Escroqueries en ligne :

Malgré une série d'avertissements, la fraude en ligne continue de progresser à un niveau incroyablement sophistiqué. Ces astuces apparemment familières sont désormais « habillées » par la haute technologie et la capacité d'exploiter la psychologie humaine à un niveau alarmant.

couteau-à-feu.jpg — La police du quartier de Thanh Xuan Bac (district de Thanh Xuan) travaille avec une victime de fraude.

Le piège appelé « fausse confiance »

Le 13 juin 2025, Mme LTT (45 ans, habitant le district de Long Bien, à Hanoï ) a reçu un appel d'une personne se faisant passer pour un livreur livrant des marchandises à son bureau. Ayant déjà commandé des mangues séchées à Khanh Hoa, elle n'a eu aucun doute. Le livreur lui a demandé de verser 15 000 VND à l'avance pour les frais de retour. Après le virement, l'individu a continué à la rappeler, l'informant qu'elle s'était accidentellement inscrite comme livreuse et que 3,5 millions de VND par mois lui seraient automatiquement déduits si elle n'annulait pas sa commande. Un lien lui permettant d'annuler son inscription lui était également envoyé. Heureusement, Mme T., méfiante, n'a pas cliqué sur le lien.

Trois jours plus tard, la mère de Mme T., Mme D.TM (69 ans), a été victime d'une autre arnaque, plus sophistiquée. Après avoir cliqué sur un lien vers une application musicale sur Facebook, son compte a été piraté. L'escroc a immédiatement utilisé ce compte et a simultanément créé un faux compte se faisant passer pour sa fille pour envoyer des messages afin d'emprunter de l'argent, sous le prétexte « compte bloqué, besoin urgent de 100 millions de VND ». Heureusement, au moment où Mme M. s'apprêtait à transférer l'argent, sa fille est revenue subitement, mettant fin à l'incident. Cependant, l'escroc n'a pas arrêté, continuant d'imiter la voix de Mme M. grâce à la technologie Deepvoice, appelant sa nièce pour l'inciter à emprunter 30 millions de VND. Cependant, la nièce, vigilante, s'est rendue à son domicile pour vérifier, évitant ainsi une perte d'argent injuste.

Moins chanceuse que Mme M. et son fils, Mme P. (48 ans, du district de Cau Giay, à Hanoï) a perdu plus de 600 millions de VND suite à un appel téléphonique se faisant passer pour un expéditeur le 11 juin 2025. Après avoir transféré 16 000 VND pour des « frais d'expédition », elle a continué à recevoir une notification l'informant d'un « mauvais compte de livraison » et a été menacée de prélèvements mensuels. Prise de panique, elle a suivi les instructions pour « annuler la transaction », ce qui a entraîné le transfert de plus de 600 millions de VND sur le compte de la personne concernée. C'est seulement à ce moment-là qu'elle a réalisé qu'elle avait été victime d'une arnaque et a immédiatement signalé l'incident à la police.

Selon le lieutenant-colonel, Dr Dao Trung Hieu, du Département des communications de la sécurité publique ( ministère de la Sécurité publique ), les escroqueries ne sont pas nouvelles. Elles ne font que changer de forme d'expression, passant des appels téléphoniques et SMS traditionnels aux fausses applications, Deepfake (fausses images) ou Deepvoice (fausses voix). Toutes exploitent trois faiblesses humaines : la cupidité, la peur et l'ignorance. En particulier, les individus sont de plus en plus experts dans la création de scénarios psychologiques, plaçant les victimes dans un état de panique ou de confiance aveugle. Ils exploitent les relations familiales, les voix familières ou se font passer pour des représentants des autorités publiques pour faire pression sur les victimes et les inciter à agir rapidement, sans avoir le temps de vérifier l'authenticité des faits.

D’où vient la vulnérabilité ?

Selon un rapport du Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie (ministère de la Sécurité publique), en 2024, les autorités ont détecté et traité plus de 11 000 cas liés à la fraude et à l'appropriation de biens en ligne, soit une augmentation de près de 30 % par rapport à 2023. Il existe au moins 24 formes courantes de fraude en circulation, allant de l'usurpation d'identité de la police et des tribunaux, de la fraude à l'investissement virtuel, à l'envoi de faux liens vers les banques, les assurances, la fraude aux récompenses et même « l'aide à la récupération de l'argent escroqué » - une forme de « fraude sur fraude » qui se propage.

L'avocat Tran Tuan Anh, directeur du cabinet Minh Bach, a expliqué que cette situation est due au laxisme dans la gestion des identités des utilisateurs par des organisations clés telles que les banques et les opérateurs de réseaux. De nombreux comptes bancaires sont encore ouverts avec de faux documents, par le biais d'intermédiaires, voire même ouvertement achetés et vendus sur les réseaux sociaux. Parallèlement, les cartes SIM des téléphones, essentielles à la vérification des OTP, sont encore facilement enregistrées sous de fausses identités ou « achetées avec de faux numéros » sans authentification rigoureuse. Lorsque les criminels possèdent des comptes bancaires et des cartes SIM frauduleuses, ils peuvent créer une identité virtuelle et s'approprier des actifs.

« Il est temps que les banques et les opérateurs de réseau prennent des mesures qui vont au-delà des avertissements. Renforcer le processus d'enregistrement des comptes, prévenir les transactions inhabituelles, filtrer les faux comptes, bloquer les cartes SIM non sollicitées et coopérer étroitement avec les agences d'enquête sont des exigences qui ne peuvent être différées », a déclaré l'avocat Tran Tuan Anh.

Pour éviter les escroqueries en ligne, la police municipale de Hanoï recommande de ne pas transférer d'argent avant d'avoir reçu directement les marchandises commandées et d'avoir soigneusement vérifié les informations. De plus, il est fortement déconseillé de se connecter aux liens envoyés par des inconnus afin d'éviter toute escroquerie. Actuellement, les entreprises de poste et de livraison disposent toutes de sites web et d'applications permettant de consulter les informations relatives aux connaissements. Il est donc conseillé de suivre l'acheminement de sa commande et de s'assurer de son exactitude avant de recevoir les marchandises. En cas d'escroquerie ou de vol, il est conseillé de se rendre au commissariat de police le plus proche pour obtenir une assistance rapide.

À une époque où la technologie peut tout « falsifier », des visages aux voix en passant par les identités, la confiance est l'atout le plus facile à voler. Pour se protéger, chacun devrait ralentir le rythme. Car une seule seconde d'inattention peut mener à des regrets à vie.

Source : https://hanoimoi.vn/lua-dao-online-sap-bay-du-chieu-cu-vo-moi-706435.html