Qui doit déclarer les transferts de 500 millions de VND ou plus ?

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — Photo d'illustration

Plus précisément, la circulaire 27 stipule que les transactions nationales de transfert d'argent électronique d'une valeur de 500 millions de VND ou de 1 000 USD ou plus (pour les transactions internationales, y compris les devises étrangères de valeur équivalente) doivent être signalées à la Banque d'État du Vietnam (SBV).

En outre, les transactions de transfert suspectes doivent également être signalées. Cependant, la responsabilité de signaler ces transactions incombe aux institutions financières, telles que les banques commerciales et les organismes de paiement intermédiaires, et non à la personne effectuant le transfert.

Cette circulaire stipule également que les institutions financières doivent déclarer les transactions en utilisant des données électroniques, y compris des informations complètes telles que : l'organisme initiateur, l'organisme bénéficiaire, le numéro de compte, le montant, la devise, l'objet et la date de la transaction.

Bien que le règlement entre en vigueur le 1er novembre, les institutions financières sont autorisées à effectuer la transition jusqu'au 31 décembre pour ajuster leurs processus internes et leur gestion des risques.

À partir du 1er janvier 2026, ces organisations devront compléter le processus et mettre à jour le système logiciel pour scanner et filtrer les transactions en fonction des listes noires, des listes d’avertissement et des listes d’individus liés à des risques élevés.

S'adressant à un journaliste du journal Nguoi Lao Dong, un haut dirigeant de la Banque d'État du Vietnam a déclaré que la réglementation sur la déclaration des transactions de transfert de 500 millions de VND ou plus (ou l'équivalent en devises étrangères) et des transactions suspectes vise à fournir des données à la Banque d'État du Vietnam pour filtrer et détecter les transactions inhabituelles.

Parallèlement, la Banque d'État surveille également les signes liés aux activités de blanchiment d'argent, tels que le transfert d'argent via plusieurs comptes pour dissimuler des origines illégales ; en veillant à ce que les transactions à grande échelle soient étroitement surveillées, en détectant et en empêchant rapidement l'utilisation d'argent pour des activités illégales.

Ce règlement aide également le Vietnam à se conformer aux normes internationales en matière de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, telles que recommandées par les organisations internationales.

Source: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm