Investir dans l'or peut protéger contre l'inflation et l'instabilité économique . Aujourd'hui, les avancées technologiques offrent aux investisseurs de nouvelles façons de participer au marché de l'or, offrant une plus grande flexibilité et un potentiel de rendement plus élevé.
Alors que le commerce de l'or gagne en popularité dans les pays en raison de sa forte liquidité, la blockchain peut constituer une solution pour prévenir la corruption et minimiser les risques de cybersécurité. En termes de fonctionnalité, la blockchain assure la traçabilité des transactions et améliore la liquidité du marché de l'or. Selon le rapport 2024 de Deloitte, l'application de la blockchain à la chaîne d'approvisionnement en or peut réduire les délais de transaction jusqu'à 90 % et les coûts jusqu'à 30 %.
Le chiffrement permet l'enregistrement des informations sur les transactions d'or, renforçant ainsi la sécurité et la vérification à tout moment. Chaque transaction est enregistrée sur la blockchain, permettant aux utilisateurs de suivre activement l'historique de l'or. Pour les investisseurs, particuliers et organisations, cette technologie permet de vérifier si l'or échangé est authentique et d'origine légale. Pour les organismes de gestion de l'État, il s'agit d'un outil facilitant le suivi et la gestion des transactions légales.
Plusieurs pays, comme les États-Unis, la Suisse, le Royaume-Uni et Singapour, ont adopté des politiques concernant la tokenisation de l'or lors des transactions. Aux États-Unis, par exemple, la tokenisation est utilisée pour convertir des actifs réels en représentations numériques sur la blockchain. Chaque jeton représente une portion d'or physique, et l'or est régulièrement négocié sur les marchés boursiers mondiaux ou intégré à des applications de finance décentralisée (DeFi). De plus, le prix du jeton fluctue en fonction de la demande et des conditions du marché.
HSBC est l'un des pionniers de la tokenisation de l'or. En mars 2024, HSBC a lancé un produit d'or numérique, le « Gold Token », qui représente une quantité fixe d'or physique. HSBC affirme que la tokenisation de l'or grâce à la technologie blockchain vise à améliorer les services financiers, en permettant aux détenteurs de suivre plus facilement la quantité d'or qu'ils possèdent.
Récemment, Euroclear, dépositaire de titres (CSD), en collaboration avec le World Gold Council (WGC) et le fournisseur de solutions blockchain Digital Asset, a mis en œuvre avec succès un projet pilote de gestion de l'or utilisant la technologie des registres distribués (DLT). Dans ce cadre, la DLT sert de registre légal et confirme le contrôle du créancier garanti sur les actifs reçus en garantie en cas de défaillance de la contrepartie. Ce projet démontre ainsi que les actifs encodés sur la blockchain peuvent accroître la mobilité des garanties, améliorer la liquidité et optimiser l'efficacité des transactions.
En Russie, le gouvernement pilote la blockchain pour le marché de l'or, en gérant des monnaies numériques sous forme de cryptomonnaies adossées à de l'or physique, telles que Pax Gold (PAXG) ou Tether Gold (XAUt). Selon Mike Oswin, responsable de la structure et de l'innovation du marché mondial au WGC, les monnaies numériques offrent une alternative à ceux qui souhaitent investir dans l'or sans avoir à stocker d'or physique. À ce jour, la capitalisation boursière de Pax Gold et de Tether Gold a atteint respectivement plus de 866 millions de dollars et 830 millions de dollars.
Globalement, la blockchain transforme le secteur de l'or. En tokenisant les actifs, cette technologie offre de nouvelles opportunités aux investisseurs tout en garantissant transparence et sécurité des transactions sur l'or. Selon le rapport WGC Trends, la demande d'or dans le secteur technologique devrait augmenter d'environ 7 % par an, soit l'équivalent de 326 tonnes.
Au Vietnam, le gouvernement développe un projet pilote de plateforme d'échange de devises numériques. À long terme, cela facilitera le développement et l'application des technologies aux transactions et à la gestion du marché de l'or, notamment la blockchain. Cependant, des défis juridiques et environnementaux subsistent et doivent encore être relevés à l'avenir.
Source : https://baodautu.vn/ung-dung-blockchain-trong-quan-ly-thi-truong-vang-d324135.html
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