אזהרה על הונאת מטבעות קריפטוגרפיים

פריחת שוק המטבעות הקריפטוגרפיים בשנים האחרונות לא רק משכה משקיעים לגיטימיים, אלא גם הפכה לקרקע פורייה לקבוצות הונאה. תחת מסווה של טכנולוגיית בלוקצ'יין והבטחות ל"רווחים עצומים והזדמנויות משנות חיים", פרויקטים רבים המציאו תוכניות מתוחכמות לגניבת כסף ממשתתפים.

נפילה ל"מלכודת" של מטבעות קריפטוגרפיים

לאחרונה, פרויקטים רבים של מטבעות קריפטוגרפיים הואשמו בהונאה, והרשויות פתחו בחקירות כדי להבהיר את פעילויות ההונאה הללו. לדוגמה, ב-21 באוגוסט, משטרת העיר האנוי פירקה קבוצה המעורבת בהנפקה וקידום פרויקטים של השקעה במטבעות קריפטוגרפיים הקשורים לדאנג קווק טאנג (יליד 1986, מתגורר בהאנוי).

ת'אנג הקים את קבוצת Maxx כדי לקדם ולגייס השקעות בפרויקטים שונים, כולל "Wingstep" ו-"Game Naga Kingdom", וגייס עד 7.86 מיליון דולר מיותר מ-3,000 חשבונות משקיעים. פרויקט Wingstep פעל ממאי עד אוגוסט 2022 לפני שהפך לבלתי נזיל, מה שמנע ממשקיעים למשוך את כספם, וכל הכספים נוצלו לרעה.

קודם לכן, ב-12 באוגוסט, משטרת מחוז פו טו פירקה קבוצה פשע המעורבת בשיווק רב-שכבתי בלתי חוקי, שפעלה תחת מסווה של קנייה ומכירה של מטבעות קריפטוגרפיים בשם PaynetCoin (PAYN), וגייסה מיליארדי דולרים מאנשים הן בארץ והן בחו"ל. חקירות ראשוניות גילו כי מאז 2021, החשודים תכנתו ויצרו את המטבע הקריפטוגרפי PaynetCoin (PAYN) על גבי פלטפורמת בלוקצ'יין, ובנו מערכת תגמולים המבוססת על תרמית פירמידה. למשתתפים שנרשמו לרכישת חבילות השקעה הובטחו תשלומי ריבית של 5%-9% לחודש, בהתאם לסכום ההשקעה.

המקרה, שזעזע את דעת הקהל, כלל באופן טבעי את מר פיפס - פו דוק נאם - טיקטוקר בעל השפעה, שזוהה כחלק מרשת ההונאה הגדולה ביותר בווייטנאם, עם מעל 5.3 טריליון וינד וייטנאם שנתפסו. לאחר שגנבו כסף מהקורבנות, נאם ושותפיו השתמשו בחלק מהכסף הזה כדי לקנות USDT (סוג של מטבע יציב) וזהב להמרת נכסים, במטרה להסתיר את מקור הפשע ולהעבירם לחו"ל. המשטרה זיהתה ותפסה "ארנק קר" הקשור לרשת, המאשר את השימוש במטבעות קריפטוגרפיים כערוץ לאחסון נכסים בלתי חוקיים.

החשודים ברשת הונאות השקעות במטבעות קריפטוגרפיים נעצרו (התמונה נאספה על סמך מידע שסיפקה המשטרה).

תשומת הלב הציבורית ממוקדת כעת בפרויקט המטבע הקריפטוגרפי AntEx, שלכאורה קשור למר נגוין הואה בין (Shark Binh). העניין עדיין לא פתור, אך בהתפתחות האחרונה, אחר הצהריים של ה-6 באוקטובר, במסיבת עיתונאים של משרד הביטחון הציבורי , הצהיר קולונל נגוין דוק לונג, סגן מנהל משטרת העיר האנוי, כי לאחרונה הופיע מידע ברשתות החברתיות ובכמה כלי תקשורת שדיווח כי אנשים רבים הפסידו כסף בהשתתפות בפרויקט AntEx.

הרשויות פרסמו מידע הקשור למקרה. בשנת 2021, באמצעות קרן Next100Blockchain, השקיע מר נגוין הואה בין 2.5 מיליון דולר ב-AntEx, פרויקט DeFi שקודם רבות. עם זאת, זמן קצר לאחר מכן, אסימון AntEx איבד 99% מערכו, ואתר האינטרנט וערוצי התקשורת שלו נעלמו. עד 2023, הפרויקט שינה את שמו ל-Rabbit (RAB) בקצב של 1,000 ANTEX = 1RAB, אך גם האסימון החדש צנח ב-95% משיאו, מה שהביא להפסד כמעט מוחלט.

לדברי מר פאן דוק טרונג, יו"ר איגוד הבלוקצ'יין והנכסים הדיגיטליים של וייטנאם, הנזק שנגרם כתוצאה מפשעי סייבר בשנת 2024 מוערך בכ-9.3 מיליארד דולר, כאשר אזור אסיה-פסיפיק, כולל וייטנאם, הוא מוקד חמה עם אלפי עסקאות החשודות כקשורות להונאה והלבנת הון. בווייטנאם, הנזק המוערך מסתכם ביותר מ-12 טריליון וינדיש וייטנאמי, על פי דו"ח של המחלקה למניעה ובקרה של פשעי סייבר וטכנולוגיה עילית - A05 (משרד הביטחון הציבורי).

