در تاریخ ۲۷ ژانویه، پلیس استان توا تین هوئه اعلام کرد که اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم با فناوری پیشرفته، با هماهنگی اداره پلیس جنایی و سایر واحدهای حرفهای، با موفقیت یک حلقه کلاهبرداری با وامهایی به ارزش ۳۵ میلیارد دونگ ویتنامی را متلاشی کردند.
مقامات، لونگ هوانگ نات نام (۲۸ ساله، ساکن وی دا وارد) و هوین ون ترونگ فات (۲۸ ساله، ساکن توآن هوا وارد، هر دو در شهر هوئه) را دستگیر کردهاند.
لونگ هوانگ نات نام مظنون به رهبری یک حلقه وام دهنده است که نرخ بهره سالانه نزدیک به ۴۲۰ درصد دریافت می کردند.
طبق سوابق پلیس، از سال ۲۰۲۰، نام و فات فعالیتهای وامدهی خود را در رسانههای اجتماعی تبلیغ میکردند و وعده وامهای کمبهره، پرداخت سریع، عدم نیاز به بررسی اعتبار، حداکثر محدودیت وام و پشتیبانی از بدهیهای معوق را میدادند... با این حال، هنگام محاسبه بهره، این گروه بین ۳ تا ۱۱.۵ میلیون دونگ ویتنامی در روز دریافت میکرد که معادل نرخ بهره ۱۰۹.۵٪ - ۴۱۹.۷۵٪ در سال است.
نام و فات از نرمافزار برای مدیریت قراردادهای وام، محاسبه نرخ بهره و یادآوری پرداختها به وامگیرندگان استفاده میکردند؛ آنها همچنین از تاکتیک تقسیم بهره وام به دو قرارداد و تقسیم بهره به کارمزدهای مختلف برای جلوگیری از شناسایی توسط مقامات استفاده میکردند.
علاوه بر این، در طول فرآیند وامدهی، اگر وامگیرندگان نتوانند به موقع بدهی خود را بازپرداخت کنند، این گروه افرادی را استخدام میکنند تا بدهکاران را تهدید و تعقیب کنند، حتی به خانههای آنها میروند و طلب خود را مطالبه میکنند.
در جریان بازرسی دو مکانی که نام و فات در شهر هوئه، کسب و کار وامدهی خود را اداره میکردند، مقامات یک خودرو، ۳۹ کامپیوتر، تلفن همراه، دوربینهای مختلف، حسابهای بانکی متعدد، دو جعبه دستگاه ردیابی GPS و برخی اسناد مربوط به فعالیتهای وامدهی آنها را کشف و ضبط کردند.
طبق تحقیقات اولیه، از سال ۲۰۲۰ تا زمان دستگیریشان، نام و فات بیش از ۲۰۰۰ قرارداد وام تنظیم کرده بودند و با نرخ بهره گزاف، بالغ بر ۳۵ میلیارد دونگ ویتنامی، وام داده بودند و به طور غیرقانونی بیش از ۷ میلیارد دونگ ویتنامی سود برده بودند.
لینک منبع
نظر (0)