اعلام گزارش پیشگیری و مبارزه با خطرات پولشویی مرتبط با قاچاق غیرقانونی حیات وحش

این گزارش نتیجه فعالیت‌های تحقیقاتی انجام شده توسط تیم تحقیقاتی آکادمی بانکداری، در چارچوب همکاری بین WCS ویتنام و آکادمی بانکداری است. این گزارش اطلاعات مفیدی را برای سازمان‌های مدیریت دولتی، مؤسسات مالی، از جمله بانک‌ها و مؤسسات مالی غیربانکی، و سازمان‌های اجرای قانون در پیشگیری و مبارزه با پولشویی به طور کلی و پیشگیری و مبارزه با پولشویی مربوط به جرایم منشأ مانند قاچاق غیرقانونی حیات وحش ارائه می‌دهد؛ به ویژه در شرایطی که ویتنام در حال انجام ارزیابی ریسک ملی در مورد پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای دوره 2018 تا 2022 و برنامه اقدام ملی در مورد پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی برای دوره 2021 تا 2025 است.

هدف از این مطالعه، ارزیابی آگاهی، ظرفیت و عملکرد در شناسایی و پیشگیری از خطرات پولشویی مرتبط با قاچاق غیرقانونی حیات وحش و لزوم افزایش آگاهی و ایجاد ظرفیت در واحدهای اطلاعات مالی (FIU)، بانک‌های تجاری (CB) و مؤسسات مالی غیربانکی (FII) است. این گزارش تحقیقاتی همچنین توصیه‌هایی را برای کمک به بهبود چارچوب قانونی در پیشگیری و مبارزه با پولشویی ناشی از جرایم زیست‌محیطی ارائه می‌دهد؛ همچنین کمپین‌های عملی را با هدف تغییر دیدگاه‌ها و عملکردهای افراد و سازمان‌های فعال در بخش مالی در پیشگیری و مبارزه با خطرات پولشویی و تهدیدهای ناشی از قاچاق غیرقانونی حیات وحش در ویتنام تدوین می‌کند.

این مطالعه به مدت ۵ ماه از آگوست تا دسامبر ۲۰۲۲ (که دوره تحقیقات میدانی از اکتبر تا دسامبر ۲۰۲۲ بود) در ۱۲ استان و شهر با مشارکت ۴۲۸ مقام از واحدهای مربوطه بانک دولتی ویتنام و شعب استانی (این نماینده گروه FIU است زیرا در حال حاضر، ویتنام مفهوم خاصی از FIU ندارد)، بانک‌های تجاری و مؤسسات مالی غیربانکی؛ سازمان‌های اجرای قانون (پلیس، گمرک)، مقامات مالیاتی و سازمان‌های بین‌المللی مربوطه از طریق نظرسنجی‌های پرسشنامه‌ای و مصاحبه‌های عمیق انجام شد. نتایج این مطالعه با سازمان‌ها و کارشناسان حوزه بانکداری و امور مالی؛ مبارزه با پولشویی و پیشگیری از جرایم علیه حیات وحش در یک کارگاه مشاوره‌ای که در دسامبر ۲۰۲۲ برگزار شد، مورد مشورت قرار گرفت. پس از کارگاه مشاوره، تیم تحقیقاتی به ویرایش و نهایی کردن گزارش بر اساس نظرات کارشناسان داخلی و بین‌المللی ادامه داد.

اکثر مقامات شرکت‌کننده در این نظرسنجی ارزیابی کردند که تجارت غیرقانونی حیات وحش فعالیتی با ریسک بالا و متوسط رو به بالای پولشویی است، اما این موضوع تنها در سال‌های اخیر و در سطح پایین مورد توجه قرار گرفته است: در این سطح، مقامات بانک‌های تجاری و مؤسسات مالی غیربانکی ریسک پولشویی ناشی از تجارت غیرقانونی حیات وحش را بالاتر از واحدهای اطلاعات مالی ارزیابی کردند. به طور خاص، درصد مقاماتی که ریسک پولشویی را در سطح بالا و متوسط رو به بالای بانک‌های تجاری و مؤسسات مالی غیربانکی ارزیابی کردند، ۸۴ درصد بود، در حالی که این رقم برای واحدهای اطلاعات مالی ۷۵ درصد بود.

شرکت‌کنندگان در این نظرسنجی، سه فعالیت را با ریسک بالای پولشویی شناسایی کردند: انتقال/پرداخت پول، پرداخت/تجارت مالی بین‌المللی و محصولات و خدمات بانکی در پلتفرم‌های دیجیتال.

مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی (AML) مربوط به قاچاق غیرقانونی حیات وحش موجود است اما جامع نیست: تا 90 درصد از کارکنان موسسات مالی غیربانکی و بیش از 60 درصد از کارکنان بانک‌های تجاری و گروه‌های FIU شرکت‌کننده در این نظرسنجی اظهار داشتند که مقررات فعلی در مورد مبارزه با پولشویی فقط به مبارزه با پولشویی عمومی اشاره دارد و هیچ مقررات خاصی در رابطه با قاچاق غیرقانونی حیات وحش وجود ندارد. علاوه بر این، مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی قاچاق غیرقانونی حیات وحش به محتوای ردیابی جریان پول و مبارزه با پولشویی اشاره نکرده است. فقدان مقررات در مورد تعیین منشأ جریان پول، تعیین ارزش کالاها، شناسایی علائم مشکوک به پولشویی مربوط به قاچاق غیرقانونی حیات وحش، یا فقدان دستورالعمل‌های مربوط به تبادل اطلاعات، دستورالعمل‌های مربوط به کار بازرسی و... باعث ایجاد مشکلاتی در کار اجرایی سازمان‌ها و واحدهای مربوطه شده است.

اکثر کارکنان بانک‌های تجاری و موسسات مالی غیربانکی، مقررات فعلی مربوط به PRCT را درک می‌کنند؛ با این حال، آنها تقریباً مقررات مربوط به حفاظت از حیات وحش را درک نمی‌کنند: تنها 10٪ از کارکنان بانک‌های تجاری مورد بررسی، فهرست حیوانات و گیاهان وحشی ذکر شده در ضمائم کنوانسیون تجارت بین‌المللی گونه‌های جانوری و گیاهی در معرض خطر انقراض (CITES) را می‌دانند.

مقررات داخلی در مورد قاچاق حیات وحش در بانک‌های تجاری و موسسات مالی غیربانکی فقط شامل مطالب کلی در مورد قاچاق حیات وحش است و مطالب خاصی در مورد قاچاق غیرقانونی حیات وحش ندارد. در میان گروه ارائه دهندگان خدمات مالی، بانک‌های تجاری دولتی و خارجی به طور کامل با مقررات قاچاق حیات وحش مربوط به قاچاق غیرقانونی حیات وحش مطابقت دارند.

گروه بانکی خارجی به دلیل تجربه‌اش در اعمال مقررات مربوط به پولشویی بانک مادر، به بهترین وجه به دلیل اثربخشی‌اش در اجرای مفاد فرآیند ارزیابی ریسک پولشویی مربوط به تجارت غیرقانونی حیات وحش ارزیابی می‌شود. در همین حال، بانک‌های تجاری سهامی و موسسات مالی غیربانکی به دلیل نیاز به ایجاد تعادل بین فشار رقابت تجاری و رعایت مقررات و رویه‌های مربوط به پولشویی، سطح پایین‌تری از کاربرد را دارند. با این حال، همه موسسات مالی در شناسایی خطرات پولشویی ناشی از تجارت غیرقانونی حیات وحش مشکل دارند. تا به امروز، هیچ موردی از شناسایی خطرات پولشویی ناشی از فعالیت‌های تجارت غیرقانونی حیات وحش وجود نداشته است.

هماهنگی و سازوکارهای ناکارآمد اشتراک‌گذاری اطلاعات (به‌ویژه بین سیستم بانکی و سازمان‌های مجری قانون) یکی از بزرگترین مشکلات در اجرای مقررات PCRT مربوط به قاچاق غیرقانونی حیات وحش است. این ارزیابی توسط هر سه گروه از پاسخ‌دهندگان تأیید شد، به طوری که ۹۰٪ از کارکنان مؤسسات مالی غیربانکی، ۸۵٪ از کارکنان بانک‌های تجاری و ۸۰٪ از کارکنان واحد اطلاعات مالی (FIU) این نظر را داشتند. فقدان رویه‌ها/سیاست‌های خاص در اشتراک‌گذاری اطلاعات بین واحدهای مربوطه برای انجام تحقیقات در مورد پولشویی ناشی از قاچاق غیرقانونی حیات وحش، یکی از دلایلی است که منجر به این مشکل می‌شود.

