Dans le cadre du processus de clarification du rôle principal, le département de police de Ho Chi Minh-Ville a décidé, le 17 juin, de poursuivre et de détenir temporairement Aigars Plivčs pour enquêter sur l'acte d'usure dans les transactions civiles.
La police a perquisitionné les domiciles des suspects de prêt usuraire.
Selon l'agence d'enquête policière, les sociétés de prêt usuraire déguisées en entreprises étrangères sont très difficiles à démanteler en raison de leurs stratagèmes sophistiqués et de leurs opérations à distance. Pour recueillir des documents et des preuves concernant ces sociétés, l'agence d'enquête policière rencontre de nombreuses difficultés, notamment pour déterminer leurs véritables lieux d'activité.
Le démantèlement du réseau de prêt usuraire du patron Aigars Plivčs est une réussite du Département de la police criminelle (PC02) et de la police du district 10 (police de Ho Chi Minh-Ville) dans la prévention et la répression des activités illégales liées au crédit qui ont provoqué l'indignation publique ces derniers temps, contribuant ainsi au maintien de la sécurité et de l'ordre à Ho Chi Minh-Ville.
ÉTABLIR UNE GAMME CENTIFIÉE TRANSNATIONALE
Au cours de l'enquête, la police de Hô-Chi-Minh-Ville a élucidé les stratagèmes sophistiqués du réseau dirigé par Aigars Plivčs. Plus précisément, les sites web tamo.vn et findo.vn ont été créés par Sun Finance Group (dont le siège social est en Lettonie), via trois entités juridiques : Sofi Solutions, Digital Credit et Fincap VN, pour opérer des prêts à la consommation au Vietnam. Digital Credit Company et Fincap VN Company étaient enregistrées pour proposer des services de prêt sur gage, tandis que Sofi Solutions Company opérait dans le secteur des prêts à la consommation sans être agréée.
La police a lu le mandat de détention temporaire d'Aigars Plivčs pour enquêter sur un prêt usuraire
L'Agence d'enquête policière a ajouté que, bien qu'il s'agisse d'entités juridiques indépendantes et dotées de sièges sociaux distincts, elles utilisent le même système d'exploitation, notamment pour les ressources humaines, la comptabilité, le service client, le recouvrement de créances et la publicité. Leur siège social se situe dans les 10e et 3e arrondissements, mais en réalité, ces trois sociétés opèrent dans le même bâtiment, rue Phan Ton (1er arrondissement). Le défendeur Aigars Plivčs est la personne à l'origine des activités de prêt usuraire des trois sociétés par l'intermédiaire des deux sites web susmentionnés.
De début mars 2023 jusqu'au jour où ce réseau de prêts usuraires a été démantelé, la police de Hô-Chi-Minh-Ville a déployé des forces pour éliminer de nombreux réseaux de crédit illégaux à Hô-Chi-Minh-Ville. Ainsi, tous les employés des trois entreprises mentionnées ci-dessus ont reçu l'ordre du patron Aigars Plivčs de rapporter chez eux les ordinateurs fournis par l'entreprise. Ces appareils étaient équipés de logiciels et d'applications préinstallés, ainsi que de plusieurs niveaux de sécurité.
"Les individus impliqués dans le réseau ont déclaré avoir reçu l'instruction que si la police vérifiait, le directeur supprimerait toutes les données de l'ordinateur", a déclaré une source du journaliste de Thanh Nien .
Les rapports d'enquête montrent que tamo.vn et findo.vn sont des sites web de crédit à la consommation électroniques avec une programmation préinstallée. Pour obtenir un prêt, il suffit aux clients de se connecter, d'indiquer leur nom complet, leur numéro de téléphone, leur adresse e-mail, leurs revenus mensuels, leurs dépenses mensuelles, leur numéro de carte d'identité/CCCD, leur numéro de compte, leur photo CCCD et leur photo de face. Le système traitera automatiquement le prêt sans avoir à contacter directement le personnel du prêteur. Les clients peuvent consulter les informations relatives à leur prêt en se connectant à tamo.vn, findo.vn ou via les applications « tamo » et « findo » sur leur téléphone.
EXPOSEZ LES TRUCS DU BOSS
Au commissariat, Aigars Plivčs a avoué être un employé du groupe Sun Finance, dont le siège est en Lettonie, qui gère toutes les activités de crédit via les sites web tamo.vn et findo.vn. Bien qu'il n'en soit pas le représentant légal, Aigars Plivčs était le directeur exécutif de toutes les activités telles que les prêts, le recouvrement de créances, la gestion des coûts et les ressources humaines, par l'intermédiaire des chefs de service et des chefs de division des trois sociétés. Aigars Plivčs détient également une participation de 2 % dans Sofi Solutions Company.
