Investir dans l'or permet de se prémunir contre l'inflation et l'instabilité économique . Aujourd'hui, les progrès technologiques offrent aux investisseurs de nouvelles façons d'accéder au marché de l'or, avec une plus grande flexibilité et un potentiel de rendement plus élevé.
Avec la popularité croissante du négoce de l'or dans de nombreux pays grâce à sa forte liquidité, la blockchain peut constituer une solution pour prévenir la corruption et minimiser les risques de cybersécurité. Concrètement, la blockchain garantit la traçabilité des transactions et améliore la liquidité du marché de l'or. Selon le rapport Deloitte 2024, l'application de la blockchain à la chaîne d'approvisionnement de l'or peut réduire les délais de transaction jusqu'à 90 % et les coûts jusqu'à 30 %.
Le chiffrement permet l'enregistrement des informations relatives aux transactions d'or, renforçant ainsi la sécurité et la vérification en permanence. Chaque transaction est enregistrée sur la blockchain, permettant aux utilisateurs de suivre activement l'historique de l'or. Pour les investisseurs, particuliers et organisations, cette technologie permet de vérifier l'authenticité et la légalité de l'or échangé. Pour les organismes de gestion étatiques, il s'agit d'un outil précieux pour le contrôle et la gestion des transactions légales.
Plusieurs pays, comme les États-Unis, la Suisse, le Royaume-Uni et Singapour, ont mis en place des politiques relatives à la tokenisation de l'or dans les transactions. Aux États-Unis, par exemple, la tokenisation est utilisée pour convertir des actifs physiques en représentations numériques sur la blockchain. Chaque jeton représente une fraction d'or physique, et l'or est régulièrement négocié sur les marchés internationaux ou intégré à des applications de finance décentralisée (DeFi). Le prix du jeton fluctue en fonction de la demande et des conditions du marché.
HSBC est l'un des pionniers de la tokenisation de l'or. En mars 2024, HSBC a lancé un produit d'or numérique, le « Gold Token », représentant une quantité fixe d'or physique. HSBC a affirmé que la tokenisation de l'or grâce à la technologie blockchain vise à améliorer les services financiers, en facilitant le suivi des avoirs en or des détenteurs.
Récemment, Euroclear, dépositaire central de titres (DCT), en collaboration avec le World Gold Council (WGC) et le fournisseur de solutions blockchain Digital Asset, a mené à bien un projet pilote de gestion de l'or utilisant la technologie des registres distribués (DLT). Dans ce cadre, la DLT constitue un registre légal et confirme le contrôle exercé par le créancier garanti sur les actifs effectivement donnés en garantie en cas de défaillance de la contrepartie. Ce projet démontre ainsi que l'encodage des actifs sur la blockchain peut accroître la mobilité des garanties, améliorer la liquidité et optimiser l'efficacité des transactions.
En Russie, le gouvernement expérimente la blockchain sur le marché de l'or, via la gestion de monnaies numériques sous forme de cryptomonnaies adossées à de l'or physique, comme Pax Gold (PAXG) ou Tether Gold (XAUt). Selon Mike Oswin, responsable de la structure et de l'innovation des marchés mondiaux chez WGC, les monnaies numériques offrent une alternative à ceux qui souhaitent investir dans l'or sans avoir à le stocker physiquement. À ce jour, la capitalisation boursière de Pax Gold et de Tether Gold a atteint respectivement plus de 866 millions de dollars et 830 millions de dollars.
Globalement, la blockchain transforme l'industrie aurifère. En tokenisant les actifs, cette technologie offre de nouvelles opportunités aux investisseurs tout en garantissant la transparence et la sécurité des transactions aurifères. Selon le rapport WGC Trends, la demande d'or dans le secteur technologique devrait augmenter d'environ 7 % par an, soit l'équivalent de 326 tonnes.
Au Vietnam, le gouvernement développe un projet pilote de plateforme d'échange de monnaie numérique. À long terme, ce projet facilitera le développement et l'application des technologies, notamment la blockchain, dans les transactions et la gestion du marché de l'or. Toutefois, des défis juridiques et environnementaux subsistent et nécessitent des améliorations.
Source : https://baodautu.vn/ung-dung-blockchain-trong-quan-ly-thi-truong-vang-d324135.html
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