بیش از ۴۵۰ نفر در ایالات متحده به دلیل خرید طلا با هزینه‌های اضافی گزاف، ۶۸ میلیون دلار ضرر کردند.

آمریکا - بیش از ۴۵۰ سرمایه‌گذار مسن به دلیل هزینه‌های اضافی هنگفت و اعلام نشده هنگام خرید طلا و نقره، ۶۸ میلیون دلار (تقریباً ۱.۷۳۴ تریلیون دانگ ویتنام) ضرر کردند.

این پرونده با توافقی بالغ بر ۵۱ میلیون دلار (تقریباً ۱.۳ تریلیون دونگ ویتنام) به پایان رسید، اما سوال بزرگ همچنان باقی است: آیا سیستم نظارتی بازار فلزات گرانبهای ایالات متحده به اندازه کافی قوی است تا از سرمایه‌گذاران محافظت کند؟

در اواخر سال ۲۰۲۵، دادگاه ناحیه مرکزی کالیفرنیا حکم نهایی را صادر کرد که به موجب آن شرکت Safeguard Metals LLC و مالک آن، جفری ایکان، به پرداخت ۲۵.۶ میلیون دلار غرامت و ۲۵.۶ میلیون دلار خسارت مدنی، در مجموع بیش از ۵۱ میلیون دلار، محکوم شدند.

این نتیجه یک کمپین کلاهبرداری است که از اکتبر ۲۰۱۷ تا ژوئیه ۲۰۲۱ ادامه داشت و در آن بیش از ۴۵۰ قربانی (عمدتاً افراد مسن یا در شرف بازنشستگی) تقریباً ۶۸ میلیون دلار (حدود ۱.۷۳۴ تریلیون دانگ ویتنام) از پس‌انداز خود را از دست دادند.

فرمول کلاهبرداری: «کاشت ترس»

طبق سوابق کمیسیون معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) و 30 نهاد نظارتی اوراق بهادار ایالتی، شرکت Safeguard Metals یک استراتژی کاملاً برنامه‌ریزی‌شده را به کار گرفت: ابتدا، آنها تماس‌های تلفنی برقرار کردند و در تلویزیون و رادیو تبلیغات پخش کردند تا در مورد بی‌ثباتی اقتصادی و خطرات مرتبط با حساب‌های بازنشستگی سنتی «ترس‌پراکنی» کنند.

پس از جلب اعتماد قربانی، آنها نقره و طلا را با افزایش قیمت هنگفت و نامعلوم به آنها می‌فروشند. این افزایش قیمت باعث می‌شود دارایی‌های سرمایه‌گذار بلافاصله پس از اتمام معامله "تبخیر" شود.

با توجه به اینکه هزینه‌های اضافی از ۱۰۰٪ تا بیش از ۳۰۰٪ بالاتر از قیمت بازار است، سرمایه‌گذاران ممکن است در نهایت چندین برابر ارزش واقعی محصول را بپردازند. این بدان معناست که اگر قیمت بازار طلا ۲۰۰۰ دلار در هر اونس باشد، یک سرمایه‌گذار می‌تواند برای همان محصول ۶۰۰۰ دلار در هر اونس یا بیشتر هزینه بپردازد.

مشخص شده است که بسیاری از شرکت‌های تجارت طلا در ایالات متحده، بدون اطلاع سرمایه‌گذاران، هزینه‌های اضافی گزافی تا ۳۰۰ درصد دریافت می‌کنند. (تصویر: اخبار سرمایه‌گذاری)

این اختلاف قیمت فاحش به محض تکمیل معامله به شرکت تعلق می‌گرفت. چند روز یا چند هفته بعد، اگر سرمایه‌گذار می‌خواست طلا را دوباره بفروشد، فقط ارزش واقعی بازار طلا (پس از کسر هزینه‌های بازیافت و حمل و نقل) را دریافت می‌کرد، نه قیمت گزافی که هنگام خرید آن پرداخت کرده بود.

شاید برایتان جالب باشد

وی‌پی‌بانک به هر تراکنش ارزش می‌افزاید.بانک سهامی تجاری پراسپریتی ویتنام (VPBank) به تازگی بسته حساب عضویت پراسپریتی را با مزایای فراوان راه‌اندازی کرده است که برای مشتریانی طراحی شده است که برای افزایش دارایی‌های خود نیاز به وام گرفتن سرمایه و سپرده‌گذاری پس‌انداز دارند. این بسته حساب نه تنها تراکنش‌ها را تسهیل می‌کند، بلکه اکوسیستم متنوعی از مزایا را که ارتباط نزدیکی با زندگی روزمره دارند، فراهم می‌کند.

ترندهای آنلاین هفته گذشته (۱۵ تا ۲۱ ژوئن): تله‌های یک تعطیلات رویایی.VTV.vn - هفته گذشته، مجموعه‌ای از حوادث نه تنها به دلیل مقیاس بزرگشان، بلکه به دلیل روش‌های پیچیده‌تر و رو به رشدی که عاملان آنها برای کسب سود غیرقانونی استفاده می‌کنند، در رسانه‌های اجتماعی سر و صدای زیادی به پا کرد.

با توجه به اینکه تنها ۴۵ روز به پایان مهلت باقی مانده است، هر کسی که به نگوین تی تو پول منتقل کرده است، باید فوراً با پلیس دانانگ تماس بگیرد تا در تحقیقات همکاری کند.اداره پلیس شهر دانانگ اعلام می‌کند که ظرف ۴۵ روز از تاریخ این اطلاعیه، افرادی که به نگوین تی تو (متولد ۱۹۹۱، ساکن بخش آن های، شهر دانانگ) پول منتقل کرده‌اند، باید برای بازجویی به اداره پلیس مراجعه کنند.