Le défendeur Aigars Plivčs a admis savoir que les taux d'intérêt des prêts étaient supérieurs aux normes légales, mais a néanmoins accepté d'organiser des activités d'usure. Ces sociétés ont toutes été chargées par Aigars Plivčs de pratiquer l'usure dans les transactions civiles. En conséquence, les taux d'intérêt exorbitants de ces sociétés s'élevaient au minimum à 401,5 % par an et au maximum à 1 379,7 % par an, soit 20 à 68 fois supérieurs au taux d'intérêt maximal autorisé par les dispositions du Code civil.
Selon la police du 10e district, d'avril 2019 à aujourd'hui, trois entreprises ont octroyé plus de 2 millions de prêts, pour un montant total de plus de 6 000 milliards de VND, et généré un bénéfice de plus de 4 100 milliards de VND. La police du 10e district a également collaboré avec 29 emprunteurs et a déterminé que le total des profits illégaux prouvés par la police du district pour les prêteurs s'élève à 780 millions de VND.
Les accusés, tels que Nguyen Thi Tuyet Suong (55 ans, domiciliée dans le 10e arrondissement, directrice de Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 ans, domiciliée dans le 6e arrondissement, directrice de Fincap VN Company) et de nombreux employés, sont responsables du déploiement du réseau au Vietnam, au sein d'une structure composée de nombreux services dédiés. Outre le directeur, les chefs de service et les responsables, les équipes de recrutement, de formation, de publicité et de prospection de clients sont également impliquées. Leurs subordonnés sont spécialisés dans le conseil et l'accompagnement des emprunteurs sur le site web et l'application, ainsi que dans l'évaluation, la vérification et le rappel des dettes.
Les contrats sont contournés et légalisés en montrant que le client met en gage un téléphone portable ou une voiture, puis loue l'objet même. Outre ce faux contrat, l'emprunteur devra s'acquitter de nombreux frais, tels que des frais de location, une vérification… Le montant minimum empruntable est de 500 000 VND et maximum de 20 millions de VND. À l'échéance, l'emprunteur en incapacité de paiement peut prolonger sa dette de 5, 10 ou 15 jours supplémentaires, sans dépasser 30 jours, mais devra s'acquitter de frais de prolongation extrêmement élevés.
Selon la police chargée de l'enquête, la raison pour laquelle les emprunteurs acceptent des taux d'intérêt « exorbitants » est que de nombreux emprunteurs empruntent de petits montants, de 500 000 VND à 20 millions de VND, avec des durées de prêt courtes, d'une semaine à un mois.
Concernant cette ligne, jusqu'à présent, en plus du défendeur Aigars Plivčs poursuivi et temporairement détenu par la police de Ho Chi Minh-Ville ; la police du district 10 a ouvert une affaire, poursuivi 9 défendeurs qui sont des directeurs, des chefs de département, des chefs de section et des chefs de groupe de 3 sociétés : Digital Credit, Fincap VN et Sofi Solutions pour enquêter sur l'acte d'usure dans les transactions civiles.
EXPOSER CONTINUEMENT DE NOMBREUSES LIGNES DE CRÉDIT NOIRES
Le 29 mai, la police de Hô Chi Minh-Ville a démantelé un réseau terroriste de recouvrement de créances dirigé par des Chinois. Parallèlement, elle a engagé des poursuites pénales, poursuivi et placé en détention provisoire onze prévenus, directeurs et chefs de groupe des sociétés Tieng Noi Hay, Golden et Bamboo, qui gèrent des dizaines de demandes de prêts financiers, pour extorsion.
En conséquence, si l'emprunteur ne paie pas, ce groupe enverra des messages et menacera de combiner des photos de la femme et des enfants de l'emprunteur pour les publier sur des sites de prostitution, de combiner des photos du défunt pour les publier sur les réseaux sociaux et de les coller sur des poteaux électriques...
La police de Hô-Chi-Minh-Ville a également arrêté cinq suspects : Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc et Nguyen Quang Tinh (tous résidant à Hanoï ) afin d'enquêter sur un acte d'usure. Il s'agit d'un groupe de prêteurs usuraires pratiquant des taux d'intérêt allant de 240 à 695 % par an. Après avoir fouillé d'urgence le domicile de ce groupe, la police de Hô-Chi-Minh-Ville a saisi plus de 170 kg de tracts et 35 kg de cartes de visite faisant la promotion de prêts illégaux.
Fin avril 2023, la police du district de Binh Thanh a décidé de poursuivre 22 accusés qui sont des directeurs, des chefs de service, des chefs d'équipe, des employés... des sociétés suivantes : Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (toutes avec des bureaux aux étages 7, 8, 11 du bâtiment 102 Nguyen Xi, quartier 26, district de Binh Thanh) pour avoir prêté à des taux d'intérêt élevés, réalisant illégalement des profits de centaines de millions de dongs.
Lien source
![[Photo] Le président de l'Assemblée nationale, Tran Thanh Man, rend visite à la mère héroïque vietnamienne, Ta Thi Tran](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/20/765c0bd057dd44ad83ab89fe0255b783)
Comment (0)