پول "برگشتی" از بانک‌های دیگر به ACB منتقل می‌شود

در خصوص پرونده‌ای که یک کسب و کار در شهر هوشی مین، بانک سهامی تجاری آسیا (ACB) را به برداشت پول از چکی با امضا و مهر جعلی متهم کرده بود، ACB به تازگی اطلاعات بازخوردی را در اختیار روزنامه ویتنام نت قرار داده است.

به طور خاص، ACB در مورد محتوای انتقال ثبت شده به عنوان "برداشت چک" به مبلغ 95 میلیون دانگ ویتنامی که شرکت گروه RIIN (واحدی که از گم شدن پول در حساب شکایت کرده بود) در 5 مارس از یک شخص مرموز دریافت کرده بود، اطلاع داد.

پیش از این، نماینده گروه RIIN گفته بود که این شرکت از ACB درخواست کرده است که مبلغ ۹۵ میلیون دونگ را قبل از ۶ مارس بازپرداخت کند. در ۵ مارس، یک غریبه با آقای نگوین دوی تین (مدیر و نماینده قانونی گروه RIIN) تماس گرفت و ادعا کرد که شخصی است که چک را پس گرفته و قول داد که پول را پس دهد. بلافاصله، حساب شرکت مبلغ ۹۵ میلیون دونگ را با محتوای "انتقال پول برای برداشت چک" دریافت کرد.

این شرکت با محتوای انتقال پول فوق موافق نبود و ایمیلی به ACB ارسال کرد تا نظر بانک را در مورد استفاده شرکت از مبلغ فوق جویا شود.

عکس sec gia acb.jpg
این چک توسط گروه ریین جعلی تشخیص داده شد.

بانک ACB در پاسخ به VietNamNet اعلام کرد که در تاریخ ۵ مارس، این بانک ایمیلی از گروه Riin دریافت کرده است که به این شرکت اطلاع داده است که پول از ذینفع چک به همراه عکسی از پیام بازپرداخت شده است. با این حال، محتوای پیام با محتوایی که گروه RIIN به مطبوعات ارائه داده بود، یکسان نبود.

ACB در پاسخ گفت: «به دلیل مقررات مربوط به امنیت اطلاعات مشتری، ACB نمی‌تواند اطلاعات مربوط به محتوای مشتری یا تصاویر دقیق از صفحه نمایش را در اختیار مطبوعات قرار دهد، مگر در مواردی که طبق قانون الزامی باشد.»

ACB تأیید می‌کند که انتقال وجه توسط شخص ثالث به حساب شرکت، یک معامله مدنی بین شخص ثالث و مشتری است. ACB حق اظهار نظر در مورد نحوه استفاده از پول موجود در حساب مشتری را ندارد.

علاوه بر این، اطلاعات مربوط به فرستنده‌ای که پول را برگردانده و محتوای تراکنش انتقال پول در تراکنش انتقال پول نشان داده می‌شود. پول از بانک دیگری به ACB منتقل شده است. ACB این دستور انتقال پول را اجرا نمی‌کند.

نماینده بانک تأیید کرد: «بانک مرکزی هند شواهدی دارد که نشان می‌دهد فرستنده و نماینده قانونی شرکت قبل از انتقال پول به بانک مرکزی هند، تبادلاتی داشته‌اند. بانک مرکزی هند بنا به درخواست، شواهد را به سازمان تحقیقات ارائه خواهد کرد.»

ارجاع پرونده به سازمان بازرسی

پیش از این، در تاریخ ۵ مارس، ACB نیز به صورت کتبی به مشتریان پاسخ داده و تأیید کرده بود که طبق توافق‌نامه امضا شده بین مشتریان و ACB در مورد شرایط و ضوابط استفاده از خدمات در ACB، همیشه مسئولیت خود را در قبال پشتیبانی از مشتریان به طور کامل انجام خواهد داد.

در مورد درخواست مشتری برای بازپرداخت وجه (قبل از انتقال وجه توسط یک غریبه)، ACB معتقد است که بدون نتیجه گیری یک آژانس ارزیابی مستقل یا مرجع ذیصلاح، بانک مبنای کافی برای بررسی بازپرداخت وجه را ندارد.

عکس از ab hoang dao thuy.jpg
باشگاه فوتبال ای‌سی‌بی هوانگ دائو توی ( هانوی )، جایی که گروه ریین اعلام کرد برداشت ۹۵ میلیون دونگ ویتنامی از این شرکت بعدازظهر ۲۷ فوریه انجام شده است.

در خصوص اطلاعاتی مبنی بر اینکه حساب گروه RIIN در صبح روز ۲۷ فوریه قفل شده است (این شرکت شکایت کرده است که در بعد از ظهر همان روز، ۹۵ میلیون دلار از حساب این شرکت از طریق چکی که در دفتر معاملات ACB Hoang Dao Thuy در هانوی کشیده شده بود، برداشت شده است)، بانک اعلام کرد که کاربر ورود به سیستم معاملات آنلاین مشتری در تاریخ ۲۷ فوریه به دلیل وارد کردن رمز عبور اشتباه بیش از ۵ بار طبق مقررات قفل شده است.

ACB همچنین اطلاعات مربوط به ارسال ایمیلی به مشتری که در آن پرسیده شده بود «آیا می‌خواهید ACB به تحقیقات خود ادامه دهد یا خیر» پس از گزارش مشتری مبنی بر دریافت ۹۵ میلیون دونگ ویتنامی در حساب خود در ۵ مارس، را شفاف‌سازی کرد.

«در همان روز، ACB قبل از ۶ مارس پاسخ دوم را به درخواست بازپرداخت مشتری Thinh ارسال کرد (نامه‌ای را از طریق پست ، ایمیل و تلفن برای اطلاع‌رسانی به مشتری ارسال کرد) و یک ایمیل تأیید ارسال کرد و با مشتری Thinh تماس گرفت تا در مورد اینکه آیا مشتری همچنان از ACB درخواست می‌کند تا دستور چک را تأیید کند یا خیر، بحث کند تا ACB بتواند به تأیید ادامه دهد.»

ACB تأیید کرد که همیشه اطلاعات شفاف ارائه می‌دهد و مسئولیت‌های خود را برای حفاظت از حقوق مشروع مشتریان انجام می‌دهد. پس از دریافت پرونده، ACB اقدامات زیادی را انجام داده است.

ACB اعلام کرد که دو بار مشتری را برای حل و فصل حقوقش به دفتر مرکزی دعوت کرده است، اما مشتری از انجام این کار خودداری کرده است. ACB همچنان این هفته برای سومین بار مشتری را برای حل و فصل حقوقش به دفتر مرکزی دعوت خواهد کرد.

علاوه بر این، ACB این حادثه را به بانک مرکزی گزارش داد و پرونده را به سازمان‌های تحقیقاتی در هانوی، دانانگ و شهر هوشی مین منتقل کرد، زیرا نشانه‌هایی از سوءظن به یک حلقه کلاهبرداری حرفه‌ای در پشت این ماجرا یافت.

طبق اعلام بانک مرکزی هند (ACB)، این بانک در تاریخ ۱۵ مارس دعوت‌نامه سومی را برای دعوت از مشتری به کار با محتوای زیر ارسال کرد: راهکار بانک مرکزی هند برای درخواست بازپرداخت؛ مشتری مراحل لازم برای انجام تحقیقات توسط بانک مرکزی هند (ACB) را طبق مقررات تکمیل کرد؛ مشتری آخرین مهر و امضای نماینده قانونی خود را به‌روزرسانی کرد تا از خطر سوءاستفاده از حساب جلوگیری شود؛...