بسیاری از سرمایه‌گذاران بلافاصله ۵۰ تا ۷۵ درصد از ارزش سرمایه‌گذاری خود را از دست دادند.

پرونده سیفگارد متالز منحصر به فرد نیست. بازار طلای ایالات متحده شاهد موجی از دعاوی مربوط به این طرح اضافه بها «کشنده» است.

یک نمونه بارز، پرونده Metals.com است که هنوز ادامه دارد. طبق کیفرخواست‌های CFTC و 30 ایالت، Metals.com بیش از 1600 سرمایه‌گذار (عمدتاً افراد مسن) را تا سقف 185 میلیون دلار (تقریباً 4.717 تریلیون VND) کلاهبرداری کرده است.

نکته قابل توجه این است که قراردادهای Metals.com فقط ۱ تا ۵ درصد هزینه اضافی را وعده می‌دهند، اما در واقعیت، مشتریان در نهایت ۱۰۰ تا ۳۰۰ درصد از ارزش واقعی طلا را پرداخت می‌کنند.

پرونده دیگر مربوط به شرکت رد راک سکیورِد است که آن هم به اتهام مشابهی شکایت دارد: اضافه‌هزینه‌های تبلیغاتی تنها ۱ تا ۵ درصد، اما در واقع ۱۰۰ تا ۱۳۰ درصد، و سود بیش از ۳۰ میلیون دلار (تقریباً ۷۶۵ میلیارد دونگ ویتنامی) از وجوه مشتریان.

ماهیت دوگانه بازار طلا

این موارد، واقعیت تلخ بازار طلا را آشکار می‌کند: هرچه سرمایه‌گذاران بیشتری به طلا به عنوان «پناهگاه امن» در برابر تورم و بی‌ثباتی ژئوپلیتیکی روی آورند، کلاهبرداران بیشتری از این اعتماد برای منافع شخصی سوءاستفاده می‌کنند.

نقاط قوت ذاتی طلا، مانند ارزش بالای آن در حجم کم، نقدینگی جهانی، سهولت پنهان‌سازی و دشواری ردیابی منشأ آن، توسط مجرمان به طور کامل مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرد.

طبق قانون مالیات بر اقدام مالی (FATF)، طلا همچنین توانایی منحصر به فردی در «بازسازی» خود دارد: یک شمش طلا می‌تواند ذوب شود، تقلبی شود و با ظاهری کاملاً جدید دوباره در بازار ظاهر شود، که ردیابی منشأ آن را به ویژه دشوار می‌کند.

علاوه بر این، با افزایش مداوم قیمت جهانی طلا، از ۲۰۳۹ دلار در هر اونس (اوایل ۲۰۲۴) به ۴۸۴۹ دلار در هر اونس (آوریل ۲۰۲۶)، «هیجان» برای یافتن یک پناهگاه امن، سرمایه‌گذاران کوچک، به ویژه سالمندان، را به اهدافی آسیب‌پذیرتر تبدیل می‌کند.

شاید برایتان جالب باشد

پروازهای مستقیم بین ژاپن و دانانگ رشد چشمگیری را تجربه می‌کنند.طبق داده‌های شرکت هواپیمایی ویتنام در ژاپن، که توسط مرکز تبلیغات گردشگری دانانگ ذکر شده است، تعداد رزروهای پروازهای مستقیم بین ژاپن و دانانگ در پنج ماه اول سال ۲۰۲۶ در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته، رشد چشمگیری را ثبت کرده است.

کلاهبرداری‌هایی که گردشگران خارجی را در کره جنوبی هدف قرار می‌دهند، رو به افزایش است.تعداد خارجی‌هایی که در کره جنوبی قربانی کلاهبرداری می‌شوند، تنها در دو سال گذشته تقریباً چهار برابر شده است، و این در حالی است که موج فرهنگی کره (هالیو) و رویدادهای سرگرمی بزرگ، باعث افزایش چشمگیر بازدیدکنندگان بین‌المللی شده است.

بکارگیری فناوری‌های فرآوری و نگهداری برای افزایش ارزش محصولات کشاورزی.ویتنام با وجود حفظ جایگاه خود به عنوان یکی از صادرکنندگان پیشرو کشاورزی در جهان، همچنان با مشکل چالش‌برانگیزی در رابطه با ارزش افزوده محصولات کشاورزی مواجه است، زیرا ضایعات پس از برداشت و هزینه‌های لجستیک همچنان بالاست.

آنها اغلب فاقد دانش عمیق از ساختارهای قیمت‌گذاری و هزینه‌های پنهان هستند، به راحتی با وعده‌های «بازده استثنایی» متقاعد می‌شوند، یا با سناریوهای بحران اقتصادی «فریب ترس» می‌خورند.

ترکیبی از نوسانات بالای قیمت و عدم تقارن اطلاعات، به مدل‌های فروشی که هزینه‌های اضافی بسیار بالایی اعمال می‌کنند، اجازه داده است تا برای مدت طولانی ادامه یابند.

طبق گزارش‌های CFTC، NASAA و Law360

۸ روز نوسان قیمت طلا: افزایش شدید، کاهش سریع. قیمت طلای داخلی در ۸ روز گذشته به شدت نوسان داشته است، به طوری که در برخی روزها شاهد افزایش نزدیک به ۱۰ میلیون دونگ ویتنامی در هر اونس بوده‌ایم، در حالی که در روزهای دیگر به سرعت بیش از ۵ میلیون دونگ ویتنامی در هر اونس کاهش یافته است.

منبع: https://vietnamnet.vn/hon-450-nguoi-o-my-mat-68-trieu-usd-vi-mua-vang-voi-phu-phi-cat-co-2527852.html