ظرفیت و تجربه کارکنان موسسات مالی در عملیات مبارزه با قاچاق مربوط به قاچاق غیرقانونی حیات وحش هنوز پایین است؛ تا ۱۰۰٪ از کارکنان موسسات مالی غیربانکی شرکت‌کننده در این نظرسنجی گفتند که هرگز در زمینه مبارزه با قاچاق به طور کلی و به ویژه مبارزه با قاچاق ناشی از قاچاق غیرقانونی حیات وحش آموزش ندیده‌اند؛ ۶۲٪ از کارکنان بانک‌های تجاری شرکت‌کننده در این نظرسنجی گفتند که بانک‌ها برنامه‌های آموزشی در مورد مبارزه با قاچاق به طور کلی ترتیب داده‌اند، اما هیچ موضوعی در مورد مبارزه با قاچاق مربوط به قاچاق غیرقانونی حیات وحش وجود نداشته است؛ تنها ۱۷٪ از کارکنان بانک‌های تجاری شرکت‌کننده در این نظرسنجی گفتند که در دوره‌های آگاهی‌بخشی و افزایش ظرفیت در مورد مبارزه با قاچاق مربوط به قاچاق غیرقانونی حیات وحش که توسط سایر واحدها سازماندهی شده بود، شرکت کرده‌اند.

تقاضای زیادی برای محتوای آموزشی در مورد قاچاق حیات وحش مربوط به قاچاق غیرقانونی حیات وحش از سوی مأموران بانک‌های تجاری و مؤسسات مالی غیربانکی وجود دارد: بیش از ۹۰٪ از مأموران مورد بررسی می‌خواهند در مورد موارد زیر آموزش ببینند: شناسایی تراکنش‌های مشکوک در قاچاق حیات وحش مربوط به جرایم سابقه‌دار؛ ارزیابی و اندازه‌گیری خطرات در قاچاق حیات وحش مربوط به جرایم سابقه‌دار؛ اقدامات لازم برای کنترل خطرات در قاچاق حیات وحش مربوط به جرایم سابقه‌دار؛ و مقررات قانونی در مورد قاچاق حیات وحش مربوط به جرایم سابقه‌دار.

در خصوص توصیه‌هایی برای افزایش اثربخشی پیشگیری و مبارزه با خطرات پولشویی مرتبط با قاچاق غیرقانونی حیات وحش، پنج توصیه برای تقویت پیشگیری و مبارزه با خطرات پولشویی مرتبط با قاچاق غیرقانونی حیات وحش وجود دارد، از جمله: (۱) بهبود توانایی شناسایی خطرات پولشویی مرتبط با قاچاق غیرقانونی حیات وحش؛ (۲) ایجاد و تکمیل یک چارچوب قانونی کلی در مورد مبارزه با پولشویی، پیشگیری و مبارزه با قاچاق غیرقانونی حیات وحش و داشتن مقررات مرجع برای خدمت به تحقیقات جریان‌های نقدی غیرقانونی از جرایم منبع؛ (۳) تقویت مکانیسم‌های انطباق داخلی و مکانیسم‌های مدیریت ریسک پولشویی مرتبط با قاچاق غیرقانونی حیات وحش در بانک‌های تجاری و موسسات مالی غیربانکی؛ (۴) تقویت مکانیسم‌های اشتراک‌گذاری اطلاعات و هماهنگی تحقیقات بین واحدهای عملکردی برای تشخیص پولشویی از قاچاق غیرقانونی حیات وحش؛ (۵) افزایش آگاهی از خطرات پولشویی ناشی از تجارت غیرقانونی حیات وحش و ایجاد ظرفیت برای موسسات مالی و سازمان‌های اجرای قانون مربوطه در مبارزه با پولشویی مرتبط با تجارت غیرقانونی حیات وحش.

این گزارش نظرسنجی، پایه و اساس تلاش‌های WCS ویتنام در ارتقای مشارکت مؤسسات مالی در مبارزه با جرایم ناشی از جرایم مرتبط با حیات وحش، از جمله پولشویی و سایر جرایم مالی است که به جلوگیری از قاچاق غیرقانونی حیات وحش در جهان و ویتنام کمک می‌کند. بر اساس نتایج و توصیه‌های نظرسنجی، WCS ویتنام به طراحی فعالیت‌هایی برای افزایش آگاهی از خطرات مالی و خطرات ناشی از قاچاق غیرقانونی حیات وحش ادامه خواهد داد؛ و برنامه‌های آموزشی را برای حمایت از مؤسسات مالی برای بهبود ظرفیت آنها در مبارزه با قاچاق غیرقانونی حیات وحش سازماندهی خواهد کرد.

این تحقیق توسط WCS ویتنام در چارچوب پروژه «پیشگیری و مبارزه با قاچاق غیرقانونی حیات وحش در ویتنام» با بودجه دفتر بین‌المللی مواد مخدر و اجرای قانون (INL) وزارت امور خارجه ایالات متحده انجام شده است.

لینک منبع