הונאות גוברות במהלך טט, בנקים ממליצים על מניעה

כדי להימנע מליפול למלכודת של נוכלים, ארגוני אשראי ממליצים לתושבי הא טין להיות ערניים, בשום אופן לא למסור מידע אישי ולא לגשת לקישורים מוזרים.

ליד טט, עסקאות בנקאיות גדולות הן הזדמנות עבור נוכלים לפעול.

ב-9 בינואר 2024, גב' הואנג טי ל. (קומונת לו וין סון, ת'אץ' הא) הונאה בסכום של 10 מיליון וונד. לפני כן, גב' ל. קיבלה שיחה בה טענה שהיא מלווה. בזמן שהייתה זקוקה להלוואה, גב' ל. פעלה במהירות לפי ההוראות והקלידה את הקישור שסיפקה הנבדקת. הנבדקת ביקשה מגב' ל. להעביר 10 מיליון וונד לחשבון עם ההודעה "לאחר שהעברת הכספים תצליח, חשבונך יקבל הלוואה של 100 מיליון וונד". לאחר מכן, הנבדקת המשיכה "לערום" את גב' ל. להעביר 10 מיליון וונד נוספים בנימוק: ההעברה הקודמת של 10 מיליון וונד משום שלא ציינה בבירור את התוכן, ולכן נאלצה להעביר אותה שוב.

ב-11 בינואר 2024, גב' ל. פנתה לסניף אגריבנק הא טין כדי להעביר 10 מיליון וונד כפי שביקש הנבדק. במהלך העסקה, צוות הבנק חשד כי הלקוחה מוטעית, ולכן הם תיאמו עם המשטרה כדי להסביר ולהרגיע אותה, וגב' ל. החליטה לעצור את העסקה.

הונאות גוברות במהלך טט, בנקים ממליצים על מניעה

גב' נגוין טי ו. (ת'אץ' הא) קיבלה תמיכה מקציני אגריבנק מסניף מחוז הא טין וממשטרת בק הא (עיר הא טין) כדי לשמר 450 מיליון דונג וייטנאמי.

בעבר, ב-2 בינואר 2024, גב' נגוין טי ו. (קומונת לו וין סון, ת'אץ' הא) נעצרה בהצלחה על ידי שוטרים מסניף אגריבנק הא טין, בעת שהשלימה הליכים להעברת 450 מיליון דונג וייטנאמי. בהתאם, גב' ו. קיבלה שיחה מנכ"לית שטענה שהיא שוטרת תקשורת, בה נאמר לה שמספר הטלפון שלה זהה למספר הטלפון של אדם אחר (אותו אדם היה מעורב בתיק סמים) וכי שוטר יתקשר לעבוד איתה. לאחר מכן, גב' ו. קיבלה שיחה מנכ"לית שטענה שהיא שוטרת, בה נאמר לה שהיא מעורבת בתיק סמים, עם הודעת דרישה. הנמענת ביקשה מגב' ו. להעביר 450 מיליון דונג וייטנאמי לשרת את החקירה; למרבה המזל, היא נתמכה על ידי צוות הבנק וכוח המשטרה כדי להגן על נכסיה.

בשנת 2023, סניף אגריבנק הא טין מנע בהצלחה עשרות מקרי הונאה. מ-1 בינואר 2024 ועד היום, הסניף כולו מנע בהצלחה כמעט 10 מקרי הונאה, וסייע ללקוחות לשמור על סכום כסף גדול. בנוסף לטריקים ישנים, הופיעו "טריקים" חדשים להונאה כגון: מתחזים למספרי הודעות טקסט או דפי מידע, רשתות חברתיות של הבנק כדי לשלוח קישורים מוזרים או לספק מידע פרסומי שגוי; התחזות לעובדי בנק כדי להזמין משיכות מזומן מכרטיסי אשראי...

הונאות גוברות במהלך טט, בנקים ממליצים על מניעה

צוות סניף אגריבנק הא טין מדריך לקוחות בנוגע לאמצעי שימוש בטוח בבנקאות דיגיטלית.

מר וו הוי - סגן מנהל סניף אגריבנק הא טין ממליץ: "כדי לבצע פעולות בנקאיות בטוחות בעידן הדיגיטלי, על הלקוחות להיות ערניים בעת קבלת הודעות SMS, לבדוק את המידע שהתקבל ולהיות זהירים בעת גישה לקישור הכלול בהודעה. על הלקוחות לשים לב כי אגריבנק בשום אופן אינו שולח הודעות עם קישורים המבקשים מלקוחות למסור או להזין שם משתמש/סיסמה. לאגריבנק יש רק כתובת אתר אחת בקישור: https://agribank.com.vn/ .

