הטריק של מר פיפס פו דוק נאם להונאת אלפי מיליארדים: התפארות ברווחים, מתן ספרים אלקטרוניים, החזרת חשבונות מפסידים ל"חוף"

כדי למשוך משקיעים להשקיע במט"ח ובמניות בינלאומיות, קבוצתו של פו דוק נאם השתמשה בטריק של מתן ספרי השקעות בלעדיים, יצרה קבוצות מקוונות רבות, התפארה ללא הרף ברווחים והתחייבה להביא חשבונות מפסידים ל"חוף"...

פו דוק נאם מתפאר בעושרו מהשקעות מוצלחות כדי למשוך אחרים להשתתף במניות בינלאומיות ובמט"ח - צילום: FBNV

בשיחה עם כתבים , אמר מנהל הניתוח של חברת ניירות ערך כי טריקים כמו מסירת ספרי השקעות כדי לקבל מידע אישי, הצגת רווחים או כיסוי של 100% הפסדים... אינם טריקים חדשים לפתות ולפתות.

עדיין משתמש בהרבה טריקים מוכרים, אבל פו דוק נאם קבע שיא בהיקף הונאות המניות והמטבע הבינלאומי, אולי בגלל הרמה ה"ראוותנית" ביותר שאדם זה בנה ברשתות החברתיות.

על פי מידע מהמשטרה, זוהו 2,661 קורבנות ונכסים בשווי מוערך של 5,200 מיליארד וונד נתפסו בתיק הונאה זה.

הולך להונות אבל מר פיפס אמר שהוא התחזה ל... הונאה

על פי חקירת הכתב, פו דוק נאם הקים קהילה פיננסית בשם "קבוצת צ'אט למסחר במר פיפס" עם עשרות אלפי חברים. לאחר שנאם נעצר, קבוצות אלו לא היו נגישות עוד.

בעבר, כדי לגייס חברים נוספים להשתתף ולהשקיע כסף, נאם ושותפיו השתמשו בתכסיסים כמו מתן מסמכים בלעדיים בצורת "ספרים אלקטרוניים" המתמחים בהדרכת השקעות במניות מא' ועד ת'.

המחיר המופיע הוא עד 2.5 מיליון דונג וייטנאמי, אך הוא בחינם, מה שגורם לאנשים רבים להיות סקרנים להירשם. לאחר השארת מידע אישי כמו שם מלא, מספר טלפון, דוא"ל..., צוות Nam ייצור קשר כדי להזמין השקעה.

סדרת הספרים שמושכת משקיעים לצוות של פו דוק נאם

מסקנת החקירה הצביעה גם על כך שהחברה ברשת של נאם לא נרשמה לפעילות בניירות ערך ובפיננסים, אך בכל זאת גייסה כ-1,000 עובדים לפעילות בתחום מסחר במט"ח ובנגזרים.

כדי לבצע את ההונאה, הנאשמים יצרו וניהלו 5 אתרים, ביניהם: Alpha.com, Gtmx.com, Btfx.com, Enzofx.com, Gkfx.com, עם ממשק באנגלית כדי ליצור אמון בקרב הלקוחות. משקיעים אלו הן בורסות בינלאומיות ובעלות מוניטין.

עם זאת, למעשה, אתרים אלה מתוכנתים ומקושרים לחשבונות בנק המנוהלים על ידי הנבדקים; כל אחת מרצפות המסחר הללו מחוברת לאפליקציות MetaTrader 4 ו-MetaTrader 5, שהן פלטפורמות מסחר פופולריות במט"ח ובמניות בעולם .

בנוסף לגיוס צוות עובדים לביצוע מכירות טלפוניות מסיביות, מר פיפס מפורסם בעושרו ובמותרותיו באינטרנט, ולכן אנשים רבים גם פונים באופן יזום לדמות זו ישירות.

לאחר שפרצה פרשת ההונאה של פו דוק נאם, אנשים רבים בפורומים אמרו שהם הכירו את נאם כמומחה השקעות ולעתים קרובות פרסמו סרטונים ותמונות עשירים בטיקטוק ובפייסבוק, ולכן הם היו סקרנים ורצו להצליח כך.

בנוסף, כדי לזכות באמון ולאשר שהוא אינו נוכל, אתר הרשת החברתית של נאם גם מזהיר באופן קבוע משקיעים מפני אנשים רבים המתחזים למר פיפס כדי להונות. להשקיע במטבעות וירטואליים, מניות, מטבע חוץ...

100% אחריות לרווח והפסד - סימן טיפוסי להונאה

הדרך האופיינית שבה נוכלים נוטלים השקעות נוטים לעשות זאת היא "להשוויץ בעושר, רווח והפסד". במקרה של מר פיפס, גם הנבדקים השתמשו בשיטה זו.

"עסקאות מפסידות לטווח ארוך, נתן את החשבון לפיפס להכפיל את עצמו תוך יום אחד בלבד", שורת סטטוס של פו דוק נאם נהגה למשוך.

דבר עם מר דאנג טראן פוק, יו"ר מועצת המנהלים של AzFin Vietnam, חברת הכשרה פיננסית וניירות ערך, אמר כי על משקיעים להיזהר בהזמנות השקעה שבטוח יניב רווחים.

מר פוק גם שם לב שערוצי ההשקעה בווייטנאם אינם מגוונים, בעוד שרמת הידע הפיננסי של רוב האנשים עדיין נמוכה. לכן, הבטחות של "הפסד מובטח" או "התחייבות לרווח של 100%" עדיין משמשות אנשים רבים כדרך לפתות אנשים.

לדברי מר הוין הואנג פואנג - יועץ ניהול נכסים של FIDT, בנוסף לחוסר הידע ותאוות הבצע המובילים להונאה, שורש ההונאות הרבות האחרונות נובע גם מהיעדר ערוצי השקעה, בעוד ששיעורי הריבית הבנקאיים נמוכים מאוד.

כדי להימנע מליפול למלכודת הונאה, מומחים ממליצים למשקיעים לבדוק את המסמכים המשפטיים של החברה איתה הם מתכוונים לשתף פעולה לצורך השקעה או נאמנות, ואת הברוקרים (חובה עליהם להיות בעלי תעודת עיסוק).

העלאת ערנותם של משקיעים ולימוד מדוקדק של מידע כאשר הם מוזמנים להשקיע בניירות ערך דרך בורסות לניירות ערך כדי להגביל הפסדים אפשריים עדיין מהווים פתרון חשוב.

מָקוֹר