افزایش هوشیاری در مورد تراکنش‌های تجاری از طریق اینترنت

اگرچه هشدارهای زیادی از سوی مقامات در مورد کلاهبرداری آنلاین داده شده است، اما با توسعه شدید خدمات آنلاین، تجارت الکترونیک... بسیاری از مردم به دلیل ساده‌لوحی پول خود را از دست داده‌اند.

بانک کشاورزی نام نین بین به طور فعال از مشتریان در انجام تراکنش‌های الکترونیکی پشتیبانی می‌کند.

خانم تائو (هوا لو) تصمیم گرفت برای تمام خانواده‌اش پروازی به دا نانگ رزرو کند. معمولاً او به اپلیکیشن رزرو بلیط هواپیمایی ویتنام ، ویت‌جت... یا از طریق آژانس‌های مسافرتی مراجعه می‌کرد. اما این بار، هنگام گشت و گذار در فیس‌بوک، به‌طور تصادفی تبلیغی با عنوان «به دنبال بلیط ارزان هواپیما» دید، بنابراین برای رزرو بلیط به آن نگاه کرد. صفحه طرفداران این آژانس نزدیک به ۱۳۰۰۰ دنبال‌کننده دارد، عکس‌هایی از محل کار و تعداد زیادی پیام منتشر کرده است، بنابراین او به آن اعتماد کرد. علاوه بر این، مشاور اطلاعات پرواز، زمان پرواز و کدهای QR را با اطلاعات کامل برای او ارسال کرد... پس از بررسی، متوجه شد که خرید بلیط هواپیما در این صفحه طرفداران ارزان‌تر از سایر خطوط هوایی است، بنابراین تصمیم گرفت برای رزرو بلیط، پول واریز کند.

خانم تائو گفت: «من تورهای بزرگ زیادی را به صورت آنلاین رزرو کرده‌ام، بنابراین کاملاً سلیقه‌ای عمل کردم. علاوه بر این، فروشنده مدام تماس می‌گرفت و از من می‌خواست که برای نگه داشتن بلیط‌ها پول واریز کنم. به دلیل مشغله کاری و تمایل به رفتن خانواده‌ام به سفر برنامه‌ریزی شده، پول را فوراً واریز کردم.» با این حال، درست پس از انتقال بیش از 10 میلیون دانگ ویتنامی برای بلیط برای کل خانواده، او از تماس با خودش منع شد. تمام پیام‌های تراکنش بین دو طرف نیز توسط فروشنده بلیط ارزان هواپیما بازیابی شد.

افزایش آگاهی در مورد معاملات تجاری آنلاین — طرفداران پیج که به دنبال بلیط هواپیما ارزان بودند، بلافاصله پس از فریب دادن مشتریان، آنها را از خود راندند.

خانم هونگ (شهر نین بین) توسط یک وب‌سایت فروش با انتقال پول ابتدا و تحویل کالا بعداً مورد کلاهبرداری قرار گرفت. پس از درخواست از او برای انتقال پول به یک حساب عمومی، خانم هونگ تماسی تلفنی دریافت کرد که به او اطلاع می‌داد برای ثبت نام به عنوان عضو فروشگاه، پول انتقال داده است. خانم هونگ با آن فرم موافق نبود، بنابراین کارکنان فروش از او خواستند که به انتقال پول برای پرداخت هزینه کالاها ادامه دهد و سپس دستور لغو ثبت نام عضویت را ثبت کند، سپس هزینه ثبت نام بازپرداخت می‌شود. خانم هونگ با درک اینکه این نوعی کلاهبرداری است و از ترس اینکه اطلاعات حساب بانکی خود را از دست بدهد، به سرعت حساب‌های بانکی خود را قفل کرد تا از افشای اطلاعات شخصی خود جلوگیری کند.

مشخص است که در حال حاضر، به دلیل تغییر نیازهای خرید مردم از مراجعه به آژانس‌های بلیط هواپیما برای خرید بلیط به رزرو بلیط آنلاین از طریق اینترنت و حساب‌های شبکه‌های اجتماعی مانند فیس‌بوک، زالو، وایبر...، بسیاری از افراد از این نیاز برای انجام ترفندهای کلاهبرداری برای تصاحب اموال سوءاستفاده کرده‌اند. ترفندهای افرادی که مردم را برای خرید بلیط فریب می‌دهند، اغلب ایجاد اعتماد با مدارک کامل، کاهش قیمت ۱۰۰۰۰۰ تا ۲۰۰۰۰۰ دانگ برای هر بلیط برای پروازهای طولانی یا تبلیغ برنامه‌های تبلیغاتی با تبلیغاتی است که فقط نیاز به ودیعه کمی برای ارائه بلیط دارند و سپس پس از سفر پرداخت می‌کنند... برای ایجاد اعتماد مردم، رزرو بلیط و انتقال پول برای بلیط، ودیعه، سپس افراد مناسب، صدور بلیط یا صدور بلیط جعلی است...

