Les transactions par virement bancaire sont de plus en plus populaires car les gens ont tendance à utiliser les paiements sans numéraire et disposent de nombreuses options de paiement. Cependant, récemment, les escrocs ont continuellement profité de la technologie pour transformer les astuces en triche et s'approprier la propriété des utilisateurs négligents.
Transaction suspecte
Mme Phung Thao, propriétaire d'une entreprise individuelle à Thanh Hoa, a déclaré que récemment, son magasin avait un certain nombre de cas où les clients ont montré un écran de transfert réussi pour récupérer les marchandises mais n'ont pas reçu de notification du solde et n'a pas non plus reçu l'argent. Cette personne a alors exhorté la livraison à se faire "en raison d'une affaire urgente", elle était donc méfiante et déterminée à livrer la marchandise uniquement lorsqu'il y avait de l'argent sur le compte.
"Ils ont donné à l'écran de transaction le bon numéro de compte, le destinataire, le montant et ont dit que cela avait réussi, mais je n'ai pas reçu le solde. Ils ont dit que cela pouvait être dû au week-end ou à la transaction en dehors des heures de bureau, donc l'argent est arrivé en retard et a ensuite proposé de livrer les marchandises parce qu'ils étaient pressés », a déclaré Thao. Parce qu'elle avait déjà été soigneusement informée par ses enfants sur certaines escroqueries en ligne, elle n'a pas accepté de livrer des articles aux clients. "Ensuite, ils sont partis et n'étaient pas satisfaits", a ajouté le propriétaire du magasin.
M. Ngo Viet (Hanoi), un homme d'affaires modèle de jouets, a également rencontré à plusieurs reprises des clients "transférant de l'argent mais ne voyant jamais d'argent à la banque". Viet a déclaré que la plupart des cas sont des clients qui achètent en ligne, acceptent de payer d'abord, puis envoient une capture d'écran du paiement réussi, puis demandent la livraison. Cependant, il n'a également accepté de livrer les marchandises qu'après avoir confirmé la modification du solde de son compte.
"J'ai dit au personnel à chaque fois qu'un client effectuait un virement de se présenter pour vérifier, uniquement avec ma confirmation de livrer la marchandise, tout en s'assurant qu'il n'y a pas de perte pour lui-même, et en évitant le cas d'une pénalité de retenue sur salaire pour faute réglementaire." Certaines personnes viennent acheter au magasin en fin d'après-midi, le soir ou le week-end, lorsque le transfert indique que l'argent peut être lent en raison de différentes banques ou en dehors des heures de bureau. Mais maintenant, la plupart des banques ont un transfert d'argent rapide, pas comme il y a dix ans qui mentionnait la raison ci-dessus », a déclaré M. Viet.
Le site Web crée une fausse interface de virement bancaire qui fonctionne ouvertement
Des hommes d'affaires comme Mme Thao ou M. Viet, grâce à leur vigilance, ne sont pas tombés dans le piège d'escrocs tentant de s'approprier un bien en truquant une interface de virement bancaire. Mais il y a eu un certain nombre de cas où les employés ou les propriétaires de magasins ont été négligents, subjectifs et ont fait confiance aux captures d'écran fournies par les clients et ont perdu des millions en transactions.
Falsification publique des factures de transfert
Le faux écran de virement bancaire n'est pas une technique nouvelle, mais il est devenu plus sophistiqué et s'appuie sur des outils en ligne. Si auparavant, les escrocs devaient utiliser un logiciel d'édition d'images pour modifier le contenu de la facture, ils peuvent désormais être créés facilement via des sites Web et des groupes qui fournissent ce service.
Lors d'une recherche avec des mots-clés liés aux factures de transfert sur Google, une série de résultats apparaît qui enseignent et offrent aux utilisateurs un moyen de "créer" des factures bancaires. Il convient de mentionner que ces sites Web sont conscients que la création de factures de transaction est illégale, mais continuent de guider les lecteurs pour qu'ils fassent des choses illégales.
Sur un site spécialisé dans la contrefaçon de billets de banque, il suffit de s'inscrire (gratuitement) pour bénéficier de divers services tels que la création d'écrans de virement, d'écran de solde, de fluctuation de solde... Ces tâches nécessaires au paiement de la personne derrière le site Web de 20.000 100.000 VND à 100.000 XNUMX VND pour chaque résultat. Dans lequel le prix de création d'une facture de virement est de XNUMX XNUMX VND, la personne dans le besoin n'a qu'à sélectionner l'interface bancaire souhaitée, fournir les informations que vous souhaitez afficher telles que le nom, le numéro de compte de l'expéditeur/destinataire, le montant, le contenu du compte, le temps des transactions...
Ils sont également si sophistiqués qu'ils permettent de sélectionner des détails tels que les captures d'écran iOS ou Android, les options de capacité de la batterie affichées sur les photos, le nombre de lignes d'onde, etc.
Selon un avis d'un rare site Web qui a supprimé les instructions (mais qui laisse encore la plupart des autres contenus), ce service est initialement destiné à fournir aux personnes qui "aiment vivre virtuellement", spécialisées dans l'affichage des ventes ou de l'argent donné en ligne à "get Like", mais ensuite utilisé à des fins frauduleuses.
De nombreux cas ont été découverts
Comme l'escroquerie a commencé à être appliquée par de nombreuses personnes, des cas ont également été découverts. Selon le site Internet de la police de Thanh Hoa, l'agence a surpris deux personnes en train d'utiliser de faux reçus de virement bancaire pour tromper un magasin local plus tôt cette année.
Ce mois-ci, la police de Hai Duong a également émis un avertissement concernant une astuce similaire après avoir rompu une ligne spécialisée dans le comportement ci-dessus. L'équipe a divisé la tâche pour qu'une personne joue le client mais n'a pas apporté d'argent liquide, l'autre est restée à la maison pour simuler l'écran de transfert d'argent. Leur public cible est constitué de jeunes commerçants - l'ensemble des utilisateurs de comptes bancaires qui acceptent les paiements en ligne.
L'agence de police recommande que les gens vérifient toujours attentivement leurs factures de transfert et n'effectuent des transactions qu'après être sûrs d'avoir reçu l'argent dans la banque qu'ils utilisent.