לקוחות אינם ממסורים כלל מידע סודי כגון: שם משתמש, קוד OTP, מספר כרטיס, קוד CVV, סיסמת חשבון... באמצעות קישורים לא מאומתים, הודעות, צ'אטים, שיחות בשום מקרה. אין ליצור קשר, למסור מידע אישי, מספר תעודת זהות, מספר CCCD, רישום משק בית לזרים או לצדדים שלישיים באינטרנט, בטלפון, כולל אנשים הטוענים שהם שוטרים, סוכנויות חקירות, עובדי בנק... כדי למנוע גניבת מידע אישי ושימוש בלתי חוקי על ידי פושעים.

וייטקומבנק הא טין מספק שירותי בנקאות דיגיטלית ליותר מ-100,000 לקוחות. בנוסף ליתרונות, עסקאות מקוונות מהוות סיכונים רבים של דליפת מידע אישי ואובדן כסף בחשבונות הלקוחות אם לא מובטחים עקרונות הבטיחות והאבטחה. אין נתונים סטטיסטיים מדויקים, אך לקוחות רבים המשתמשים באפליקציית וייטקומבנק דיגיטבנק "איבדו שלא בצדק" את נכסיהם כאשר בטחו בנוכלים.

הונאות גוברות במהלך טט, בנקים ממליצים על מניעה

וייטקומבנק הא טין מספק שירותי בנקאות דיגיטלית ליותר מ-100,000 לקוחות.

גב' נגוין טי נגוק הא - ראש מחלקת שירות לקוחות, וייטקומבנק הא טין, אמרה: "כיום, ישנם שני סוגים נפוצים של הונאה. הראשון הוא הונאה לגניבת מידע על שירותי בנקאות על ידי זיוף הודעות SMS עם המותג וייטקומבנק; יצירת אתרים ודפי מעריצים מזויפים; נוכלים הם פקידי מס, שוטרים, עובדי בנק המבקשים להתקין את הבנק. השני הוא נוכלים שמעבירים כסף בעצמם על ידי התחזות לעובדי בנק, בתי חולים, בתי משפט, משטרה, סניפי דואר, תקשורת... ומבקשים מלקוחות להעביר כסף."

כדי להבטיח את בטיחותם, לקוחות אינם חושפים את שם המשתמש, הסיסמה או קוד ה-OTP שלהם לאף אחד, בשום צורה שהיא. לקוחות מתחברים רק דרך מכשירים מהימנים, אינם שומרים פרטי התחברות באף מכשיר; משנים סיסמאות כל 3 חודשים או מיד במקרה של חשד לחשיפת מידע; מאשרים שהאדם המבקש את הבקשה הוא...

נכון לעכשיו, בנוסף ל"ארבעת הגדולים" - Agribank, Vietcombank, Vietinbank ו-BIDV, גם הבנקים המסחריים המקומיים מגבירים את התקשורת כדי לסייע ללקוחות לזהות צורות הונאה; תוך התמקדות בהקניית מיומנויות לצוות הבנקאי, וקידום תקשורת עם הלקוחות על מנת לזהות ולמנוע מקרי הונאה במהירות.

לדברי מנהל סניף הא טין של הבנק הממלכתי של וייטנאם, על מנת לתרום למניעה ולהגבלת הסיכון של פושעים המנצלים פתיחה ושימוש בחשבונות תשלום למטרות הונאה, מטעה ובלתי חוקיות, בנק הממלכתי של וייטנאם ביקש ממוסדות אשראי ליישם ברצינות פתרונות להבטחת בטיחות פתיחת חשבונות תשלום/כרטיסי בנק באופן אלקטרוני ופתיחת חשבונות תשלום/כרטיסי בנק בדלפקי עסקאות.

בנוסף, על מוסדות אשראי ליישם באופן יזום אמצעים למניעה ולחימה בסיכוני הונאה והונאה כגון: אי שליחת תוכן המכיל קישורים ללקוחות (באמצעות דוא"ל, הודעות טקסט וכו') כדי למנוע ולהימנע מהסיכון של פושעים להשתמש בקישורים מזויפים כדי לגנוב מידע ולהשתלט על חשבונות.

בנקים גם בודקים כדי להבטיח שלקוח יכול להשתמש רק במכשיר אחד כדי להתחבר לאפליקציית הבנקאות הניידת; בודקים פתרונות, כלים ותוכנות שיכולים לזהות ולהתריע על תנועות חריגות עבור מערכת שירותי הבנקאות באינטרנט. בנוסף, מפרסמים מגוון שיטות ואמצעים כדי להעריך את רמת ההבנה של הלקוחות בזיהוי סיכוני הונאה וחוסר ביטחון.

ת'ו פואנג

מָקוֹר