در گفتگو با آقای فام ون هائو، معاون مدیر بانک کشاورزی نام نین بین، مشخص شد که: موارد زیادی وجود دارد که افراد تنها پس از انتقال پول متوجه کلاهبرداری می‌شوند. اگرچه بانک بازخورد مشتری را ثبت کرده است، اما همه این تراکنش‌ها داوطلبانه هستند. برای مسدود کردن یک حساب، باید از پلیس اطلاع داده شود. علاوه بر این، پس از کلاهبرداری از مشتریان، این حساب‌ها آماده لغو برای پاک کردن ردپاها هستند. بنابراین، مردم باید هنگام انجام تراکنش‌های آنلاین هوشیار باشند.

اخیراً، بانک ایالتی هنگام انتقال پول از 10 میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر در هر بار و 20 میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر در روز، احراز هویت بیومتریک را پیاده‌سازی کرده است. هدف از احراز هویت چهره، اطمینان از انجام تراکنش توسط مالک است. راهکار احراز هویت بیومتریک، حساب‌های مجازی، حساب‌های ناخواسته، حساب‌های اجاره‌ای-قرض گرفته شده را حذف می‌کند و در عین حال کلاهبرداران را مجبور به استفاده از حساب‌های خودشان که توسط خودشان ایجاد شده‌اند، می‌کند. هنگام انجام احراز هویت بیومتریک، پلیس به سرعت هویت صاحب حساب متخلف را با مقایسه آن با اطلاعات موجود در کارت شناسایی شهروندی مجهز به تراشه شناسایی می‌کند.

آقای فام ون هائو با تحلیل اثربخشی راهکارهای بیومتریک در جلوگیری از کلاهبرداری و جعل، توضیح داد که در مواردی که مجرمان اطلاعات مشتری را برای ارتکاب کلاهبرداری به دست می‌آورند، نمی‌توان پول را منتقل کرد. بانک نه تنها به OTP نیاز دارد، بلکه به احراز هویت چهره نیز نیاز دارد. از آنجا که مجرمان احراز هویت چهره ندارند، نمی‌توانند آن را با چهره موجود در سوابق اصلی بانک مقایسه کنند، بنابراین دستور انتقال پول قابل اجرا نیست.

برای محدود کردن خطرات و محافظت از مشتریان، بانک به طور مداوم اطلاعاتی را منتشر و منتشر کرده است که «Agribank به مشتریان توصیه می‌کند که آگاهی و هوشیاری خود را در برابر ترفندهای استفاده از برنامه‌های جعلی برای سرقت اطلاعات و تصاحب پول در حساب‌های بانکی افزایش دهند».

با این حال، آقای فام ون هائو توصیه می‌کند که همه باید در استفاده از شبکه‌های اجتماعی، به ویژه در فرآیند انجام معاملات تجاری در فضای مجازی، هوشیاری خود را افزایش دهند تا از مواردی که افراد شرور از تصاحب اموال سوءاستفاده می‌کنند، جلوگیری شود. هنگامی که نیاز به رزرو بلیط هواپیما یا خرید آنلاین وجود دارد، همه باید با دقت تحقیق کنند. بهتر است به جای اعتماد به شبکه‌های اجتماعی، فقط از طریق نمایندگان مجاز، وب‌سایت‌های رسمی یا برنامه‌های خطوط هوایی بلیط خریداری کنند تا از «از دست دادن پول و بیمار شدن» جلوگیری شود.

علاوه بر این، هر فرد باید به طور منظم رسانه‌های جمعی را رصد کند تا از بروز اشکال جدید کلاهبرداری مطلع شود و از سوءاستفاده و کلاهبرداری مجرمان از اموال جلوگیری کند. هنگام شناسایی افرادی با نشانه‌های کلاهبرداری در اینترنت، افراد باید به طور فعال آن را گزارش دهند، با مقامات هماهنگی کنند تا تحقیقات انجام دهند، شفاف‌سازی کنند و طبق مقررات با آن برخورد کنند.

مقاله و عکس‌ها: بائو ین