego, utilice una parte del dinero recaudado para pagar intereses a los inversores.

En el mercado, hay muchos casos en los que los líderes inflan el valor de las empresas y marcas para captar capital de los inversores de una forma u otra y luego apropiárselo.

En el contexto de una economía difícil, muchas empresas inmobiliarias están al borde de la quiebra debido a la deuda bancaria, la deuda de bonos y un flujo de caja muy limitado cuando el mercado inmobiliario está lento. A muchas personas les preocupa que algunas empresas utilicen trucos para embellecer sus informes financieros y comerciales para recaudar capital y puedan terminar atrayendo a inversores individuales que tienen dinero pero poca información sobre el negocio o se sienten atraídos por las ganancias generadas por los genios.

Ex presidente de Sen Tai Thu arrestado: La empresa utilizó el título de profesor para cambiar representantes legales muchas veces . La Sra. Pham Thi Hoa, expresidenta del consejo de administración de Sen Tai Thu Group Joint Stock Company y sus dos hijas acaban de ser detenidas de urgencia. Durante sus operaciones, Sen Tai Thu y la Sra. Pham Thi Hoa han recibido numerosos premios, certificados y reconocimientos.