En utilisant des méthodes et des astuces sophistiquées telles que la technologie d'impression 3D, la contrefaçon de codes QR et l'ajout de fausses puces électroniques, ces individus falsifient des cartes d'identité de citoyen (CCCD) pour ouvrir des comptes bancaires à des fins frauduleuses.
Récemment, le système bancaire de la province a émis de nombreux avertissements concernant des individus exploitant les activités bancaires pour commettre des fraudes et détourner des actifs. (Photo prise à la succursale provinciale de la Banque d'État du Vietnam).
La banque émet constamment des avertissements concernant les escroqueries.
Mme Nguyen Thanh Hoa, employée de la succursale de Lien Viet Bank à Hoa Binh, a déclaré : « Dès que nous avons découvert le système frauduleux de falsification de cartes d'identité de citoyens à des fins de tromperie, Lien Viet Bank a émis un avertissement à ce sujet à tous les clients utilisant nos services, afin qu'ils soient conscients et vigilants face à cette ruse extrêmement sophistiquée. »
En ce qui concerne les méthodes utilisées par ces individus pour publier des annonces sur les réseaux sociaux et dans des groupes, ils proposaient des services tels que : « fabrication de fausses cartes d’identité », « fabrication de fausses cartes d’identité avec puce vierge standard », « production rapide de cartes d’identité avec livraison à domicile », etc. Parallèlement, ces individus achetaient des informations de véritables cartes d’identité pour commettre ces falsifications ; ils utilisaient des techniques telles que la manipulation de photos, l’impression 3D, la contrefaçon de codes QR, l’ajout de fausses puces, puis utilisaient ces fausses cartes d’identité pour ouvrir des comptes bancaires en ligne et commettre des fraudes.
Selon Mme Nguyen Thanh Hoa, la succursale de la Banque Lien Viet à Hoa Binh n'a pas constaté ce type d'activité durant ses opérations. Cependant, de nombreux cas d'utilisation de fausses cartes d'identité pour commettre des délits ont été découverts dans les succursales bancaires à travers le pays. Par ailleurs, grâce à des inspections et des contrôles rigoureux, les services et organismes compétents ont rapidement déjoué deux incidents dans le district de Lac Son, empêchant ainsi le transfert de centaines de millions de dongs à des escrocs via le système de la Banque Lien Viet en 2023.
Compte tenu de la situation décrite ci-dessus, la banque recommande à ses clients de ne pas fournir immédiatement les informations relatives à leur carte d'identité nationale (CCCD) lorsqu'ils reçoivent des appels ou des messages les concernant. Il leur est conseillé de vérifier l'identité de l'appelant en lui demandant ses propres informations, son adresse, son numéro de téléphone, son lieu de travail et le motif de sa demande, ou de le recontacter par un autre moyen de communication fiable. Il leur est également déconseillé de s'inscrire à des groupes diffusant des articles relatifs à la falsification de CCCD. Ils doivent faire preuve de prudence et examiner attentivement les publicités sur les réseaux sociaux. Ils ne doivent divulguer aucune information sensible telle que leur numéro de CCCD, leur numéro de compte bancaire ou leur mot de passe. Il leur est interdit de partager des images de leur CCCD sur les réseaux sociaux, de la prêter ou de permettre à des inconnus de la photographier. Enfin, ils ne doivent ni louer, ni acheter, ni vendre leur CCCD. L'installation d'applications provenant de sources inconnues est absolument à proscrire.
Ne vous laissez pas piéger par une escroquerie.
D'après les informations de la police provinciale, aucun cas d'utilisation de fausses cartes d'identité à des fins de fraude et de détournement de biens n'a été récemment détecté dans la province. Cependant, les unités compétentes de la police provinciale enquêtent actuellement sur une affaire survenue dans le district de Cao Phong, où un individu a utilisé la carte d'identité d'une autre personne pour ouvrir des comptes et souscrire des services dans le secteur des télécommunications, dans le but de commettre une fraude et un détournement de biens.
Outre Lien Viet Bank, d'autres banques publient régulièrement des avertissements à leurs clients concernant les individus qui exploitent les opérations bancaires à des fins frauduleuses. Par exemple, HD Bank a récemment publié un avertissement sur les fraudes bancaires et les usurpations d'identité courantes : les fraudeurs envoient souvent des messages se faisant passer pour la banque depuis des numéros de téléphone inconnus ou en utilisant le logo de la banque afin d'informer les clients que leurs comptes présentent des signes d'activité inhabituelle, des frais sont prélevés, etc. Ils les incitent ensuite à se connecter via un lien figurant dans le message, en leur demandant de fournir leurs informations de sécurité bancaires (identifiant, mot de passe, code OTP, etc.). Si les clients fournissent ces informations, les fraudeurs peuvent se connecter et effectuer des actions malveillantes sur leurs comptes.
Selon des représentants de la Banque d'État du Vietnam dans la province, de nombreuses personnes exploitent actuellement les failles du système bancaire pour se livrer à la traite des êtres humains via des transferts d'argent. Le système bancaire a régulièrement diffusé des avertissements afin de sensibiliser le public et d'accroître la vigilance des clients lors de leurs transactions financières, empêchant ainsi les criminels d'exploiter ces failles pour commettre des actes de traite.
Concernant ce problème, le colonel Truong Quang Hai, directeur adjoint de la police provinciale, a déclaré : « En réalité, la plupart des cas de blanchiment d’argent en ligne impliquent le secteur bancaire. Les auteurs utilisent souvent des comptes bancaires achetés ou ouverts par des tiers pour recevoir l’argent transféré par leurs victimes, puis le transfèrent vers d’autres comptes afin d’effacer toute trace. De plus, avec la tendance aux transactions sans espèces, le développement rapide et la généralisation des services bancaires électroniques, notamment l’ouverture de comptes et les transactions, permettent aux criminels d’exploiter diverses méthodes et tactiques pour commettre leurs méfaits. »
Surtout en fin d'année, à l'approche du Nouvel An lunaire, ces criminels sont plus actifs et emploient des méthodes et des tactiques de plus en plus sophistiquées. Il est donc essentiel de redoubler de vigilance pour éviter de tomber dans leurs pièges. Lutter contre ce type de criminalité est très difficile. Par le passé, la police provinciale a reçu de nombreux signalements et dénonciations de fraudes en ligne, mais lorsqu'il s'agit de retracer les comptes bancaires fournis par les auteurs, les pistes sont presque toujours perdues.
Manh Hung
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