بانک‌ها در حال تقویت «سپر دیجیتال» خود در برابر موج کلاهبرداری‌های هوش مصنوعی هستند.

در مواجهه با موج فزاینده و پیچیده کلاهبرداری‌های پیشرفته، به ویژه جعل هویت مبتنی بر هوش مصنوعی، بانک‌های تجاری بیشتری در حال تقویت اقدامات امنیتی خود برای محافظت از مشتریان در تراکنش‌های آنلاین هستند.

در ۲۵ می، بانک مرکزی استرالیا (ACB) سازوکاری را برای هشدار به کاربران حساب‌ها و کارت‌های دریافت‌کننده وجه که نشانه‌هایی از کلاهبرداری مشکوک را نشان می‌دهند، بر اساس تطبیق داده‌ها از سیستم SIMO، پیاده‌سازی کرد. هدف از این کار شناسایی و هشدار به کاربران حساب‌ها یا تراکنش‌هایی است که نشانه‌هایی از کلاهبرداری یا فریب را نشان می‌دهند.

طبق گفته ACB، این مکانیزم هشدار قبلاً برای کمک به مشتریان در شناسایی خطرات در تراکنش‌ها پیاده‌سازی شده است. در آخرین به‌روزرسانی، بانک همچنان به گسترش و به‌روزرسانی داده‌ها از منابع مختلف ادامه می‌دهد و در نتیجه دقت و توانایی هشدار خطرات را در زمان واقعی بهبود می‌بخشد. بسته به میزان سوءظن در مورد حساب یا کارت دریافت‌کننده پول، سیستم سطوح هشدار مناسبی را به مشتریان ارائه می‌دهد.

به طور خاص، با هشدارهای سطح ۱ و ۲، مشتریان همچنان می‌توانند به صورت پیشگیرانه تصمیم به ادامه معاملات بگیرند. با این حال، با هشدارهای سطح ۳، هنگامی که سیستم خطر آشکار کلاهبرداری را شناسایی کند، تراکنش به طور خودکار مسدود می‌شود تا از مشتری محافظت شود.

بانک مرکزی آمریکا (ACB) بر اساس سطح ریسک حساب مشتریان و کارتی که وجه از آن منتقل می‌شود، به آنها هشدار می‌دهد.

به همین ترتیب، امروز، ۲۵ مه، بانک Nam A نیز سرویسی را برای بررسی وضعیت حساب‌های پرداخت و کیف پول‌های الکترونیکی مشکوک به کلاهبرداری از طریق سیستم SIMO راه‌اندازی کرد. به گفته بانک Nam A، ادغام SIMO به مشتریان کمک می‌کند تا هنگام انتقال پول به حساب‌ها یا کیف پول‌های الکترونیکی که نشانه‌هایی از کلاهبرداری مشکوک را نشان می‌دهند، هشدارهای فوری دریافت کنند و در نتیجه تراکنش‌ها را به طور فعال متوقف کنند تا خطر از دست دادن پول را محدود کنند.

به لطف مکانیسم پیوند داده‌های گسترده در صنعت بین سازمان‌های نظارتی و مؤسسات مالی، مشتریان می‌توانند به راحتی حساب‌های دریافتی را تأیید کنند و «نقاط کور» اطلاعاتی را در تراکنش‌های آنلاین کاهش دهند.

با توسعه سریع فناوری جعل عمیق و صدای هوش مصنوعی، مجرمان می‌توانند به راحتی کلاهبرداری‌هایی شامل «انتقال فوری پول»، «تأیید حساب» یا «درخواست بازپرداخت» ایجاد کنند. بنابراین، بانک‌های تجاری به کاربران توصیه می‌کنند که در درخواست‌های انتقال فوری پول بسیار محتاط باشند، اطلاعات را از طریق چندین کانال ارتباطی رسمی به طور فعال تأیید کنند، از دسترسی به لینک‌های مشکوک خودداری کنند و به اشتراک‌گذاری اطلاعات شخصی در رسانه‌های اجتماعی را محدود کنند تا خطر کلاهبرداری کاهش یابد.

SIMO یک سیستم اطلاعاتی است که از مدیریت، نظارت و پیشگیری از خطرات کلاهبرداری در عملیات پرداخت پشتیبانی می‌کند و توسط بانک دولتی ویتنام با همکاری اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته (A05) وزارت امنیت عمومی و شرکت پرداخت ملی ویتنام (NAPAS) توسعه یافته است.

تا ۱۷ مه ۲۰۲۶، این سیستم به بیش از ۴ میلیون مشتری در مورد تراکنش‌هایی که نشانه‌هایی از ریسک را نشان می‌دادند، هشدار ارسال کرده بود. از این تعداد، بیش از ۱.۳ میلیون مشتری به طور پیشگیرانه تراکنش‌ها را متوقف یا لغو کردند و در نتیجه از وقوع مجموعاً ۴۴۰۰ میلیارد دونگ ویتنامی جلوگیری کردند.

نهونگ نگوین

منبع: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html