שואן קווין

"קרקע פורייה" לפשעי סייבר

לצד הונאות השקעה, גם פשעים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים כמו גניבת נכסים וחטיפת ארנקים אלקטרוניים נמצאים במגמת עלייה. לדברי קספרסקי, מאז 2022, האפליקציות שלהם זיהו כמעט 200,000 ניסיונות לגניבת מידע על מטבעות קריפטוגרפיים וארנקים אלקטרוניים. עד כה, מספר האירועים שתועדו גדל פי עשרה, דבר המדגים את האופי הנרחב והתחכום של סוג זה של פשע.

על פי דו"ח שפורסם ב-17 בספטמבר על ידי Netcraft, ארגון אבטחת סייבר בריטי המתמחה בניטור ומניעת הונאות מקוונות, שתי כנופיות פשע, Lighthouse ו-Lucid, הפעילו הונאה בקנה מידה גדול, ויצרו 17,500 שמות דומיין מזויפים עבור 316 מותגים ב-74 מדינות עד שנת 2025. אחת הטקטיקות הנפוצות שלהם הייתה הפצת אפליקציות ארנקי קריפטו מזויפות כמו Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase או PancakeSwap כדי לגנוב פרטי כניסה ולנצל לרעה נכסים של משתמשים.

"הערוצים והאתרים שהמשתמשים סומכים עליהם ומשתמשים בהם הכי הרבה הם בדיוק המקומות שבהם כנופיות הונאה מנצלות אותם הכי הרבה. בעידן הדיגיטלי של היום, סמארטפונים ואמצעי תקשורת מוכרים כמו שיחות, הודעות SMS או אפליקציות העברת הודעות כמו פייסבוק מסנג'ר, זאלו, טלגרם... כולם יכולים להפוך למלכודות אם המשתמשים חסרי ערנות", אמר מר נגו טראן וו, מנהל אבטחת NTS, בהתייחסו להונאות נפוצות היום.

על פי דו"ח ההונאות של דרום מזרח אסיה לשנת 2025, שיתוף פעולה בין הברית הגלובלית נגד הונאות (GASA), ScamAdviser ו-BioCatch, ההונאה הדיגיטלית הגיעה לרמת "משבר". ההפסדים הכספיים הנגרמים כתוצאה מסוג זה של פשיעה הם עצומים, ומגיעים ל-23.6 מיליארד דולר, עם הפסד ממוצע של כ-660 דולר לקורבן, כאשר הונאות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים מהוות חלק משמעותי מסכום זה.

מומחי אבטחה של קספרסקי ממליצים למשתמשים לחקור היטב כל פרויקט המפורסם כמשתמש בטכנולוגיית בלוקצ'יין לפני השתתפותם. פרויקטים הונאה רבים מתחזים כיום לאפליקציות בלוקצ'יין כדי ללכוד משתמשים. זוהי פשוט הונאה ברשתות חברתיות, המושכת בקלות אנשים משום שהיא מנצלת את רצונם להרוויח כסף קל. אפילו פרויקטים שטוענים שהם משתמשים בטכנולוגיית בלוקצ'יין אינם מאובטחים לחלוטין.

זיהוי סוגים שונים של הונאות

שיבוט פרויקטים (חיקוי, חיקוי): פרויקטים אלה מנצלים את הפחד מהחמצה (FOMO) במטרה לגייס כמה שיותר הון ואז להיעלם. פרויקטים אלה מתחילים באופן מקצועי, וטוענים שהם בונים ארנקים אלקטרוניים, בורסות, בלוקצ'יין משלהם, מנפיקים טוקנים ומפתחים מערכות תשלום... אבל ברגע שהם מגייסים סכום עצום של הון, צוות הפרויקט נעלם מבלי להתחשב בכמה ירד ערך הטוקנים.

פרויקטים המבטיחים רווחים עצומים: הטקטיקות דומות לשיבוט פרויקטים, אך לא חיקוי או פרויקטים מוסווים. פרויקטים אלה מקדמים תשואות גבוהות במיוחד כדי למשוך משקיעים להחזיק אסימונים לטווח ארוך. האסטרטגיה היא לעודד קנייה והחזקה עד לגיוס סכום כסף מספיק - אז בעל הפרויקט "זורק" (משיכת שטיח) או ממסד את הכספים, מה שגורם למשקיעים לסבול הפסדים כבדים.

תוכנית שיווק רב-שכבתית במסווה של מטבעות קריפטוגרפיים: פרויקט מסוג זה פועל על סמך נרטיב של רווחים גבוהים ופירמידת חלוקת רווחים. לאחר היווצרות הדור הראשון (F1), הפרויקט יתחיל להציע עמלות, מה שיאפשר ללקוחות קיימים להרוויח רווחים על ידי גיוס לקוחות חדשים. מערכת זו ממשיכה עד שלא יהיו עוד לקוחות חדשים, ובנקודה זו לא יהיה עוד כסף לשלם רווחים ללקוחות קיימים.

קים טהאן

מקור: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html